फिलीपींस - PAGCOR: POGO और Locale
(खंड: "बाजार और न्यायालय")
1) बाजार चित्र और शब्दावली
फिलीपींस एशिया के शीर्ष जुआ लाइसेंस केंद्रों में से एक है। प्रमुख नियामक PAGCOR (फिलीपीन मनोरंजन और गेमिंग निगम) है, जो एक भूमि-आधारित कैसीनो ऑपरेटर और एक लाइसेंसर/पर्यवेक्षक के कार्यों को जोड़ ती है। परिधि में दो अलग-अलग दुनिया हैं:- अपतटीय (POGO/IGL): फिलीपींस के बाहर लक्षित ऑपरेटरों के लिए लाइसेंस (फिलिपिनो निवासियों को पहुंच से वंचित किया जाता है)। हाल के वर्षों में, शब्दावली पलायन कर रही है: POGO को IGL (इंटरनेट गेमिंग लाइसेंसधारी) द्वारा प्रतिस्थापित किया जा रहा है, लेकिन सार बना हुआ है - अपतटीय अभिविन्यास और सख्त भू-अवरुद्ध पीएच।
- घरेलू (स्थानीय): स्थलीय कैसिनो, साथ ही साथ ईगेम्स/ईबिंगो (लाइसेंस प्राप्त हॉल/टर्मिनल और स्थानीय दर्शकों से जुड़ी सामग्री के लिए विनियमित नेटवर्क पहुंच) - एक अलग नियम लूप, अपतटीले से अलग।
ऐतिहासिक रूप से, देश में वैकल्पिक अर्थव्यवस्था क्षेत्र/नियामक हैं (उदाहरण के लिए, CEZA, ऐतिहासिक रूप से APECO, आदि), जिनकी शासन प्रक्रियाओं और आवश्यकताओं में भिन्नता हो सकती है।
2) संस्थाएं और भूमिकाएँ
PAGCOR - लाइसेंसिंग, पर्यवेक्षण, लेखा परीक्षा, तकनीकी आवश्यकताएं, जिम्मेदार गेमिंग, विज्ञापन नियंत्रण, प्रतिबंध।
एएमएलसी (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग काउंसिल) - एएमएल/सीएफटी: सीडीडी/ईडीडी, लेनदेन निगरानी, एसटीआर/सीटीआर, प्रशिक्षण और ऑडिटिंग।
बीआईआर/डीओएफ - कर और शुल्क (जुआ करों, कॉर्पोरेट, कर्मचारियों और गैर-निवासियों से कटौती)।
एनटीसी/संचार प्रदाता - डोमेन/एप्लिकेशन/मिरर द्वारा ब्लॉक उपाय।
DILG/PNP/आप्रवासन/DOLE - प्रवर्तन, निरीक्षण, कर्मियों की स्थिति (विदेशी कर्मचारियों सहित)।
3) अपतटीय समोच्च: POGO/IGL (निर्यात लक्ष्य)
नीचे पंक्ति: ऑपरेटर/प्रदाता को विदेशी बाजारों की सेवा के लिए लाइसेंस प्राप्त होता है। फिलीपींस के निवासियों/व्यक्तियों को उत्पाद तक पहुंचने से प्रतिबंधित किया जाता है।
मुख्य आवश्यकताएं (उच्च स्तर):- भू-अवरुद्ध पीएच: आईपी/टेल्को/भुगतान अलगाव, पीएच यातायात का स्पष्ट अलगाव, "लीक" के लिए परीक्षण।
- लाइसेंस संरचना: ऑपरेटरों (बी 2 सी) और आपूर्तिकर्ताओं (सामग्री, प्लेटफॉर्म, स्टूडियो, बीपीओ, होस्टिंग, एंटी-फ्रॉड, आदि) के लिए अलग से।
- तकनीकी सर्किट: आरएनजी/गेम मॉड्यूल का प्रमाणन, सर्वर/दर्पण/डीआर, एनओसी/एसओसी, वर्म लॉगिंग "stavka→raschet→vyplata→korrektirovka", पर्यवेक्षण के लिए संरक्षित एपीआई/अपलोड।
- KYC/AML: एएमएलसी में पूर्ण सीडीडी/ईडीडी, प्रतिबंध/पीईपी, ट्रिगर द्वारा SoF/SoW, STR/CTR परिदृश्य; "छद्म-व्यापारियों" और अनाम मार्गों का तंग नियंत्रण।
- कार्मिक और परिसर: नियमों के अनुसार विदेशी कर्मियों, श्रम संरक्षण, पहुंच और सीसीटीवी के लिए परमिट।
- विज्ञापन और पीआर: पीएच लक्षित प्रतिबंध; गंतव्य देशों के लिए क्रिएटिव/चैनलों की सफेद सूची; अनुपालन लॉग (स्क्रीनशॉट/URL/dates/geo/targe)।
- रिपोर्टिंग: नियामक के अनुरोध पर GGR/NGR/हैंडल, उत्पादों और जियो द्वारा अलगाव, SLA पर नियमित रिपोर्ट।
4) घरेलू सर्किट: लैंड कैसिनो और ईगेम्स/ईबिंगो नेटवर्क
भूमि कैसिनो: PAGCOR-स्वामित्व/संचालित और समझौतों/रियायत मॉडल के आधार पर निजी। कड़े स्थान, चेकआउट/पिंजरे, सीसीटीवी, रिपोर्टिंग, किशोर प्रतिबंध, आरजी प्रक्रियाएं और विपणन आवश्यकताएं।
eGames/eBingo:- "हॉल + टर्मिनल" मॉडल: लाइसेंस प्राप्त स्थान के संदर्भ में सामग्री तक पहुंच ("पूरे देश के लिए इंटरनेट" मुफ्त नहीं)।
- तकनीकी आवश्यकताएं: अनुमोदित प्लेटफार्म/सर्वर, सामग्री और लॉग ऑडिट; प्रतिधारण लॉग; सुरक्षित संचार चैनल।
- भुगतान/नकद रजिस्टर: प्रवेश द्वार पर/बड़ेसंचालन के लिए केवाईसी; टिकट/चिप/क्रेडिट लेखांकन; नियंत्रण और धोखाधड़ी विरोधी सीमित
5) कर, शुल्क और कॉर्पोरेट भुगतान (ढांचा स्तर)
जुआ शुल्क/कर: अपतटीय और स्थान के लिए विभिन्न मोड लागू होते हैं; अपतटीय सर्किट ने ऐतिहासिक रूप से जीजीआर पर विशेष जुआ करों/मताधिकार शुल्क का उपयोग किया।
कॉर्पोरेट कर/कटौती: क्रिएट-फ्रेम के तहत मानक दरें (कंपनी की स्थिति को ध्यान में रखते हुए), विदेशी कर्मियों की आय से कटौती, स्थानीय एलजीयू शुल्क।
लाइसेंसिंग/रेग शुल्क: श्रेणी द्वारा प्राथमिक और वार्षिक शुल्क (ऑपरेटर/सामग्री/मंच/स्टूडियो/वीआरओ, आदि), साथ ही जमा/गारंटी।
लेखांकन/चालान: उत्पादों, भू और चैनलों (अपतटीय बनाम स्थानीय) द्वारा अलग लेखांकन, बोनस का सही प्रतिबिंब, शून्य/कैशआउट, जैकपॉट।
6) एएमएल/केवाईसी и जिम्मेदार गेमिंग
KYC 21 + (स्थानीय के लिए) और पूर्ण पहचान अपतटीय; प्रतिबंध/आरएपी; जोखिम स्कोरिंग; ट्रिगर द्वारा SoF/SoW।
लेन-देन की निगरानी: व्यवहार संबंधी विसंगतियाँ, उपकरण/कार्ड/बटुआ कनेक्टिविटी; "कुचलने" और कैशिंग की रोकथाम।
एसटीआर/सीटीआर: एएमएलसी वृद्धि प्रक्रियाएं; जांच लॉग, स्टाफ प्रशिक्षण, परीक्षण मामले के नमूने।
आरजी: जमा/हानि/समय सीमा, "टाइम आउट "/" कूलिंग ", स्व-बहिष्करण (रजिस्टर/झंडे), कमजोर/स्व-बहिष्कृत के लिए कोई विपणन नहीं; बाधाओं/जोखिमों को प्रदर्शित करना।
7) विज्ञापन, प्रोमो और सहयोगी
अपतटीय: केवल अनुमत विदेशी न्यायालयों को लक्षित करना, उनके स्थानीय नियमों के अधीन; पीएच-लक्ष्य (भाषा/चैनल/क्रिएटिव/प्रभावित करने वाले) का निषेध।
स्थानीय: आउटडोर/मीडिया विज्ञापन - प्रतिबंधों के साथ; भ्रामक दावों का निषेध ("कोई जोखिम नहीं", "गारंटीकृत लाभ"), अनिवार्य आरजी अस्वीकरण।
सहयोगी: भू-फिल्टर और अनुपालन लॉग के लिए संविदात्मक दायित्व; क्रिएटिव के तत्काल स्मरण के लिए एक तंत्र; क्लोकिंग/दर्पण पर प्रतिबंध लगाना।
8) तकनीकी आवश्यकताओं और पर्यवेक्षण पहुंच
प्लेटफ़ॉर्म/आरएनजी/डेटा स्ट्रीम प्रमाणन; संस्करण नियंत्रण; सुरक्षित एसडीएलसी।
WORM श्रृंखला "योगदान/शर्त → गेम/मैच → गणना → भुगतान → समायोजन", एनटीपी सिंक्रनाइज़ेशन, मानक के अनुसार प्रतिधारण के साथ लॉग करता है।
नियामक पहुंच: सुरक्षित एपीआई/अपलोड, परीक्षण खाते, रिपोर्टिंग शोकेस; पूछताछ और घटनाओं पर एसएलए।
सूचना सुरक्षा/स्थिरता: विश्राम/पारगमन में एन्क्रिप्शन, आरबीएसी/एसओडी, गुप्त प्रबंधन, प्रवेश परीक्षण/स्कैन, डीआर/बीसीपी लक्ष्य आरपीओ/आरटीओ के साथ।
भू-अनुपालन: सिद्ध पीएच ब्लॉक (अपतटीय के लिए), भाषा/भुगतान/चैनल फिल्टर; सुरक्षा और उनके उन्मूलन के नियमित "पंचर"।
9) प्रवर्तन और ब्लॉक उपाय
एनटीसी/संचार प्रदाता: डोमेन/एप्लिकेशन/दर्पण अवरुद्ध करना, होस्टिंग और सीडीएन के लिए नियम।
वित्तीय मार्ग: अवैध प्रवासियों को भुगतान/निगरानी; "छद्म व्यापारियों" और संबंधित पारिस्थितिकी तंत्र पर प्रतिबंध।
निरीक्षण और छापे: कार्यालय/स्टूडियो/वीआरओ निरीक्षण, कर्मचारियों की प्रवासन स्थिति, श्रम और कर मुद्दे।
प्रतिबंध: जुर्माना, निलंबन/लाइसेंस रद्द करना, ब्लैकलिस्ट में परिसंपत्तियों/डोमेन/कंपनियों को शामिल करना, आपराधिक मामलों में वृद्धि।
10) रोडमैप (ऑपरेटर और प्रदाता प्लेबुक)
ए। अपतटीय (POGO/IGL, B2C)
1. लाइसेंसिंग: श्रेणी, लाभार्थी (उचित और उचित), वित्तीय सहायता/जमा, कार्यालय/परिसर।
2. भू-समोच्च: सिद्ध पीएच-ब्लॉक, गंतव्य देशों का नक्शा, स्थानीय लक्ष्य कानूनों का अनुपालन।
3. तकनीकी सर्किट: आरएनजी/प्लेटफ़ॉर्म प्रमाणन, वर्म लॉग, एपीआई/अपलोड, एसओसी/एनओसी, डीआर/बीसीपी।
4. भुगतान/एएमएल: केवल केवाईसी मार्ग; विरोधी "छद्म व्यापारी"; SoF/SoW; एसटीआर/सीटीआर प्रक्रियाएं।
5. आरजी/विज्ञापन: सीमा/स्व-बहिष्करण; रचनात्मक पत्रिका; पीएच लक्ष्य निषेध।
6. यूएटी/गो-लाइव: जीजीआर/एनजीआर/बोनस परीक्षण; गलती सहिष्णुता के मामले; देश/चैनल द्वारा ऑफ-स्विच।
बी। अपतटीय (प्रदाता: सामग्री/मंच/स्टूडियो/वीआरओ)
1. लाइसेंस/मान्यता श्रेणी; एसएलए, आईपी अधिकार, एस्क्रो, संस्करण।
2. सुरक्षा और डेटा: डीपीआईए/डीटीआईए, वातावरण तक पहुंच, लॉग तक पहुंच, विभाजन।
3. रिपोर्टिंग: प्रदर्शन और अनुपालन मार्ट; लेखा परीक्षा लॉग/रिलीज़।
सी। लोकल (कैसीनो, ईगेम्स/ईबिंगो)
1. पता परमिट, परिसर/टर्मिनलों का लेआउट; सीसीटीवी/पिंजरे/कैसेट।
2. लेखांकन/कर: मॉडल पीसीएस। शुल्क + संघीय; टेबल/स्लॉट/ईगेम्स का अलग लेखांकन।
3. KYC/RG: उम्र 21 +, सीमा, आत्म-बहिष्करण; कर्मियों का प्रशिक
4. यूएटी: कैश/चिप्स/क्रेडिट; otchetnost↔billing सुलह; सीसीटीवी/आईएस तनाव परीक्षण।
11) अनुपालन चेकलिस्ट
कानूनी परिधि
- सही श्रेणी (अपतटीय IGL/POGO या स्थानीय)
- भू-लक्ष्य मैट्रिक्स और सिद्ध पीएच ब्लॉक (अपतटीय के लिए)
- अधिकारी सौंपे गए: एएमएल/अनुपालन, आरजी, विज्ञापन, सुरक्षा, शिकायत
कर/शुल्क
- जुआ शुल्क/मताधिकार शुल्क/करों की वास्तविक दरें
- भू/चैनलों द्वारा जीजीआर/एनजीआर/बोनस/शून्य/कैशआउट का अलग लेखा
- रिपोर्टिंग और भुगतान कैलेंडर; otchetnost↔billing सुलह <0। 5%
एएमएल/केवाईसी & आरजी
- पूर्ण सीडीडी/ईडीडी, प्रतिबंध/पीईपी; ट्रिगर द्वारा SoF/SoW
- एसटीआर/सीटीआर प्रक्रियाएं; प्रशिक्षण; लॉग/डोजियर प्रतिधारण
- सीमाएं/टाइमआउट/सेल्फ-एक्सक्लूज़न; स्व-बहिष्कृत करने के लिए विपणन पर
इंजीनियरिंग/सूचना सुरक्षा
- RNG/मॉड्यूल/प्लेटफ़ॉर्म प्रमाणन; WORM लॉग; एनटीपी
- एन्क्रिप्शन, आरबीएसी/एसओडी, गुप्त प्रबंधन, प्रवेश परीक्षण/स्कैन
- DR/BCP लक्ष्य RPO/RTO के साथ; ऑफलोड और घटनाओं के लिए एसएलए
विज्ञापन/सहयोगी
- पीएच-लक्ष्य (अपतटीय), आरजी-अस्वीकरण (स्थानीय) प्रतिबंधित करें
- अनुपालन लॉग (क्रिएटिव/यूआरएल/दिनांक/भू/लक्ष्य)
- देश/चैनल/साइट द्वारा ऑफ-स्विच
12) प्रथम वर्ष केपीआई
राजकोषीय: समय पर फाइलिंग ≥99%; विसंगति otchetnost↔billing <0। 5%
एएमएल/केवाईसी: मतलब केवाईसी समय; सही एसटीआर/सीटीआर का अनुपात; "अनाम" मार्गों की कमी
आरजी: सक्रिय सीमा के साथ खातों का हिस्सा; स्व-बहिष्करण टीटीआर <1 मिनट
आईएस/लचीलापन: एमटीटीटीआर की घटनाएं; समय पर उच्च-वल्न को बंद करना; सफल डीआर परीक्षण
विपणन: 0 पीएच अपतटीय हिट; 100% स्थानीय पर दिशानिर्देशों का अनुपालन
13) एफएक्यू
POGO और IGL एक ही बात कर रहे हैं?
अर्थ करीब है: हम अपतटीय लाइसेंसिंग के बारे में बात कर रहे हैं। शर्तें और श्रेणी संरचना विकसित होती है - वर्तमान नियमों और वर्गीकरण को परिष
क्या एक अपतटीय लाइसेंस के तहत फिलिपिनो की सेवा करना संभव है?
नहीं, यह नहीं है। अपतटीय का अर्थ है पीएच एक्सेस (भू/भुगतान/क्रिएटिव) पर सख्त प्रतिबंध।
क्या स्थानीय ईगेम्स पूरे देश के लिए एक पूर्ण ऑनलाइन है?
नहीं, यह नहीं है। यह एक नेटवर्क मॉडल है जो अलग-अलग तकनीकी और नकदी नियमों के साथ लाइसेंस प्राप्त हॉल/टर्मिनलों से जुड़ा हुआ है
मॉडल में कौन से करों को शामिल किया जाना चाहिए?
चयनित श्रेणी + कॉर्पोरेट करों/रोक के लिए जुआ शुल्क/कर, स्थानीय एलजीयू शुल्क। आधार और दरें उत्पाद द्वारा भिन्न होती हैं और अद्यतन की जाती हैं।
नोट
राजकोषीय मापदंडों, शब्दावली (POGO ↔ IGL), श्रेणियों और प्रवर्तन प्रथाओं की सूची नियमित रूप से अद्यतन की जाती है। कानूनी रूप से प्रासंगिक निर्णय लेने से पहले वर्तमान PAGCOR/BIR/NTC नियमों, वैकल्पिक अर्थव्यवस्था क्षेत्र की शर्तों और स्थानीय LGU साइट/कर्मियों की आवश्यकताओं की जांच करें।