स्विट्जरलैंड - ESBK/Comlot
(खंड: "बाजार और न्यायालय")
1) बाजार की तस्वीर और नियामक
स्विट्जरलैंड - दोहरे सर्किट पर्यवेक्षित फेडरेशन:- ESBK (Eidgenössische Spielbankenkommission/स्विस फेडरल गेमिंग बोर्ड) कैसीनो (स्थलीय और उनके ऑनलाइन वर्टिकल्स) का संघीय नियामक है।
- Comlot Gespa लॉटरी और आपसी दांव/दांव (Comlot 2021 से बदल दिया गया है और Gespa के रूप में कार्य करता है) के लिए एक इंटरकैंटोनल बॉडी है।
- कानूनी आधार एक आधुनिक "मौद्रिक गेमिंग" ढांचा है जो केवल स्विस लाइसेंस प्राप्त कैसीनो के माध्यम से ऑनलाइन कैसिनो की अनुमति देता है, और अवैध डोमेन को अवरुद्ध करने के लिए प्रदान करता है।
2) भूमिकाओं और उत्पादों का वितरण
ईएसबीके: कैसीनो ऑपरेटरों की लाइसेंसिंग और पर्यवेक्षण (प्रतिष्ठानों, टेबल/स्लॉट, जैकपॉट की श्रेणियां), साथ ही उनके ऑनलाइन कैसिनो (इंटरनेट चैनल को परमिट उन/आरजी/एएमएल आवश्यकताओं को पूरा करते समय मौजूदा कैसिनो को जारी किया जाता है)।
Gespa (पूर्व-Comlot): लॉटरी/तत्काल लॉटरी और इंटर-कैंटोनल सट्टेबाजी/सट्टेबाजी की निगरानी; गतिविधियाँ राज्य ऑपरेटरों (स्विसलोस, लोटरी रोमांडे) और उनके साथी नेटवर्क द्वारा की जाती हैं।
एंटी- "ग्रे "समोच्च: बिना लाइसेंस वाले ऑनलाइन गेम/दांव, बाध्यकारी संचार प्रदाताओं के डोमेन की केंद्रीकृत ब्लॉक सूची।
3) प्रवेश मॉडल और ऑनलाइन
भूमि कैसीनो: संघीय लाइसेंस (श्रेणी, पता, खेल की सूची, तकनीकी बुनियादी ढांचा, सुरक्षा, आंतरिक नियंत्रण)।
ऑनलाइन कैसिनो: केवल मौजूदा स्विस कैसिनो की अनुमति है, जो इंटरनेट चैनल के लिए एक अलग प्रवेश प्राप्त करते हैं, आवश्यकताओं के अनुसार महत्वपूर्ण कार्यों/डेटा के प्लेसमेंट को सुनिश्चित करते हैं, रिपोर्टिंग शोकेस और लॉग तक पहुंचते हैं।
लॉटरी/दांव: इंटर-कैंटोनल प्रवेश के तहत; ऑनलाइन उत्पाद - गेस्पा और राज्य ऑपरेटरों की परिधि में।
4) कर, शुल्क और वितरण (उच्च स्तर)
कैसीनो सेक्टर (ईएसबीके): प्रगतिशील पैमाने पर जीजीआर के साथ एक विशेष गेम शुल्क (एक ही कैसीनो लाइसेंस के स्थलीय और ऑनलाइन चैनलों के लिए)। आय का एक हिस्सा कानून के अनुसार संघीय बजट/सामाजिक निधियों को भेजा जाता है; ऊपरी दर कानून द्वारा सीमित है ("कम" जीजीआर सीमा से "ऊपरी" बार तक प्रगति)।
लॉटरी/दरें (गेस्पा): अंतर-छावनी वितरण नियमों के तहत "सार्वजनिक उद्देश्यों के लिए" (खेल, संस्कृति, सामाजिक कार्यक्रम) लक्षित कटौती हैं।
सीआईटी और वैट: कॉर्पोरेट कर - सामान्य स्विस और केंटोनल दरों पर; दांव/जीत आमतौर पर वैट के दायरे से बाहर होते हैं, और संबंधित सेवाएं (आईटी, विपणन, होस्टिंग) - सामान्य नियमों के अनुसार।
रिपोर्टिंग और भुगतान: उत्पाद प्रकार और चैनल द्वारा मासिक/त्रैमासिक रूप वित्तीय विवरणों का वार्षिक लेखा परीक्षा
5) एएमएल/केवाईसी और पहचान
जिम्मेदारियां: जोखिम उन्मुख केवाईसी/केवाईबी, आयु का सत्यापन (18 +), प्रतिबंध/पीईपी, ट्रिगर के लिए धन का स्रोत; लेनदेन का लेखा और भुगतान साधनों की "कनेक्टिविटी"।
एएमएल/सीएफटी के विषयों के रूप में कैसिनो: औपचारिक आंतरिक नियंत्रण, जिम्मेदार व्यक्तियों की नियुक्ति, कार्मिक प्रशिक्षण, रिकॉर्डिंग और संदिग्ध लेनदेन में वृद्धि।
डेटा भंडारण: स्विस/ईयू मानकों (जीडीपीआर संगतता) के अनुसार केवाईसी डोजियर/पत्रिकाओं का प्रतिधारण और व्यक्तिगत डेटा की सुरक्षा।
6) जिम्मेदार गेमिंग (आरजी)
स्व-बहिष्करण/प्रवेश प्रतिबंध (स्पेरेन): एक एकल प्रवेश/प्रवेश निषेध तंत्र जो सभी लाइसेंस प्राप्त ऑफ़ लाइन कैसीनो और उनके ऑनलाइन चैनलों पर लागू होता है; ऑपरेटर प्रवेश/पंजीकरण और भुगतान से पहले स्थिति की जांच करने के लिए बाध्य हैं।
स्व-सीमित: जमा/हानि/समय सीमा, "टाइमआउट" और "शीतलन"।
प्रारंभिक जोखिम निदान: नुकसान का पीछा पैटर्न, लगातार जमा, निशाचर गतिविधि - आरजी टीम के हस्तक्षेप और/या प्रतिबंधों की शुरूआत का आधार।
संचार: दृश्यमान चेतावनी, "ईमानदार संभावना", संपर्कों में मदद करते हैं; "गारंटीकृत जीत" का निषेध।
7) विज्ञापन, प्रोमो और सहयोगी
विज्ञापन: मॉडरेशन और लक्षित जिम्मेदारी नाबालिगों/कमजोर लोगों को निशाना बनाने का निषेध; अनिवार्य आरजी चिह्न; आक्रामक प्रेरण और "अंधेरे पैटर्न" पर सीमाएं।
बोनस: पारदर्शी टी एंड सी (दांव, समय सीमा, माउथगार्ड), जीजीआर/एनजीआर में सही लेखांकन।
सहयोगी: क्रिएटिव और प्लेसमेंट के तंग नियंत्रण वाले लाइसेंस प्राप्त ब्रांडों के लिए अनुमत; बिना लाइसेंस के साइटों को बढ़ावा देना - नुस्खे और प्रतिबंधों का आधार।
ग्रे ट्रैफिक का दमन: डोमेन ब्लॉक सूची और भुगतान बुनियादी ढांचे के साथ समन्वय।
8) तकनीकी आवश्यकताओं और नियामक पहुंच
प्रमाणनः आरएनजी/गेम मॉड्यूल और प्लेटफार्म - मान्यता प्राप्त प्रयोगशालाओं के प्रमाणपत्र; आवधिक पुनरावृत्ति।
लॉगिंग: पूर्ण श्रृंखला के साथ अपरिवर्तनीय लॉग (WORM) "गणना भुगतान समायोजन", समय तुल्यकालन।
ESBK/Gespa एक्सेस: सुरक्षित अपलोड/API, परीक्षण खाते, अनुरोधों के लिए शीघ्र प्रतिक्रिया; रिपोर्टिंग प्रारूपों की संगतता।
विश्वसनीयता और सूचना सुरक्षा: अतिरेक, डीआर/बीसीपी (लक्ष्य आरपीओ/आरटीओ), आराम/पारगमन में एन्क्रिप्शन, आरबीएसी/एसओडी, नियमित प्रवेश परीक्षण/स्कैन।
9) निरीक्षण और प्रवर्तन
कार्यालय: रिपोर्टिंग और भुगतान अनुशासन का सामंजस्य, जीजीआर/एनजीआर विसंगतियों का सत्यापन, बोनस/रिटर्न/शून्य/कैशआउट की निगरानी।
फील्ड/आईटी ऑडिट: सत्रों/लेनदेन का नमूना, नकद/सर्वर लॉग का निरीक्षण, कर्मचारी साक्षात्कार, "गुप्त खरीदार", आरजी/एएमएल प्रक्रियाओं का ऑडिट।
प्रतिबंध: जुर्माना, अतिरिक्त शुल्क, यूएक्स/आरजी नियम, डोमेन और चैनल को अवरुद्ध करना, एक ऑनलाइन चैनल में प्रवेश का निलंबन/निरसन।
शमन: त्रुटियों का स्वैच्छिक प्रकटीकरण, सुधारात्मक योजनाएं, आंतरिक नियंत्रणों को मजबूत करना।
10) एंट्री रोडमैप (ऑपरेटर और प्रदाता प्लेबुक)
1. रणनीति: भूमिका निर्धारित करने के लिए - एक ऑनलाइन चैनल (ईएसबीके) के साथ एक ग्राउंड कैसीनो या राज्य लॉटरी/सट्टेबाजी ऑपरेटरों (गेस्पा-परिधि) के लिए एक प्रौद्योगिकी/सामग्री प्रदाता।
2. कानूनी संरचना: स्थानीय उपस्थिति और वित्तीय स्थि प्रमुख व्यक्तियों और लाभार्थियों के लिए उपयुक्त
3. लाइसेंसिंग/सहिष्णुता: दस्तावेज़ पैकेज, प्लेटफ़ॉर्म विनिर्देश, आरजी/एएमएल योजना, रिपोर्टिंग वास्तुकला, लॉगिंग योजनाएं।
4. आईटी लूप: आरएनजी/मॉड्यूल प्रमाणन, वर्म लॉग, रिपोर्टिंग शोकेस, एपीआई/नियामकों के लिए अपलोड।
5. एएमएल/केवाईसी/आरजी: डेटा प्रदाता (प्रतिबंध/पीईपी), एसओएफ परिदृश्य, सीमा/टाइमआउट/सेल्फ-एक्सक्लूज़न, आरजी केस लॉग।
6. विपणन/सहयोगी: क्रिएटिव की सफेद सूची, स्व-बहिष्कृत फिल्टर, आवृत्ति कैप, त्वरित रिकॉल प्रक्रिया।
7. यूएटी और पायलट: जीजीआर/एनजीआर गणना के परीक्षण मामले, सीमा से अधिक, बोनस लेखांकन की शुद्धता, एसटीआर/एसएआर की वृद्धि।
8. गो-लाइव: फ्रीज कॉन्फ़िगरेशन, रनबुक की घटनाएं, PSP/होस्टिंग/प्रदाताओं के साथ SLA, ESBK/Gespa के साथ संचार।
9. पहले 90 दिन: घोषणाओं की लय, otchetnost↔billing सामंजस्य (<0)। 5%), आंतरिक ऑडिट आरजी/एएमएल/आईएस।
11) अनुपालन चेकलिस्ट
ESBK/ऑनलाइन कैसीनो चैनल
- वैध कैसीनो लाइसेंस और ऑनलाइन चैनल एक्सेस
- प्लेटफ़ॉर्म/आरएनजी प्रमाणन; WORM लॉग और समय तुल्यकालन
- रिपोर्टिंग/भुगतान कैलेंडर; विसंगति नियंत्रण <0। 5%
- आरजी/एएमएल प्रक्रियाएं, जिम्मेदार व्यक्ति सौंपे गए
Gespa/Lotteries & Betting
- इंटर-कैंटोनल सहिष्णुता; राज्य ऑपरेटरों के साथ अनुबंध
- वितरण नियमों के तहत "सार्वजनिक उद्देश्यों के लिए" कटौती
- विपणन/संबद्ध लॉग, कमजोर दर्शकों के लिए फिल्टर
- Gespa अनुरोधों के लिए रिपोर्टिंग प्रारूपों और SLA की संगतता
सूचना सुरक्षा और विश्वसनीयता
- DR/BCP लक्ष्य RPO/RTO के साथ; आरक्षण
- आराम/पारगमन में एन्क्रिप्शन; आरबीएसी/एसओडी
- नियमित पेन्टेस्ट/स्कैन; रहस्यों का प्रबंधन
12) परिचालन नियंत्रण के लिए केपीआई
राजकोषीय: घोषणाओं की समयबद्धता -%; विसंगति otchetnost↔billing <0। 5%.
एएमएल/केवाईसी: औसत सत्यापन समय; झूठी सकारात्मकता का हिस्सा; एसएलए एसटीआर/एसएआर।
आरजी: सक्रिय सीमा वाले खिलाड़ियों का अनुपात; स्व-बहिष्करण टीटीआर <1 मिनट; शिकायतों की गतिशीलता।
आईएस/विश्वसनीयता: एमटीटीटीआर की घटनाएं; अनुसूची के अनुसार डीआर परीक्षणों का निष्पादन; समय पर महत्वपूर्ण कमजोरियों को बंद कर
विपणन: 100% स्व-बहिष्कृत फ़िल्टरिंग; 0 विज्ञापन/प्रेरण द्वारा उल्लंघन।
13) एफएक्यू
क्या Comlot अभी भी प्रभावी है?
अंग को गेस्पा के रूप में रूपांतरित और संचालित किया जाता है; अंतर-केंटोनल निगरानी कार्यों को बनाए रखा और विस्तारित किया जाता है।
क्या भूमि आधारित कैसीनो लाइसेंस के बिना ऑनलाइन कैसीनो लॉन्च करना संभव है?
नहीं, यह नहीं है। स्विट्जरलैंड में ऑनलाइन कैसिनो को केवल ESBK पर्यवेक्षण के तहत एक ऑपरेटिंग स्विस कैसीनो के एक चैनल के रूप में अनुमति दी जाती है।
क्या अवैध डोमेन की ब्लॉक सूची है?
हाँ मैंने किया। बिना लाइसेंस वाले ऑनलाइन गेम/दांव संचार प्रदाता स्तर पर अवरुद्ध करने के अधीन हैं; विज्ञापन/भुगतान पारिस्थितिकी तंत्र सहयोग करने के लिए बाध्य है।
कर आधार में बोनस को कैसे ध्यान में रखा जाता है?
जीजीआर/एनजीआर में बोनस और समायोजन को दर्शाने के लिए स्थानीय नियमों के अनुसार; त्रुटियों के कारण अतिरिक्त शुल्क और नुस्खे होते हैं।
नोट
विशिष्ट कैसीनो संग्रह प्रगति दर, लॉटरी/सट्टेबाजी लेखांकन कार्यप्रणाली, तकनीकी रिपोर्टिंग प्रारूप और विज्ञापन प्रतिबंधों को समय-समय पर अपडेट किया जाता है एक आवेदन और पहली रिपोर्टिंग अवधि प्रस्तुत करने से पहले, संचालन में अतिरिक्त शुल्क, नुस्खे और ठहराव से बचने के लिए वर्तमान ईएसबीके/गेस्पा ग्रंथों और लागू निर्देशों की जांच करना सुनिश्चित करें।