अजरबैजान - कानूनी ढांचा

(खंड: "बाजार और न्यायालय")

1) अवलोकन और कानून के स्रोत

अज़रबैजान एक प्रतिबंधात्मक मॉडल का पालन करता है: निजी बी 2 सी कैसिनो और ऑनलाइन कैसिनो की अनुमति नहीं है, बाजार लॉटरी और खेल दांव के खंडों में राज्य (या राज्य-अधिकृत) ऑपरेटरों के आसपास आयोजित किया जाता है। कानूनी शासन का गठन लॉटरी और दांव पर विशेष कानूनों द्वारा किया जाता है, प्रशासनिक अपराधों/आपराधिक देयता पर मानदंड, साथ ही विज्ञापन, उपभोक्ता संरक्षण, एएमएल/सीएफटी और भुगतान सेवाओं पर उप-कानून।

2) संस्थाएं और जिम्मेदारी के क्षेत्

सरकार/संबंधित मंत्रालय - नीतियां, जुए के अनुमत रूपों की सूची, प्रवेश और राज्य पर्यवेक्षण की प्रक्रिया निर्धारित करते हैं।

राजकोषीय प्राधिकरण - विशेष शुल्क और करों का प्रशासन, रिपोर्टिंग का नियंत्रण और भुगतान अनुशासन।

वित्तीय निगरानी - राष्ट्रीय एएमएल/सीएफटी प्रणाली, एसटीआर/एसएआर पद्धति और एएमएल कर्तव्यों के निष्पादन पर नियंत्रण।

संचार/डिजिटल विकास - अवैध साइटों के अवरोधक डोमेन/दर्पण का तकनीकी कार्यान्वयन।

उपभोक्ता संरक्षण और विज्ञापन पर्यवेक्षण - ऑनलाइन सहित विपणन प्रथाओं का नियंत्

3) सहिष्णुता मॉडल और "क्या कर सकते हैं/नहीं"

स्वीकृत (अधिकृत ऑपरेटरों के माध्यम से)

राज्य/राष्ट्रीय लॉटरी (तत्काल सहित)।

एक अधिकृत प्रदाता के माध्यम से स्थापित प्रारूप में खेल दांव।

बिना अपवाद के निषिद्ध:

कैसीनो (भूमि-आधारित) और ऑनलाइन कैसिनो, स्लॉट, बी 2 सी पोकर कमरे।
सरकारी जनादेश/निकासी के बिना निजी बी2सी गतिविधि।
बी 2 बी इंटरैक्शन: राज्य-अधिकृत ऑपरेटरों (सामग्री, जोखिम प्रबंधन, आईटी प्लेटफॉर्म, आउटसोर्सिंग सेवाओं) के साथ अनुबंध के तहत संभव है, बशर्ते कि वे सुरक्षा, डेटा और एएमएल/सीएफटी आवश्यकताओं का पालन करें।

4) ब्लॉक उपायों और भुगतान प्रतिबंधों का तरीका

डोमेन लॉक: बिना लाइसेंस वाले जुए साइटों तक पहुंच को प्रतिबंधित करने के लिए संचार प्रदाताओं की आवश्यकता होती है।

भुगतान ताले: बैंकों/पीएसपी को अवैध ऑपरेटरों के पक्ष में हस्तांतरण बंद करना चाहिए; मार्गों "टू ग्रे" को उल्लंघन के रूप में व्याख्या की जाती है।

सहयोगी/मीडिया की जिम्मेदारी: अधिकार क्षेत्र में अवैध ब्रांडों को बढ़ावा देना विज्ञापन चैनलों को अवरुद्ध करने के लिए नुस्खे और जुर्माना है।

5) कर और राजकोषीय रिपोर्टिंग (उच्च स्तर)

लॉटरी और अनुमत दांव: उत्पाद और वर्तमान अधिनियम के आधार पर दर (हैंडल) और/या जीजीआर के संबंध में विशेष शुल्क/कर; निधियों का वितरण - राज्य द्वारा स्थापित लक्षित क्षेत्रों के

कॉर्पोरेट कर: कर संहिता के तहत आय पर कुल कर दर; वैट आमतौर पर शर्त/जीत पर लागू नहीं होता है, लेकिन संबंधित सेवाओं (आईटी, विपणन, होस्टिंग, आउटसोर्सिंग) पर लागू होता है।

रिपोर्टिंग: मासिक/तिमाही घोषणाएं, लेखा परीक्षा के साथ वार्षिक रिपोर्ट; उत्पादों/चैनलों द्वारा अलग लेखांकन और बोनस, रद्द (शून्य), कैशआउट का पारदर्शी प्रतिबिंब।

💡 नोट: विशिष्ट दरें/सूत्र और भुगतान कोड उपनियमों और बजट कानूनों द्वारा स्थापित किए जाते हैं; बजट से पहले वर्तमान तराजू और रूपों को समेटें।

6) एएमएल/केवाईसी और पहचान

केवाईसी/केवाईबी: पहचान/आयु का प्रमाण, लाभार्थियों और संपत्ति का नियंत्रण; प्रतिबंध/पीओपी-जांच; भुगतान के स्वामित्व का प्रमाण है।

धन का स्रोत (SoF): ट्रिगर (असामान्य जमा, बड़ी दरें, बढ़े हुए जोखिम) द्वारा जांच की जाती है।

लेन-देन की निगरानी: व्यवहार जोखिम स्कोरिंग, सीमाएं, खाते/उपकरण/कार्ड कनेक्टिविटी की पहचान; फिनमॉनिटरिंग के लिए एसटीआर/एसएआर का निर्धारण और वृद्धि।

डेटा भंडारण और सुरक्षा: समय पर सीयूएस/लॉग का प्रतिधारण; सुरक्षा और गोपनीयता मानकों का अनुपालन।

7) जिम्मेदार गेमिंग (आरजी)

आयु सीमा: केवल वयस्कों की भागीदारी; सख्त चेक-इन/चेक-इन।

स्व-सीमित: जमा/हानि/समय सीमा, "टाइमआउट", "शीतलन"; सभी सीमा परिवर्तन और उनसे अधिक होने का प्रयास रिकॉर्ड

स्व-बहिष्करण: केंद्रीकृत या ऑपरेटर रजिस्ट्री; अनिवार्य स्थिति चेक-इन, चेक-इन, और स्व-बाहर किए गए विपणन पर प्रतिबंध लगाने से पहले भुगतान करती है।

प्रारंभिक निदान: नुकसान का पीछा पैटर्न, लगातार जमा, निशाचर गतिविधि - आरजी टीम के हस्तक्षेप के लिए आधार।

8) विज्ञापन, प्रोमो, सहयोगी

निषेध: नाबालिगों/कमजोर, आक्रामक प्रेरण ("कोई जोखिम नहीं", "गारंटीकृत लाभ") को लक्षित करना, बोनस की स्थिति को छुपाना।

अनिवार्य तत्व: आरजी-मार्किंग, स्पष्ट टी एंड सी (दांव, समय सीमा, माउथगार्ड), आयु प्रतिबंधों का संकेत; रचनात्मक और अनुपालन साक्ष्य का भंडारण (स्क्रीनशॉट/यूआरएल/दिनांक/भू)।

सहयोगी: केवल अधिकृत उत्पादों/ऑपरेटरों के लिए मान्य; अवैध प्रवासियों को बढ़ावा देना प्रतिबंधों और अवरोधों का आधार है।

9) आईटी लूप और पर्यवेक्षी पहुंच

प्रमाणन: मंच, आरएनजी/गणना मॉड्यूल, रिपोर्टिंग शोकेस; आवधिक पुनरावृत्ति।

WORM लॉगिंग: श्रृंखला के साथ अपरिवर्तनीय लॉग "दर → गणना → भुगतान → समायोजन", समय तुल्यकालन और क्षेत्र नियंत्रण।

एकीकरण: नियामक/राजकोषीय सेवा के लिए अपलोड और/या एपीआई; परीक्षण खाते, सुरक्षित संचार चैनल।

सूचना सुरक्षा/विश्वसनीयता: आराम/पारगमन में एन्क्रिप्शन, आरबीएसी/एसओडी, गुप्त प्रबंधन, डीआर/बीसीपी लक्ष्य आरपीओ/आरटीओ, नियमित पेंटेस्ट/स्कैन के साथ।

10) निरीक्षण और प्रवर्तन

कार्यालय: रिपोर्टिंग और भुगतान की तुलना, जीजीआर/एनजीआर विसंगतियों का विश्लेषण, बोनस/शून्य/कैशआउट का ऑडिट।

ऑन-साइट/आईटी ऑडिट: नमूना सत्र/लेनदेन, लॉग/इंफ्रास्ट्रक्चर निरीक्षण, गुप्त खरीदार, विज्ञापन और भुगतान मार्ग सत्यापन।

उपाय: जुर्माना, एएमएल/आरजी/विज्ञापन नुस्खे, डोमेन और भुगतान ब्लॉक सूची, प्रवेश का निलंबन/रद्द करना।

शमन: त्रुटियों का स्वैच्छिक प्रकटीकरण, सुधारात्मक योजनाएं, आंतरिक नियंत्रण और प्रशिक्षण को मजबूत करना।

11) रोडमैप (ऑपरेटर और प्रदाता प्लेबुक)

संभावित B2C के लिए

💡 निजी बी 2 सी गतिविधियों के लिए बाजार वास्तविक बंद है (राज्य लॉटरी/सट्टेबाजी मॉडल को छोड़ कर)। एक अधिकृत ऑपरेटर के साथ साझेदारी पर विचार करें।

1. अनुमत खंडों (लॉटरी/दांव) के साथ उत्पाद पोर्टफोलियो के अनुपालन का आकलन करें।

2. निविदाओं/खरीद में या प्रौद्योगिकीय भागीदारी के ढांचे के भीतर भागीदारी की संभावना की जांच करें।

3. अनुपालन पैकेज तैयार करें: एएमएल/केवाईसी, आरजी, सुरक्षा, रिपोर्टिंग, कर लेखा मॉडल।

4. डिबग आईटी: मॉड्यूल प्रमाणन, WORM लॉग, API/अपलोड।

5. क्रिएटिव/चैनलों के स्थानीय प्रतिबंधों और श्वेतलिस्टों के लिए विपणन कॉन्फ़िगर

बी 2 बी प्रदाता के लिए (सामग्री/मंच/जोखिम/भुगतान)

1. राज्य संचालकों के साथ सुरक्षा, रिपोर्टिंग और एकीकरण के लिए आवश्यकताओं का नक्

2. RNG/प्लेटफ़ॉर्म प्रमाणन, संस्करण नियंत्रण, SDLC/DevSecOps।

3. संविदात्मक ढांचा: एसएलए, डेटा सुरक्षा, सामग्री अधिकार, एस्क्रो तंत्र।

4. यूएटी: जीजीआर/एनजीआर की गणना के लिए परीक्षण मामले, सीमा से अधिक, स्व-बहिष्करण, एसटीआर/एसएआर प्रवाह।

5. संचालन: घटना रनबुक, अनुपालन लॉग (विज्ञापन/सहयोगी), नियमित ऑडिट।

12) अनुपालन चेकलिस्ट

कानूनी शासन

पुष्टि की: अनुमत सूची पर उत्पाद/चैनल (लॉटरी/दांव)
प्राधिकृत ऑपरेटर अनुबंध/जनादेश (बी 2 बी के लिए)
AML/RG/IS जिम्मेदार सौंपा

कर और रिपोर्टिंग

उत्पाद/चैनल द्वारा अलग लेखांकन; बोनस/शून्य/कैशआउट का पारदर्शी लेखांकन
घोषणाओं और भुगतानों का कैलेंडर; विसंगति otchetnost↔billing <0। 5%
वार्षिक लेखा परीक्षा और प्राथमिक/लॉग भंडारण

एएमएल/केवाईसी और आरजी

KYC/KYB नीतियां, प्रतिबंध/PEP, SoF प्रक्रियाएं
जमा/हानि/समय सीमा; "टाइमआउट", आत्म-बहिष्करण
एसटीआर/एसएआर एल्गोरिदम और लॉग; कार्मिक प्रशिक्षण

आईटी और सुरक्षा

आरएनजी/प्लेटफ़ॉर्म प्रमाणन; WORM लॉग, समय तुल्यकालन
एन्क्रिप्शन, RBAC/SoD, गुप्त प्रबंधन
डीआर/बीसीपी परीक्षण; नियमित पेंटेस्ट/स्कैन

विपणन और सहयोगी

आरजी चिह्न, सही टी एंड सी; "अंधेरे पैटर्न" की कमी
रचनात्मक पत्रिका (स्क्रीनशॉट/यूआरएल/दिनांक/भू); त्वरित प्रतिक्रिया
अवैध आप्रवासियों के प्रचार पर प्रतिबंध; भू/आयु फिल्टर

13) प्रथम वर्ष केपीआई

राजकोषीय: समय पर फाइलिंग ≥99%; विसंगति otchetnost↔billing <0। 5%.

एएमएल/केवाईसी: औसत सत्यापन समय; झूठी सकारात्मकता का हिस्सा; एसएलए एसटीआर/एसएआर।

आरजी: सक्रिय सीमा वाले खिलाड़ियों का अनुपात; स्व-बहिष्करण ताला टीटीआर <1 मिनट।

सूचना सुरक्षा: MTTR घटनाएँ; डीआर परीक्षणों का पूरा होना; समय पर महत्वपूर्ण कमजोरियों को बंद करना।

विपणन: 0 विज्ञापन उल्लंघन; स्व-बहिष्कृत और नाबालिगों का 100% फ़िल्टरिंग।

14) एफएक्यू

क्या एक निजी ऑनलाइन कैसीनो खोलना संभव है?

नहीं, यह नहीं है। कैसीनो/स्लॉट/पोकर में निजी बी 2 सी गतिविधियों की अनुमति नहीं है; अनुमत खंड - अधिकृत ऑपरेटरों के माध्यम से राज्य लॉटरी और खेल दांव।

व्यापार के लिए वास्तविक रास्ता क्या

बी 2 बी मॉडल: सुरक्षा, डेटा और एएमएल/आरजी आवश्यकताओं के अनुपालन के आधार पर अधिकृत ऑपरेटरों के साथ प्रौद्योगिकी/सामग्री/जोखिम सेवाएं।

कर आधार में बोनस की व्याख्या कैसे की जाती है?

पारदर्शी ट्रेसिंग के साथ जीजीआर/एनजीआर के लिए स्थानीय नियमों के अनुसार परिलक्षित; त्रुटियों के कारण अतिरिक्त शुल्क और नुस्खे होते हैं।

क्या संबद्ध विपणन की अनुमति है?

केवल अधिकृत उत्पादों/ऑपरेटरों के लिए और विज्ञापन मानकों के सख्त अनुपालन में; अवैध प्रवासियों को बढ़ावा देना दंडनीय है।

विज्ञापन नोटाटा

नियामक ढांचे और प्रवर्तन प्रथाओं को अद्यतन किया जाता है (शुल्क दरों, विज्ञापन प्रतिबंध, एएमएल/आरजी कार्यप्रणाली और तकनीकी रिपोर्टिंग प्रारूप सहित)। कानूनी रूप से महत्वपूर्ण निर्णय लेने से पहले, कानूनों के वर्तमान ग्रंथों और सक्षम अधिकारियों के वर्तमान स्पष्टीकरण की जांच करें।