यूके - यूकेजीसी: आवश्यकताएं और रिपोर्टिंग

1) यूकेजीसी बेस फ्रेम

यूके जुआ आयोग (यूकेजीसी) दो प्रमुख दस्तावेजों के माध्यम से नियम निर्धारित करता है: एलसीसीपी (लाइसेंस शर्तें और अभ्यास कोड) और आरटीएस (रिमोट तकनीकी मानक)। एलसीसीपी सभी लाइसेंसधारियों के लिए लाइसेंस शर्तों/कोडों को परिभाषित करता है; आरटीएस - दूरस्थ जुआ और सुरक्षा आवश्यकताओं के लिए तकनीकी मानक (आईएसएमएस/आईएसओ 27001-सबसेट)।

2) लाइसेंस और व्यक्तिगत भूमिकाएँ

यूके में ऑनलाइन उत्पाद प्रदान करने के लिए ऑपरेटिंग लाइसेंस जारी किए जाते व्यक्तिगत लाइसेंस - प्रमुख प्रबंधकों (पीएमएल) और कार्यात्मक कर्मचारियों (पीएफएल, जहां लागू हो) के लिए। 29 नवंबर, 2024 से, छोटे ऑपरेटरों के अपवाद के साथ, पीएमएल कवरेज को कई प्रबंधन कार्यालयों (एएमएल/सीटीएफ सहित) तक विस्तारित किया गया है।

पीएमएल अनिश्चितकालीन है, लेकिन यूकेजीसी (ईसर्विसेज) सेवा के माध्यम से हर 5 साल में अपडेट की आवश्यकता होती है।

3) जिम्मेदार खेल और ग्राहक जाँच (उच्च-स्तरीय)

वित्तीय भेद्यता/जोखिम की जाँच: यूकेजीसी ने 2023 के ग्रीष्मकालीन परामर्श से प्रतिक्रियाओं के आधार पर "घर्षण" वित्तीय जांच (स्थायी आधार पर क्रेडिट ब्यूरो का उपयोग किए बिना) का एक पायलट लॉन्च किया; थ्रेशोल्ड कार्यान्वयन अनुक्रम: £500/माह सी 30। 08. 28 से 2024 → £150/महीना। 02. 2025 (सार्वजनिक डेटा पर ध्यान केंद्रि वित्तीय जोखिम-आकलन पायलट में हैं और अंतिम निर्णय तक एक स्थायी "कठिन" कर्तव्य के रूप में काम नहीं करते हैं।

नए जमा सीमा नियम: 31 से। 10. 2025 ऑपरेटरों को पहले जमा से पहले एक वित्तीय सीमा निर्धारित करने की पेशकश करनी चाहिए और फिर - अनुस्मारक/सरल सीमा परिवर्तन (इंटरफ़ेस विवरण और आवधिक सूचनाएं)।

बोनस/प्रोत्साहन पर अपेक्षित एलसीसीपी अपडेट: दिवालियापन में धन की पारदर्शिता (31। 10. 2025) और एसआर कोड 5 परिवर्तन। 1. 1 (19 के साथ। 01. 2026): vagers का प्रतिबंध, incents में उत्पादों को मिलाने का निषेध, आदि।

4) एएमएल/सीटीएफ और जोखिम मूल्यांकन

यूकेजीसी के उद्योग जोखिम प्रोफ़ाइल को ध्यान में रखते हुए एएमएल/टीएफ जोखिम मूल्यांकन अनिवार्य है; LCCP 12 प्रभाव में है। 1. 1. UKGC नियमित रूप से नए ML/TF जोखिमों (जैसे) के सारांश प्रकाशित करता है। अप्रैल 2025 अपडेट)।

ऑनलाइन कैसिनो के लिए, एएमएल गाइड का अद्यतन संस्करण (समायोजन के साथ 5 वां संस्करण) और जिम्मेदारियों का एक सामान्य सेट (यदि आवश्यक हो, तो ईडीडी, एसएआर एनसीए, आदि में ट्रिगर)।

5) तकनीकी मानक और परीक्षण (आरटीएस/परीक्षण)

आरटीएस की आवश्यकता: आरएनजी/गेम की ईमानदारी, पारदर्शी खाता कार्यक्षमता, खिलाड़ी की जानकारी; सुरक्षा - आईएसओ 27001 के सबसेट के रूप में।

परीक्षण रणनीति: खेलों के प्रारंभिक/वार्षिक परीक्षणों के लिए प्रक्रियाएं, साथ ही तीसरे पक्ष के ऑडिटर के साथ एक वार्षिक सुरक्षा ऑडिट (संबंधित प्रकार के लाइसेंस के लिए)।

टेस्ट रिपोर्टिंग: ऑपरेटरों को उनके लाइसेंस कार्ट के अनुसार गेम टेस्ट रिपोर्ट, वार्षिक गेम टेस्टिंग ऑडिट और सुरक्षा ऑडिट रिपोर्

6) रिपोर्टिंग: नियामक रिटर्न (तिमाही) और प्रमुख घटनाएँ

1 जुलाई, 2024 से, यूकेजीसी ने सभी लाइसेंसधारियों को त्रैमासिक नियामक रिटर्न (वार्षिक के बजाय) में स्थानांतरित कर दिया। समय सीमा: तिमाही - अवधि के 28 दिन बाद, वार्षिक - 42 दिन (संक्रमण से पहले की अवधि के लिए - 30 तक छोटा। 06. 2024, उदाहरण - यूकेजीसी गाइड में)।

यूकेजीसी समय सीमा को पूरा करने पर जोर देता है; 2025 के वसंत में, नियामक ने अलग से देरी के लिए दंड की चेतावनी दी। सबमिशन - ईसर्विसेज के माध्यम से।

मुख्य घटनाएँ (एलसी 15। 2. 1) - महत्वपूर्ण घटनाएं जिन्हें 5 कार्य दिवसों के भीतर यूकेजीसी को अधिसूचित किया जाना चाहिए (पुनर्गठन/दिवालियापन, लाभार्थियों/प्रमुख व्यक्तियों में परिवर्तन, स्व-बहिष्कृत के लिए विपणन घटनाएं आदि)। eServices में कुंजी घटनाओं अनुभाग के माध्यम से प्रस्तुत करें।

7) व्यक्तिगत लाइसेंस (पीएमएल/पीएफएल): जिम्मेदारी और अभ्यास

पीएमएल धारक व्यक्तिगत रूप से अनुपालन के लिए जिम्मेदार हैं और उल्लंघन के मामले में नियामक उपायों के अधीन हो सकते हैं (पीएमएल निलंबन तक जुर्माना/प्रतिबंध)। UKGC डिजिटल सेवाओं के माध्यम से जमा/अद्यतन।

8) आगामी और संबंधित नियामक परिवर्तन (नमूना)

वैधानिक "जुआ लेवी": अधिकांश ऑपरेटरों के लिए पहली निपटान अवधि जुलाई 2024 से मार्च 2025 तक (1 वर्ष के कारक द्वारा) है। 3333); 2025 के पतन में पहले यूकेजीसी चालान की उम्मीद की गई थी - अपने व्यक्तिगत खाते और डीसीएमएस/यूकेजीसी निर्देशों में सूचनाओं/चालान की जांच करें।

9) ऑनलाइन ऑपरेटर (बी 2 सी) के लिए अनुपालन चेकलिस्ट

कानूनी/प्रबंधन भूमिकाएँ

PML (incl. AML/CTF फ़ंक्शंस) के लिए "प्रबंधन कार्यालयों" का मानचित्रण, अप-टू-डेट जॉब विवरण, प्रशिक्षण और PML इवेंट लॉग।

आरजी/क्लाइंट जाँच

परामर्श थ्रेसहोल्ड (पायलट/चरणबद्ध), लॉगिंग ग्राहक संपर्क, पारदर्शी जमा सीमा (31 से नई आवश्यकता) द्वारा वित्तीय जांच की स्थापना। 10. 2025).

एएमएल/सीटीएफ

अद्यतन एमएल/टीएफ जोखिम मूल्यांकन, केवाईसी/ईडीडी/एसओएफ नीतियां, निगरानी ट्रिगर, एसएआर प्रक्रियाएं, प्रशिक्षण, यूकेजीसी अप्रैल जोखिम-अद्यतन समीक्षा।

इंजीनियरिंग/सुरक्षा

आरटीएस अनुपालन; वार्षिक परीक्षण रणनीति खेल ऑडिट/सुरक्षा ऑडिट आईएसएमएस (आईएसओ 27001-सबसेट), लॉग और अलार्म।

रिपोर्टिंग

नियामक रिटर्न (तिमाही, तिथि 28/42 दिन), कुंजी घटनाएं (5 कार्य दिवस), प्रस्तुत करने के साक्ष्य का भंडारण।

10) बी 2 बी आपूर्तिकर्ता के लिए चेकलिस्ट (दूरस्थ जुआ सॉफ्टवेयर)

आपूर्ति किए गए सॉफ्टवेयर के संदर्भ में आरटीएस/सुरक्षा अनुपालन की उपलब्धता; वार्षिक सुरक्षा ऑडिट (जहां आवश्यक हो) और खेल/इंजन के लिए वार्षिक ऑडिट का परीक्षण करना।

अनुरोध पर संविदात्मक केपीआई/एसएलए, हादसा प्रबंधन, परिवर्तन नियंत्रण, संस्करण लॉग, ऑपरेटर और यूकेजीसी के लिए निर्यात डायरी।

11) व्यावहारिक समय और विशिष्ट जोखिम

तिमाही रिपोर्टिंग में बदलाव से वित्तीय और बीआई टीमों पर बोझ बढ़ जाता है - जीजीवाई/नो-खर्च/हस्तक्षेप पर डेटा के लिए पूर्व-आवंटित संसाधन।

पीएमएल कवरेज और ग्राहक वित्तीय जांच के लिए आवश्यकताओं को मजबूत करना - भूमिकाओं/प्रक्रियाओं और यूएक्स (सीमाएं/दहलीज परिदृश्य) की जांच करें।

12) मिनी-एफएक्यू

जल्दी से एक महत्वपूर्ण घटना की रिपोर्ट कैसे करें?

ईसर्विसेज में प्रमुख घटनाओं के माध्यम से 5 व्यावसायिक दिनों के भीतर। श्रेणियाँ - एलसी 15 देखें। 2. 1 और यूकेजीसी गाइड।

नियामक रिटर्न अब कितनी बार है?

सभी लाइसेंसधारियों के लिए त्रैमासिक (30 की छोटी अवधि के लिए प्लस नियम। 06. 2024 और समय सीमा 28/42 दिन)।

क्या सभी को पीएमएल का विस्तार करने की आवश्यकता है?

हाँ, 29 से। 11. 2024 ने "निर्दिष्ट प्रबंधन कार्यालयों" (छोटे पैमाने को छोड़ कर), चेक कवरेज की सूची का विस्तार किया।

13) संक्षिप्त कुल

UKGC मोड सख्त LCCP अनुशासन + RTS/सुरक्षा + हार्ड रिपोर्टिंग है। 2024-2026 के लिए, प्रमुख हाइलाइट्स त्रैमासिक रिटर्न, ऑपरेशनल की इवेंट्स, विस्तारित पीएमएल कवरेज, ग्राहक वित्तीय ऑडिट का विकास, बोनस/प्रोत्साहन और इंटरफेस पर अपडेट हैं। इसे प्रक्रियाओं (डेटा, यूएक्स, भूमिकाएं, ऑडिट) में बनाएं - और यूकेजीसी अपेक्षाओं के स्तर पर अनुपालन साक्ष्य आधार रखें।