लाइसेंस नवीनीकरण और निरीक्षण

1) उद्देश्य और क्षेत्

वर्तमान लाइसेंसों का समय पर नवीकरण सुनिश्चित करना और बिना व्यावसायिक व्यवधान और ब्रांड/खिलाड़ियों के लिए जोखिम के बिना अनुसूचित/अनिर्धारित निरीक्षण का सफल समापन करना। कवरेज: लाइसेंस, गेमिंग/भुगतान परमिट, आरजी/एएमएल/जीडीपीआर/सूचना सुरक्षा आकृति, तकनीकी प्रमाणपत्र (आरएनजी/पीसीआई/एसओसी/आईएसओ), स्थानीय विज्ञापन परमिट/संबद्ध।

2) सिद्धांत

शून्य अपराधी जोखिम। कैलेंडर में डेडलाइन, डुप्लिकेट रिमाइंडर और रिजर्व मालिक।

सत्य का एक स्रोत। आवश्यकताओं, दस्तावेज़ संस्करणों और स्टेटस का एकीकृत रजिस्टर।

साक्ष्य। प्रत्येक कथन की पुष्टि एक कलाकृति (फ़ाइल/लॉग/स्क्रीन/टिकट संख्या) द्वारा की जाती है

निरंतर तत्परता। निरीक्षण के लिए "हमेशा तैयार": अनुपालन डैशबोर्ड, वर्तमान नीतियां, ऑडिट लॉग।

पारदर्शी CAPA। नियामक की कोई भी टिप्पणी SLA में औसत दर्जे की कार्रवाई द्वारा बंद है।

3) भूमिकाएँ और आरएसीआई

लाइसेंस कार्यक्रम मालिक (अनुपालन प्रमुख) - रणनीति, आवश्यकताओं की रजिस्ट्री, कैलेंडर। (ए)

कानूनी वकील - कानूनी रूप, हलफनामे, मानदंडों की व्याख्या। (आर/सी)

वित्त/सीएफओ - शुल्क/शुल्क, बैंक गारंटी, रिपोर्टिंग। (आर)

एएमएल अधिकारी/आरजी लीड/डीपीओ/सीआईएसओ - निर्देशन द्वारा सार्थक पत्राचार। (आर)

भुगतान लीड/गेम प्रदाता ऑप्स - PSP/PCI और खेल अखंडता पर सबूत। (आर)

आंतरिक लेखा परीक्षा - पूर्व-मूल्यांकन, स्वतंत्र समीक्षा, CAPA नियंत (सी/आर)

Exec प्रायोजक (CEO/COO) - S1 वृद्धि, उच्च-स्तरीय बातचीत। (I/A)

4) लाइसेंस नवीकरण जीवनचक्र

T-120...T-90 दिन: आवश्यकताएं ऑडिट, तत्परता लेखा परीक्षा (अंतर विश्लेषण), वित्तीय संकेतकों/स्वामित्व संरचना/लाभार्थियों की पुष्टि।

T-90...T-60: दस्तावेजों का संग्रह और अद्यतन (नीतियां, रिपोर्ट, प्रमाणपत्र), प्रपत्रों का अनुमोदन, भुगतान की तैयारी और गारंटी।

T-60...T-30: पोर्टल/SFTP/मेल द्वारा पैकेज अपलोड करना, स्पष्टीकरण अनुरोध, रसीदें फिक्सिंग, प्री-बुकिंग ऑन-साइट/रिमोट स्लॉट।

T-30...T-0: नियामक मुद्दों को बंद करना, भुगतान की पुष्टि, एक नए प्रमाणपत्र/विस्तार पत्र का प्रकाशन/प्राप्ति।

T +: पोस्ट-चेक: अपडेट शोकेस, साइट पर स्टेटस/पार्टनर कार्यालयों में, कलाकृतियों को बचाएं, रेट्रो।

5) आवश्यकताओं का रजिस्टर (कार्ड संरचना)

LIC-ID: <code >/Jurisdiction: <regulator >/Type: B2C    B2B    other
Valid from <date> to <date >/Renewal Deadline: <date, TZ>
Compliance formulas: GGR/capital/guarantees/technical certs
List of documents: policies/reports/certificates/questionnaires/affidavits
Feed Channel: Portal    API    SFTP    Mail/Format: PDF    CSV    XML    XLSX
Fees/guarantees: amount, currency, invoice, payment terms
Regulator contacts: email/portal ID/phone
Special conditions: localization of language, certification, notary/apostille
Package version: vX. Y/Owner/Reserve/Last Check

6) दस्तावेज़ और साक्ष्य (विशिष्ट सूची)

कॉर्पोरेट: वैधानिक दस्तावेज, स्वामित्व संरचना/लाभार्थी (यूबीओ), गुड स्टैंडिंग।

वित्त: लेखा परीक्षित खाता, शुल्क/करों के भुगतान का प्रमाण, बैंक गारंटी/बीमा।

संचालन/अनुपालन: वर्तमान नीतियां (केवाईसी/केवाईबी, एएमएल/सीएफटी, आरजी, जीडीपीआर/पीआईआई, विपणन/सहयोगी), कार्मिक प्रशिक्षण लॉग।

तकनीक/सूचना सुरक्षा: ज़ोन आर्किटेक्चर, पीसीआई विभाजन, एसओसी/आईएसओ, पेन्टेस्ट रिपोर्ट, एएसवी कमजोरियां, परिवर्तन/पहुंच लॉग।

खेल ईमानदारी: आरएनजी रजिस्टर/बिल्ड संस्करण, आरटीपी रिपोर्ट, प्रदाता घटनाएं और फ्रीज प्रक्रियाएं।

हादसा प्रक्रियाएं: स्थिति पृष्ठ, सूचना टेम्पलेट, डीपीए/नियामक रिपोर्ट, एमटीटीए/एमटीटीआर/टीटीएस लॉग।

नियामकों को रिपोर्ट: जीएल/पीएसपी के साथ समय सीमा, प्राप्तियों, सामंजस्य का पंजीकरण।

7) निरीक्षण: प्रारूप और अपेक्षाएं

दूरस्थ समीक्षा: पत्राचार/पोर्टल, वीडियो सत्र, सिस्टम का प्रदर्शन (स्क्रीन-शेयर), लॉग और कॉन्फ़िगरेशन अपलोड करना।

ऑन-साइट: साक्षात्कार (अनुपालन, एएमएल, आरजी, डीपीओ, टेक/पेमेंट्स, आईए), वॉकथ्रू डेमो, केस सैंपल (केवाईसी, एसएआर/एसटीआर, डीएसएआर, आरजी इंटरवेंशन, चारबैक), पॉलिसी चेक, पीसीआर मैं निरीक्षण करता हूं - क्षेत्र/डीआर-कमरे।

नमूना और साक्ष्य: नियामक नमूना का चयन करता है; समय टिकटों के साथ गुमनाम/छद्म डेटा, टिकट नंबर, स्क्रीनशॉट प्रदान करने की इच्छा।

8) तत्परता चेकलिस्ट (संक्षिप्त)

8. 1 सेवा से पहले सामान्य

• कैलेंडर और समय सीमा की पुष्टि; एक डायनिंग डुप्लिकेट बनाया गया है (T-90/T-60/T-30)।
• शुल्क/वारंटी का भुगतान; रसीदें और बैंक सलाह बचाई।
• नीति/प्रक्रिया संस्करण अप-टू-डेट और हस्ताक्षरित हैं।
• प्रमाणपत्र (पीसीआई/एसओसी/आईएसओ/आरएनजी) नवीकरण तिथि के अनुसार मान्य हैं।
• पैकेज स्थानीयकृत है (भाषा, प्रारूप), आश्वासन/एपोस्टिल पूरा हो गया है।
• सभी रूप बिना अंतराल के पूरे हो जाते हैं; "चार आंखों" का नियंत्रण।

8. 2 अनुशासन से

एएमएल/सीएफटी: समय पर एसएआर/एसटीआर; पीईपी/प्रतिबंध पत्रिकाएं; स्कोरिंग तकनीक; केसबोर्ड केपीआई।

KYC/KYB: सत्यापन स्तर, प्रदाताओं के साथ DPA, कतारें ≤ SLA, विफलताओं/वृद्धि के प्रमाण।

आरजी: स्व-बहिष्करण/सीमा सिंक्रनाइज़; संचार टेम्पलेट; हस्तक्षेप की प्रभावशीलता।

GDPR/DPO: RoPA, DSAR ≤ 30 दिन, DPIA, हैंडलर अनुबंध/SCC, घटनाएँ और सूचनाएं।

पीसीआई/भुगतान: विभाजन, टोकन, एएसवी/पेंटेस्ट, एक्सेस लॉग, चार्जबैक/विवाद, फॉलबैक पीएसपी।

खेल ईमानदारी: RTP-बहाव निगरानी, RNG/बिल्ड संस्करण, प्रदाता घटना लॉग।

रिपोर्टिंग: नियामक प्राप्तियां; जीएल/पीएसपी सामंजस्य सर्किट सत्यापन।

घटनाएं: SLA में TTS/MTTR, अधिसूचना पावती, कलाकृतियां पैकेज।

9) जोखिम और सावधानी

नवीनीकरण देरी (S1): T-90/T-60/T-30 ट्रिगर, बैकअप मालिक; "प्लान बी" (अधिकार क्षेत्र में विपणन/पंजीकरण का अस्थायी निलंबन, भागीदारों को सूचित करना)।

अपूर्ण पैकेज/फॉर्म त्रुटियाँ: पूर्व-सत्यापन चेकलिस्ट + चार-आंख नियंत्रण, सैंडबॉक्स पायलट, स्वचालित प्रारूप लिंटर्स।

असफल ऑडिट/सर्ट: प्रारंभिक अंतर विश्लेषण और बफर ≥ 30 दिनों के साथ CAPA।

प्रबंधकीय परिवर्तन/यूबीओ: कानूनी द्वारा ट्रैकिंग, अग्रिम में हलफनामे/नोटरी की तैयारी।

तकनीकी परिदृश्य में बदलाव: नियामक के लिए नोट्स जारी करें, अनुपालन मानचित्र "क्या बदल गया है और यह सुरक्षित क्यों है।"

10) निरीक्षण टिप्पणियों पर CAPA

कार्ड खोजना: तथ्य → मानदंड → जोखिम → प्रभाव → सिफारिश → वोर्कप्लान → मालिक → शब्द → सफलता मेट्रिक्स।

समापन SLA: S1 ≤ 30 दिन; S2 ≤ 60; S3 ≤ 90; S4 - जैसा कि सहमत था।

सत्यापन: कार्यान्वयन के प्रमाण (स्क्रीन/लॉग/नीतियां/परीक्षण परिणाम), आंतरिक लेखा परीक्षा हस्ताक्षर, सत्यापित स्थिति।

वृद्धि: S1/S2 देरी - साप्ताहिक प्रबंधन समीक्षा के लिए, लेखा परीक्षा समिति को त्रैमासिक रिपोर्ट।

11) नवीकरण वित्त

शुल्क/शुल्क: दर तालिका, विनिमय दर, प्राप्तकर्ता खाते, भुगतान समय सीमा।

गारंटी/बीमा: राशि, प्रकार (बैंक गारंटी/बीमा बांड), समाप्ति तिथि, नवीकरण की स्थिति।

बजट: अधिकार क्षेत्र द्वारा भुगतान कैलेंडर, अनिर्धारित निरीक्षण के लिए बफर/प्रलेखन के अनुवाद।

12) डैशबोर्ड "लाइसेंस और निरीक्षण"

लाइसेंस समयरेखा: वैधता अवधि, T-90/T-60/T-30 समय सीमा, पैकेज प्रगति (तैयार दस्तावेजों का%)।

निरीक्षण कतार: आगामी दौरे/बैठकें, स्थिति चेकलिस्ट।

साक्ष्य कवरेज: संलग्न कलाकृतियों के साथ वस्तुओं का अनुपात।

CAPA प्रगति पूरी हो गई/प्रगति/समाप्ति में, मेडियन क्लोजिंग टाइम।

जोखिम हीटमैप: अधिकार क्षेत्र/दिशा द्वारा संभावना × प्रभाव।

तैयारी सूचकांक: एकीकृत तत्परता स्कोर (एएमएल/केवाईसी/आरजी/जीडीपीआर/पीसीआई/गेम्स/रिपोर्टिंग)।

13) साँचा (त्वरित आवेषण)

A) कवर लेटर (एक्सटेंशन)

बी) प्रश्नों के लिए प्रतिक्रिया (RFI/RFQ)

सी) ऑन-साइट एजेंडा

डी) पोस्ट-इंस्पेक्शन अपडेट

14) दस्तावेज़ और गोपनीयता प्रबंधन

डीएमएस/रेपो: न्यायालयों, संस्करणों, दस्तावेज़ वर्गों द्वारा संरचना; RBAC/ABAC एक्सेस कंट्रोल।

पीआईआई/गोपनीयता: छद्म नाम/मास्किंग, संवेदनशील डेटा के लिए अलग भंडारण क्षेत्र, एन्क्रिप्शन एट-रेस्ट/इन-ट्रांजिट।

अभिगम लॉग: अपरिवर्तनीय, आवधिक संशोधन।

15) परस्पर संबंधित प्रक्रियाएं

नियामक रिपोर्ट और डेटा प्रारूप - अपलोड और प्राप्तियों के स्रोत।

अनुपालन डैशबोर्ड - निरीक्षण मैट्रिक्स।

हादसा प्लेबुक/सूचनाएं - समयबद्धता का प्रमाण।

आंतरिक/बाहरी लेखा परीक्षा - प्रमाणपत्रों के लिए पूर्व मूल्यांकन और तत्परता।

16) बार-बार गलतियाँ और उनसे कैसे बचें

"कागज पर नीति" भेजें, लेकिन कोई परिचालन लॉग नहीं हैं - हमेशा ऑपरेशन के सबूत (नमूने, लॉग, टिकट) लागू करें।

तिथियों/समय क्षेत्रों में विसंगतियाँ - यूटीसी में सभी टाइमस्टैम्प, अलग से स्थान।

पैकेज में समाप्त प्रमाणपत्र (पीसीआई/एसओसी/आईएसओ) → 60 दिन बफर और अनुस्मारक।

चेंजलॉग की वास्तुकला में बेहिसाब बदलाव - और नियामक के लिए नक्शा।

कोई बैकअप मालिक - प्रत्येक लाइसेंस के लिए एक बैकअप-मालिक असाइन नहीं करें।

17) कार्यान्वयन योजना (30 दिन)

सप्ताह 1

1. सभी लाइसेंस/परमिट और समाप्ति तिथियों की सूची।

2. आवश्यकताओं और कार्डों के रजिस्टर का निर्माण (धारा 5)।

3. समय सीमा और अनुस्मारक कैलेंडर (T-90/T-60/T-30) सेट करें।

सप्ताह 2

4. निर्देशन द्वारा तत्परता का गैप विश्लेषण (एएमएल/केवाईसी/आरजी/जीडीपीआर/पीसीआई/गेम्स/रिपोर्टिंग)।

5. दस्तावेजों का मूल पैकेज एकत्र करना; प्रारूपों/स्थानों का संरेखण।

6. कवर पत्र/ऑन-साइट एजेंडा/प्रश्नों के लिए प्रतिक्रिया तैयार करना।

सप्ताह 3

7. पायलट "सूखा" निरीक्षण (टेबल-टॉप) और अंतराल का सुधार।

8. लाइसेंस और निरीक्षण डैशबोर्ड और तत्परता सूचकांक की स्थापना।

9. CAPA रजिस्ट्री और सुलह मार्ग बनाएं।

सप्ताह 4

10. सैंडबॉक्स/पोर्टल में अगले एक्सटेंशन जमा करना (यदि उपलब्ध हो)।

11. पायलट द्वारा रेट्रो, पैकेज और चेकलिस्ट में संपादित, v1 अनुमोदन। 0.

12. वार्षिक निरीक्षण कैलेंडर का अनुमोदन और आरक्षित मालिकों का पदनाम।

• नियामक रिपोर्ट और डेटा प्रारूप
• उल्लंघन और रिपोर्टिंग समय सीमा की सूचना
• अनुपालन डैशबोर्ड और निगरानी
• आंतरिक लेखा परीक्षा और बाहरी लेखा परीक्षा
• ऑडिट चेकलिस्ट और समीक्षा
• संकट प्रबंधन और संचार