Հակակոռուպցիոն ստանդարտները և III 65001

1) Ներածություն ՝ Ինչու՞ III 24001

IGaming/fintike-ում կոռուպցիոն ռիսկերը մեծանում են ինտեգրման բարդ շղթաներով, աֆֆիլիաներով, մրցույթներով և մարքեթինգով տարբեր շուկաներում։ III 65001 (Anti-Bribery Directive, ABIII) - միջազգային ֆորումը, որը տալիս է կառավարման համակարգը նախազգուշացման, հայտնաբերման և շորթման վրա։ Նրա նպատակն է նվազեցնել միգրանցների հավանականությունը և ապացուցել կարգավորողներին/ստանդարտ, որ ընկերությունը վերահսկում է ռիսկերը համակարգային։

2) ABSA հիմնական սկզբունքները

Թոնը վերևից (tone at the top), տնօրենների խորհուրդը/բարձրագույն ղեկավարությունը ընդունում և ցույց են տալիս զրոյական հանդուրժողականություն։

Ռիսկի վրա հիմնված մոտեցումը 'նույնականացումը, գնահատումը, վերամշակման պլանը, բարձր էքսպոզիայի հետ տարածքների գերակայությունը։

Համամարդկային միջոցներ, որոնք վերահսկում են ռիսկի մեծությունը և։

Կոմունիստական ֆունկցիայի անկախությունը բավարար լիազորություններ և ռեսուրսներ է։

Շարունակական բարելավում 'ստանդարտ, աուդիտներ, ուղղիչ գործողություններ։

3) Կոռուպցիոն ռիսկերի վերացման տարածքը

Ուղիղ/անուղղակի ենթահող, առևտրային ենթահող, «քսուք» (facilitation payments, որտեղ արգելված է), արձագանքներ։

Նվերներ, հյուրասիրություն, հովանավորություն, բարեգործություն, որպես թաքնված կաշառքի ալիքներ։

Աֆֆիլիատները/105/միջնորդները, արտոնագրման խորհրդատուները, մարքեթինգային գործընկերները։

Պետական գրասենյակը 'լիցենզիաներ, ստուգումներ, թույլտվություններ, դրամաշնորհներ, պետական խաղատներ/վիճակախաղեր։

Շահերի հակամարտությունը և ինսայդերական պայմանագրերը։

Միաձուլումները և կլանումները (M&A) և միասին (JV)։

4) Համակարգի շրջանակը. Ի՞ նչ է պահանջում RF 35001 գործնականում

1. Քաղաքականությունը և հակակոռուպցիան + նվերների քաղաքականությունը/շահերի/դոնատների և հովանավորության հակամարտությունները։

2. «Հակակոռուպցիոն սպայի» (ABCO) դերը և պատասխանատվության բաշխումը։

3. Բիզնեսի գծերի ռիսկերի գնահատումը, երկրագրությունը, գործընկերների տեսակները։

4. Երրորդ կողմերի due diligence (risk-based) սանկցիայի և դատական սկրինինգի հետ։

5. Գործարքների վերահսկումը և «կարմիր դրոշների» իրականացումը։

6. Ուսուցում և հաղորդակցություն աշխատողների և գործընկերների համար։

7. Տեղեկատվության գծերը և ռեպրեսիայի արգելքը (կապված է տեղեկատվողների քաղաքականության հետ)։

8. Հետազոտություններ, վիրահատական միջոցներ և ռեմեդիա։

9. Ներքին աուդիտ/108, ղեկավարություն-ռևիա և CAPA (Eurective and Medventive Actions)։

10. Արտաքին օրգանիզմի սերտիֆիկացման պատրաստումը։

5) Ռիսկի մատրիցա (օրինակ)

6) Նվերների, հյուրասիրության և ծախսերի քաղաքականությունը (G&H)

Լիմիտներ ՝ դրամական համարժեքներ և «բնություն» (օրինակ, մինչև X MSR-ը մարդու/իրադարձության վրա; տարեկան սահմանը)։

Կանխիկ, նվերների, շքեղ ճամփորդությունների արգելքը առանց պաշտոնական հիմնավորման։

Տե՛ ս. Բոլոր գերազանցող շեմերը ABCO-ի միջոցով։ պարտադիր գրառում գրանցամատյանում։

Պետական հատվածը 'ավելի խիստ կանոններ/ամբողջական արգելք։

Թափանցելիությունը 'նվերների և հյուրասիրության օրինակները հասանելի են ներքին մրցույթի համար։

7) Շահերի հակամարտություն

Տարեկան հայտարարագիրը բոլոր առաջնորդներից/BD/մարքեթինգից/իրավաբաններից։

Իրադարձական հռչակագիր վարձելիս/անցնելով նոր դերի/նախագծի մեկնարկի։

Միջոցները ՝ ռեցուզալ (ինքնահարգանք), լուծարումը, «իրենց» գործընկերների ծառայության արգելքը։

8) Երրորդ կողմերի Due diligence (հատկապես աֆֆիլիատներ և միջնորդներ)

Սկրինինգը ՝ սանկցիաներ, PEP, իրավական գործարքներ, բացասական լրատվամիջոցներ, Բուլգարներ։

Հարցաթերթիկը և ապացուցող փաստաթղթերը ՝ ստանդարտ, լիցենզիաներ, հարկերի կարգավիճակը, հակակոռուպցիոն քաղաքականությունը, պաշտպանությունը։

Պայմանագրային պարտավորությունները 'հակակոռուպցիոն վերապահում, միգրանցների իրավունք, միջնորդների արգելք առանց համաձայնեցման, խախտման։

Ռիսկի աստիճանը ՝ KYC-ի գործընկերների մակարդակները (ցածր/միջին/բարձր), վերանայման հաճախությունը (օրինակ, ամեն տարի բարձր ռիսկի համար)։

Հիբրիդային նշաններ 'օֆշորային/անձնական հաշիվների վրա, պարտադիր invois/ակտեր։

9) Կարմիր դրոշները (վիրահատական ազդանշաններ)

«Խորհրդատուն» առանց ակնհայտ փորձաքննության, պահանջում է կանխիկ/բարձր փոխհատուցում, պնդում է «արագ արդյունքների»։

Դիմումներ բաժանելու կամ միջոցներ ուղարկելու համար։

Ֆիֆիլատների/գործակալների պնդումը «առանց անվան» և հաշվետվությունների։

Մրցակցության բացառումը մրցույթներում հեռու պատրվակով։

Ակտիվությունը բարձր կոռուպցիոն էքսպոզիա ունեցող երկրներում առանց ուժեղ վերահսկումների։

10) Ուսուցում և հաղորդակցություն

Տարեկան պարտադիր ուսուցում + ինտերակտիվ (G&H, կառավարական, աֆֆիլիատներ, M&A)։

Onboarding-մոդուլը նոր աշխատակիցների համար և «թարմացնող» թեստերը high-risk դերերի համար։

Հաղորդակցությունները 'SEO/Borda նամակներ, ABIM, FAQ ներքին էջը։

11) Տեղեկատվության և հետաքննության գծերը

Անանուն ալիքը 24/7, ռեպրեսիայի արգելքը, SLA հաստատումը և պատասխանները (տե՛ ս տեղեկատվողների առանձին քաղաքականությունը)։

Legal hold-ը և ապացույցների պահպանումը, անկախ հետազոտության թիմը։

Արբիտրաժային միջոցները մինչև աշխատանքից հեռացնելը/դադարեցնելը։ ծանր դեպքերում 'դիմումը իրավապահներին։

12) Մոսկվա, աուդիտ և հաշվետվություններ

KPI ABIM 'վերապատրաստման, փակված դեպքերի քանակը/մասնաբաժինը, արձագանքի ժամանակը, երրորդ կողմերի մասնաբաժինը անցնող DD-ի հետ, G & H- ի թեստերի արդյունքները։

Ներքին աուդիտները ռիսկի պլանի վրա (ամեն տարի)։

Windows Review (Bord) 'տարեկան առնվազն մեկ անգամ ռիսկերի, միգրացիայի, CAPA-ի, ռեսուրսների լուծումների ակնարկ։

Շարունակական բարելավում 'լիմիթների ավելացում, ռիսկերի մատրիցի նորացում, նոր վերահսկում։

13) Ինտեգրումը iGaming/fintech գործընթացների հետ

Աֆֆիլիատները և մարքեթինգը 'կոշտ հավատարմագրում, թափանցիկ հաշվետվություններ, ցանցերի և աղբյուրների աուդիտ։

Արտոնագրման և կարգավորող փոխազդեցություններ 'հանդիպումների արձանագրություն, «չորրորդ աչքերի» կանոն, պաշտոնյաներին նվերների արգելք։

Հիբրիդային գործընկերներ/PSA 'պայմանագրերում հակակոռուպցիոն պայմանագրեր, միգրանցների իրավունք, միջնորդների արգելք առանց համաձայնության։

Խաղերի/ստուդիայի մատակարարները 'վերահսկում էին վարձատրությունները, թափանցիկ զեղչերը/ռեբեթները, «մոխրագույն» համաձայնագրերի բացառումը։

M & A/JV: հակակոռուպցիոն due diligence նպատակները, ABIM-ի ինտեգրացիոն պլանը։

14) Ճանապարհային քարտեզը ներդրման և հավաստագրման (6-9 ամիս)

Քայլ 0-Ախտորոշումը (0-4 շաբաթ) 'Gap-վերլուծություն III 24001, գործընթացների քարտեզը, ռիսկերի մատրիցը, նախագծի պլանը, ABCO-ի նշանակումը։

Քայլ 1 - Քաղաքականությունը և վերահսկման դիզայնը (1-2 ամիս) 'Հակակոռուպցիոն քաղաքականությունը, G&H, Շահերի հակամարտությունները, Պայմանագրային ձևանմուշները, DD, Հետաքննություններ և Տեղեկատվություններ։

Քայլ 2 - Ներդրումներ և ուսուցում (2-4 ամիս) 'նվերներ, կառավարական ընկերությունների հետ կապեր, DD գործընթացը, ուսուցումը, KPI-ը։

Քայլը 3 - Մոսկվա և աուդիտ (4-6 ամիս) 'փորձնական ստուգումներ, միջադեպերի թեստ, ABIM ներքին աուդիտ, CAPA։

4-րդ քայլը հավաստագրում է (6-9 ամիս) 'Նախաուդիտ, հետո Stage 1/Stage 2 արտաքին հավաստագրման օրգանի մոտ։ թողարկումը կատարվում է հաջողակ անցման ժամանակ։

Հետո 'պահպանումը' տարեկան ֆոսֆորային աուդիտ, ռիսկերի լուծումը և KPI-ը։

15) Վերահսկման մատրիցը (պարզեցված)

16) RACI-ն ABIM-ում

17) Օրինաչափական բջիջներ (բեկորներ)

Պայմանագրում հակակոռուպցիոն վերապահում. <<Կողմերը հաստատում են կաշառքի հակամարմնային օրենքների պահպանումը... խախտումը կարևոր է և տալիս է անհապաղ մատակարարման իրավունք"։

Նվերներ և հյուրասիրություն. <<Նվերներ/զվարճանքներ ավելի մեծ են, քան լիմիտները կամ կանխիկ վճարումների ցանկացած ձև արգելված է։ Ցանկացած բացառություն ենթակա է նախնական գրավոր համաձայն ABCO-ի հետ"։

Միջնորդները/աֆֆիլիստները. <<Արգելված է նախկին միջնորդների ներգրավումը առանց գրավոր համաձայնության; Կողմը հնարավորություն է տալիս փաստաթղթերի հասանելիություն ընտրական կոդավորման համար"։

Խախտումների մասին հաղորդագրությունները. <<Ընկերությունը գաղտնի ալիքներ է տալիս և արգելում է ցանկացած ռեպրեսիա բարեխիղճ տեղեկատվողների հետ>>։

18) Հաճախակի սխալներ և ինչպես խուսափել դրանցից

«Քաղաքականությունը թղթի վրա» առանց կիսագնդերի և մոնիտորինգի։ Լուծումը 'KPI-ի դաշնամուր, եռամսյա ստուգումներ։

Affiliats/գործակալների համար DD-ի բացակայությունը։ Որոշումը 'ռուսական հարցաթերթիկներ, սանկցիոն սկրինինգ, աուդիո հաշվետվություններ։

ABSA-ի ոչ մի սեփականատեր չկա։ Լուծումը 'ABCO նշանակել ռուսական և ռեսուրսներով։

Ընդհանուր «զրո լիմիտներ» նվերների համար։ Լուծումը 'խելացի լիմիտներ + բացառություններ հանձնաժողովի միջոցով։

«Կարմիր դրոշների» անտեսումը։ Լուծումը 'ալտերի ավտոմատիզացումը և SLA-ի շարժունակությունը։

19) Արտեֆակտների փաթեթը (պահեք ավանդակում)

ABMS քաղաքականությունը, G&H քաղաքականությունը, Շահերի հակամարտությունների քաղաքականությունը։

Պայմանագրային հակակոռուպցիոն կոդերի ձևանմուշները։

Նվերների/հյուրասիրության և պետական մարմինների հետ շփումների օրինակներ։

Due Diligence + ձևը և չեկի թերթերը։

Ուսուցման պլանը + դասընթացների բովանդակություն/թեստեր։

Հետաքննությունների ընթացակարգը + Runbook տեղեկատվողների։

Մրցույթի պլանը, ներքին զեկույցները, CAPA-ը։

Ռիսկերի մատրիցը և Mastl Matics (ABIV No. III 35001)։

Եզրակացություն

XXIII 24001-ը ոչ միայն վկայագիր է, այլ կայուն կառավարման չափանիշներ. Ռուսական քաղաքականության ռիսկերը www.due diligence-ի համար վերապատրաստում է կատարվում։ IGaming/fintech-ընկերության համար նա կարգապահում է աշխատել աֆֆիլիաների, արտոնագրման և մարքեթինգի հետ, նվազեցնում է մրցույթի հավանականությունը և բարձրացնում է կարգավորողների և գործընկերների վստահությունը։ Սկսեք գնահատել ռիսկերը և հիմնական քաղաքական գործիչը, ապա 'կիսագնդի և DD-ի ներդրումը, ուսուցումը և ներքին աուդիտը։ «գրկախառնությունից» հետո գործընթացները գնացեք հավաստագրման։