इज़ राइल - कानूनी स्थिति और जोखिम

(खंड: "बाजार और न्यायालय")

1) बाजार चित्र और बुनियादी सिद्धांत

• Mifal HaPais एक राष्ट्रीय लॉटरी और तत्काल ड्रॉ है।
• इज़ राइल स्पोर्ट्स बेटिंग बोर्ड (टोटो/विजेता) - एक विनियमित प्रारूप में खेल सट्टेबाजी।
• निजी कैसिनो/स्लॉट/पोकर ऑफ़ लाइन और ऑनलाइन की अनुमति नहीं है। राज्य के अपवादों के बाहर किसी भी गतिविधि को अवैध माना जाता है और प्रशासनिक और/या आपराधिक दायित्व को बढ़ाता है।

2) प्राधिकरण और जिम्मेदारी के क्षे

विशेष मंत्रालयों और राज्य ऑपरेटरों - लॉटरी और खेल सट्टेबाजी नीति; एजेंसी नेटवर्क के साथ संविदात्मक ढांचा।

कर प्राधिकरण - कॉर्पोरेट करों का प्रशासन और अधिकृत ऑपरेटरों से शुल्क

IMPA (AML/CFT) एक इजरायली एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण प्राधिकरण है: कार्यप्रणाली, एसटीआर/एसएआर, डेटा एक्सचेंज।

कानून प्रवर्तन एजेंसियां और अदालतें - अवैध साइटों/आयोजकों का दमन, प्रतिबंध, अवरोधन।

संचार का पर्यवेक्षण और भुगतान प्रणाली - डोमेन/अनुप्रयोगों को अवरुद्ध करने के आदेशों का निष्पादन और बिना लाइसेंस वाले ऑपरेटरों के पक्ष में भुगतान को दबाना।

3) क्या अनुमति है और क्या निषिद्ध है

यह प्राधिकृत है

अनुमोदित नियमों के अनुसार Mifal HaPais उत्पाद (लॉटरी, तत्काल लॉटरी)।

टोटो/विजेता खेल राज्य जनादेश (ऑफ़लाइन अंक और आधिकारिक ऑनलाइन चैनल) के ढांचे के भीतर दांव लगाते हैं।

निषिद्ध

कैसिनो (ऑफ़लाइन), ऑनलाइन कैसिनो/स्लॉट/पोकर, सट्टेबाजी एक्सचेंज, कैसीनो बॉट्स/टेलीग्राम योजनाएं, जुए के संकेतों के साथ "सोशल कैसिनो"।

इज़ राइल के दर्शकों के उद्देश्य से "अपतटीय" सेवाओं सहित सरकारी अपवाद के बिना कोई भी निजी बी 2 सी संचालन।

निवासियों के लिए अवैध ब्रांडों का विज्ञापन और संबद्ध प्रचार।

4) ब्लॉक उपाय: डोमेन, अनुप्रयोग, भुगतान

डोमेन/आईपी/यूआरएल ताले न्यायिक और प्रशासनिक आदेशों के अनुसार निष्पादित किए जाते हैं: दर्पण और मोबाइल अनुप्रयोगों सहित अवैध संसाधनों तक पहुंच को प्रतिबंधित करने के लिए संचार प्रदाताओं की आवश्यकता होती है।

भुगतान प्रतिबंध: बिना लाइसेंस वाले ऑपरेटरों के पक्ष में हस्तांतरण को दबाने के लिए बैंकों/पीएसपी की आवश्यकता होती है; एमसीसी/लेनदेन पैटर्न के अनुसार जोखिम मॉडल, "छद्म व्यापारियों" की निगरानी, चार्जबैक कार्ड का उपयोग किया जाता है।

डोमेन/संसाधनों की ब्लैकलिस्ट नियमित रूप से अद्यतन की जाती है; बाईपास (सीडीएन रोटेशन, प्रॉक्सी चेन, क्रिप्टो कन्वर्टर्स) को एक बढ़ ती परिस्थिति के रूप में व्याख्या की जाती है।

5) कर और राजकोषीय रिपोर्टिंग (उच्च स्तर)

राज्य संचालक और उनके एजेंट बजट और सार्वजनिक कार्यक्रमों के पक्ष में अलग-अलग शुल्क/कटौती का पालन करते हैं; संविदात्मक रिपोर्टिंग और ऑडिटिंग प्रभावी है।

कॉर्पोरेट कर - सामान्य शासन के अनुसार; वैट दांव/जीत पर लागू नहीं होता है, लेकिन संबंधित सेवाओं (आईटी, होस्टिंग, मार्केटिंग, आउटसोर्सिंग) पर लागू होता है।

उत्पादों और चैनलों द्वारा अलग लेखांकन, बोनस/शून्य/कैशआउट का पारदर्शी प्रतिबिंब (यदि अनुमत उत्पादों के भीतर लागू हो)।

6) एएमएल/सीएफटी и केवाईसी

केवाईसी/केवाईबी: आईडी/आयु (आमतौर पर 18 +), लाभार्थी पहचान, प्रतिबंध/पीईपी स्क्रीनिंग; भुगतान के स्वामित्व का प्रमाण है।

धन का स्रोत (SoF): ट्रिगर द्वारा सत्यापन (बड़े/संदिग्ध जमा, पुरस्कार भुनाने की योजना)।

लेन-देन की निगरानी: विसंगतियों की पहचान, खातों/उपकरणों/कार्डों की कनेक्टिविटी; IMPA में STR/SAR प्रतिबद्ध और वृद्धि।

प्रतिधारण और डेटा सुरक्षा: केवाईसी डोजियर/समय पर लॉग का भंडारण, सुरक्षित डेटा प्रोसेसिंग, अभिगम प्रतिबंध।

7) जिम्मेदार गेमिंग (आरजी) और उपभोक्ता संरक्षण

भागीदारी/जीत के भुगतान के लिए प्रवेश से पहले दस्तावेजों का आयु फिल्टर और सत्यापन।

अनुमत ऑपरेटरों के ऑनलाइन चैनलों में स्व-प्रतिबंध (जमा/समय सीमा), "टाइमआउट" और "कूलिंग"; कमजोर और स्व-बहिष्कृत व्यक्तियों के लिए विपणन निषेध (यदि उनका रजिस्टर/स्थिति प्रदान की जाती है)।

ड्रॉ/दांव की बाधाओं और शर्तों पर स्पष्ट जोखिम संचार और उचित जानकारी।

8) विज्ञापन, प्रोमो और सहयोगी

विज्ञापन कड़ाई से सीमित है: अनिवार्य आरजी लेबलिंग, नाबालिगों को लक्षित करने का निषेध, "गारंटीकृत जीत" और आक्रामक प्रेरण के वादों की कमी।

अवैध साइटों को बढ़ावा देने के लिए सहयोगी और मीडिया जिम्मेदार हैं रचनात्मक/चैनल व्हाइटलिस्ट और अनुपालन लॉग की आवश्यकता होती है (स्क्रीनशॉट/URL/dates/geo/targe)।

उल्लंघन पर नुस्खे, जुर्माना, साइटों को अवरुद्ध करना और भुगतान मार्गों को रोकना।

9) अधिकृत ऑपरेटरों और ठेकेदारों के लिए आईटी लूप

प्लेटफॉर्म का प्रमाणन, आरएनजी/गणना मॉड्यूल, रिपोर्टिंग शोकेस; संस्करण नियंत्रण और सुरक्षित SDLC।

WORM श्रृंखला के साथ लॉगिंग "शर्त/टिकट → गणना → भुगतान → समायोजन", समय तुल्यकालन।

पर्यवेक्षण इंटरफेस: प्रतिक्रियाओं के लिए सुरक्षित एपीआई/अपलोड, परीक्षण खाते, एसएलए।

सूचना सुरक्षा और स्थिरता: आराम/पारगमन में एन्क्रिप्शन, आरबीएसी/एसओडी, गुप्त प्रबंधन, डीआर/बीसीपी (लक्ष्य आरपीओ/आरटीओ), नियमित पेंटेस्ट/स्कैन।

10) प्रवर्तन और दायित्व

डेस्क चेक: रिपोर्टिंग और भुगतान का सामंजस्य, जीजीआर/एनजीआर विसंगतियों (अधिकृत उत्पादों के लिए), विपणन/संबद्ध ऑडिट की खोज।

साइबर घटनाएं: बैक ऑफिस/होस्टिंग, डोमेन चेन/दर्पण, छद्म व्यापारियों और वापसी मार्गों की पहचान।

प्रतिबंध: जुर्माना, डोमेन/आवेदन रोकना, भुगतान चैनलों का दमन, आयोजकों के लिए प्रशासनिक और/या आपराधिक दायित्व; इसमें शामिल मीडिया/सहयोगियों के खिलाफ उपाय; खिलाड़ियों के लिए - प्रशासनिक परिणाम।

शमन: उल्लंघन की स्वैच्छिक समाप्ति, सुधारात्मक योजनाएं, अधिकारियों के साथ सहयोग।

11) रोडमैप: व्यापार वास्तव में क्या कर सकता है

1. भूमिका: सामग्री स्टूडियो, मंच, जोखिम प्रबंधन, धोखाधड़ी विरोधी, भुगतान/पहचान बुनियादी ढांचा, आरजी उपकरण।

2. संगतता: सुरक्षा/प्रमाणन आवश्यकताएं, रिपोर्टिंग प्रारूप, एकीकरण (KYC/AML प्रदाता, IMPA प्रक्रियाएं)।

3. अनुबंध आधार: एसएलए, डेटा सुरक्षा, आईपी अधिकार, एस्क्रो/कोड जमा, निरंतरता योजना।

4. विपणन: इज़ राइल के दर्शकों के लिए अवैध प्रवासियों को बढ़ावा देने से पूर्ण इन रचनाकारों/चैनलों की सफेद सूची, अनुपालन पत्रिका।

5. यूएटी/पायलट: गणना, सीमा, आरजी/एएमएल परिदृश्यों के परीक्षण मामले, घटनाओं को अवरुद्ध करने के लिए प्रतिरोध (कानूनी परिधि के भीतर)।

12) अनुपालन चेकलिस्ट

कानूनी शासन

• पुष्टि की: Mifal HaPais और/या टोटो/विजेता केवल (अनुबंध/टिकट के माध्यम से)
• एएमएल/आरजी/आईएस नियुक्त के लिए जिम्मेदार; प्रशिक्षित और प्रमाणित
• लॉक/भुगतान आदेशों का जवाब देने की प्रक्रिया

कर और रिपोर्टिंग

• उत्पादों/चैनलों द्वारा अलग लेखांकन; बोनस/शून्य/कैशआउट का पारदर्शी लेखांकन
• घोषणा/भुगतान कैलेंडर; otchetnost↔billing सुलह <0। 5%
• वार्षिक लेखा परीक्षा; प्राथमिक और लॉग का भंडारण

एएमएल/केवाईसी & आरजी

• KYC/KYB नीतियां, प्रतिबंध/PEP, SoF ट्रिगर; एसटीआर/एसएआर लॉग
• जमा/समय सीमा; कमजोर समूहों के लिए टाइमआउट/कूलिंग फिल्टर
• स्व-बाहर विपणन को प्रतिबंधित करने के लिए तंत्र

आईटी और सुरक्षा

• प्लेटफ़ॉर्म प्रमाणपत्र/आरएनजी; WORM लॉग; समय तुल्यकालन
• एन्क्रिप्शन, आरबीएसी/एसओडी, गुप्त प्रबंधन, प्रवेश परीक्षण/स्कैन
• डीआर/बीसीपी टेस्ट और रिकवरी प्लान

विपणन और सहयोगी

• केवल अनुमत ब्रांड; आरजी-मार्किंग; "अंधेरे पैटर्न" के बिना
• अनुपालन लॉग (स्क्रीनशॉट/यूआरएल/दिनांक/भू); त्वरित स्मरण
• प्रोमो अवैध साइटों/दर्पणों पर कठिन प्रतिबंध

13) प्रथम वर्ष केपीआई

राजकोषीय: समय पर फाइलिंग ≥99%; विसंगति otchetnost↔billing <0। 5%.

एएमएल/केवाईसी: औसत सत्यापन समय; झूठी सकारात्मकता का हिस्सा; एसएलए एसटीआर/एसएआर।

आरजी: सक्रिय सीमा वाले प्रतिभागियों का अनुपात; स्व-बहिष्करण ताला टीटीआर <1 मिनट।

सूचना सुरक्षा/विश्वसनीयता: MTTR घटनाएं; डीआर परीक्षणों का निष्पादन; महत्वपूर्ण कमजोरियों को बंद करना।

विपणन: बिना लाइसेंस वाले ब्रांड प्रोमो के 0 मामले; 100% दिशानिर्देशों का अनुपालन।

14) एफएक्यू

क्या निजी ऑनलाइन कैसीनो या पोकर रूम खोलना संभव है?

नहीं, यह नहीं है। कैसीनो/स्लॉट/पोकर में निजी बी 2 सी गतिविधियां निषिद्ध हैं। केवल राज्य अपवाद (लॉटरी और खेल दांव) की अनुमति है।

क्या निजी कंपनी के लिए कोई कानूनी रास्ता है?

हां, राज्य ऑपरेटरों के लिए बी 2 बी ठेकेदार के प्रारूप में: प्रौद्योगिकी मंच, सामग्री, जोखिम/एएमएल, धोखाधड़ी विरोधी, भुगतान, आरजी उपकरण - आवश्यकताओं के साथ सख्त अनुपालन के अधीन।

ब्लॉक बाईपास का मूल्यांकन कैसे किया जाता है?

एक उग्र परिस्थिति के रूप में: दर्पण, छद्म श्रृंखला, "छद्म व्यापारी" प्रशासनिक/आपराधिक दायित्व के प्रतिबंधों और जोखिमों को मजबूत करते हैं।

सहयोगियों के लिए प्रमुख जोखिम क्या हैं?

डोमेन/खाते, जुर्माना, भुगतान प्रवाह का दमन, अवैध प्रवासियों के प्रचार के लिए संभावित कार्यवाही।

नोट

इज़ राइल नियमित रूप से कानून प्रवर्तन प्रथाओं (ब्लॉक उपायों, विज्ञापन और भुगतान मार्गों की आवश्यकताओं) को अपडेट कानूनी रूप से महत्वपूर्ण निर्णयों के लिए, राज्य ऑपरेटरों के कानूनों/उपनियमों और सार्वजनिक नियमों के वर्तमान ग्