पेरू - सट्टेबाजी और कैसीनो कानून

पेरू - सट्टेबाजी और कैसीनो कानून

त्वरित संदर्भ

• ऑफ़ लाइन कैसिनो/ईजीएम हॉल (स्लॉट) साइटों और उपकरणों के लिए अलग परमिट के साथ;
• व्यक्तिगत प्राधिकरणों और तकनीकी नियमों के लिए दूरस्थ ऑनलाइन कैसिनो/गेम और खेल सट्टेबाजी;
• कड़े KYC/AML, RNG/प्लेटफ़ॉर्म लेखांकन और प्रमाणन आवश्यकताएं।

कानूनी ढांचा और नियामक वास्तुकला

ऑफ़ लाइन (कैसिनो और स्लॉट हॉल)

बेसिक कैसीनो और स्लॉट मशीन लॉ (Ley Nº27153, जैसा कि संशोधित है)।

MINCETUR विस्तृत प्रक्रियाएं: प्रत्येक साइट के लिए परमिट प्रक्रिया, प्रत्येक ईजीएम का पंजीकरण/अनुमोदन, अवलोकन के मानक, नकदी, रिपोर्टिंग और रिकॉर्ड रखना।

नियंत्रण स्तर: उपकरण/सॉफ्टवेयर, निरीक्षण, अनुसूचित/गैर-नियमित ऑडिट का पूर्व प्रमाणन।

दूरी खंड (ऑनलाइन गेमिंग और खेल)

ऑनलाइन गेमिंग और फिक्स्ड स्पोर्ट्स बेटिंग पर विशेष कानून (2022 में शुरू किया गया; 2023 में, प्रमुख प्रावधानों का समायोजन - कराधान, बाध्य व्यक्तियों का चक्र, आदि), फिर - MINCETUR विनियमन, जिसने प्राधिकरण, प्लेटफार्मों/खेलों/भुगतानों के लिए तकनीकी आवश्यकताओं, विज्ञापन नियता।

MINCETUR प्रशासन और मॉनिटर; राजकोषीय भुगतान - SUNAT के माध्यम से।

संस्थाएँ

MINCETUR - लाइसेंसिंग/प्राधिकरण, निरीक्षण, तकनीकी नियम, प्रतिबंध।

SUNAT - कर/योगदान (ऑनलाइन और ऑफ़ लाइन)।

यूआईएफ-पेरु (एसबीएस के तहत) - वित्तीय निगरानी और एएमएल/पीएलडी (एसएआर रिपोर्टिंग, थ्रेसहोल्ड, प्रशिक्षण)।

भूमिकाएँ और अनुमति प्रकार

1) ऑफ़ लाइन: कैसीनो और ईजीएम

साइट ऑपरेटर (कैसीनो/साला डे मैक्विनास ट्रागामोनेडस) - प्रत्येक स्थान के लिए एक अलग परमिट, अनुमोदित हॉल योजनाएं, वीडियो निगरानी, नकद प्रक्रियाएं, एमआईसीएस।

ईजीएम/सिस्टम विक्रेता - प्रत्येक मशीन/नियंत्रक/सॉफ्टवेयर का पंजीकरण/अनुमोदन (संस्करण, चेकसम, सील, कुंजी)।

प्रमुख कार्मिक - प्रबंधकों, वित्त, पर्यवेक्षण/आईटी के लिए उपयुक्तता।

2) दूरस्थ रूप से: ऑनलाइन गेम और खेल

रिमोट गेम ऑपरेटर (ऑनलाइन कैसीनो/गेम): प्लेटफ़ॉर्म, आरएनजी, वॉलेट, रिपोर्टिंग, आरजी मैकेनिक्स।

स्पोर्ट्स सट्टेबाजी ऑपरेटर (ऑनलाइन): लाइनें/जोखिम, घर के नियम, रिपोर्टिंग, एकीकृत।

प्रौद्योगिकी प्रदाता (प्लेटफ़ॉर्म, केवाईसी, भुगतान, होस्टिंग, सामग्री, लाइव स्टूडियो): महत्वपूर्ण प्रणालियों तक पहुंच के आधार पर - मान्यता/

सहयोगी/विपणन भागीदार - विज्ञापन नियमों के अधीन; ऑपरेटर जिम्मेदार है।

उपयुक्तता (सामान्य सिद्धांत): पारदर्शी लाभार्थी और धन के स्रोत, अनुपालन इतिहास, परिचालन और साइबर तत्परता।

राज्य को कर और भुगतान (बेंचमार्क)

ऑफ़ लाइन (कैसीनो/ईजीएम)

शुद्ध जीत/INGRESO NETO (सकल आय माइनस भुगतान और स्वीकार्य कटौती) पर आधारित मासिक कर/योगदान।

हॉल के स्थान पर अतिरिक्त स्थानीय शुल्क संभव है।

रिपोर्टिंग - ईजीएम टेलीमेट्री और नकद रजिस्टर के साथ मासिक/तिमाही।

ऑनलाइन गेमिंग और खेल

दूरी के खेल और दांव पर विशेष कर (आमतौर पर शुद्ध राजस्व/एजीआर का प्रतिशत); प्रोमो लेखांकन के पोर्टेबल आधार और सीमाएं नियमों में परिभाषित की गई हैं।

अलग से - प्राधिकरण/पर्यवेक्षण शुल्क, वार्षिक नवीकरण शुल्क, आपूर्तिकर्ता अनुमोदन शुल्क।

खिलाड़ी की जीत से कटौती - सामान्य कर कानून (जहां लागू हो) और ऑपरेटर रिपोर्टिंग नियमों के तहत।

जिम्मेदार गेमिंग, विज्ञापन और आयु प्रतिबंध

18 + - न्यूनतम आयु; पंजीकरण/भुगतान पर अनिवार्य आयु सत्यापन।

स्व-बहिष्करण और सीमा: दैनिक/साप्ताहिक/मासिक जमा, नुकसान, समय; "शीतलन अवधि" के साथ आसान सक्रियण और रद्द करना।

विज्ञापन/संचार: "भ्रामक" क्रिएटिव ("कोई जोखिम नहीं" सहित) का निषेध, दृश्यमान आरजी अस्वीकरण के लिए आवश्यकताएं, नाबालिगों और कमजोर समूहों को लक्षित करने का निषेध; ऑपरेटर सहयोगियों के लिए जिम्मेदार है।

आरजी संदेशों और बच्चों के दर्शकों के बहिष्कार के साथ खेल प्रायोजन की अनुमति है; किशोर कल्पना के उपयोग पर प्रतिबंध।

तकनीकी मानक और आंतरिक नियंत्रण (कैनन)

आम MICS

नकद और लेखा: ड्रॉप/काउंट, इन्वेंट्री, कर्तव्यों का पृथक्करण, घटना लॉग, समय पर फाइलिंग।

वीडियो निगरानी: नकदी/गड्ढे/ईजीएम कवरेज, रिकॉर्ड भंडारण, कुंजी और पहुंच नियंत्रण।

Dev→Prod: भूमिका एक्सेस, संस्करण नियंत्रण, हस्ताक्षर विधानसभाएं, लॉग बदलें, SIEM/लॉगिंग, DR/BCP।

ऑनलाइन प्लेटफार्म

प्रमाणित आरएनजी/गेम; संस्करण और चेकसम लेखांकन अपरिवर्तनीय लॉग (टैम्पर-स्पष्ट)।

पेरू में जियोलोकेशन, डिवाइस फिंगरप्रिंटिंग, एंटी-स्पूफिंग/वीपीएन।

केवाईसी/एएमएल: पहचान/आयु सत्यापन, स्वीकृति/पीईपी फिल्टर, लेनदेन निगरानी, एसएआर प्रक्रियाएं।

भुगतान/बटुआ: अलग ग्राहक संतुलन, पारदर्शी टी एंड सी, जोखिम सीमा, पीएसपी/बैंकों के साथ सामंजस्य स्थापित करना।

एकीकरण (खेल): घर के नियम, ट्रेडिंग जर्नल, डेटा प्रदाता, संदिग्ध पैटर्न पर अलर्ट, अंदरूनी सूत्र प्रतिबंध।

ऑफ़ लाइन उपकरण

ईजीएम/नियंत्रक: प्रमाणन, मुहर, कुंजी/हस्ताक्षर, प्रगतिशील लेखांकन, टीआईटीओ/कैशलेस (यदि लागू हो)।

हॉल का नक्शा और कैमरों का आरेख परमिट का हिस्सा है।

प्रक्रियाएं और समयरेखा: संदर्भ रोडमैप

1. प्री-फाइलिंग (0-2 महीने)

पेरू की कानूनी इकाई/प्रतिनिधि कार्यालय, स्वामित्व का नक्शा और धन के स्रोत।

भूमिका चयन (ऑफ़लाइन/ऑनलाइन/स्पोर्ट्स/विक्रेता), MINCETUR आवश्यकताओं के लिए GAP विश्लेषण।

MICS/RG/AML/InfoSec ड्राफ्ट, आर्किटेक्चर (प्लेटफ़ॉर्म/गेम/वॉलेट/जियो), एकीकरण और रिपोर्टिंग योजना।

2. आवेदन (2-4 महीने)

उपयुक्तता पैकेज (कंपनी/लाभार्थी/प्रमुख कर्मी)।

आरएनजी/गेम/सिस्टम, हैश/संस्करण, पीएसपी/केवाईसी/जियो/इंटीग्राइट्स के साथ अनुबंध का प्रमाणन।

फिन मॉडल (कर/योगदान/न्यूनतम गारंटी), प्रोमो/बोनस नीति।

3. परीक्षण और सशर्त अनुमोदन (3-6 महीने)

लैब/फील्ड टेस्ट, पायलट, लॉग/टेलीमेट्री चेक, स्टाफ ट्रेनिंग।

विज्ञापन/घर के नियमों और उपयोगकर्ता समझौतों का लेखा परीक्षा।

4. गो-लाइव और पर्यवेक्षण (6 + मो)

अनुमोदन, प्रक्षेपण, समय पर दाखिल रिपोर्ट का प्रकाशन (ऑनलाइन: एजीआर/प्रोमो/शिकायतें; ऑफ़ लाइन: जीजीआर/ईजीएम मैट्रिक्स)।

पोस्ट-ऑडिट, भेद्यता कार्य योजना, नियमित पेंटेस्ट/टेबलटॉप।

ऑपरेशनल चेकलिस्ट

ऑफ़ लाइन ऑपरेटर (कैसीनो/ईजीएम)

• पूर्ण MICS सर्किट: नकद रजिस्टर, ड्रॉप/काउंट, प्रगतिशील, प्रोमो/कंप्यूटर।
• वीडियो/भंडारण, कुंजी/पहुंच नियंत्रण, ईजीएम सूची।
• प्रमाणित सॉफ्टवेयर/नियंत्रक संस्करण; अपरिवर्तनीय लॉग।
• रिपोर्टिंग/कर: समय पर दाखिल करना, बैंकों/संग्रह के साथ सामंजस्य स्थापित करना।

ऑनलाइन ऑपरेटर (कैसीनो/खेल)

• प्रमाणित मंच/आरएनजी/खेल; वर्शनिंग/हस्ताक्षर नियंत्रण।
• जियोलोकेशन, एंटी-वीपीएन, डिवाइस फिंगरप्रिंटिंग; असफलता लॉग।
• KYC/AML: आयु, प्रतिबंध/PEP, निगरानी, SAR प्रक्रियाएं।
• हाउस नियम (खेल), ट्रेडिंग पत्रिका, अखंडता अलर्ट।
• कर/एजीआर और प्रोमो लेखांकन; शिकायतों/आरजी मैट्रिक्स पर रिपोर्ट।

विक्रेता/प्लेटफ़ॉर्म

• अनुबंध/मान्यता; कुंजी/गुप्त प्रबंधन।
• हस्ताक्षरित रिलीज, छेड़ छाड ़-स्पष्ट लॉग, प्रतिक्रिया योजना।
• एसएलए/अवलोकन (अपटाइम/लेटेंसी/त्रुटियां), डीआर/बीसीपी, कमजोरियां/पैच।

विपणन/सहयोगी

• आरजी अस्वीकरण, युवा लक्षित प्रतिबंध, रचनात्मक सफेदी।
• पुरस्कार प्रोमो का नियंत्रण: पारदर्शी स्थिति, कैपिंग, एंटी-बोनस दुरुपयोग।

बार-बार जोखिम और लाल झंडे

गैर पारदर्शी लाभार्थियों/ऋण संरचनाओं; नियंत्रण को प्रभावित करने वाले पक्ष-समझौते।

अनधिकृत सॉफ्टवेयर संस्करण, परिवर्तनीय लॉग, कमजोर Dev→Prod नियंत्रण।

अंडर-अकाउंटिंग एजीआर/जीजीआर, लेखांकन प्रोमो में त्रुटियां और हस्तांतरण में देरी।

कमजोर भू-स्वच्छता (ऑनलाइन), बोनस दुरुपयोग, विज्ञापन प्रतिबंध का उल्लंघन।

एएमएल में अंतराल (धन का स्रोत, एसएआर समय सीमा, केवाईसी डोजियर भंडारण)।

अर्थशास्त्र और पी एंड एल: लहजे

ऑफ़ लाइन: सख्त MICS के तहत स्थिर प्रवाह; मार्जिन कुंजी - ईजीएम मिक्स/टेबल, प्रगति, कंप्यूटर का नियंत्रण और परिचालन लागत (वीडियो/भंडारण/सूचना सुरक्षा)।

ऑनलाइन: मार्जिन सीमा/व्यापार और प्रोमो नीति के प्रति संवेदनशील है; बोनस और प्रतिधारण के प्रभाव पर ध्यान से विचार करें।

राजकोषीय मॉडल: पी एंड एल में, शुद्ध जीत/एजीआर, पर्यवेक्षी शुल्क, प्रमाणन/एकीकरण/भू/सीयूएस/लॉगिंग के आधार पर कर/योगदान रखें।

रुझान 2025

कैशलेस/वॉलेट और लेनदेन ट्रेसेबिलिटी (एएमएल ट्रिगर, चार्जबैक कंट्रोल) के लिए आवश्यकताओं को मजबूत करना।

आपूर्ति-श्रृंखला सुरक्षा मानकों की वृद्धि (हस्ताक्षरित रिलीज, एसबीओएम, सॉफ्टवेयर आपूर्ति नियंत्

एजीआर/जीजीआर रिपोर्टिंग और प्रोमो पारदर्शिता का स्पष्टीकरण; आरजी-केपीआई विस्तार।

एकीकृत टेलीमेट्री ईजीएम और एंड-टू-एंड oflayn↔onlayn एनालिटिक्स को बढ़ावा दें।

याद रखना क्या महत्वपूर्ण है

पेरू में दो पूर्ण-फ्रेम हैं: ऑफ़ लाइन कैसीनो/ईजीएम (साइटों और मशीनों के लिए परमिट) और दूरस्थ ऑनलाइन गेम/स्पोर्ट्स (प्लेटफ़ॉर्म/गेम/भुगतान के लिए प्राधिकरण)।

सफलता इसके द्वारा सुनिश्चित की जाती है: एक पारदर्शी स्वामित्व संरचना, त्रुटिहीन एमआईसीएस/लेखांकन, मजबूत केवाईसी/एएमएल/आईएस आकृति, प्रोमो/एजीआर में अनुशासन और सहयोगियों का परिचालन नियंत्रण।

शुरू और मॉडलिंग से पहले हमेशा वर्तमान MINCETUR/SUNAT दरों और सूत्रों (विशेष रूप से प्रचार कटौती और रिपोर्टिंग के लिए) की जांच करें।