Բլոկչեյնի և կրիպտոիգրի իրավական կարգավորումը
1) Ներածություն. Ինչու՞ է դա կարևոր
Բլոկչեյնը խաղի մեջ բերեց թափանցիկ հաշվարկներ, «provably fox» մեխանիկա և սեփական ակտիվներ (հոսանքներ, NFT)։ Բայց ծպտյալ արժույթի ցանկացած խաղ գտնվում է մի քանի իրավական ռեժիմների խաչմերուկում 'խաղային խաղեր, վճարային ծառայություններ, արժեթղթեր/ծպտյալ ակտիվներ, սպառողների պաշտպանություն և անձնական տվյալներ։ Ապրանքի առաջխաղացման սխալը (օրինակ ՝ «սա պարզապես հավատարմության հոսանք է») հանգեցնում է արգելափակման, տուգանքների և դելիստինգների ռիսկի։ Նյութի նպատակն է ճանապարհային քարտեզը տալ, որպեսզի նախագիծը կարողանա օրինականորեն վիրահատել տարբեր միգրացիաներում։
2) Հիմնական սահմանումները և սահմանումները
Խաղը vs մոլարտային խաղ է։ Ազարտային խաղը սովորաբար ներառում է արժեքը (գումար/ծպտյալ), պատահականության տարրը և հաղթելու հնարավորությունը։ Եթե բոլոր երեք տարրերը ներկա են, մեծ հավանականություն կա, որ անհրաժեշտ է iGaming-արտոնագիր։
Utility-tocen-ը ներդրումային ֆորումը։ Տոկենը, որը խոստանում է եկամտաբերություն/գնի բարձրացում կամ արտացոլում է եկամուտը, կարող է մեկնաբանվել որպես արժեքավոր թուղթ։ հոսանքի հասանելիությունը/խաղային արժույթը որպես սպառողական թվային ապրանք է (պայմանով ներդրումային նշանների բացակայությամբ)։
Կաստոդալ մոդելը vs-ը ոչ ասթոդիկ է։ Եթե օպերատորը պահպանում է հաճախորդների ակտիվները (կաստոդի), հավանական է, որ պրովայդերի կարգավիճակի պահանջները ծպտյալ ծառայությունների/ստացիոնար օպերատորի և AML-ի ավելացված պարտավորությունների։
On-chain vs off-chain տրամաբանությունը։ Որքան շատ տրամաբանություններ և վճարումներ կան բլոկչեյնի վրա (տոկոսադրույքներ, վճարումներ, RNG), այնքան ավելի բարձր է խելացի կոդավորման և ազնվության ապացուցման կարիքը։
3) Cryptoiger մոդելները
1. Նա կազինո/բետտինգ (տոկոսադրույքներ և վճարումներ կրիպտոյում; RNG on-chain/VRF-ի միջոցով)։
2. Հիբրիդային մոդելները (դրամապանակներ և հաշվարկներ կրիպտոյում, բայց հենց off-chain խաղը)։
3. P2E/GameFi (token-rever խաղային գործունեության համար; տնտեսական ռիսկերը հոսանքի գնաճն են, «խթանների բուրգը»)։
4. NFT խաղերը (թվային սեփականություն, էքսպորտային շուկա; հեղինակային իրավունքի և ռոյալթիի հարցերը)։
5. Fantasy/wwww.diction markets (հաճախ ընկնում են բետթինգի/դերիվատիվների տակ, կախված դիզայնից)։
4) Հիմնական կարգավորող «առանցքը»
Խաղային խաղեր (iGaming)։ Լիցենզիայի պահանջները, տարիքային սահմանափակումները, պատասխանատու խաղը, RNG աուդիտը, սահմանափակումները և ինքնազարգացումը։
Կրիպտո ակտիվներ։ Մոսկվան/վիրտուալ ակտիվների պրովայդերի լուծումը (VASP/DPB/համարժեքներ), լիստինգի և հոսքերի մարքեթինգի կանոնները։
Վճարային ծառայություններ։ Եթե դուք պահում եք հաճախորդների միջոցները, անհրաժեշտ են «դրամական փոխանցումներ/էլեկտրոնային գումար» և պաշտպանված հաշիվներ։
Սպառողների պաշտպանությունը։ Պարզ պայմաններ, բարձրացումներ, թափանցիկ չափանիշներ, գովազդի մոլորության արգելք։
Տվյալների գաղտնիությունը (GDPR և տեղական անալոգներ)։ Անձնական տվյալների հիմնավորված մշակումը, DPIA ռիսկային գործընթացների համար (կենսաչափություն, բլոկչեյն վերլուծություն)։
Գովազդը։ Տարիքի սահմանափակումները, գեո-թարթեգինգը, պարտադիր դիսլեյմերները, եկամտի խոստման արգելքները։
5) Երբ անհրաժեշտ է iGaming-արտոնագիր
Լիցենզիան անհրաժեշտ է, եթե ապրանքը ընկնում է որոշակի երկրում մոլեխաղերի իրավական սահմանման տակ, կա արժեքներ, պատահականություն և մրցանակ։ Դա արդարացի է նաև ծպտյալ արժեթղթերի համար։ Որոշ իրավասություններ թույլ են տալիս crypto որպես լիցենզիայի և AML/KYC-ի պահպանման միջոց։ մյուսները սահմանափակում են կամ արգելում։ Պրակտիկա 'նախօրոք կազմակերպեք իրավաբանական ներարկումներ և օգտագործեք գեո-արգելափակումը և բովանդակության ֆիլտրերը։
6) Արդյո՞ ք անհրաժեշտ է վիրտուալ ակտիվների պրովայդերի կարգավիճակը (VASP)
Եթե դուք ստեղծեք/փոխանակեք հոսանքները, (b) պահեք հաճախորդների ակտիվները, (b) օգտագործում եք դրամապանակներ/on-ramps/փլեյ-ռամպներ, հավանական են գրանցման պահանջները որպես VASP/DPB/համարժեքություն, AML ծրագրեր, Travel Rule և հաշվետվություններ։ Ոչ ասթոդիկ մոդելները նվազեցնում են խոչընդոտը, բայց չեն հանում սանկցիայի և գեո սահմանափակումների պարտականությունները։
7) AML/KYC և սանկցիաներ
KYC (eKUS/ամբողջական KYC) + «միջոցների աղբյուրը» high-risk/բարձր սահմանների համար։
Travel Rule-ը կրիպտոպերոնների համար (պրովայդերների միջև որոշակի տեղեկատվության փոխանակում)։
Սանկցիայի համադրումը (հասցեների/անհատների ավտոմատ ստուգում, խմբակցությունների բլոկը, SDN շրջադարձերի արգելքը)։
Blobchain-վերլուծաբանը (հասցեների սկրինինգը, միկրոսերների թրեքսը, «risky no», «դրամական մուլլայի» դրոշները)։
Ռուսական անոմալիա 'հասցեների արագ փոփոխություն, ստացիոնար դրամապանակներ, «շղթաների» ձևավորում մերկացնելու համար։
8) Վճարումներ, կաստոդներ և stablecoins
Կաստոդիկ դրամապանակները հաճախորդների միջոցների տարանջատումն են, սառը ձեռնարկությունները, բազմաթիվ ստորագրությունների կանոնը, պատահականության պլանը։
Stablecoin-հաշվարկները կրճատված անկայունություն են, բայց սեփական իրավական գոտին (ֆոսֆենտ, պահեստներ, մարքեթինգի սահմանափակումներ)։
On-/off-ramp-ը PFC/բորսաների, KYB-ի ընթացակարգերի և shared-ի հետ է։
Բարձրացումներ/chargeback համարժեքներ - վերադարձման քաղաքականություն, ռուսական, on-chain գործարքների ամսագիր։
9) Հարկեր
Օպերատոր 'պոտենցիալ հարկեր, ինչպիսիք են GGR/համախառն եկամուտը խաղերից, շահույթի կորպորատիվ հարկը, ծառայությունների հարկերը։
Խաղացողը 'շահույթի հարկը և/կամ կապիտալի աճը տոկեններից/NFT (կանոնները կախված են երկրից)։
ԱԱՀ/անալոգը 'խաղային թվային ապրանքներ, royalti NFT էքսպորտային վաճառքից։ կարևոր է «խաղային ծառայություն» և «ակտիվների փոխանակման ծառայություններ» կրել հարկման տոկոսադրույքների և տեղերի վրա։
Տե՛ ս ՝ ամրագրում/210, փոխարժեքի տարբերություններ, գանձապետական տեմպերի հաշվետվություններ։
10) Տոկենոմիկան և պաշտպանությունը սպառողներին
Խուսափեք եկամտի և տերմինների խոստումներից, որոնք կապված են ներդրումների հետ։
Whitepaper-ը նկարագրում է էքսպորտի պողոտան։ claimers-ը, «ռուսական գնի երաշխիքների» բացակայությունը։
Արտանետումների/շեղումների/դրդապատճառների մեխանիկները 'առանց «Պոնցիի սխեմաների»։ թափանցիկ գնաճը և մարքեթ-մայքերի դերը։
Airdrop/referalks - գովազդի սահմանափակումները և առևտրի խթանումը։
Պիտակների վրա լիստինգը հոսանքի իրավական դիրքն է, ինսայդի քաղաքականությունը, թիմի համար արգելափակման ժամանակահատվածը։
11) Խելացի պայմանագրեր և տեխնոլոգիական ընկերակցություն
Կոդի աուդիտները ռուսական պրովայդերների մոտ + քննադատության հանրային հաշվետվությունները։
Bug bounty и Responsible Disclosure.
RNG / «provably fair». Օգտագործեք կրիպտոգրաֆիկ սխեմաները (VRF/commit-reveal), հրապարակեք նստատեղերը/արձանագրությունները։
Օրակուլները և հասանելիությունը։ Պրովայդերների կրկնօրինակումը, պաշտպանությունը մանիպուլյացիաներից։
Kill-switch/դադար։ Օրինական հիմքերը և օգտագործման ընթացակարգերը (օգտագործողների ծանուցմամբ)։
Loges on-chain/off-chain-ը հարմար է աուդիտների և հանցագործությունների համար։
12) NFT և իրավունքները
Արտոնագրեք արվեստի/բովանդակությունը, մի ապավինեք «հոսանքի տիրապետությանը = IP-ի իրավունքները»։
Հստակեցրեք առևտրային օգտագործման պայմանները, փոխանցումները, չափերը։
Ռոյալթին երկրորդային շուկայում, երաշխավորված չէ։ գրանցեք պայմաններում և իրականացրեք գծապատկերային պլատֆորմների/խելացի պայմանագրերի միջոցով։
13) Գաղտնիությունը և տվյալները
GDPR-համատեղելիությունը 'օրինական հիմքերը (www.ract/legitimate interest/consent), տվյալների նվազեցումը, DPIA-ը ռիսկային բուժման համար։
Կենսաչափություն/տարիքային հավատացում 'համամասնություն և տեղական պահանջներ։
On-chain տվյալները անանուն են։ Հաշվի առեք deanonymization ռիսկերը և «հեռացման իրավունք» կանոնները (տարբերակումը on-chain և off-chain)։
14) Գովազդը և մարքեթինգը
Տարիքային ֆիլտրերը, գեո-արգելափակումը, ցուցադրման ժամերը։
«Հեշտ եկամտի» և ագրեսիվ «ներդրող-լեզվի» խոստումների արգելքը։
Ինֆլուենսերների և ստրիմերների համար քաղաքականությունները 'գովազդի բացահայտումը, «չհաստատված շանսերի» արգելքը, հանդիսատեսի սահմանափակումները։
15) Միգրացիոն նոտաները (ընդհանուր առմամբ)
Եվրոպան։ Ծպտյալ ակտիվների և ծառայությունների պրովայդերների կանոնների իրականացումը։ սպառողների և տվյալների խիստ պաշտպանություն; խաղային խաղերը լիցենզավորում են երկրներին։
Բրիտանիան։ Բետտինգի գովազդի կոշտ գիծը և խոցելի խաղացողների պաշտպանությունը։ cryptoporods տակ հանրային մարքեթինգի և կաստոդի ժամանակ։
ԱՄՆ-Ը։ Ռեժիմները տարբեր են ազարտային խաղերի համար։ ծպտյալ ակտիվները կարող են որակավորվել որպես արժեթղթեր/ապրանքներ 'կախված փաստերից։ խիստ AML։
Մալթա/Ջիբրալթար/կղզու իրավասություններ։ Զարգացած շրջանակներ iGaming-ի համար։ crypto-ը վիրտուալ ակտիվների պրովայդերների պահանջների դեպքում։
Սինգապուր/ԱՄԷ (ADGM/VARA )/Հոնգ։ Առանձնահատուկ ռեժիմներ վիրտուալ ակտիվների պրովայդերների, AML բարձր ստանդարտների և լիստինգի կանոնների համար։
Բրազիլիա/LatAm. Ակտիվ բարեփոխումներ 2019/բետթինգի; կրիպտո վճարումները թույլատրելի են տեղական կանոնների և հանցագործությունների շրջանակներում։
16) Էթիկական ասպեկտները
Հավանականության թափանցիկությունը և RTP-ը։ Մեթոդաբանության և հավատացյալ նստատեղերի հրապարակումը։
Պատասխանատու խաղը։ Լիմիտներ, ինքնախաբեություն, սառեցում, խաղի վերահսկման աջակցություն։
Էկոլոգիական հետևանք։ Ցանցերի/L2 լուծումների ընտրությունը էներգիայի նվազեցմամբ։
Խոցելի խմբերի և ոստիկանների պաշտպանությունը։ Տարիքային հավատարմագրում, բովանդակություն-ֆիլտրեր։
17) Chek-Schoplaens-ը (վիրահատական պրակտիկայում)
1. Ապրանքի իրավաբանական որակավորում (iGaming? VASP? արժեքավոր թուղթ։)
2. Միգրացիոն քարտեզը և գեո քաղաքականությունը (թույլատրված/արգելված երկրներ)։
3. Լիցենզիաներ/գրանցում (խաղային խաղեր, VASP/SDB, վճարային ծառայություններ)։
4. Политики: ToS, AML/KYC, Responsible Gaming, Privacy, Cookie, Risk Disclosures, Token Terms, RNG Policy.
5. Տեխնոլոգիական միջոցները 'խելացի-կոդավորման աուդիտ, VRF/commit-reveal, babunti, kill-switch, լոգիստիա։
6. Վճարումները 'castodi/nekostodi, միջոցների տարանջատում, cold storage, on/off-ramp պայմանագրեր։
7. Բլոկչեյն-վերլուծաբան, սանկցիոն սկրինինգը, Travel Rule-ը։
8. Հարկեր և հաշվապահություն ՝ GGR/ԱԱՀ/շահույթ, փոխարժեքային տարբերություններ, գանձապետական հոսքերի հաշվետվություններ։
9. Գովազդը 'տարիքային ֆիլտրեր, դիսլեյմերներ, քաղաքականություն ինֆլուենսերների համար։
10. Պատահականության արձագանքը 'պլանը, ծանուցումները, կարգավորող հաշվետվությունները։
18) Ճարտարապետական իրավական սխեմա (բառերով)
Օգտագործողը wwww.KUS/տարիքային գեյթ www.Geo ֆիլտրը Nekostodal դրամապանակ I/ԿԱՄ castodi հաշիվ (սեգմենացիա) wwww.Lobchein վերլուծություն եւ Սանկցիայի ֆիլտրը (Limits/դադար) մեջբերում է (on-/off-ramp) - Հարկային և կարգավորող հաշվետվությունները։
19) Տիպիկ փաստաթղթեր (պահել համապատասխան)
Terport of You + Token Terts (առանց եկամտի խոստումների)։
Privacy Policy + Cookie Policy (GDPR-համատեղելի)։
AML/KYC Policy + Sanctions Policy + Travel Rule SOP.
Responsible Gaming Policy + RNG/Provably Fair Disclosure.
Incident Response & Disclosure + Bug Bounty Rules.
Marketing & Influencer Guidelines.
Tax & Accounting Memo-ը հոսանքներով և GGR-ով։
20) Ճանապարհային գործարկման քարտեզ
Քայլ 0 - Դիզայն 'իրավաբանական որակավորում, տոկենոմիկա առանց ներդրումային խոստումների։
Քայլը 1-ը Գրանցում է 'հյուրանոցների ընտրություն (iGaming/VASP), AML/KYC/2019 ներդրումը։
Քայլ 2 - Տեխնոլոգիա 'խելացի-2019, VRF, bagbounti, ամսագրեր։
Քայլ 3 - Վճարումներ ՝ պայմանագրեր on/off-ramp, պահեստների կասկադ, վերադարձման քաղաքականություն։
4-ի քայլը Մարքեթինգն է 'տարիքային և գեո սահմանափակումներ, դիսլեյմերների օրինակներ։
Քայլը 5 - Վիրահատություն ՝ հաշվետվություններ, գործարքներ, վերաօգտագործում են։
21) Ռիսկեր և պատասխանատվություններ
Չլիցինացված մոլարտային գործունեություն; անօրինական կառավարական գործունեություն; խախտումը։
Մարքեթինգային խախտումները (եկամտի խաբված խոստումները)։
Խելացի ապահովության և միջոցների կորստի դեպքերը։
Հարկային պահանջները 'եկամտի/ԱԱՀ սխալ դասակարգումը։
Տվյալների պաշտպանությունը 'արտահոսքի տուգանքները և սուբյեկտների իրավունքները պաշտպանելը։
22) Կարճ գլոսարիա
VASP/WPB-ը վիրտուալ ակտիվների/դրամական փոխանցումների հետ ծառայությունների պրովայդեր է։
RNG/VRF - պատահական թվերի գեներատոր/ստուգված պատահականություն։
Provably Fox-ը արդյունքի ազնվության կրիպտոգրաֆիկ ապացույց է։
On-/off-ramp - prypto ֆիատի մուտքագրումը/եզրակացությունը։
Kill-switch/Pause-ը անվտանգության համար խելացի շարժիչի կառավարվող կանգառն է։
GGR-ը համախառն խաղային եկամուտն է (տոկոսադրույքները մինուս հաղթանակներ)։
Եզրակացություն
Կրիպտոիգրի իրավական պարաչափը չորս բլոկներից դիզայներ է ՝ (1) iGaming լիցենզիա, (2) ծպտյալ ակտիվների ռեժիմներ/VASP, (3) հիբրիդային և սպառողական նորմեր, (4) տվյալների և գովազդի պաշտպանություն։ Ապրանքի և տոքսենոմիկայի դիզայնը այս բլոկների վրա, գումարած տեխնոլոգիական կարգապահությունը (աուդիտներ, VRF, babunti), թույլ են տալիս սկսել և ավելացնել նախագիծը 'նվազեցնելով կարգավորող ռիսկերը։
Արագ մեկնարկը 'օգտագործեք չեկի թերթ թիվ 17-ից որպես հիմնական SOP, իսկ ճանապարհային քարտեզը թիվ 20-ից' որպես իրականացման պլան։