जॉर्जिया - राजस्व सेवा और प्रतिबंध

(खंड: "बाजार और न्यायालय")

1) बाजार की तस्वीर और अंग भूमिकाएँ

वित्त मंत्रालय जुए के क्षेत्र में एक राज्य नीति है।

राजस्व सेवा (आरएस) - करों और शुल्क का प्रशासन, इलेक्ट्रॉनिक रिपोर्टिंग, भुगतान अनुशासन का नियंत्रण, सत्यापन और प्रतिबंध सर्किट।

नगर पालिका/क्षेत्र - सतह सुविधाओं के लिए पता परमिट (क्षेत्र, शहर नियोजन आवश्यकताएं, परिचालन मोड)।

वित्तीय निगरानी (एएमएल) - एएमएल/सीएफटी समन्वय, कार्यप्रणाली और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग।

बैंक/पीएसपी और संचार - अवैध डोमेन/भुगतान, सीसीएम/लेनदेन फिल्टर को अवरुद्ध करने के आदेशों का निष्पादन।

2) प्रवेश मॉडल: ऑफ़ लाइन और ऑनलाइन

ऑफ़ लाइन: कैसिनो, मशीन रूम, सट्टेबाजी बिंदु, बिंगो/लॉटरी - पते परमिट द्वारा; कमरे, सीसीटीवी, नकद रजिस्टर, टेबल/मशीनों के पंजीकरण और कर्मियों की योग्यता के लिए आवश्यकताएं।

ऑनलाइन: खेल/दांव का दूरस्थ प्रावधान - उपयुक्त लाइसेंस/परमिट, प्रमाणित प्लेटफॉर्म और आरएस/पर्यवेक्षित एकीकरण के अधीन।

प्रमुख व्यक्ति और मालिक: उचित और उचित, लाभार्थियों/स्वामित्व संरचना का प्रकटीकरण और धन का स्रोत

स्थानीय उपस्थिति: कानूनी इकाई, जॉर्जियाई बैंकों में खाते एएमएल/आरजी/नियामकों के साथ बातचीत के लिए जिम्मेदार हैं।

3) प्रतिबंध और निषेध (लेख फोकस)

3. 1 आयु और व्यक्तियों की श्रेणियां

आयु: जुए में भागीदारी - 25 वर्ष की आयु से (सख्त आयु सत्यापन)।

• 25 वर्ष से कम आयु के व्यक्ति;
• प्रतिबंध/स्व-बहिष्करण रजिस्टरों पर व्यक्ति;
• कुछ प्रकार की सामाजिक सहायता/लाभ प्राप्त करने वाले;
• सूचियों के अनुसार सिविल सेवकों और/या कर्मचारियों की अलग-अलग श्रेणियां;
• न्यायालय/संरक्षकता अधिकारियों के निर्णय से व्यक्ति (यदि लागू हो)।
• ऑपरेटर पंजीकरण, प्रत्येक प्रविष्टि और प्रमुख वित्तीय लेनदेन से पहले उपयोगकर्ता की स्थिति की जांच करने के लिए बाध्य है।

3. 2 विज्ञापन और प्रोमो

गंभीर विज्ञापन प्रतिबंध: नाबालिगों और कमजोर समूहों को लक्षित करने पर प्रतिबंध, आक्रामक प्रस्ताव और "गारंटीकृत जीत", चैनलों और प्रारूपों पर प्रतिबंध; अनिवार्य आरजी चिह्न और पारदर्शी टी एंड सी।

सहयोगी: केवल लाइसेंस प्राप्त ब्रांडों के लिए अनुमति दी गई; क्रिएटिव के पूर्व-मॉडरेशन की आवश्यकता होती है, अनुपालन साक्ष्य का एक लॉग (स्क्रीनशॉट/URL/dates/geo), उल्लंघन सामग्री की त्वरित याद।

3. 3 भुगतान और ताले

बिना लाइसेंस वाले ऑपरेटरों को हस्तांतरण अवरुद्ध करने के लिए बैंकों/पीएसपी की आवश्यकता होती है; संचार प्रदाता - अपने डोमेन/दर्पण तक पहुंच को प्रतिबंधित करें।

ऑपरेटर और सहयोगी राउंड (पुनर्निर्देशित/खाता खेती, ग्रे भुगतान मार्गों सहित) के लिए जिम्मेदार हैं।

4) कर और शुल्क (उच्च स्तर)

विशेष जुआ भुगतान/शुल्क - खेल और चैनलों के प्रकार द्वारा; खेल पदों (टेबल/मशीन) और/या वस्तु के लिए ऑफ़ लाइन अतिरिक्त रूप से निर्धारित शुल्क के लिए।

ऑनलाइन: आधार - जीजीआर/एनजीआर बोनस, रद्द करने, कैशआउट/शून्य को दर्शाने के लिए स्थानीय नियमों को ध्यान में रखते हुए; वर्टिकल द्वारा अलग लेखांकन।

कॉर्पोरेट कर - सामान्य शासन के अनुसार; वैट आमतौर पर दांव/जीत पर लागू नहीं होता है, लेकिन संबंधित सेवाओं (आईटी/विपणन/होस्टिंग) के लिए वैध है।

आवृत्ति - आरएस ई-कैबिनेट + वार्षिक वित्तीय विवरणों के माध्यम से मासिक/तिमाही घोषणाएं।

5) एएमएल/केवाईसी और पहचान

केवाईसी/केवाईबी: पहचान और आयु (25 +), लाभार्थियों का सत्यापन, प्रतिबंध/पीईपी, ट्रिगर द्वारा धन का स्रोत; भुगतान के स्वामित्व का प्रमाण है।

लेन-देन की निगरानी: सीमाएं, विसंगतियां (नुकसान की खोज, तेजी से पुन: जमा, रात की गतिविधि), खातों/कार्ड/उपकरणों की कनेक्टिविटी; अधिकारियों को एसटीआर/एसएआर की वृद्धि।

भंडारण: प्रतिधारण KYC-dossier/logs, कुंजी घटनाओं के अपरिवर्तित लॉग, व्यक्तिगत डेटा सुरक्षा (GDPR-संगत स्तर)।

6) जिम्मेदार गेमिंग (आरजी) और स्व-बहिष्करण

स्व-सीमित: जमा/हानि/समय सीमा, टाइमआउट/" कूलिंग", एक समझने योग्य आरजी शोकेस और मदद के लिए पहुंच।

स्व-बहिष्करण: केंद्रीकृत तंत्र/रजिस्ट्री; ऑपरेटर खेल में प्रवेश से पहले और भुगतान से पहले स्थिति की जांच करने के लिए बाध्य है; स्व-बहिष्कृत के लिए विपणन निषिद्ध है।

प्रारंभिक निदान: आरजी टीम के मामलों में वृद्धि और नरम/कठोर प्रतिबंधों की संभावना के साथ व्यवहार स्कोरिंग (लगातार जमा, दांव की तेज वृद्धि, रात की गतिविधि)।

7) आईटी आवश्यकताओं और पर्यवेक्षी पहुंच

प्रमाणन: आरएनजी/सेटलमेंट मॉड्यूल, प्लेटफॉर्म/वॉलेट, रिपोर्टिंग शोकेस।

लॉगिंग: अपरिवर्तनीय WORM श्रृंखला के साथ लॉग "दर → गणना → भुगतान → समायोजन", समय तुल्यकालन।

नियामक पहुंच: सुरक्षित अपलोड/एपीआई, परीक्षण खाते, स्थापित एसएलए को आरएस/पर्यवेक्षण अनुरोधों की प्रतिक्रिया।

विश्वसनीयता/आईएस: अतिरेक, डीआर/बीसीपी (लक्ष्य आरपीओ/आरटीओ), आराम/पारगमन में एन्क्रिप्शन, आरबीएसी/एसओडी, अनुसूची पर पेंटेस्ट/स्कैन।

8) जाँच और प्रतिबंध

कार्यालय: रिपोर्टिंग और भुगतान का सामंजस्य, जीजीआर/एनजीआर विसंगतियों का विश्लेषण, भागीदारी और विज्ञापन मानदंडों पर निषेध के अनुपालन की निगरानी।

ऑन-साइट/आईटी ऑडिट: नमूना सत्र/लेनदेन, नकदी और लॉग की जाँच, कर्मचारी साक्षात्कार, "रहस्य दुकानदार।"

प्रतिबंध: जुर्माना/अतिरिक्त शुल्क, प्रक्रियाओं को सुधारने के लिए नुस्खे (एएमएल/आरजी/विज्ञापन/यूएक्स), डोमेन/भुगतान, परमिट का निलंबन/रद्द करना।

शमन: त्रुटियों का स्वैच्छिक प्रकटीकरण, सुधारात्मक योजनाएं, आंतरिक नियंत्रणों को मजबूत करना।

9) एंट्री रोडमैप (ऑपरेटर और प्रदाता प्लेबुक)

1. रणनीति: एक पोर्टफोलियो (कैसीनो/सट्टेबाजी/लॉटरी), चैनल (ऑफ़लाइन/ऑनलाइन), लक्ष्य क्षेत्र/स्थान, भागीदार चुनें।

2. कानूनी संरचना: जॉर्जियाई कानूनी इकाई, लाभार्थी, बैंक खाते; असाइन करने वाले मालिक (एएमएल/आरजी/रिपोर्टिंग)

3. आवेदन: दस्तावेजों का एक पैकेज (फिट और उचित, वित्तीय स्थिरता, मंच तकनीकी विवरण, आरजी/एएमएल नीतियां, रिपोर्टिंग और सुरक्षा योजना)।

4. आईटी सर्किट: आरएनजी/मॉड्यूल प्रमाणन, वर्म लॉग, आरएस के लिए एपीआई/अपलोड, कर आधार गणना विंडो (जीजीआर/एनजीआर/हैंडल)।

5. एएमएल/आरजी: डेटा प्रदाता (प्रतिबंध/पीईपी), एसओएफ ट्रिगर, लिमिट/टाइमआउट/सेल्फ-एक्सक्लूज़न, आरजी केस लॉग।

6. विपणन/सहयोगी: रचनाओं का पूर्व-मॉडरेशन, निषिद्ध श्रेणियों का फ़िल्टर, भू/आयु कैप, अनुपालन पत्रिका।

7. यूएटी: कर अर्जन के परीक्षण मामले, बोनस/शून्य/कैशआउट का सही लेखांकन, सीमा से अधिक और ताले के परिदृश्य।

8. गो-लाइव: फ्रीज कॉन्फ़िगरेशन, रनबुक की घटनाएं, PSP/संचार प्रदाताओं के साथ SLA।

9. पहले 90 दिन: घोषणाओं की लय, otchetnost↔billing का सामंजस्य (<0)। 5%), आंतरिक ऑडिट एएमएल/आरजी/आईएस।

10) अनुपालन चेकलिस्ट

लाइसेंसिंग और वित्त

• वैध परमिट/लाइसेंस; जिम्मेदार व्यक्
• आरएस में घोषणा/भुगतान कैलेंडर; विसंगति नियंत्रण <0। 5%
• अलग लेखा ऑफ़ लाइन/ऑनलाइन और ऊर्ध्वाधर द्वारा

एएमएल/केवाईसी & आरजी

• KYC/KYB 25 + चेक और प्रतिबंध/PEP के साथ; वित्त पोषण स्रोत प्रक्
• जमा/हानि/समय सीमा, समय सीमा; स्व-बहिष्करण रजिस्ट्री एकी
• एसटीआर/एसएआर लॉग, सीयूएस/लॉग स्टोरेज अवधि; कार्मिक प्रशिक

इंजीनियरिंग और सुरक्षा

• आरएनजी प्रमाणपत्र/प्लेटफार्म; संस्करण नियंत्रण, सुरक्षित SDLC
• WORM लॉग, समय तुल्यकालन; डीआर/बीसीपी परीक्षण
• एन्क्रिप्शन, RBAC/SoD, नियमित पेन्टेस्ट/स्कैन

विपणन और सहयोगी

• आरजी-मार्किंग, आक्रामक ऑफर का निषेध, क्रिएटिव का पूर्व-मॉडरेशन
• अनुपालन लॉग (स्क्रीनशॉट/URL/dates/geo), त्वरित रिकॉल प्रक्रिया
• निषिद्ध श्रेणियों और स्व-बाहर पर फिल्टर

रोकता/इंटरलॉक

• निषिद्ध श्रेणियों की भागीदारी के लिए फ़िल्टर; स्टॉप समाधान पर एसएलए
• केवल लाइसेंस प्राप्त ब्रांडों को मार्ग भुगतान; डोमेन/पीएसपी ब्लॉक सूची
• नुस्खे और घटनाओं पर प्रतिक्रिया देने की प्रक्रिया

11) प्रथम वर्ष केपीआई

राजकोषीय: समय पर फाइलिंग ≥99%; विसंगति otchetnost↔billing <0। 5%.

एएमएल/केवाईसी: औसत सत्यापन समय; झूठी सकारात्मकता का हिस्सा; एसएलए एसटीआर/एसएआर।

आरजी: सक्रिय सीमा वाले खिलाड़ियों का अनुपात; स्व-बहिष्करण टीटीआर <1 मिनट; आरजी शिकायतों का अनुपात।

सूचना सुरक्षा/विश्वसनीयता: MTTR घटनाएं; डीआर परीक्षणों का निष्पादन; महत्वपूर्ण कमजोरियों को बंद करना।

विपणन: विज्ञापन प्रतिबंधों का 0 उल्लंघन; निषिद्ध श्रेणियों के 100% फ़िल्टरिंग।

12) एफएक्यू

क्या 21-24 साल के व्यक्तियों के लिए ऑनलाइन गेम में भाग लेना संभव है?

नहीं, यह नहीं है। कानूनी सीमा 25 + है; ऑपरेटर उम्र की जांच करने और गैर-अनुरूप व्यक्तियों तक पहुंच को अवरुद्ध करने के लिए बाध्य है।

नागरिकों की किन श्रेणियों को भाग लेने की अनुमति नहीं है?

कानून और उप-कानून सूचियां स्थापित करते हैं (जिनमें 25 वर्ष से कम आयु के व्यक्ति, स्व-बहिष्कृत, सामाजिक सहायता के कुछ प्राप्तकर्ता, कर्मचारियों/कर्मचारियों की कुछ श्रेणियां आदि शामिल हैं)। ऑपरेटर ऐसे मामलों को स्वचालित रूप से काटने के लिए बाध्य है।

क्या संबद्ध विपणन की अनुमति

हां - विज्ञापन प्रतिबंधों के सख्त पालन और अनुपालन लॉग बनाए रखने के साथ लाइसेंस प्राप्त ब्रांडों के लिए। बिना लाइसेंस के साइटों का संवर्धन निषिद्ध है।

एनजीआर/जीजीआर में बोनस को कैसे ध्यान में रखा जाए?

बोनस, रद्द और कैशआउट/शून्य को दर्शाने के स्थानीय तरीकों के अनुसार; गलत लेखांकन से अतिरिक्त शुल्क और प्रतिबंध लगते हैं।

नोट

दरें, दस्तावेजों की सूची, एकीकरण विनिर्देश और विज्ञापन/सामाजिक प्रतिबंध समय-समय पर निर्दिष्ट किए जाते हैं। आवेदन जमा करने और संचालन शुरू करने से पहले, अतिरिक्त शुल्क, नुस्खे और गतिविधियों के ठहराव से बचने के लिए वर्तमान आरएस रूपों और मौजूदा स्पष्टीकरण की जांच करें।