मलेशिया - कानूनी शासन
(खंड: "बाजार और न्यायालय")
1) मोड तस्वीर
मलेशिया एक निषेधात्मक-अनुमेय मॉडल का अनुसरण करता है: जुआ आम तौर पर निषिद्ध है, लेकिन ऑफ़ लाइन कैसीनो लाइसेंस और संख्यात्मक लॉटरी के लिए संकीर्ण अपवाद लागू किए जाते हैं।
मलेशियाई दर्शकों के लिए ऑनलाइन कैसिनो/सट्टेबाजी/पोकर - प्रतिबंधित।
मजबूत अंतरविभागीय कानून प्रवर्तन लिंक: डोमेन/एप्लिकेशन ब्लॉकिंग, भुगतान फ़िल्टरिंग, छापे और उपकरण बरामदगी।
मुस्लिम नागरिकों के लिए जुए पर अतिरिक्त राज्य स्तरीय शरिया प्रतिबंध हैं।
2) नियामक ढांचा और संस्थाएं
प्रमुख संघीय अधिनियम
सामान्य गेमिंग हाउस अधिनियम 1953 - जुए के घरों पर प्रतिबंध और उनमें भागीदारी, आपराधिक दायित्व।
सट्टेबाजी अधिनियम 1953 - बिना अनुमति के बुकमेकिंग/सट्टेबाजी पर प्रतिबंध।
लॉटरी अधिनियम 1952 - संख्या पूर्वानुमान।
एएमएल/सीटीएफ - एएमएल/सीटीएफ लॉटरी/कैसिनो और भुगतान लूप के लिए जिम्मेदारियां।
संस्थाएँ और भूमिकाएँ
एमओएफ (वित्त मंत्रालय) - लॉटरी के लाइसेंस/पर्यवेक्षण और राजकोषीय शुल्क।
रॉयल मलेशिया पुलिस - जांच, छापे, मुकदमा।
एमसीएमसी (संचार/मीडिया) - साइटों/अनुप्रयोगों को अवरुद्ध करना, प्लेटफार्मों पर नुस्खे।
बैंक नेगारा मलेशिया (बीएनएम) - भुगतान मार्ग नियंत्रण, ई-वॉलेट/बैंक, एएमएल/सीएफटी।
राज्य अदालतें (सियारिया न्यायालय) - मुसलमानों के लिए: भागीदारी, पदोन्नति, जुआ प्रतिष्ठानों का दौरा करने के लिए जुर्माना/प्रतिबंध।
3) क्या अनुमति/निषिद्ध है
स्वीकृत (लाइसेंस द्वारा):- ऑफ़ लाइन प्रारूप और एक्सेस नियमों के साथ एकमात्र कैसीनो (रिसॉर्ट्स वर्ल्ड जेंटिंग)।
- नंबर लॉटरी (एनएफओ): ऑफ़ लाइन बिक्री और नियंत्रित चैनलों के साथ लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटरों की एक सीमित सूची।
- मलेशिया के उद्देश्य से कोई भी ऑनलाइन मनी गेम और डिस्टेंस सट्टेबाजी।
- बिना लाइसेंस के ऑफ़ लाइन गेम: स्लॉट सॉफ़्टवेयर, होम स्वीपस्टेक के साथ भूमिगत "जुआ घर", "साइबर कैफे"।
- अपतटीय सहित बिना लाइसेंस वाले खेलों का विज्ञापन/संबद्ध प्रचार। com"।
4) फेडरेशन बनाम राज्य और शरिया विशिष्टता
संघीय स्तर पर - आपराधिक निषेध और संकीर्ण लाइसेंस।
राज्य स्तर पर: शरिया प्रतिबंध मुसलमानों (विशेष रूप से कठिन - केलंतन, तेरेंगानु, केदाह, आदि) के लिए प्रभावी हैं। यहां तक कि जहां गैर-मुसलमानों के लिए लॉटरी उपलब्ध है, मुसलमानों को भाग लेने से प्रतिबंधित है।
नियंत्रण का अभ्यास भिन्न होता है: बिक्री के लॉटरी बिंदुओं पर लक्षित प्रतिबंध और "ग्रे" हॉल के खिलाफ बढ़ाया छापे संभव हैं।
5) ऑनलाइन वातावरण: ताले और भुगतान
एमसीएमसी और संचार प्रदाता समय-समय पर डोमेन/आईपी/अनुप्रयोग को ब्लॉक करते हैं जो जुआ सामग्री वितरित करते हैं।
बीएनएम, बैंक, पीएसपी और ई-वॉलेट: एमएसएस/व्यापारियों को जुए के मार्गों पर प्रतिबंध लगाना, "छद्म व्यापारियों" की निगरानी करना, संदिग्ध खातों/बटुए को बंद करना।
अवैध प्रवासियों के आवेदन और प्रचार को दूर करने के लिए बाज़ार/प्लेटफ़ॉर्म।
6) साइटों पर पहुंच, उम्र, व्यवहार
कैसीनो (ऑफ़लाइन): सख्त प्रवेश नियंत्रण, केवाईसी/आईडी जांच, आयु प्रतिबंध, नागरिकों/पर्यटकों के लिए प्रवेश सुविधाएँ।
लॉटरी: सहमत आयु फिल्टर और नियमों के साथ लाइसेंस प्राप्त नेटवर्क के माध्यम से ऑफ़ लाइन बिक्री।
7) विज्ञापन और संचार
क्रिएटिव जो जुए को उकसाते हैं या "गारंटीकृत जीत" का वादा करते हैं, उन्हें निषिद्ध किया जाता है, "बिना जोखिम के
आप जुए के विज्ञापनों के साथ मलेशियाई दर्शकों को लक्षित नहीं कर सकते, भले ही सर्वर/कंपनी देश के बाहर हो।
अपतटीय कैसिनो/सट्टेबाजों को बढ़ावा देने वाले मीडिया, एजेंसियां और प्रभावित करने वाले जिम्मेदार हैं।
8) एएमएल/केवाईसी और उपभोक्ता संरक्षण
कैसिनो/लॉटरी और भुगतान प्रदाताओं के लिए केवाईसी/सीडीडी/ईडीडी; मंजूरी/पीईपी स्क्रीनिंग।
लेन-देन की निगरानी: स्प्लिट कैश, क्विक कैशिंग, डिवाइस/कार्ड/ई-वॉलेट की कनेक्टिविटी।
एसटीआर/सीटीआर: संदिग्ध/बड़ेलेनदेन की अनिवार्य रिपोर्टिंग; प्रतिधारण लॉग।
आरजी टूल्स (ऑफ़लाइन): स्थानीय प्रक्रियाओं के अनुसार दृश्य चेतावनी, स्व-बहिष्करण/पहुंच प्रतिबंध।
9) कर, शुल्क और लेखा (उच्च स्तर)
लाइसेंस प्राप्त खंडों के लिए - विशेष उत्पाद/जुआ शुल्क और कॉर्पोरेट कर; विस्तृत राजकोषीय मॉडल श्रेणी (कैसीनो बनाम लॉटरी) पर निर्भर करता है।
अलग लेखांकन: टिकट कार्यालय/टिकट/जैकपॉट/कंप्यूटर; otchetnost↔billing सुलह; ऑडिट।
राजकोषीय मापदंडों को समय-समय पर समायोजित किया जाता है; बजट की आवश्यकता होने से पहले अद्यतन किया जा रहा है।
10) प्रवर्तन और प्रतिबंध
डेस्क/फील्ड निरीक्षण, पुलिस छापे, उपकरण बरामदगी, आयोजकों/साथियों की गिरफ्तारी।
डोमेन/दर्पण और अनुप्रयोगों के खिलाफ नेटवर्क ब्लॉक उपाय
भुगतान प्रतिबंध: व्यापारियों/पर्स को अवरुद्ध करना, जटिलता के साथ पीएसपी लाइसेंस रद्द करना।
बार-बार उल्लंघन, प्रॉक्सी/क्लोकिंग, नाबालिगों की भागीदारी के लिए जुर्माना/आपराधिक दायित्व बढ़ाया जाता है।
11) रोड मैप (प्लेबुक)
बी 2 सी जुआ ऑपरेटर
बी 2 बी आपूर्तिकर्ता (गैर-गेमिंग और कानूनी आसन्न क्षेत्र)
1. गैर-गेमिंग पर ध्यान दें: विरोधी धोखाधड़ी/एएमएल एनालिटिक्स, सूचना सुरक्षा, भुगतान सुरक्षा, आईडीवी/केवाईसी - कानूनी उद्योगों के लिए।
2. संविदात्मक ढांचा: एसएलए, डीपीआईए/डेटा सुरक्षा, "गेमिंग सुविधाओं" और मलेशियाई लक्ष्य का सख्त निषेध।
3. विपणन: अनुपालन लॉग, जियो/आयु फिल्टर, तत्काल ऑफ-स्विच के लिए तत्परता।
4. तकनीक: WORM लॉग, एन्क्रिप्शन, RBAC/SoD, DR/BCP; लेखा परीक्षकों/प्राधिकारियों को अपलोड करना।
12) तकनीकी आवश्यकताएं (बुनियादी ढांचे और आपूर्तिकर्ताओं के लिए)
प्रमाणपत्र (ग्राहक/श्रेणी आवश्यक), संस्करण नियंत्रण, सुरक्षित एसडीएलसी।
WORM घटना श्रृंखला लॉग, NTP तुल्यकालन, प्रतिधारण।
आराम/पारगमन में एन्क्रिप्शन; गुप्त प्रबंधन; नेटवर्क विभाजन।
डीआर/बीसीपी लक्ष्य आरपीओ/आरटीओ के साथ; नियमित पेंटेस्ट/स्कैन; आईडीएस/आईपीएस।
13) अनुपालन चेकलिस्ट
कानूनी शासन
- पुष्टि की: कोई जुआ घटक/मलेशियाई लक्ष्य नहीं
- MCMC/पुलिस/BNM (फास्ट ऑफ-स्विच) पर्चे प्रक्रियाएँ
- जिम्मेदार अधिकारी: अनुपालन/एएमएल/विज्ञापन/आईटी-सुरक्षा
एएमएल/केवाईसी
- सीडीडी/ईडीडी; प्रतिबंध/आरएपी; ट्रिगर द्वारा SoF/SoW
- एसटीआर/सीटीआर प्रक्रियाएं; लॉग/डोजियर प्रतिधारण
- "छद्म व्यापारियों" और अनाम मार्गों की निगरानी करें
आईटी/सुरक्षा
- WORM लॉग, NTP; एन्क्रिप्शन; RBAC/SoD; गुप्त प्रबंधन
- डीआर/बीसीपी परीक्षण; पेंटेस्ट/स्कैन; आईडीएस/आईपीएस
- ऑडिटिंग के लिए सुरक्षित अपलोड/इंटरफेस
विपणन/पीआर
- कोई "गारंटीकृत जीत "/" कोई जोखिम नहीं "
- भू-फ़िल्टर (मलेशिया को छोड़ कर); अनुपालन लॉग
- त्वरित रचनात्मक/लैंडिंग कॉल प्रक्रिया
14) प्रथम वर्ष केपीआई
अनुपालन: मलेशिया को विज्ञापन/भुगतान/सामग्री पर 0 घटनाएं
सूचना सुरक्षा: MTTR घटनाएँ; समय पर उच्च-वल्न को बंद करना; सफल डीआर परीक्षण
एएमएल: वैध एसटीआर का अनुपात; "छद्म व्यापारियों" के प्रयासों में कमी
विपणन: भू-फिल्टर के साथ 100% अनुपालन; मलेशिया में कोई हिट नहीं
15) एफएक्यू
क्या एक अपतटीय लाइसेंस के साथ मलेशियाई दर्शकों के लिए एक ऑनलाइन कैसीनो लॉन्च करना संभव है?
नहीं, यह नहीं है। मलेशिया को लक्षित करने वाला ऑनलाइन जुआ प्रतिबंधित और अवरुद्ध है (MCMC/BNM/कानून प्रवर्तन)।
क्या निजी पोकर क्लब कानूनी हैं?
नहीं, स्पष्ट रूप से लाइसेंस प्राप्त ऑफ़ लाइन प्रारूपों के अपवाद के साथ - भूमिगत क्लब आपराधिक दायित्व के अधीन हैं।
क्या मुसलमान लॉटरी टिकट खरीद सकते हैं?
शरिया तर्क वाले राज्य मुसलमानों को जुए में भाग लेने से रोकते हैं; उल्लंघन सियारिया अदालतों में प्रतिबंधों को लागू करता है।
क्या बी 2 बी के लिए "सफेद" पथ है?
हां - गैर-गेमिंग सेवाएं (सूचना सुरक्षा, धोखाधड़ी विरोधी/एएमएल, पहचान, भुगतान सुरक्षा, परामर्श) जुआ घटक के बाहर और मलेशिया को लक्षित किए बिना।
नोट
कानून प्रवर्तन अभ्यास और राजकोषीय मापदंडों को समय-समय पर अद्यतन किया जाता है। कानूनी रूप से महत्वपूर्ण निर्णयों के लिए, शरिया प्रतिबंधों पर कानूनों/उप-कानूनों, एमसीएमसी/बीएनएम सूचनाओं और राज्य की नीतियों के वर्तमान ग्रंथों को सत्यापित करना आवश्यक है।