Սանկցիոն համապատասխանությունը և իրականացումը

1) Նպատակներն ու շրջանակները

Սանկցիոն կոմպլանսը կանխում է մարդկանց/երկրներին սանկցիոն ռեժիմներից և նվազեցնում է վճարումների, վճարումների, հոստինգի և մատակարարման ռիսկերը։ IGaming-ում այն ընդգրկում է խաղացողներ (B2C), գործընկերներ և պրովայդերներ (B2B), աֆֆիլիատներ, հիբրիդային շղթաներ, կրիպտո-on/փլեյ-ռամպ և մրցաշար։

2) Սանկցիայի պահանջների աղբյուրները

Միջազգային ցուցակները ՝ ՄԱԿ, ԵՄ, OFAC (MSN/SSI), UK HMT, Կանադա, Ավստրալիա և այլն։

Սեփականության/վերահսկման կանոնները 'ընկերությունների պահպանման արգելքը, որոնք վերահսկվում են (սովորաբար 50 տոկոսը ընդհանուր) ցուցակից։

Էքսպոզիցիոն/105 'ամբողջական արգելք կամ սահմանափակ ծառայություններ արդյունաբերության/միգրացիաների վրա։

Հիբրիդային վերահսկումը 'կրիպտոգրաֆիա/PO, տեխնոլոգիական փոխանցումը և ծառայությունների հասանելիությունը։

3) Կառավարությունն ու դերերը

Բորդ/Ռիսկային հանձնաժողովը ասում է միգրացիայի քաղաքականությունը, ռիսկի ախորժակը, բացառությունները (եթե օրենքով ընդունելի է)։

Sanctions Coricer/MLRO 'ընթացակարգերի, ցուցակների և հաշվետվությունների սեփականատերը։ վերահսկում է միջադեպերը։

Compliance Ops: Scrining/rescrining, պատահականության վերլուծություն, էսկալացիա։

Մոսկվա/Մոսկվա/Infra ՝ գեո բլոկը, anti-MSN/Tor, ամսագիրը; Ռուսական API գողեր։

Procurance/Legal: DD երրորդ դեմքերը (PMS, KYC վենդորներ, աֆֆիլիատներ), ռուսական տեղադրեց պայմանագրերում։

4) Բնակավայրի գոտիները և սկրինինգի օբյեկտները

1. Հաճախորդները/խաղացողները (B2C) - KYC տվյալները, հիբրիդային գործիքները, սարքերը, IP/geo։

2. B2B-հակադրիչները իրավաբանական դեմքեր են, UBO/տնօրեն, սեփականության շղթաներ (50% +), աֆֆիլիատներ/գործակալական ցանցեր։

3. Վճարումները ուղարկող/ստացողը, թղթային բանկերը, նշանակումը (purpose), MSS/ճանապարհի երկիրը։

4. Բովանդակություն/infra - հոստինգ/CDN/գրանցողներ/վենդորներ, կրիպտոգրաֆիայի էքսպորտը։

5. Crypto-ը, ռիսկի շարժիչը (mixers, high-risk exchanges), թարգմանությունների շղթաները։

5) Սկրինինգի և ռեսկրինգի գործընթացը

Onbording: FIO/ընկերության ամբողջական տեքստային սկրինինգը + ծննդյան ամսաթիվը/երկիրը; fuzzy տրամաբանությունը, տրանսֆորմացիաների նորմալացումը։

Շարունակական ռեսկրինինգը 'ամեն օր ակտիվ B2C-ի համար, ամեն օր/շաբաթական B2B-ի և 108-ի համար։

Երկրորդ սկրինինգի ձգիչները 'փաստաթղթի փոփոխությունը/105/սարքը, նոր հիբրիդային գործիքը, նշանակալի ակտիվությունը, UBO-ի փոփոխությունը B2B-ում։

Զգայունության տրամաբանությունը 'տարբեր շեմեր հաճախակի անունների/լեզուների համար, «watchlist only» ռեժիմը Adverse Media-ի համար։

Տվյալների որակը ՝ ռուսական դաշտերը (FIO լատիներեն/կիրիլիցա, DOB, քաղաքացիություն), օմանիմների վերահսկումը։

6) Գեո-ռուսական և դեանոնիմիզացիա

Գեո բլոկը 'երկրների/տարածաշրջանների բլոկային թերթերը; գրանցման և հասանելիության արգելք; պահեք ապացույցները (լոգներ)։

IP վերահսկումը 'ASN-կատեգորիզացիա, MSN/Tor/2019, գեովելոսիտներ։

Դեվիսներ ՝ Device-fingerprint, «ընդհանուր» սարքերի արգելք և վերաորբորդինգ բլոկից գեո։

Վճարման մեթոդներ 'քարտեզի բլոկը/դրամապանակը sank-geo-ից։ լրացուցիչ ստուգումներ A2A/crypto-ի համար։

Բովանդակությունը և լեզուները 'խուսափեք «targeting ազդանշաններից» (տեղական արժույթ, վճարման մեթոդներ, ստեղնաշարեր) արգելված գեոյի համար։

7) Վճարումներ և բանկեր

Արբիտրաժային սկրինինգը 'ստացողի անունը, բանկը, BIC/IBAN դիմակները, կորսեթների երթուղին։ արգելքներ sank geo.

PTS պայմանագրեր 'սանկցիաների/ներմուծման պարտավորություններ, դադարեցման իրավունք, SLA ռեպերտինգի, step-in և այլընտրանքային միջանցքների համար։

Hold/Reject տրամաբանությունը 'կասկածելի թարգմանությունների ավտոմատ պահպանումը մինչև ստուգումը։

8) Կրիպտո ռիսկերը (on/off-ramp)

Հասցեների/գործընկերների ստուգումը 'փոխանակումներ, խառնիչներ, high-risk դրամապանակներ, sank-tegi։

SoF քաղաքականությունը (միջոցների աղբյուրը) կրիպտոյի համար։ լիմիտներ, whitelist-ի վրա։

Միջադեպերը 'բլոկը/ռեպորտը, երկրորդ դեպոզիտի արգելքը, SAR/STR-ը հիմնավորված կասկածով։

9) Երրորդ դեմքերի հետ աշխատելը

KUS/sunk-vendors: SLA 112 ցուցակներ և լատենտներ, ճշգրտություն, լոգարանների աուդիտ։

Աֆֆիլիատները/գործակալությունները 'սանկցիաների մասին կլաուզուլները։ արգելքը բլոկից գեո; գեո-տարեգինգի ապացույցներ։

Հոստինգը/CDN/գրանցողները 'միգրացիայի ստուգում, արագ «միգրացիայի» իրավունք։

10) Կառավարական վերահսկողությունը

Վճարային սահմանափակումների գնահատումը ծրագրավորման/կոդավորման և հեռավոր հասանելիության վրա։ բանկային ծառայությունների արգելքը ենթակառուցվածքային դեմքերին/երկրներին; geo օգտագործողների գրանցամատյանները։

11) Կառավարումը և հաշվետվությունները

Play/Stop/Report: ձայնագրման/wwww.ru-ի ժամանակավոր արգելափակում է MLRO-ի էսկալացիան (եթե պահանջվում է) վերջնական լուծումը։

Tipping-off: Արգելքը բացահայտել հաճախորդին սանկ ստուգման/ռեպորտի փաստը։

Ամսագրում 'ով/երբ որոշում կայացրեց, աղբյուրները, սկրինշոտները, արտեֆակտների հեշերը։

Ժամկետները ՝ ներքին SLA (օրինակ ՝ P1 2424 ժամ), պահեստավորում 5 + տարի (տեղական ճշտել)։

12) Ռիսկերի մատրիցը (RAG)

13) Չեկ թերթերը

Գործարկումից առաջ/մուտքի շուկա

• Քաղաքական գործիչը (ցուցակների աղբյուրներ, 50% + կանոն, էքսպորտը)։
• Geo-2019 'բլոկային թերթիկներ, anti-MSN/Tor, լոգ ապացույցներ։
• Wendors: SLA 210 ցուցակներ, ճշգրտություն, պահեստավորում։
• PSA/բանկեր 'sank-klauzuls, step-in, այլընտրանքներ։
• Մրցույթի ընթացակարգերը (P1/P2), ուսուցումը, դերերը։

Վիրահատական ցիկլը (ամեն օր/շաբաթական)

• Rescrining ակտիվ B2C/B2B։
• Նոր հիբրիդային ալիքների/գործիքների ստուգում։
• Delanti-MSN/Tor; գեովելոսիտի հաշվետվությունները։
• Crypto-2019 'պիտակների նորարարություն, whitelist հեղափոխություն։
• QA նմուշներ «կեղծ զուգադիպություններ»։

Եժեքվարտալ

• Ցուցակների և լատենտների ծածկույթի աուդիտ։
• Վերականգնման թեստ (դաուն/բանկային բլոկ)։
• Պայմանագրային կլաուզուլի և պլեյբուսի նորարարությունը։

14) Պայմանագրային կլաուզուլի ձևանմուշները (բեկորներ)

Ա. Սանկցիաները և էքսպորտը

Geo-target և affiliates

Վճարումներ

15) Խորհուրդ (YAML)

15. 1 Սանկ քաղաքականության պրոֆիլը

yaml policy_id: "SAN-PLCY-2025-01"
lists: ["UN","EU","OFAC_SDN","OFAC_SSI","UK_HMT","CA","AU"]
ownership_rule: ">=50% aggregate"
rescreening:
b2c_active: "daily"
b2b_active: "daily"
payouts: "pre-disbursement"
geo_block:
blocked_countries: ["..."]
vpn_tor_block: true crypto:
address_risk_vendor: "ChainIntelX"
mixers_block: true psp:
sanction_clauses: true step_in: true owner: "Sanctions Officer"

15. 2 Համընկնում/որոշումներ

yaml hit_id: "HIT-2025-2117"
subject:
type: "person"
name: "Ivan Petrov"
dob: "1984-07-10"
match:
list: "OFAC_SDN"
score: 91 fields: ["name","dob","country"]
decision: "false_positive"
analyst: "m. ivanova"
qa_by: "san. officer"
closed_at: "2025-11-05T17:10Z"
evidence: ["passport_scan. png","watchlist_export. pdf"]

15. 3 Geo-71/anti-MSN

yaml geo_control:
blocked_countries: ["IR","KP","SY","CU","RU","BY", "..."]
tor_exit_nodes_block: true vpn_providers_block: true geovelocity_threshold:
km_per_min: 200 action: "challenge+hold"

15. 4 Rescreining B2B և UBO

yaml b2b_entity: "AffNet Media Ltd"
ubos:
- name: "John Doe"
ownership: 40
- name: "Jane Roe"
ownership: 60 last_rescreened: "2025-11-05"
status: "clear"
notes: "ownership change 2025-10-28 verified"

16) Պլեյբուկի (վիրահատական սցենարներ)

P-SAN-01: Համընկնում է ցուցակի հետ

Avto-hit-ը բացատրում է DOB/wwww.ru/աղբյուրների ստուգումը, երբ ապացուցվում է, որ ծառայության մերժումը, ապացույցների պահպանումը կատարվում է հաղորդագրության/ծանուցման մեջ (եթե պահանջվում է)։

P-SAN-02: Մոսկվա սանկ-երթուղով

Հոլդը բացատրում է թղթակից բանկի/BIC-ի ստուգումը այլընտրանքային միջանցքի հարցումը, երբ անհնար է, միջոցների վերադարձը կատարվում է PBS-ում։

P-SAN-03: Գեո շրջանցումը (MSN/Tor)

KYC-Chelenge-ի նստաշրջանի ավտոբուսը հաստատված շրջանցման ժամանակ '108, բոնուսների չեղարկումը, գրառումը խմբագրության մեջ, ֆիֆիլիատի ծանուցումը, եթե կա։

P-SAN-04: Crypto պիտակով «միկրոսեր»

Դեպոզիտի սառեցումը www.chain-վերլուծությունը բացատրում է SoF-ի հարցումը MLRO-ի էսկալացիան հնարավոր SAR/STR և բլոկը։

P-SAN-2019 'UBO փոփոխությունը գործընկերոջ մոտ

Ռեսքրինգի տրիգերը պլանավորվում է թարմացնել ծառի ունեցվածքը դրոշի տակ 'ծառայությունների կասեցում, փաստաթղթերի հարցում, իրավաբանական գնահատական տանել բորդի լուծմանը։

17) KPI-ն և հաշվետվությունները

Rescreening Coverage% (V2S/V2V/վճարումներ)։

Average Sanctions TAT по P1/P2.

False Positive Rate/Precision @ Top-N համընկնումներով։

Geo Evasion Block% (SDN/Tor փորձերի մասը)։

Vendor SLA Compli.7 տոկոսը (ցուցակների/հասանելիության թարմացում)։

PMS Roult Incidents/ամիս և արգելափակումների շրջանցման միջին ժամանակը։

18) Mini-FAQ

Արդյո՞ ք բավական է արգելափակել միայն PPN-ը։ Ոչ, հաշվի առեք սեփականության/վերահսկման կանոնները և վերջնական ցուցակները։

Պե՞ տք է արդյոք խաբել աթենացիներին։ Այո, ինչպես նաև նրանց sab ցանցերը։ արգելքը գեո բլոկից պարտական է։

Ինչպե՞ ս աշխատել կեղծ համընկնումների հետ։ QA-նմուշը, շեմերի տրամաբանությունը, հստակ ապացուցող փաթեթները և DOB/հասցե դաշտերի վերահսկումը։

Արդյո՞ ք MSN-ի միջոցով հասանելիությունը թույլատրված է։ Սանկ գեոյի համար 'ոչ; օգտագործեք ռիսկի մոտեցում Chelengs-ի հետ։

19) Դիսկլեյմերը

Սանկցիոն ռեժիմները դինամիկ են և ակտիվորեն տարբերվում են։ Իրական նյութը վիրահատական շրջանակ է։ կոնկրետ արգելքները և հաշվետվությունները պետք է նվազեցվեն տեղական օրենքի և խորհրդատուների հետ։

20) Եզրակացություն

Սանկցիոն կոմպլենսը գործընթացների ճարտարապետությունն է 'քաղաքականությունը և դերերը, շարունակական սկրինինգը, կոշտ գեո-ոճը, ստուգված գողերը և հստակ պարկուճները։ Ստանդարտացրեք օրինագծերը և KPI-ը, և սանկցիոն ռիսկերը կդառնան կառավարվող, իսկ էքսպորտային և ենթակառուցվածքային էկոհամակարգի հասանելիությունը կանխատեսելի է։