साइप्रस - राष्ट्रीय सट्टेबाजी प्राधिकरण

(खंड: "बाजार और न्यायालय")

1) बाजार की तस्वीर

साइप्रस विकसित ऑफ़ लाइन खुदरा दरों और विनियमित ऑनलाइन सट्टेबाजी के साथ एक यूरोपीय संघ का सदस्य है। नियामक, राष्ट्रीय सट्टेबाजी प्राधिकरण (एनबीए), लाइसेंस, पर्यवेक्षण, खिलाड़ियों की रक्षा करता है और विज्ञापन को नियंत्रित करता है। ऑनलाइन कैसीनो गेम की अनुमति नहीं है; ऑनलाइन खंड सट्टेबाजी कानून के भीतर दांव (खेल/गुण, आदि) तक सीमित है।

2) नियामक और भूमिकाएँ

संसद/सरकार - दरों और उप-कानूनों पर एक रूपरेखा कानून।

एनबीए (राष्ट्रीय सट्टेबाजी प्राधिकरण) - लाइसेंस जारी करना/नवीकरण, ऑपरेटरों का रजिस्टर, तकनीकी और व्यवहार पर्यवेक्षण, जिम्मेदार गेमिंग, प्रतिबंध।

पुलिस/वित्तीय खुफिया - एएमएल/सीएफटी समन्वय और जांच।

कर प्राधिकरण - राजकोषीय अर्जन का प्रशासन, भुगतान का सत्यापन।

नगरपालिका प्राधिकरण - ऑफ़ लाइन अंक (ज़ोनिंग, ऑपरेटिंग घंटे, आदि) के लिए नियम।

3) लाइसेंस कक्षाएं

क्लास ए (ऑफ़लाइन सट्टेबाजी) - सट्टेबाजी बिंदुओं पर सट्टेबाजी गतिविधियाँ। आवश्यक: कमरा, ज़ोनिंग/साइनेज अनुपालन, नकद अनुशासन, प्रशिक्षित कार्मिक, सीसीटीवी आदि।

कक्षा बी (ऑनलाइन दांव) - साइटों/अनुप्रयोगों के माध्यम से दूरस्थ दांव। आवश्यक: आईटी लूप के साथ लॉगिंग, एनबीए के लिए रिपोर्टिंग इंटरफेस, प्लेटफॉर्म/जनरेटर प्रमाणन, आरजी और एएमएल यांत्रिकी।

प्रमुख व्यक्ति - निदेशक/लाभार्थी उपयुक्तता और निधियों के स्रोत के लिए परीक्षण किए जाते

एक कानूनी इकाई आमतौर पर साइप्रस में पंजीकृत यूरोपीय संघ/ईईए कंपनी या साइप्रस में एक शाखा, स्थानीय प्रतिनिधि और एक बैंक खाता है।

गारंटी/शुल्क - लाइसेंस शुल्क और बैंक गारंटी (खिलाड़ियों और फिस्क के लिए दायित्वों को कवर करने के लिए)।

4) बजट के लिए कराधान और भुगतान

• सट्टेबाजी कर: आमतौर पर NGR का 10% (दांव - जीत, अनुमेय समायोजन को छोड़ कर)।
• निर्धारित योगदान: एनजीआर का अतिरिक्त 3% (खेल/पर्यवेक्षण/प्रोफ़ाइल निधि के लिए आवंटित)।
• कॉर्पोरेट आयकर (सीआईटी) कानूनी संस्थाओं के लिए एक राष्ट्रव्यापी दर है।
• वैट - दांव/जीत आमतौर पर वैट के दायरे से बाहर होते हैं; संबंधित सेवाएं (आईटी/विपणन) - सामान्य नियमों के अनुसार।
• खिलाड़ी जीतता है - व्यक्तिगत शर्तों पर कराधान (ऑपरेटर के पास एक अप-टू-डेट रिटेंशन/संदेश मैट्रिक्स होना चाहिए)।

रिपोर्टिंग और गणना आधार

अलग लेखांकन ऑफ़ लाइन/ऑनलाइन, खेल/उत्पाद, बोनस, शून्य/कैशआउट।

मासिक घोषणाएं और आवर्ती भुगतान; वार्षिक रिपोर्ट और लेखा परीक्

प्राथमिक का भंडारण (लॉग, बिलिंग, लेनदेन) - कानून द्वारा स्थापित अवधि।

5) आईटी सर्किट और नियामक पहुंच

एनबीए डेटा एक्सेस: इंटरफेस/अपलोड, एपीआई चेक, सुरक्षित चैनल।

बुनियादी ढांचा: गलती सहिष्णुता, अतिरेक, अपरिवर्तनीय लॉग (WORM), समय तुल्यकालन (UTC), दांव/जीत/बोनस/सीमाओं के लिए विस्तृत घटना लॉग।

प्रमाणन: सट्टेबाजी मंच, आभासी दृश्यों के लिए आरएनजी, गुणांक गणना मॉड्यूल, रिपोर्टिंग उपकरण।

डीआर/बीसीपी: आपदा वसूली योजना, आरपीओ/आरटीओ, नियमित परीक्षण।

डेटा सुरक्षा: आराम/पारगमन, गुप्त प्रबंधन, आरबीएसी/एसओडी, पेंटेस्ट में एन्क्रिप्शन।

6) एएमएल/सीएफटी और पहचान

KYC/KYB: पहले भुगतान से पहले पंजीकरण/पर पहचान; आयु (18 +), पीओपी/प्रतिबंध, ट्रिगर के लिए धन का स्रोत।

निगरानी: जमा और दरों की सीमा, atypical व्यवहार के परिदृश्य, खातों/भुगतान साधनों के कनेक्शन, संदिग्ध लेनदेन पर वित्तीय खुफिया रिपोर्ट।

डेटा प्रदाता: मंजूरी/पीओपी डेटाबेस, साबित एसएलए और सटीकता।

भंडारण: केवाईसी डोजियर, वैधानिक समय सीमा के भीतर निरीक्षण और अलर्ट के लॉग।

7) जिम्मेदार गेमिंग (आरजी)

उपकरण: सीमा (जमा/दरें/समय), टाइमआउट, स्व-बहिष्करण (एकल सूची), ध्यान देने योग्य आरजी शोकेस, आयु चेतावनी।

संचार: "गारंटीकृत जीत", पारदर्शी टी एंड सी बोनस, अवसरों और जोखिमों के बारे में सही जानकारी का कोई वादा नहीं।

समर्थन: कमजोर खिलाड़ियों के लिए अलग वृद्धि प्रक्रि कर्मियों का प्रशिक्षण।

8) विज्ञापन, विपणन, सहयोगी

निषेध: नाबालिगों को लक्षित करना, "आक्रामक" प्रस्ताव, छिपी हुई स्थिति।

बोनस आवश्यकताएं: समझने योग्य दांव, माउथगार्ड, शर्तें; एनजीआर में बोनस के लिए लेखांकन पारदर्शी रूप से परिलक्षित होता है।

सहयोगी: लिखित अनुबंध, रचनाओं का अनुमोदन, अनुपालन साक्ष्य लॉग (स्क्रीनशॉट/यूआरएल/तिथियां), उल्लंघन सामग्री का त्वरित स्मरण।

क्रिएटिव: अनिवार्य आरजी चिह्न, इमेजरी/संदेशों पर प्रतिबंध।

9) ऑफ़ लाइन अंक (कक्षा ए)

स्थान: प्लेसमेंट और संकेतों के लिए नगरपालिका नियमों का अनुपालन।

आवश्यकताएं: कर्मचारी प्रशिक्षण, नकद अनुशासन, सीसीटीवी, रिकॉर्ड का भंडारण, 18- के लिए निषेध।

परिचालन प्रक्रियाएं: संग्रह, दांव/जीत का लेखा, आरजी/एएमएल मैदान पर सेवा से इनकार का लॉग।

10) जाँच और प्रतिबंध

कार्यालय: रिपोर्टिंग, भुगतान अनुशासन, ग्राहक शिकायतों की तुलना।

आउटबाउंड: आईटी ऑडिट, टिकट/लेनदेन नमूना, कर्मचारी सर्वेक्षण, "रहस्य दुकानदार।"

प्रतिबंध: जुर्माना, अतिरिक्त शुल्क, फ्रीजिंग/रिवोकिंग लाइसेंस, डोमेन/भुगतान अवरुद्ध करना।

शमन: त्रुटियों का स्वैच्छिक प्रकटीकरण, सुधारात्मक उपाय, नियंत्रण में वृद्धि।

11) एंट्री रोडमैप

1. रणनीति: उत्पाद (खेल/पुण्य), ऑफ़ लाइन/ऑनलाइन, भागीदार और प्रदाता।

2. कानूनी पंजीकरण: समूह संरचना, साइप्रट कंपनी/शाखा, बैंक।

3. एनबीए आवेदन: दस्तावेज़ पैकेज, वारंटी, प्रमुख व्यक्ति, आरजी/एएमएल नीति।

4. तकनीकी तत्परता: मंच, रिपोर्टिंग इंटरफेस, लॉग, प्रमाणन।

5. पायलट: एनजीआर परीक्षण अपलोड, गुणांक और गणना सत्यापन, यूएटी।

6. गो-लाइव: घटना नियम, फ्रीज कॉन्फ़िगरेशन, एनबीए संचार।

7. संचालन: मासिक घोषणाएं, विचलन नियंत्रण, आंतरिक लेखा परीक्षा।

12) अनुपालन चेकलिस्ट

लाइसेंसिंग और वित्त

• कक्षा ए/बी लाइसेंस और वैध बैंक गारंटी
• स्थानीय जिम्मेदार व्यक्तियों को सौंपा गया
• रिपोर्टिंग और भुगतान कैलेंडर (कर + 3% किस्तें)
• लेखा परीक्षक और प्राथमिक भंडारण प्रक्रिया के साथ अनुबंध

एएमएल/केवाईसी और आरजी

• KYC/KYB नीतियां, ट्रिगर थ्रेसहोल्ड, मॉनिटरिंग स्क्रिप्ट
• प्रतिबंध/पीओपी प्रदाता, एसएलए और डेटा गुणवत्ता
• ऑपरेशनल आरजी शोकेस, लिमिट/टाइमआउट, स्व-बहिष्करण प्रक्रिया
• वित्तीय खुफिया रिपोर्टिंग और लॉगिंग प्रक्रियाएं

इंजीनियरिंग और सुरक्षा

• प्लेटफ़ॉर्म/मॉड्यूल प्रमाणन, संस्करण नियंत्
• अपरिवर्तनीय लॉग, समय तुल्यकालन, अतिरेक
• डीआर प्लान (आरपीओ/आरटीओ), नियमित प्रवेश परीक्षण/भेद्यता स्कैन
• RBAC/SoD, गुप्त प्रबंधन, एन्क्रिप्शन

विपणन और सहयोगी

• रिबेट टी एंड सी संशोधन, एनजीआर गणना सही करें
• अनुमोदित रचनात्मक निर्देशिका और लेखा परीक्षा ट्रेल
• अपमानजनक सामग्री की त्वरित याद के लिए प्रक्रिया

13) केपीआई और परिचालन नियंत्रण

राजकोषीय: घोषणाओं की समयबद्धता ≥99%, सटीकता एनजीआर (विसंगति <0। 5%).

एएमएल/केवाईसी: औसत सत्यापन समय, झूठी सकारात्मकता का हिस्सा, वृद्धि द्वारा एसएलए।

आरजी: सक्रिय सीमा वाले खिलाड़ियों का हिस्सा, आरजी अनुरोधों के लिए प्रतिक्रिया समय का समर्थन करें।

InfoBase: MTTR की घटनाएं, पेन्टेस्ट कवरेज, समय पर कमजोरियों को बंद करना।

विपणन: आज्ञाकारी रचनाओं का हिस्सा, समीक्षाओं की गति, आरजी पर यातायात की गुणवत्ता।

14) एफएक्यू

क्या मैं साइप्रस में ऑनलाइन कैसिनो की पेशकश कर सकता हूं?

नहीं, यह नहीं है। ऑनलाइन दरों की अनुमति है (वर्ग बी)। ऑनलाइन कैसीनो गेम की अनुमति नहीं है।

क्या साइप्रट कंपनी की जरूरत है?

एक नियम के रूप में, साइप्रस में एक साइप्रट कानूनी इकाई या यूरोपीय संघ/ईईए कंपनी की एक शाखा, स्थानीय प्रतिनिधियों और एक बैंक खाते की आवश्यकता होती है।

कर मॉडल क्या है?

NGR के मानक 10% की दरों पर + 3% योगदान दिया गया है। कानूनी संस्थाओं के लिए प्लस सीआईटी।

एनबीए नियंत्रण कैसे काम करता है?

मासिक रिपोर्टिंग, लॉग/अपलोड तक पहुंच, निरीक्षण (डेस्क/फील्ड), आरजी/एएमएल/विज्ञापन उल्लंघन के लिए प्रतिबंध।

विज्ञापन नोटाटा

शुल्क की विशिष्ट दरें, बैंक गारंटी का आकार, रिपोर्टिंग प्रारूप और दस्तावेजों की सूची समय-समय पर एनबीए कृत्यों द्वारा अद्यतन की जाती हैं। आवेदन करने और शुरू करने से पहले, अतिरिक्त शुल्क और स्टॉप से बचने के लिए नवीनतम रूपों और तकनीकी विनिर्देशों की जांच करें।