भ्रष्टाचार विरोधी नीति

1) उद्देश्य, शून्य सहिष्णुता और दायरे का सिद्धांत

हम भ्रष्टाचार के किसी भी रूप को प्रतिबंधित करते हैं: रिश्वत, किकबैक, "समाधान के लिए उपहार", सुविधा भुगतान ("सरलीकरण भुगतान"), छिपे हुए कमीशन, काल्पनिक अनुबंध/कृत्य। यह नीति उपस्थिति के सभी बाजारों में कर्मचारियों, प्रबंधकों, ठेकेदारों, सहयोगियों, एजेंटों, पुनर्विक्रेताओं, सलाहकारों और संयुक्त उद्यमों के लिए अनिवार्य है।

2) परिभाषाएँ (संक्षिप्त)

रिश्वत: निर्णय को प्रभावित करने के लिए मूल्य प्रदान करना/आशा

राज्य के अधिकारी: नियामक के कर्मचारी, राज्य के स्वामित्व वाले उद्यम, पॉलीएक्सपोज्ड व्यक्ति (पीईपी), उनके रिश्तेदार/प्रॉक्सी।

उपहार और आतिथ्य (G&H): आइटम, सेवाएं, टिकट, भोजन, यात्रा।

हितों का संघर्ष (CoI): सेवा निर्णयों को प्रभावित करने वाला व्यक्तिगत लाभ।

मध्यस्थ/एजेंट: हमारी ओर से काम करने वाला तीसरा पक्ष।

3) भूमिकाएँ और आरएसीआई

मालिक: अनुपालन/कानूनी - नीति, अपवाद, जांच के प्रमुख। (ए)

प्रबंधक: रोकथाम, व्यय/उपहार अनुमोदन, प्रारंभिक सीओआई मूल्यांकन। (आर)

खरीद/वित्त: अनुबंध, समकक्षों का सत्यापन, भुगतान का नियंत्रण/मद कोड। (आर)

संबद्ध/विपणन लीड: क्रिएटिव का नियंत्रण, बोनस, भागीदारों को पुरस्कार। (आर)

एचआर/एल एंड डी: प्रशिक्षण, रिकॉर्डिंग पुष्टि। (आर)

InfoSec/DPO: मामलों में डेटा सुरक्षा, जरूरत के आधार पर पहुंच। (सी)

आंतरिक लेखा परीक्षा: स्वतंत्र जांच, नियंत्रण परीक्षण, अनुवर्ती CAPA। (सी)

सभी कर्मचारी और सहयोगी: नीति अनुपालन, रिपोर्टिंग उल्लंघन। (आर)

4) सामान्य आवश्यकताएं

1. राशि की परवाह किए बिना कोई रिश्वत/किकबैक/" सुविधा भुगतान" नहीं।

2. उपहार/आतिथ्य केवल एक मध्यम व्यापार शिष्टाचार के रूप में अनुमत हैं जो निर्णयों को प्रभावित नहीं करते हैं।

3. राज्य कर्मचारियों को कोई भुगतान/लाभ - केवल कानूनी/अनुपालन द्वारा लिखित अनुमोदन के बाद।

4. राजनीतिक योगदान - कंपनी की ओर से निषिद्ध; व्यक्तिगत - काम के बाहर और कंपनी परिसंपत्तियों का उपयोग किए

5. दान/प्रायोजन - लाभार्थी पारदर्शिता के साथ स्वीकार्य, कोई संघर्ष नहीं, पूर्व उचित परिश्रम और अनुमोदन।

6. तीसरे पक्ष (एजेंट, सहयोगी, पीएसपी बिचौलिए) - केवल केवाईबी/उचित परिश्रम और संविदात्मक भ्रष्टाचार विरोधी धाराओं के बाद।

7. सभी ऑपरेशन पुस्तकों और रिकॉर्ड (पुस्तकों और रिकॉर्ड) में सही और पूरी तरह से परिलक्षित

5) उपहार, आतिथ्य और खर्च (G&H)

निषिद्ध: नकदी/समकक्ष, लक्जरी उपहार/यात्रा, निविदाओं/वार्ता में उपहार, सीमा को बाईपास करने के लिए "खाता विभाजन"।

• पूर्व अनुमोदन के बिना - संभव है, रजिस्टर में प्रवेश करें।
• €50 - €200 - प्रबंधक अनुमोदन आवश्यक है।
💡 - कानूनी/अनुपालन अनुमोदन।
• सुसमाचार के लिए कोई भी खर्च हमेशा कानूनी/अनुपालन अनुमोदन होता है।
• आतिथ्य: व्यावसायिक लंच/मध्यम मूल्य की घटनाएं, एक व्यावसायिक एजेंडे से जुड़ी, प्रेषक की भागीदारी अनिवार्य है ("टिकट हस्तांतरण" के बिना)।
• व्यय: केवल अनुमोदित वस्तुओं के लिए; जाँच/औचित्य; सहयोगियों के माध्यम से "ग्रे" योजनाओं का निषेध।

6) हितों के टकराव (सीओआई)

खुलासा करने के लिए आवश्यक: आपूर्तिकर्ताओं/सहयोगियों के साथ परिवार/व्यक्तिगत बाहरी रोजगार; निवेश जो प्रभाव की उपस्थिति पैदा करते हैं।

सीओआई फॉर्म सगाई/लेन-देन शुरू होने से पहले प्रस्तुत किया जाता है; समाधान से संभावित वापसी।

7) सरकारी अधिकारियों और नियामकों के साथ बातचीत

संपर्क नामित प्रतिनिधियों से होकर गुजरते हैं

किसी भी भुगतान/आतिथ्य को कानूनी/अनुपालन के अनुमोदन के बिना निषिद्ध किया जाता है।

दस्तावेज ़/डेटा - केवल सही और पूर्ण; बिचौलियों के माध्यम से "त्वरण" का निषेध।

8) दान, प्रायोजन, अनुदान

लाभार्थी सत्यापन (केवाईबी, प्रतिबंध/पीईपी), उद्देश्य और व्यवसाय कनेक्शन; अधिकारियों के लिए कोई छिपा हुआ लाभ नहीं

संगठन के खाते में अनुबंध, पारदर्शी भुगतान, सार्वजनिक रिपोर्टिंग।

राजनीतिक/पार्टी की घटनाएं - वित्त पोषित

9) तीसरे पक्ष: आपूर्तिकर्ता, एजेंट, सहयोगी, पीएसपी भागीदार

• पंजीकरण/मालिक (यूबीओ), लाभार्थी, प्रतिबंध/पीईपी, मुकदमेबाजी/मीडिया जोखिम।
• iGaming बाजार की प्रतिष्ठा, कोड और पिछले उल्लंघन।
• मुआवजा मॉडल (CPA/RevShare/CPL): "ग्रे" प्रथाओं के उद्देश्यों की कमी।
• समझौतों में शामिल हैं: भ्रष्टाचार विरोधी और प्रतिबंध खंड, लेखा परीक्षा अधिकार, सहमति के बिना उप-एजेंटों का निषेध, कारण के लिए समाप्ति।
• संबद्ध जोखिम: आक्रामक क्रिएटिव, ट्रैफिक प्रतिस्थापन, "अपारदर्शी" पुरस्कार - अवरुद्ध और पंजे की ओर ले जाते हैं।

10) पुस्तकें और रिकॉर्ड और आंतरिक नियंत्रण

लेखों की गलत कोडिंग ("उपहार" के बजाय "विपणन") निषिद्ध है।

सभी भुगतानों की पुष्टि संविदाओं/कार्यों/चालान द्वारा की जाती है; "संवेदनशील" लेखों के लिए दोहरी मंजूरी।

कार्यों का पृथक्करण (SoD): सर्जक ≠ समन्वय ≠ भुगतान नियंत्रक।

जी & एच/प्रायोजन/दान के लिए अलग कोड; G&H और CoI रजिस्ट्रियां।

11) प्रशिक्षण और पुष्टि

ऑनबोर्डिंग + वार्षिक पुनरावृत्ति (85% सीमा)।

बिक्री विभाग/सहयोगी/सरकारी बातचीत के लिए विशेष मॉड्यूल।

नीति और सीमा रजिस्टर के साथ परिचित होने की पुष्टि।

12) व्हिसलब्लोइंग

चैनल: अनाम लाइन/मेल, इंट्रानेट पर फॉर्म, अनुपालन/आंतरिक लेखा परीक्षा के साथ सीधा संपर्क।

दमन के खिलाफ संरक्षण; प्रतिक्रिया एसएलए; अपील के सार्वजनिक आंकड़े (व्यक्तित्व के बिना

13) जांच और अनुशासनात्मक कार्रवाई

केस पंजीकरण, तथ्य संग्रह, डेटा सुरक्षा, निष्कर्ष।

उपाय: फटकार/पुनर्मूल्यांकन से लेकर सामग्री की समाप्ति/नियामकों/कानून प्रवर्तन अधिकारियों को हस्तांतरित कर

CAPA: रूट कारण प्रबंधन (प्रक्रियाएं/नियंत्रण/प्रशिक्षण)।

14) लाल झंडे (उदाहरण)

अनुरोध "सेवाओं का अनुबंध/कार्य/सटीक विवरण के बिना भुगतान करना"।

नीतिगत औचित्य के बिना अपतटीय/व्यक्तिगत खातों/नकद/क्रिप्टो को भुगतान।

नियामक को "विशेष संबंधों के साथ" सलाहकार; प्रतिशत के रूप में "सफलता आयोग" आवश्यकताएं।

बहुत उच्च संबद्ध कमीशन बनाम बाजार; बाईपास सीमा के लिए चालान विभाजित।

निविदा या नियामक निरीक्षण अवधि के दौरान उपहार/टिकट।

किसी विशिष्ट कर्मचारी की भागीदारी के साथ अनुमोदन की असामान्य गति।

15) नियंत्रण प्रक्रियाएं (न्यूनतम सेट)

पूर्व-अनुमोदन: सीमा से ऊपर सभी जी एंड एच; गॉस्लिंग के लिए कोई खर्च; दान/प्रायोजन; राजनीतिक रूप से संवेदनशील

दोहरे नियंत्रण: "संवेदनशील" भुगतान का दोहरा समन्वय और लाभार्थियों/विवरणों में परिवर्तन।

विक्रेता/संबद्ध कारण परिश्रम: केवाईबी चेकलिस्ट, वार्षिक जोखिम पुनर्मूल्यांकन।

स्पेंड एनालिटिक्स: जी एंड एच लेखों/प्रायोजकों का डैशबोर्ड, विसंगतियों (विकास, एकाग्रता, मौसमी) की खोज।

उपहार और सीओआई रजिस्टर: आवश्यक रिकॉर्ड और आवधिक संशोधन।

ऑडिट ट्रेल: ईआरपी में अनुमोदन/भुगतान के अपरिवर्तनीय लॉग।

विपणन/सहयोगी नियंत्रण: रचनाओं की सफेद सूची, "ग्रे" भू/लक्ष्य दर्शकों का निषेध, पोस्ट-बीक सामंजस्य।

16) मेट्रिक्स और एसएलओ

प्रशिक्षण का कवरेज ≥ 98%; ऑन-टाइम ≥ 95%।

G&H कोई पंजीकरण = 0 मामले नहीं।

असामान्य खर्च (एनालिटिक्स फ्लैग्स) - ≤ 15 कार्य दिवसों की जांच की।

कारण परिश्रम SLA: आधार ≤ 5 दिन, recessed ≤ 15 दिन

IA <10% वर्ग द्वारा निष्कर्ष दोहराएँ।

व्हिसलब्लोइंग टीटीआर: प्राथमिक प्रतिक्रिया ≤ 3 दिन, बंद ≤ 30 दिन

17) साँचा और रूप (त्वरित आवेषण)

उपहार/आतिथ्य के लिए आवेदन: कौन/से/क्या/लागत/एजेंडा/व्यवसाय कनेक्शन/गोस्लिटो ?/तिथि/अनुमोदन।

CoI फॉर्म: स्थिति का विवरण, इसमें शामिल पक्ष, प्रस्तावित उपाय (वापसी/नियंत्रण)।

कारण परिश्रम जाँच सूची (KYB): पंजीकरण/UBO/PEP/प्रतिबंध/प्रतिष्ठा/पंख। रिपोर्टिंग/अनुबंध/भुगतान चैनल।

संबद्ध के लिए क्लॉबैक आवेदन: उल्लंघन के मामले में प्रतिधारण की शर्तें (रचनात्मक, धोखाधड़ी यातायात, नियामकों का जुर्माना)।

चैरिटी/प्रायोजन रिपोर्ट: उद्देश्य, केपीआई, लाभार्थी, सहायक दस्तावेज।

18) स्टॉप-पेमेंट प्रक्रिया

1. फ्रीज भुगतान 2) अधिसूचित करें अनुपालन/कानूनी 3) घटना रजिस्टर और CAPA में रिकॉर्ड को आगे बढ़ाने/रद्द करने/आगे बढ़ाने के लिए दस्तावेज़ एकत्र करें।

19) प्रक्रियाओं में एम्बेडिंग

खरीद/ईआरपी: अंतर्निहित अनुमोदन मार्ग, लेखों का कोडिंग, "बाईपास" का निषेध।

CRM/सहयोगी: श्वेतलिस्ट, भुगतान सीमा, "विषाक्त" क्रिएटिव पर स्वचालित रोक।

वित्त: बैंक विवरण का सामंजस्य, एक स्वतंत्र चैनल के माध्यम से लाभार्थी की पुष्टि।

कानूनी: एएस-क्लॉज के साथ अनुबंधों का एक केंद्रीकृत भंडार और ऑडिट का अधिकार।

20) चेकलिस्ट

जी एंड एच अनुमोदन से पहले

• कोई निविदा/बातचीत नहीं।
• सीमा में लागत; व्यावसायिक उद्देश् दाता की भागीदारी।
• गोस्लिको नहीं (या कानूनी से लिखित अनुमोदन है)।
• रजिस्ट्री के लिए लिखते हैं।

समकक्ष को भुगतान से पहले

• संविदा/अधिनियम/सेवा विवरण; सहसंबद्ध केपीआई/परिणाम।
• यूबीओ/प्रतिबंध/पीईपी की समीक्षा की गई; बैंक विवरण की पुष्टि की।
• ईआरपी/दो नियंत्रकों में अनुमोदन; लेख कोड सही है।

सहयोगी

• KYB और यातायात जाँच; व्हाइटलिस्ट पर क्रिएटिव।
• भुगतान मॉडल पारदर्शी है; करीबी शर्तें और ऑडिट अधिकार।
• "विषाक्त" भू/समूहों की निगरानी।

21) बार-बार गलतियाँ और उनसे कैसे बचें

विपणन के रूप में "मार्किंग" उपहार - अलग कोड और संशोधन।

"सहायता" सलाहकार के साथ मौखिक समझौते - केवल लिखित अनुबंध।

महंगी स्मृति चिन्ह देने की "बाजार परंपरा" - राजनीति "परंपराओं" से अधिक महत्वपूर्ण है।

CoI को अनदेखा करना "गति के लिए" - लेनदेन से पहले एक अनिवार्य घोषणा।

बेहिसाब संबद्ध बोनस - भुगतान पर एक एकल रजिस्टर और टोपी।

22) 30-दिवसीय कार्यान्वयन योजना

सप्ताह 1

1. नीति स्वामी और अपवाद समिति नियुक्त करें।

2. जी एंड एच सीमा और संवेदनशील आइटम सूची को मंजूरी दें।

3. उपहार/सीओआई रजिस्टर + अनुरोध टेम्पलेट लॉन्च करें।

सप्ताह 2

4. ईआरपी/खरीद में अनुमोदन मार्गों को शामिल करें; व्यक्तिगत लेख कोड।

5. नए समकक्षों/सहयोगियों के लिए न्यूनतम उचित परिश्रम लागू करना।

6. एक पाठ्यक्रम और परीक्षण तैयार करें (आरयू/ईएन + प्रमुख बाजारों के स्थान)।

सप्ताह 3

7. प्रबंधकों, संबद्ध/विपणन, खरीद/वित्त के लिए प्रशिक्षण सत्र आयोजित करना।

8. स्पेंड-डैशबोर्ड और विसंगति अलर्ट चलाएं।

9. गलत कोड/व्यय के लिए पिछले 90 दिनों का लेखा परीक्षा स्कैन करें।

सप्ताह 4

10. एक अनाम संदेश चैनल और संचार अभियान प्रारंभ करें।

11. रिलीज v1। 0 नीतियां; परिचित की पावती एकत्र करना।

12. क्वार्टर के लिए आईए स्पॉट-चेक तैयार करें और श्री को केपीआई रिपोर्टिंग करें

• नैतिकता और आचार संहिता
• कर्मचारी अनुपालन जागरूकता
• एएमएल प्रशिक्षण और कर्मचारी प्रशिक्
• आंतरिक लेखा परीक्षा और बाहरी लेखा परीक्षा/लेखा परीक्षा और समीक्षा
• नियामक रिपोर्ट और डेटा प्रारूप
• लाइसेंस नवीनीकरण और निरीक्षण
• क्षेत्र द्वारा नियामक प
• अनुपालन डैशबोर्ड और निगरानी