Իտալիայի արտոնագիր

1) Ակնարկ և դիրք

ADM — Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (бывш. AAMS) ընտրում է հեռավոր խաղային խաղերը (GAD-Gioco a Distanza)։ Մոդելը բարձր պարամետրերով զիջում է due diligence, RG/AML, տվյալների պաշտպանություն և խիստ տեխնոլոգիական միացում կենտրոնական համակարգի հետ։ Շուկան հասուն է, կառուցվածքային էկոհամակարգը զարգացած է, բայց գործում է հանրային գովազդի և հովանավորությունների կոշտ արգելք, օպերատորը հիմնված է օրգանի, SEO-ի, սեփական ալիքների և խիստ CRM-complaence-ի վրա։

Ո՞ վ է ռելեվանտը

Բրենդամը, որը ուղղված է կայուն EU-footprint-ին, պատրաստ է «evidence-first» կարգապահությանը և առանց դասական perf մարքեթինգի։

Պլատֆորմը/V2V, որը կառուցում է ինտեգրման պորտֆելը իտալական ֆորումների հետ և պատրաստ է ADM-ի պահանջներին։

2) Տեսակներ և պարիմետրեր

B2C GAD կոնցեսիա (օպերատոր) 'ռազմաճակատ/back գրասենյակ, ձայներիզներ/վճարումներ, KYC/AML, RG, աջակցություն, հաշվետվություններ, ինտեգրում կենտրոնական ADM համակարգի հետ։ Ուղղահայաց 'խաղատուն/արցունքներ, տոկոսադրույքներ, պոկեր, բինգո և այլն։

V2V/մատակարարները (պլատֆորմներ, բովանդակություն, ռուսական ստուդիա) 'ծրագրավորման/ինտեգրման հավաստագրում, պայմանագրային SLA/OLA-ը էքսպորտների հետ, հեռուստացույցի արտահանումը։

Անձնական դերերը ՝ MLRO/AMLO, DPO, RG-Lead, Heads (Compliant/Platform/PLE/Windows/Payments)։

3) Responsible Gaming

RUA-ն Registro Unico prolle Autoesclusioni-ն է 'պարտադիր առցանց ստուգում ինքնաբացարկի մասին մինչև խաղի հասանելիությունը։

Խաղացողի գործիքները 'դեպոզիտներ/105/ժամանակ, թայմ-աուտներ, ինքնախաբեություն, ռեալիթի-դելքս, գործունեության պատմություն։

Վարքագծային ազդանշաններ և միջամտություններ 'ռիսկի վաղ հայտնաբերումը, փափուկ/կոշտ միջամտությունների արձանագրությունները, շփումների և ելքերի ամսագիրը։

Հաղորդակցություն 'հոգ տանել, արգելել խոցելի օգտագործողներին և անչափահասներին։

4) AML/KYC (risk-based)

KYC 'փաստաթղթի և Codice Fiscale-ի ինքնության/տարիքի հաստատումը։ հասցեն/նստավայրը վարչական աղբյուրներով է։ Մինչև KYC-ի ավարտը հասանելիությունը սահմանափակ է։

AML/CTF 'հաճախորդների/մեթոդների պրոֆիլներ, RER/սանկցիաներ, EDD-ձգիչներ, STR/SAR ընթացակարգեր, լուծումների և էսկալացիաների ամսագիր։

Գործարքային ֆորումը 'velocity/anomali, կասկածների ժամանակ միջոցների աղբյուրը, com-ղեկավարությունը։

Crypto/on-chain (եթե կիրառելի է) 'դրամապանակների քաղաքականությունը, ուղեղները, limits/բլոկային թերթերը։

5) Գովազդը, աֆֆիլիատները և CRM-ը

Decreto Dignitics: Իրականում արգելում է հանրային գովազդը և խաղային հովանավորությունը։ Ցանկացած հաղորդակցություն մանրադիտակի տակ է։

Աֆֆիլիատներ. Աշխատանքը հնարավոր է միայն ձեռնարկության խիստ շրջանակներում (առանց պրոմո ճնշման); պայմանագրային պարտավորությունները RG/AML/տվյալները, սպիտակ ալիքների ցուցակները, նյութերի աուդիտը, ստոպի ընթացակարգերը։

CRM/նամակներ/SMS/push: թույլատրվում է տեղեկատվական ծառայողական հաղորդակցություններ և խիստ կոմպլեկտիվ սցենարներ։ ագրեսիվ ռետարգետ/բոնուսային սպամ 'անընդունելի։

UX և վիտրինները ՝ թափանցիկ T&C, «հեշտ հաղթանակի խոստումների» բացակայությունը, անչափահասների պաշտպանությունը։

6) Տվյալները և գաղտնիությունը

GDPR-ը և Garante Privacy-ը 'օրինականությունը և նվազեցումը, DPIA-ը բարձր ռիսկային վիրահատությունների համար, հասանելի վերահսկումը և ամսագրումը։

DSR ընթացակարգեր 'հասանելիություն/ուղղում/հեռացում/փոխանցելիություն' կանոնավոր ժամանակում։

Միգրացիան/տվյալների հոսքերը ՝ վերահսկվող հիբրիդային փոխանցումները, DPA-ը պրոցեսորների հետ, ռետենշինը տվյալների դասարաններում։

7) Տեխնիկական ստանդարտները և ստանդարտները

Կենտրոնական ADM համակարգը 'օպերատորը պարտավոր է փոխանցել գործարքային տվյալները/հաշվետվությունները հավաստագրված ինտերֆեյսերի միջոցով։ շարունակականությունը և ճշգրտությունը քննադատական են։

MSLC/թողարկումներ ՝ staging-pline, փոփոխությունների վերահսկողություն, արտեֆակտների ստորագրություններ և SBSA, արձագանքման քաղաքականություն, «wwww.humans in no», ապացուցված օրինագծերի ամսագիր։

Observability: Logs (առանց PAN/ավելացված PII), չափումներ և հետքեր (օրինակ OTel), SLO/SLI (latency p95/p99, error-rate), սինթետիկ ստուգումներ «դեպոզիտ/KUS/եզրակացություն», որը կառավարվում է retenshloglus-ի կողմից։

MTSA/սեգմենացիա, WAF/bot-կառավարում, SSO/MFA/PAM, խոցելիություն (SMS/SCA/DMS) CI/CD, ստացիոնար պենտեստ, կրճատված critical/high բացակայություն։

DR/BCP: Ռուսական հետազոտական թեստեր, որոնք ապացուցվել են RTO/RPO-ի կողմից, ուսմունքների ակտերը։ graceful-degradation սցենարները։

Anti-abuse: պաշտպանություն բոնուս աբուզից և ֆրոդից, device-signals, velocity կանոնները, վարքագծային կարբինգը։

8) Վճարումները և «դրամապանակի ճանապարհը»

Մեթոդներ ՝ քարտեզներ, bonifico (բանկային թարգմանություն), PosteJ, A2A/Open Banking (PSD2), տեղական ակնթարթային ռելսեր/դրամապանակներ, բանկային գրառումների վճարումներ։

Տե՛ ս ՝ գաղափարախոսություն, HMAC ստորագրություններ webhooks, DLQ/իրադարձությունների ակնարկ, Time-to-Wallet և հեղինակային իրավունքի մասնաբաժինը/հաջողությունը, վերադարձի/chargeback հաշվետվությունները։

Սանկցիաները/RER և velocity: Վերահսկել մուտքային/ելքային հոսքերը, լիմիտները, ձեռքի ստուգումները ձգանողների վրա։

9) Հաշվետվություններ, հարկեր և երկարացում (high-level)

Կարգավորող զեկույցները ՝ GGR ուղղահայաց, RG-մետրիկներ, բողոքներ/միջադեպեր, կառուցվածքի փոփոխությունները/Keu Persons, կենտրոնական համակարգի ինտերֆեյսների հաշվետվություններ։

Ֆիսկալ մասը 'կառուցվում է խաղային եկամտի շուրջ' սալիկներով (բոնուսներ/ջեկպոտներ); պարտադիր են խաղերի/խաղերի ամսագրերի և PBS/բանկերի տվյալները։

Երկարացում/աուդիտ 'պարբերական ստուգումներ քաղաքական գործիչը, տեխնոլոգիական վերահսկումը, RG/AML և գովազդային սահմանափակումների իրականացումը։ «evidence-first» փաթեթները (SBSA, խոցելիությունը, DR ակտերը, RG-telemetria)։

10) Լիցենզավորման գործընթացը 'փուլեր և ուղեցույցներ։

1. Pre-fit & Gap (1-8 շաբաթ) 'ուղղահայաց/ալիքներ, պրովայդերների քարտեզը (բովանդակություն/PMS/KYC), IT պատրաստության աուդիտը, ռեմեդիայի պլանը, CRM հաղորդակցության դիզայնը, հաշվի առնելով ռուսական գովազդը։

2. Փաստաթղթերի փաթեթը (4-12 շաբաթ) 'կորպորատիվ/ֆինանսներ/SoF/SoW, Key Persons, AML/RG/տվյալներ/միջադեպեր/DR, պայմանագրեր, IT ճարտարապետություն և ինտեգրումներ կենտրոնական համակարգի հետ։

3. Տեխկոնտրոլիի/սերտիֆիկացման (4-16 շաբաթ) 'MSLC/դիտարկումը/անվտանգությունը/DR, խոցելիությունը/պենտեստը, restore թեստերի ակտերը, ADM ինտերֆեյսների պահանջները։

4. Դիտարկումը և Q&A 'բուլգարների/քաղաքական/IT/տվյալների/գովազդի հարցերը։ Key Persons հարցազրույցը; ամսագրերի ցուցադրում/dashbords և RG/AML/վճարումներ։

5. Aleksanda/շահագործումը (2-6 շաբաթ) 'հաշվետվության, on-boarding PSA/բովանդակության, կենտրոնական համակարգի թեստը, www.y-run RG/AML/վճարումները։

6. Փոստի պարտականությունները 'պարբերական հաշվետվություններ/աուդիտներ, երկարացում, տատանումներ (ալյումինե/ուղղահայաց/վայրեր)։

Կրիտիկական ճանապարհը 'Key Persons-ը wwww.DLC/դիտարկման/DR (evidence) կենտրոնական համակարգի ինտերֆեյսները www.Q & A/դեմո։

11) Պլյուսները և ADM մինուսները

Պլյուսներ

Բանկերի/PSA և բովանդակության գործընկերների բարձր վստահությունը։

Կանխատեսելի տեխնոմոդելը կենտրոնական համակարգի և հասուն ստանդարտների հետ։

Գումարած ԵՄ-ում պորտֆելի կապիտալիզացիայի և կայունության համար։

Մինուսներ

Հանրային գովազդի ամբողջական արգելքը 'մեծանում է օրգանական, ապրանքի և CRM կոմպլանսի դերը։

Բարձր OPEX կոմպլենսները և գործընթացների խիստ ապացուցումը։

Պահանջվող ինտեգրումը և հաշվետվությունները կենտրոնական համակարգում։

12) Պատրաստության թերթիկներ

12. 1 International of Ready (մինչև 1934)

• Պարիմետրը (ուղղահայաց/ալիքներ/վճարման մեթոդներ)։ հիբրիդային իրականությունը ապացուցված է։
• Назначены MLRO/AMLO, DPO, RG-Lead, Heads (Compliance/Platform/SRE/Security/Payments); հավաքվել են SoF/SoW և հավաստագրեր։
• AML/RG/տվյալները/միջադեպերը/DR պնդված են. դասընթացներն ու վերանայման ամսագիրը գոյություն ունեն։

• Observability: SLO/SLI-dashbords, սինթետիկ ստուգումներ «դեպոզիտ/KUS/եզրակացություն», retenshn logs։
• Pro: pentest/skans առանց ժամկետանց critical/high; արհեստների պլան։
• Բովանդակության/PSA/KYC/լաբորատորիաների/հոստինգի հետ պայմանագրերը; պայմանավորվել են ADM ինտերֆեյսների պահանջները։
• Մոդելը առանց հանրային գովազդի 'սպիտակ ալիքների ցուցակներ, ինֆորմ հաղորդակցության ձևանմուշներ, ստոպի ընթացակարգեր։

• Կարգավորող/ֆիսկալ հաշվետվությունները ներառված են. KPI սեփականատերերը նշանակված են։
• Կենտրոնական համակարգի ինտերֆեյսները կայուն աշխատում են. ww.SLA։
• PSA/onborden բովանդակություն; webhooks HMAC-ի հետ, գաղափարախոսություն և DLQ վաճառքում։
• RG գործիքները ակտիվ են; ինտերվենտների/ինքնախաբեությունների հեռուստաչափությունը (RUA) կատարվում է։
• DR/BCP: Restore թեստեր և գործողություններ են կատարվում։ RTO/RPO 2019։
• CRM/affiliats: միայն թույլատրելի ինֆորմ ալիքներ; նյութերի աուդիտ; խախտումների և միջոցառումների ամսագիր։

[WINLC: Ստորագրություններ + SBSA, օրինագծերի ամսագիր, «www.humans in no», արձագանքի քաղաքականություն։

12. 2 International of Done (հետո)


---

13) RACI (օրինակ)

Տարածքը	 Responsible     	 Accountable      	 Consulted    	 Informed
------------------------------------ 	 -------------------- 	 ---------------------- 	 --------------- 	 ----------------
AML/RG/տվյալներ/հաղորդակցություն	 Compliance Lead   	 COO/Head of Compliance 	 Legal, Security 	 Product, Support
Key Persons/SoF/SoW         	 Legal Lead      	 CEO          	 Compliance   	 Board
CORLC/դիտարկումը/DR/ADM ինտերֆեյսները	 Platform/SRE Lead  	 CTO          	 Security    	Բոլոր թիմերը
Պենտեստ/խոցելիություն	 Security Lead    	 CTO          	 Vendors, SRE  	 Compliance
Պայմանագրեր (բովանդակություն/PSA/KYC/հոստինգ)	 Payments/Content Ops 	 COO          	 Legal, Security 	 Finance
Փաթեթը/Q & A/ցուցադրություն	 Program Manager   	 COO          	Բոլոր Leads	 Stakeholders

---

14) Ռիսկեր և նվազեցում

Ռիսկը	Նշանը	Միթիգիրացնող միջոց
----------------------- 	 ---------------------------- 	 --------------------------------------------------------------
Գովազդը/Decreto Dignitovich	Բողոքներ/տուգանքներ	Միայն ինֆորմ ալիքները, նյութերի աուդիտը, ստոպի ընթացակարգերը
ADM ինտերֆեյսների ձախողումը	Վերլուծության կորուստ/ուշացում	Մոսկվա, retrai/bufer, SLA պայմանագրով, արտակարգ հաշվարկներ
«Թուղթ» քաղաքականություն	Շատ պարզաբանումներ, հրահանգներ	Evidence-first: ամսագրեր, dashbords, DR ակտեր, runbooks
Խոցելիություն/պենտեստ	Critical/high	SFC/SCA/DFC CI, policy-as-code, արագ ֆիքսներ
Հիբրիդային պատահարներ	Կորուստ/webhooks	Idempotention, HMAC, DLQ/replay, TtW
RUA-2019	Բացառիկ խաղացողների հասանելիությունը	Պարտադիր առցանց ստուգում նախքան նստաշրջանը/ֆորումը

---

15) Ճանապարհային քարտեզը 90-180 օր (օրինակ)

Մեկ ամիս 1-2: gap-վերլուծություն, Key Persons-ի նշանակումը, MSLC/դիտարկման/անվտանգության պլանը, ADM ինտերֆեյսների իրականացումը։
Մեկ ամիս 2-3 'հավաքելով 105/քաղաքական, պենտեստ/սկան, DR ակտերը, PMS/KYC/բովանդակության հետ պայմանագրերը։
Մեկ ամիս 3-4 'ներկայացում, պատրաստվել Q & A/հարցազրույցներին, www.y-run ցուցադրություններին (dashbords, ամսագրեր, RG/AML/վճարումներ/ADM ինտերֆեյսներ)։
Մեկ ամիս 4-6: Q & A/տատանումներ, վերջնական բացթողումներ, on-boarding վճարումներ/բովանդակություն, հաշվետվությունների իրականացում և կայուն ինտեգրում կենտրոնական համակարգի հետ։

---

Հակիրճ եզրակացություն

Իտալական ADM արտոնագիրը խիստ է, բայց կանխատեսելի ռեժիմը յուրահատուկ կապի հետ 'զիջումը + հանրային գովազդի արգելքը + կենտրոնական հաշվետվության համակարգը։ Այստեղ հաջողությունը հիմնված է evidence-first մշակույթի վրա (MSLC/դիտարկումը/անվտանգությունը/DR), RG/AML/RUA կարգապահությունը, Codice Fiscale-ի գրագետ KYC-ը և ուշադիր աշխատանքը առանց ագրեսիվ մարքեթինգի։ Այս մոտեցման դեպքում Իտալիան դառնում է ռուսական պորտֆելի կայուն աջակցություն և մեծացնում է բրենդի կապիտալիզացիան։