Առցանց կազինոյի լիցենզավորման ակնարկ

1) Ինչո՞ ւ է լիցենզիա անհրաժեշտ, և ի՞ նչ է այն տալիս։

Լիցենզիան կարգավորվող շուկաների պաշտոնական փոփոխությունն է։ Նա

նվազեցնում է իրավաբանական ռիսկերը (տուգանքները, վճարումները/վճարումները);

բացում է բանկային/PSA-2019 և ստուգված բովանդակության մատակարարներին։

մեծացնում է խաղացողների և գործընկերների վստահությունը.

տալիս է RG/AML և տեխնոլոգիական անվտանգության ստանդարտներ 'ստեղծելով կանխատեսելի վիրահատական մոդել։

2) Կարգավորման մոդելներ

Բաց շուկա 'մասնավոր օպերատորների մրցակցությունը կարգավորողի վերահսկողության տակ (բարձր պահանջներ, բարձր հեղինակության վերադարձը)։

Հիբրիդ 'մոնոպոլիա/կոնցեսիա առանձին ուղղահայաց (օրինակ, վիճակախաղեր) և արտոնագրեր ռուսական/կազինոյի համար։

Մոնոպոլիա 'կառավարական օպերատոր; B2C հասանելիությունը սահմանափակ է։

Ֆեդեգրաֆիկ/հիբրիդային մոդել 'ԱՄՆ, Կանադա և այլն - արտոնագրում նահանգներում/նահանգներում։

3) Տեսակներ և դերեր

B2C (օպերատոր) 'խաղեր առաջարկելու իրավունք վերջնական կոմպոզիցիաներ (կազինո, արցունքներ, կոմպոզիցիաներ, պոկեր, բինգո, վիրտուալ սպորտ)։

B2B (մատակարարը) 'պլատֆորմ, ագրեգատորներ, ստուդիաներ, կենդանի ստուդիաներ, ստացիոնար և KYC պրովայդերներ։

Անձնական/հիմնական պաշտոնները ՝ Delors, Key Persons, MLRO/AMLO, DPO, RG պատասխանատու դեմքը։

Կայքերի/ստուդիաների սերտիֆիկացումը (ռուսական/ցամաքային մասի համար)։

4) Հիմնական կարգավորող օրինագծերը (բարձր մակարդակի ակնարկ)

Եվրոպան ՝ ազգային կարգավորիչներ (UKGC, MGA, SRIJ, KMS, DGOJ և այլն), խիստ RG/AML և գովազդային կանոնները, GDPR-ի և GGR հարկը։

Կարիբյան և օֆշորային սեգմենտը 'հասանելի մուտքային պահանջներ գլոբալ B2C/B2B-ի համար, բայց շուկաների ճանաչման տարբեր մակարդակ/2019։

Հյուսիսային Ամերիկան 'նահանգային/կանոնավոր արտոնագրեր, մուտքի բարձր շեմն, ուժեղ տեխնոլոգիական ստանդարտները և աուդիտը։

Ասիա/LatAm/Աֆրիկա 'ռեժիմների խճանկար խիստ մինչև արգելող։ հաճախ անհրաժեշտ են տեղական գործընկերներ, մարքեթինգի/վճարման խիստ կանոններ։

5) Դիմումատուի պահանջները (due diligence)

Բուլգարները և ֆինանսները 'թափանցիկ սեփականության կառուցվածքը, Source of Funds/Wealth-ը, որը ապացուցված է բիզնեսի հեղինակությունը։

Քաղաքական և ընթացակարգերը ՝ AML/CTF, Responsible Gaming, գովազդը, տվյալների պաշտպանությունը/միջադեպերը, բողոքները, շահերի հակամարտությունները։

Օրգանական կառուցվածքներ ՝ Key Persons (MLRO/AMLO, DPO, RG-Lead), ռուսական դերեր և պատասխանատվություն։

IT ճարտարապետություն 'ծառայությունների սխեմա, կոդավորում, ամսագրում, գրանցում, DR/BCP, փոփոխությունների և օրինագծերի վերահսկում։

Պայմանագրեր ՝ խաղերի պրովայդերներ/ագրեգատորներ, PSA, KUS/սանկցիոն սկրիններ, հոստինգ, ագրեսորներ/լաբորատորիաներ։

Ֆինանսական երաշխիքներ 'վճարումների պահուստներ, վճարումներ (որտեղ պահանջվում է)։

6) Տեխնիկական ստանդարտները և ենթակառուցվածքը

Առաքումները և օրինագծերը ՝ staging-infline, փոփոխությունների վերահսկումը, արտեֆակտները (SBIII, ստորագրությունները), փոփոխությունների ամսագիրը։

Դիտարկումը 'լոգայի/մետրիկայի/թրեյսների միջոցով, հիմնական ուղիների սինթետիկ ստուգումները («դեպոզիտ/KUS/եզրակացություն»), լոգոների պահպանումը աուդիտի տակ։

Անվտանգություն 'ծածկագրում/at-rest, ցանցի հատվածը, գաղտնիքների կառավարումը, PAM/SSO/MFA, ռուսական պենտեստներ/խոցելիության սկան։

Խաղային ծրագիր 'RNG/RTP հավաստագրում վերացված լաբորատորիաներում։ արդարության և հաշվետվությունների վերահսկումը։

Հոստինգը/նստավայրը 'տվյալների պահպանման և DR հայելիների պահանջները։

7) AML/KYC և սանկցիոն կոմլասենսը

Risk-Based Approach-ը 'հաճախորդների/ալիքների/երկրագրությունների գնահատում; խորը ստուգման ձգումներ (EDD)։

KYC 'տարիքը/անհատականությունը/հասցեն; պարբերական re-KUS/ձգողական KYC։

Սանկցիաները/RER: սկրինինգը ոնբորդինգի և գործարքների ժամանակ, լուծումների ամսագիրը։

Գործարքների իրականացումը 'լիմիտներ, velocity կանոնները, ոչ հիպիկ վարքագիծը։ STR/SAR կասկածների ժամանակ։

Crypto/on-chain: Travel Rule-համատեղելիությունը, վերլուծության պրովայդերները, դրամապանակների քաղաքականությունը։

8) Responsible Gaming (RG) և գովազդը

Խաղացողի գործիքները 'դեպոզիտներ/կորուստ/ժամանակ, թայմ-աուտներ, իրականություն-չեկներ, ինքնախաբեություն (ներառյալ ազգային մրցույթները)։

Վարքագծային գործողություն 'ռիսկերներ և միջամտությունների արձանագրություններ։

Գովազդը/աֆֆիլատները 'տարիքային խոչընդոտներ, արգելք, որոնք մոլորեցնում են ստեղծարարությունները, թափանցիկ T&C պրոմո։ պայմանագրեր աֆֆիլիստների հետ RG/AML-ի պարտականություններով։

9) Հարկումը և վճարումները (ընդհանուր առմամբ)

Բազա 'ավելի հաճախ GGR (ռուսական բոնուսների/ջեքպոտների տոկոսադրույքները); հարկը հայտնաբերվում է 112/112-ից։

Ուղղահայաց 'տարբեր տոկոսադրույքներ կազինոյի/108/պոկերի/բինգոյի համար։

Բացի այդ, ԱԱՀ-ն ծառայությունների/ծառայությունների, կարգավորող վճարների, Responsible Gaming/2019-ի վրա։

Հաշվետվությունները 'հաճախականությունն ու ձևը համաձայն իրավասության կանոնների, խաղերի/խաղերի ամսագրերի հետ։

10) Իրավասության ընտրություն 'համեմատության չափանիշներ

Ռուսական շուկաներ/մարքեթինգ. Կարո՞ ղ եք օրինականացնել ձեր տարածաշրջանը/լեզուն/վճարման մեթոդները։

Ժամանակը և բարդությունը 'քննարկման տևողությունը, due diligence-ի ծավալը և աուդիտը։

Հոստինգի/տվյալների պահանջները 'բնակություն, տեղական ագրեսորներ/լաբորատորիաներ։

Սեփականության արժեքը 'վճարումներ, տարեկան վճարումներ, վիրահատական պահանջներ։

Հեղինակություն և հասանելիություն 'PFC/բանկերի ճանաչումը, ագրեգատորների/ստուդիաների հարաբերությունը, գործընկերների համար արտոնագրի «քաշը»։

Բազմապատկումը 'որքան հեշտ է ընդլայնվել հարևան շուկաներում (անձնագիր/տեղական թույլատրություններ)։

11) Լիցենզիա ստանալու ալգորիթմը (ճանապարհային քարտեզը)

Քայլը 0 - Euroduck

1. Որոշեք շուկաները և ուղղահայաց թիվ 2) ընտրել (և) 353) կատարել gap-վերլուծություն պահանջների վրա։

Քայլ 1 - փաստաթղթերի փաթեթ

Կորպորատիվ փաստաթղթերը, սեփականության կառուցվածքը, CV/վկայագիր Key Persons-ի համար։

Քաղաքական (AML/RG/գովազդը/տվյալները/միջադեպերը), պրովայդերների հետ պայմանագրերը։

IT ճարտարապետությունը, DR/BCP պլանները, պենտեստների/սկանների զեկույցները։

Ֆինպլանը, պահուստները, միջոցների աղբյուրների հաստատումը։

Քայլ 2 - Տեխկոնտրոլիի փորձարկումներ և փորձարկումներ

Խաղային ծրագրավորման հավաստագրում (որտեղ պահանջվում է)։

Հանրակացարանի/լոգարանների/մոնիտորինգի/ռելեիզային ցիկլի ստուգում։

Թեստային սցենարները RG/AML/սանկցիաներ, սինթետիկ գործարքներ։

Քայլ 3 - Դիտարկումներ և հաղորդակցություն

Կարգավորողի հարցումների պատասխանները, ռուսական քաղաքական/գործընթացները։

Անհրաժեշտության դեպքում Key Persons հարցազրույցները։

Քայլ 4 - Ստանալը և շահագործման հանձնումը

Պարտադիր հայտարարությունների հրապարակումը, հաշվետվությունների մոնիտորինգի մեկնարկը, PSA/ագրեգատորների հետ հարաբերությունը։

Աուդիտի և կարգավորող հաշվետվության պլանը։

12) Համակարգչային կառավարման մոդելը (վիրահատական)

Роли: Head of Compliance, MLRO/AMLO, DPO, RG-Lead, Security Lead, Release/Platform/SRE.

Ցիկլը ՝ քաղաքական գործչի պահանջների գրանցումը/այդ/վիրահատական համակարգը վերահսկում էին ներքին աուդիտը։

Արտեֆակտները «evidence-first» ՝ օրինագծերի ամսագրեր, SBSA/ստորագրություններ, խոցելիության հաշվետվություններ, RG/AML լոգներ, DR թեստեր, լաբորատորիաների հաշվետվություններ։

13) Հաճախակի սխալներ և ռիսկեր

«Մոխրագույն» շուկաների սխալ տարեգինգը, եթե լիցենզիա կա, տուգանքների/արգելափակումների վտանգն է։

Աթֆիլատների և գովազդի թույլ վերահսկումը բացատրում է բողոքները, սանկցիաները, հեղինակության կորուստները։

«Կենդանի» ընթացակարգերի բացակայությունը 'քաղաքական գործիչները գրված են, բայց չեն կատարվում (ոչ լոգոն/ապացույցներ)։

Տվյալների անբավարար պաշտպանությունը և PII/PAN հասանելիությունը։

Միգրացիայի/դեղորայքի պլանի բացակայությունը կարգավորողի պահանջների տակ։

14) Վենդոր կառավարումը և մատակարարման շղթան

Դուդիլիջենսը (խաղեր, PSA, KYC) 'հավաստագրեր, SLA, աուդիտների հաշվետվություններ։

Պայմանագրեր RG/AML/տվյալների և ստուգման իրավունքի հետ։

Շարունակականության պլանը 'պահեստային պրովայդերներ, failover սցենարներ, webhooks (HMAC, idempotenty) ստուգում։

15) White-label, skin և սեփական արտոնագիր

White-label/skin: արագ մեկնարկը, ցածր աուդիտի/թիմի ծախսերը։ մարքեթինգի/պրովայդերների/միգրացիաների սահմանափակումները, կախվածությունը հովտի սեփականատիրոջից։

Սեփական B2C արտոնագիրը 'բրենդի/պորտֆելի/մարքեթինգի վերահսկումը, լավագույն կապիտալիզացիան։ մուտքի շեմից/վիրահատական ծախսերից բարձր։

B2B արտոնագիր 'պլատֆորմների/ստուդիաների/ագրեգատորների ճանապարհը։ առանձնահատուկ պահանջներ անվտանգ MSLC և ինտեգրման համար։

16) Պատրաստության թերթերը

International of Ready (մինչև 1942 թվականը)

• Ընտրվել են ռուսական շուկաներ և ուղղահայաց; միգրացիան համապատասխանում է նպատակներին։
• Նշանակված Key Persons-ը, որոշվում է դերերով և պատասխանատվությամբ։
• AML/RG/գովազդը/տվյալները/միջադեպերը կազմված և աջակցվում են։
• IT ճարտարապետությունը նկարագրված է 'ծածկագրում, կոդավորում, կոդավորում, կոդավորում, DR/BCP։
• պրովայդերների/լաբորատորիաների/հոստինգի հետ պայմանագրերը պատրաստ են։
• Ֆինանսական փաստաթղթերը (SoF/SoW/պահուստներ) հավաքված են։

Done of Done (լիցենզիայից հետո)

• Ներառված է կարգավորող հաշվետվությունները և KPI RG/AML; կան պատասխանատու։
• Լիմիտներ/ինքնախաբեություն/սանկցիոն սկրինինգ, լույսեր են կատարվում։
• Ապացուցված «evidence-first» արտեֆակտները (SBIII, պենտեստներ, DR թեստեր)։
• Աթֆիլիատների/գովազդի վերահսկումը, ստեղծագործական/ալիքների սպիտակ ցուցակները։
• Աուդիտների և քաղաքական գործչի վերանայման պլանը։

17) Ռուսական ծառը (պարզեցված)

1. Որտե՞ ղ եք պատրաստվում օրինականորեն վաճառել։ Ընտրեք PBS/բանկերի կողմից ճանաչված դիմումը։

2. Անհրաժեշտ է արագ սկսել կամ վերահսկել/կապիտալիզացիա։ White-label/skin vs սեփական B2C-ն։

3. Կա՞ արդյոք ներքին ուժ կոմպլասենսում/ենթակառուցվածքում։

4. Անհրաժեշտ է բազմաբնույթ ռազմավարություն։

18) Հակիրճ գլոսարիա

GGR-ը խաղից համախառն եկամուտն է (ռուսական հաղթանակների տոկոսադրույքները)։

RG-ը Responsible Gaming-ն է (պատասխանատու խաղը)։

MLRO/AMLO-ը պատասխանատու դեմք է AML/finmonoring-ով։

DPO-ն տվյալների պաշտպանության սպա է։

SoF/SoW-ը միջոցների/վիճակի աղբյուրն է։

RNG/RTP - պատահական թվերի գեներատոր/ռուսական խաղացողը։

DR/BCP - արտակարգ վերականգնումը/շարունակականության պլանը։

Համառոտ եզրակացություն

Առցանց կազինոյի լիցենզավորումը ոչ թե տարբեր «վանդակ» է, այլ վիրահատական կարգապահություն 'թափանցիկ սեփականատերեր, կենդանի քաղաքական գործիչներ RG/AML, պաշտպանված ենթակառուցվածքներ, հուսալի գողեր և ստուգված արտեֆակտներ։ Ընտրեք ներարկումը ռուսական շուկաների և պրովայդերների էկոհամակարգի տակ, պատրաստեք «evidence-first» փաթեթը և կառուցեք գործընթացներ ինչպես կոդը, այնպես որ նվազեցրեք ռիսկերը, արագացրեք ելքը և ամրացրեք կարգավորիչների, գործընկերների և խաղացողների վստահությունը։