Լիցենզավորման և ժամկետների գործընթացը

1) Գործընթացի նկարը (high-level)

Լիցենզավորումը ոչ թե մեկ «քայլն է», այլ կառավարվող ծրագիրը 6 փուլից

1. Pre-fit & Gap-վերլուծություն

2. Հավաքում և ներկայացում

3. Techproverks և սերտիֆիկատներ

4. Կարգավորողի դիտարկումը

5. Aleksanda (հաճախ պայմանական) և շահագործման մեջ

6. Փոստի լիցենզիայի պարտավորությունները (հաշվետվություններ/աուդիտներ)

Նպատակները 'նվազեցնել կարգավորող ռիսկերը, ապահովել ապացուցված «complaence», արագացնել go-2019 առանց RG/AML/տվյալների փոխզիջումների։

2) Գնահատական ժամկետներ (արժեքներ)

Կրիտիկական ճանապարհը սովորաբար անցնում է ՝ Key Persons ռուսական քաղաքականություն/ընթացակարգեր IT-արտեֆակտները (logs/DR) փոխանցվում են լաբորատոր/լսողական վկայագրեր www.Q & A կարգավորիչին։

3) Ի՞ նչ պատրաստել նախապես (Pre-fit & Gap)

Ռազմավարություն և պարիմետրեր ՝ ռուսական շուկաներ/լեզուներ/վճարման մեթոդներ, ուղղահայաց (խաղատուն/108/տոկոսադրույք/պոկեր)։

Իրավաբանական հիմքերը 'սեփականության կառուցվածքը, SoF/SoW, ռուսական կիսագնդի կառուցվածքը։

Օրգմոդել 'MLRO/AMLO, DPO, RG-Lead, Lead, Releam/Platform Lead։

Քաղաքական գործիչները ՝ AML/CTF, RG, գովազդը/աֆֆիլիատները, տվյալների պաշտպանությունը (DPIA), միջադեպերը, DR/BCP։

IT պատրաստակամություն ՝ MSLC և փոփոխությունների վերահսկում, staging-pline, SBSA/ստորագրություններ, դիտողություններ (Logs/metrics/treiss), RG/AML ամսագիր, pentest/խոցելիություն։

Պրովայդերներ 'սև պայմանագրեր խաղերի ագրեգատորների, PSA, KUS/սանկցիոն սկրիների, լաբորատորիաների/ֆոսֆորների հետ։

Փուլի արդյունքը gap-զեկույցն է, որն ունի գոտկատեղի և օրացույցի պլան։

4) Փաստաթղթերի փաթեթը 'կազմը և լայֆհաքները

Կորպորատիվ բլոկը 'կանոնադրական, սեփականության կառուցվածքը, CV և Key Persons, SoF/SoW։

Ընթացակարգերը և քաղաքականությունները ՝ AML/CTF, RG, գովազդը, գաղտնիությունը (ներառյալ DPIA), միջադեպերը/բրիչը, DR/BCP։

IT ճարտարապետություն 'տվյալների հոսքերի սխեմաներ (www.leage), պահեստային գոտիներ/նստավայրեր, MSLC/RPO։

Պայմանագրային հիմքը 'ագրեգատորներ/ստուդիաներ, PSA, KUS/սանկցիաներ, հոստինգ, լաբորատորիաներ/աուդիտորներ, SLA/OLA։

Ֆինանսներ 'վճարումների, ապահովագրության (եթե անհրաժեշտ է), GGR-ի հարկային հաշվետվության պլանը։

Լայֆհակի արագացում

Աջակցեք «evidence-first» (էքսպորտային ամսագրեր, SBSA, սկանների/պենտեստների հաշվետվությունները), դա նկարագրում է տասնյակ պարզաբանող հարցումներ։

Օգտագործեք KYC/EDD քեյսների, RG միջամտությունների ամսագրերի և գովազդային հավելվածների համար։

5) Տեխպրովերկի և սերտիֆիկացման

Խաղային ծրագիր 'RNG/RTP (բովանդակության համար), ինտեգրման հավաստագրեր։

Անվտանգությունը 'պենտեստներ, խոցելիությունների կառավարում, պաթոմի քաղաքականություն, գաղտնիք-կառավարում/KFS, SSO/MFA/PAM։

MSLC: staging-pline, պատկերների ստորագրությունները, փոփոխությունների վերահսկումը, արձագանքների քաղաքականությունը, օրինագծերի ամսագրի էվիդենցիան։

Դիտարկումը 'լոգներ առանց PII/PAN, SLO մետրեր, OTel-ի միջով, սինթետիկ ստուգումներ «դեպոզիտ/KUS/եզրակացություն»։

DR/BCP: bekaps, restore թեստեր, RTO/RPO նպատակներ, փորձարկման ակտեր։

Վճարումները ՝ HMAC-ստորագրություններ webhooks, impotention, DLQ և իրադարձությունների ակնարկ, հեղինակային իրավունքի/հաջողության տոկոսներ, Time-to-Wallet։

Փուլի ելքը կոդերի և ակտերի մի շարք է, որոնք կիրառվում են դիմումի կամ հարցման վրա։

6) Կարգավորիչ (Q&A ցիկլ)

Սպասեք

Հստակեցնելով բուլգարների/ֆինանսների հարցերը, RG/AML ընթացակարգերը և տվյալները։

Key Persons հարցազրույցը (հաճախ MLRO/AMLO, DPO, Head of Compliant)։

Տեխնիկական ցուցադրություններ 'լոգարանների ցուցադրում, ստացիոնար արտեֆակտներ, SLO ալտերտներ, RG/AML, DR վարժություններ։

Պայմանների տատանումները 'պայմանագրերում պարզաբանումներ, ընթացակարգեր, լաբորատորիաների հաշվետվության դոցենտ։

Պրակտիկա 'կարգավորող (SLA պատասխաններ, սեփականատեր, կարգավիճակը, ուղարկման/հաստատման ամսաթիվը)։

7) Կոսովոն և շահագործման հանձնումը

Հաճախ լիցենզիան տրվում է պայմանականորեն (N պահանջներ մինչև go-2019)։ Ի՞ նչ ենք անում

Մենք հրապարակում ենք պարտադիր տեղեկատվությունը և T&C, ներառյալ կարգավորող հաշվետվությունները։

Մենք ավարտում ենք PMS/ագրեգատորների/KYC-ի բոնդինգը, մենք իրականացնում ենք RG վճարումների/միջամտությունների «չոր գիծ»։

Մենք տեղադրում ենք DevPortal/վիրահատական dashbords KPI (RG, AML, բողոքներ, միջադեպեր, Time-to-Wallet) վերահսկելու համար։

Մենք նշանակում ենք ներքին/արտաքին աուդիտների օրացույց։

8) Փոստի-լիցենզիայի պարտավորությունները

Պարբերական հաշվետվությունները (GGR ուղղահայաց, բողոքները, RG-մետրիկները, տվյալների/անվտանգության դեպքերը)։

Կառավարման/կառուցվածքի փոփոխությունները նախօրոք տեղեկացնում են կարգավորողին։

Ռուսական պենտեստներ/սկաններ, լաբորատոր հավաստագրերի երկարացում, գաղտնիքների ռոտացիա։

Աթենքի/գովազդի կառավարումը (ալիքների ցանկը, ստոպի թերթերը, ստեղծարարների նմուշները ստուգելու համար)։

9) Զուգահեռ և կրիտիկական ճանապարհ

Ի՞ նչ կարող ենք անել զուգահեռ

Քաղաքական/տեխնիկական ստուգման ընթացակարգեր/դիտողություններ;

Պրովայդերների հետ պայմանագրերը կատարվում են լաբորատոր փորձարկումներով։

Key Persons-ի պատրաստումը բացատրում է պենտեստը/MSLC-ռեմիդացիան։

Ի՞ նչ է ձևավորում «նեղ վայրերը»

Key Persons, SoF/SoW։

Լաբորատոր/լսողական արցունքներ;

Կարգավորողի սանիտարական հարցումների պատասխանները առանց նախապես հավաքված արտեֆակտների։

10) RACI (արտոնագրման ծրագրի օրինակ)

11) Nok-list Enginment of Ready (մինչև 1934)

• Միգրացիան/ուղղահայացները ապացուցված են, համաձայնեցված ռուսական շուկաները և վճարման մեթոդները։
• Նշանակված MLRO/AMLO, DPO, RG-Lead; www.CV/Key Persons-ը։
• AML/CTF, RG, գովազդ/աֆֆիլիատներ, տվյալների պաշտպանություն (DPIA), միջադեպեր, DR/BCP - պնդված և գործում են։

• Պենտեստը/խոցելիությունը կատարվում են. remediation պլանը փակված է։
• Սև պայմանագրերը ագրեգատորների/ստուդիաների/PSA/KYC/լաբորատորիաների հետ համաձայնեցված են։
• Ֆինանսական երաշխիքները/պահուստները հաշվարկված են. SoF/SoW-ը հավաքված է։

• Ներառված է կարգավորող հաշվետվությունը. KPI-ի սեփականատերերը նշանակված են։
• Onbording PMS/KYC ավարտվել է; webhooks ստորագրվել են (HMAC), գաղափարախոսությունը և DLQ-ը 'գործողության մեջ։
• RG գործիքները ակտիվ են (limits, tim-uta, ինքնախաբեություն), միջամտությունների ամսագիրը կատարվում է։
• Evidence փաթեթը հասանելի է 'օրինագծեր (SBSA/ստորագրություններ), պենտեստ/սկաններ, DR ակտեր, լաբորատորիաների հաշվետվություններ։
• Աֆֆիլիատների/գովազդի կառավարման իրականացումը աշխատում է (սպիտակ ցուցակներ, ստեղծագործական նմուշներ)։
• Ներքին/արտաքին աուդիտների օրացույցը պնդված է։

[WINLC: staging-pline, արտեֆակտների ստորագրություններ, օրինագծերի ամսագրեր, արձագանքման պլան; դիտարկումը և սինթետիկ ստուգումները ներառված են։

12) Nokk-list Enginment of Done (կոմպոզիցիաներից հետո)


---

13) Տիպային ռիսկերը և ինչպես նվազեցնել դրանք։

Ռիսկը	Ախտանիշ	Միթիգիրացնող միջոց
--------------------------- 	 ------------------------------------------ 	 ---------------------------------------------------------------------
Key Persons	Տվյալների դոպի հարցումները, երկար ստուգումները	Մրցույթի վաղ հավաքումը, պահուստային թեկնածուները
«Թուղթ» քաղաքականություն	Շատ հարցեր, անվստահություն	Evidence-first: Logs, dashbords, runbooks, թեստերի արձանագրություններ
Լաբորատորիաների նեղ տեղեր	Համապատասխան սերտիֆիկացման	Նախօրոք փակցրեք արցունքները, կատարեք ուսուցում
Անբավարար IT պատրաստակամություն	Մեկնաբանություններ MSLC/անվտանգության/լոգամ	Էքսպլեյնի, ստորագրության և SLO-gats մինչև 2019
Թույլ ալյումինե մատրիցա	PBS/բանկերի ձախողումները	Վաղ pre-boarding PSA-ում, խելացի-միկրոօրգանիզացիան, այլընտրանքային մեթոդները
Գովազդը/աֆֆիլիատները	Բողոքներ/տուգանքներ	Ալիքների քաղաքական գործիչները, սպիտակ ցուցակները, ստեղծագործական աուդիտը, ստոպի թերթերը

---

14) Ինչպե՞ ս արագացնել ծրագիրը (առանց որակի կորստի)

«Evidence-by-international»: Այն ամենը, ինչ ասում եք քաղաքական գործիչներում, ապացուցեք արտեֆակտները (սկրինշոտներ/լոգներ/հաշվետվություններ)։
Փաթեթը մեկ կրկնօրինակում 'փաստաթղթերի տարբերակը, չեկի թերթիկները և առաջադրանքների ստատուսները։
Միասնական ձևանմուշներ ՝ RG միջամտությունների, բողոքների, SAR/STR, գովազդային հավելվածների համար։
Սինթետիկ սցենարներ ՝ ռուսական «փորձարկման» դեպոզիտներ/KUS/եզրակացություններ զեկույցների հետ։
Զուգահեռացում 'տեխնոլոգիական միավորումներ և պայմանագրեր' միաժամանակ մրցույթի պատրաստման հետ։
Վերափոխելով միջավայրը 'դեմոստենդը կարգավորողի հարցազրույցի համար (առանց PII/PAN), որը ներառում է թրեյսինգը/dashbords։

---

15) 90 օր մինի պլանը (օրինակ)

Շաբաթներ 1-2 'իրավասության վերջնական ընտրությունը, սեփականատերերի նշանակումը, gap-ռեմեդիայի արձակումը։
Շաբաթներ 3-6: հավաքելը (կորպորատիվ/ֆինանսներ/քաղաքականություն), պենտեստը/սկանները, MSLC/դիտարկումը։
Շաբաթներ 7-10: լաբորատոր փորձարկումներ (RNG/2019), PSA/KYC/բովանդակություն, DR թեստերի ակտեր։
Շաբաթներ 11-12, մրցույթի ներկայացում, Q&A պատրաստումը, Key Persons հարցազրույցի ամրագրումը։

---

Հակիրճ եզրակացություն

Լիցենզավորման գործընթացը կառավարվող ծրագիր է 'հստակ արտեֆակտներով և դերերով։ Կենտրոնացեք կրիտիկական ճանապարհի վրա (Key Persons wwww.IT-evidence www.Q & A), զուգահեռ պատրաստեք, վարեք «evidence-first» արխիվը և պահեք բյուջետային/կոնտեքստային էկոհամակարգ, որը պատրաստ է քաղցկեղին։ Այսպիսով, դուք կվերածեք «անհայտ ռիսկի» ժամանակը շուկա մտնելու կանխատեսելի գրաֆիկի։