कस्टोडियल और गैर-कस्टोडियल पर्स

1) क्यों एक बटुआ मॉडल चुनना iGaming के लिए महत्वपूर्ण है

• समय-से-अंतिम/एसएलए गति और पूर्वानुमेयता;
• अनुमोदित और लेन-देन लागत प्रति लागत;
• अनुपालन स्तर (केवाईसी/केवाईटी/यात्रा नियम/प्रतिबंध);
• प्रमुख सुरक्षा और UX सादगी।

2) बुनियादी मॉडल

2. 1 कस्टोडियल

कुंजी और शेष प्रदाता/VASP द्वारा संग्रहीत किए जाते हैं (या आप एक संरक्षक की तरह हैं)। उपयोगकर्ता के पास एक खाता है, निजी कुंजी नहीं।

पेशेवरों: तेज शुरुआत, SLA/24 × 7, रेडी-मेड KYT/ट्रैवल रूल, सिंपल रिटर्न और रिपोर्टिंग, फ्रेंडली-यूएक्स।

विपक्ष: प्रदाता, विनियामक आवश्यकताओं पर भरोसा, उचित परिश्रम और प्रदाता आरक्षण पर ध्यान केंद्रित करें।

2. 2 गैर-हिरासत (गैर-हिरासत/स्व-हिरासत)

उपयोगकर्ता कुंजी (बीज/पासफ्रेज़, पासकी, सामाजिक वसूली)। आप उपयोगकर्ता के पते/संविदा के साथ बातचीत कर रहे हैं।

पेशेवरों: ग्राहक नियंत्रण, कम हिरासत जोखिम, कम पीआईआई/प्रमुख भंडारण आवश्यकताएं।

विपक्ष: UX, नेटवर्क/टैग/पता त्रुटि - ग्राहक जिम्मेदारी से कठिन; आप - अनधिकृत के लिए केवाईटी/यात्रा नियम-प्रक्रियाएं।

2. 3 हाइब्रिड

बड़े पैमाने पर प्रवाह (चालान, त्वरित आउटपुट) के लिए अभिरक्षा।

बढ़े हुए लचीलेपन के साथ वीआईपी/वेब 3 दर्शकों के लिए स्व-हिरासत।

बाहरी पतों की आंतरिक उप-सूची + सफेद सूची।

3) प्रौद्योगिकी: मल्टीसिग, एमपीसी, एए

4) चाबियों और संचालन की सुरक्षा

हिरासत कुंजी के लिए HSM/KMS; मध्यम अलगाव (prod/stage), हार्डवेयर एन्ट्रापी, रोटेशन।

सीमा और आउटपुट नीतियां: दिन/घंटा, पता/नेटवर्क द्वारा वेग, राशियों के लिए "दो हस्ताक्षर"> एक्स।

RBAC/SoD: कर्तव्यों का अलगाव (निर्माण/हस्ताक्षर/विमोचन)।

बड़े भुगतान के लिए निजी रिले/एमईवी सुरक्षा।

ऑपरेटरों और एपीआई क्लाइंट के कार्यों के लॉग और अपरिवर्तनीय लॉग।

5) अनुपालन: KYC/KYT/यात्रा नियम/RBA

केवाईसी/टियर मॉडल: कम जोखिम के लिए त्वरित ऑनबोर्डिंग; उच्च/वीआईपी के लिए EDD + SoF/SoW।

KYT: नामांकन से पहले और वापसी से पहले प्री-चेक एड्रेस/एक्सचेंज/क्लस्टर; TTL के साथ सफेद/इनकार पता सूची।

यात्रा नियम: VASP↔VASP IVMS101 एक्सचेंज; अनसुनी नीति - पता स्वामित्व की पुष्टि (हस्ताक्षर/माइक्रोट्रांसफर), सीमाएं।

आरबीए मैट्रिक्स: लो/मेड/हाई → पुष्टि, सीमा, मैनुअल रिव्यू/होल्ड/एसएआर।

6) वास्तुशिल्प पैटर्न

6. 1 कस्टडी स्टैक (संदर्भ)

बटुआ/कस्टडी कोर: एमआरएस/मल्टीसिग, सीमा, नीतियां।

क्रिप्टो गेटवे: चालान, स्टेटस, मेमो/टैग, गतिशील पुष्टि।

जोखिम और अनुपालन हब: केवाईटी/प्रतिबंध/यात्रा नियम, आरबीए समाधान।

ट्रेजरी: T0 रूपांतरण, RFQ/मल्टीबाइबर, नेटवर्क/पर्स के बीच पुनर्संतुलन।

लेखांकन और रिकॉन: लेगर, मैपिंग 'चालान/in txid subaccount' के भीतर।

अवलोकन: SLA/शुल्क/ETA मैट्रिक्स, अलर्ट, ऑडिट।

6. 2 गैर-हिरासत स्टैक

स्मार्ट-वॉलेट/एए с नीति-रेलिंग (दैनिक कैप, विश्वसनीय खर्च करने वाले)।

पता पुस्तिका/सफेदी; UX नेटवर्क/ज्ञापन/टैग सत्यापन।

स्व-हिरासत समर्थन: निर्देश, क्यूआर/डीपलिंक, पुष्टि स्थिति।

7) UX: रूपांतरण को कैसे नहीं तोड़ ना है

12-24 शब्दों के वाक्यांश के बजाय बीजहीन/पास/सामाजिक वसूली (एए/एमपीसी के लिए)।

पते पर नेटवर्क का स्वतः पता लगाना, ज्ञापन/टैग का अनिवार्य सत्यापन (XRP/XLM/TON, आदि)।

क्यूआर/डीपलिंक, स्टेटस: "पता बनाया", "पुष्टि की प्रतीक्षा कर रहा है", "श्रेय"।

भुगतान से पहले शुल्क और ईटीए की व्याख्या; TXID/ज्ञापन संकेत।

"रिक्त" लॉक के बजाय चेक (EDD/SoF) के दौरान आंशिक रिलीज़।

8) अर्थशास्त्र और संचालन

नेटवर्क कमीशन + प्रदाता + KYT/ट्रैवल रूल + ऑप्स → नेटवर्क/एसेट पर ऑल-इन काउंट करें।

टाइम-टू-फाइनलिटी p50/p95 - मुख्य एसएलए; प्रति संपत्ति प्राथमिक/माध्यमिक नेट

idempotence: कुंजियाँ 'invoice _ id/in _ id', anti-duplicates, backoff + jitter।

T + 0/T + 1 सुलह - मात्रा, आयोग, FX/विनिमय दर, स्टेटस, ओपन बैलेंस

रिटर्न: यह एक नया ऑन्चिन अनुवाद है; नियम "स्रोत पता/नेटवर्क या नए की पुष्टि करने के लिए

9) मॉडल तुलना: क्या चुनना है

निष्कर्ष: बड़े पैमाने पर क्षेत्रों और शुरुआती के लिए - हिरासत (या संकर)। इसके अलावा क्रिप्टो-देशी/वीआईपी - गैर-हिरासत/एए के लिए।

10) विशेष विषय

10. 1 व्हाइटलिस्टिंग और पता पुस्तिका

टीटीएल के साथ पते + केवाईटी → व्हाइटलिस्ट के स्वामित्व की पुष्टि; फास्ट T + 0/T + 1 लीड।

10. 2 नेट्स और स्टेबलकॉइन

USDT/TRON और USDC/L2 को एक मूल सेट के रूप में रखें; निरर्थक नेटवर्क (बीएससी/एसओएल)।

गतिशील आरबीए पुष्टि (राशि/खंड/भार)

10. 3 घटनाएं और गिरावट

नेटवर्क peregruzhena/fee↑ → द्वितीयक के लिए ऑटो-रूटिंग; यूआई में ईटीए को सूचित करना।

KYT उच्च जोखिम वाला - पकड़, SoF, यात्रा नियम; संभव SAR।

प्रदाता उपलब्ध नहीं है - बैकअप के लिए एक फीलर, महत्वपूर्ण भुगतानों की मैनुअल रिलीज।

11) डेटा और गोपनीयता

पीआईआई न्यूनतम करना, पहचानकर्ताओं का टोकन, पैन/पिन/पैन-सेफ से अलग भंडारण।

विश्राम/पारगमन पर एन्क्रिप्शन, वेबहुक का हस्ताक्षर।

प्रतिधारण: कानून के अनुसार निर्णय/मामलों के लॉग (अक्सर 5 + वर्ष)।

डीएसआर/एक्सेस: डेटा जारी/सुधार/विलोपन प्रक्रियाएं (जहां लागू हो)।

12) मेट्रिक्स और ओकेआर

अनुमोदन दर और समय-से-अंतिम p50/p95 (जमा/निष्कर्ष)।

KYT ने %/प्रतिबंध हिट/SAR-रूपांतरण को अस्वीकार कर दिया।

नेटवर्क/टैग त्रुटि दर, पता त्रुटि आवृत्ति।

नेटवर्क/परिसंपत्ति/मॉडल द्वारा अनुमोदित लागत, बैच आउटपुट का अनुपात।

अपटाइम प्रदाता, वेबहुक देरी, ऑटो-स्विच-ओवर की संख्या।

13) एंटी-पैटर्न

"किसी भी नेटवर्क में स्वीकार" बिना सत्यापन - नुकसान के।

SPOF → आरक्षित के बिना एक कस्टोडियल प्रदाता।

एचएसएम/केएमएस/मल्टीसिग और सीमाओं के बिना कुंजियों का भंडारण।

अनहेल्दी ("छोटी मात्रा - आप कर सकते हैं") के लिए कोई केवाईटी/यात्रा नियम नहीं।

कोई भी पहचान/विरोधी → डबल चार्ज-ऑफ/क्रेडिट नहीं लेता है।

विकल्प (पास/सामाजिक वसूली) के बिना बीज-यूएक्स → उच्च मंथन और टिकट।

14) कार्यान्वयन चेकलिस्ट (लघु)

• हिरासत, गैर-हिरासत, या खंड द्वारा संकर के बीच चयन करें।
• मुख्य सुरक्षा: एचएसएम/केएमएस, एमआरएस/मल्टीसिग, सीमा, 4-आंख।
• नेटवर्क/संपत्ति: प्राथमिक/माध्यमिक, गतिशील पुष्टि, ज्ञापन/सत्यापन टैग।
• KYT/प्रतिबंध/यात्रा नियम, अनसुनी नीति (पता हस्ताक्षर, श्वेतलिस्ट)।
• ट्रेजरी: T0-conversion, RFQ/मल्टीबाइबर, 2 + नेटवर्क पर तरलता पूल।
• लेखा/रिकॉन: खाता, 'चालान/भीतर txid subaccount', पाठ्यक्रम स्रोत।
• आइडेम्पोटेंसी, एंटी-डुप्लिकेट्स, बैकऑफ + जिटर रिट्रीट; वेबहुक पर हस्ताक्षर कि
• यूएक्स: बीज रहित/पास/एए, क्यूआर/डीपलिंक, ईटीए और पारदर्शी आयोग।
• हादसा प्लेबुक: नेटवर्क/प्रदाता/टीएसी, आंशिक रिलीज/होल्ड/एसएआर।
• मेट्रिक्स/अलर्ट: एआर, अंतिम रूप, केवाईटी विफलताएं, अपटाइम, स्विच-ओवर।

15) सारांश

कस्टोडियल वॉलेट बॉक्स से बाहर गति, एसएलए और अनुपालन देते हैं - बड़े पैमाने पर रैंप/ऑफ-रैंप के लिए आदर्श। अनकैस्टोडियल - क्रिप्टो-देशी दर्शकों और वीआईपी के लिए नियंत्रण और लचीलापन। आईगेमिंग के लिए सबसे अच्छा विकल्प एक संकर है: पूरक के रूप में डिफ़ॉल्ट, स्व-हिरासत/एए, प्लस सुरक्षा अनुशासन (एचएसएम/एमपीसी/मल्टीसिग), केवाईटी/यात्रा नियम/आरबीए, सही लेखांकन और "सावधान" यूएक्स। इसलिए भुगतान रेल तेज, सुरक्षित और लाभदायक बनी हुई है।