Մոսկվա - Եկամտի հանձնաժողովը

(Բաժին ՝ «Շուկաներ և իրավասություններ»)

1) Շուկայի և օրգանների դերի պատկերը

Ֆինանսական եկամուտների հանձնաժողովը (MSC) հարկերի և հատուկ վճարների պաշտպանությունն է, տեսախցիկի/ելքի վերահսկումը, սանկցիաները, էլեկտրոնային հաշվետվությունները։

Պրոֆիլային նախարարություն (ֆինանսական տնտեսական բլոկը) - քաղաքականությունը խաղային խաղերի ոլորտում, թույլատրման կանոնները և տեխնոլոգիական պահանջները։

III/Finmonoring - ազգային համակարգը NO/FT (AML/CFT), STR/SAR մեթոդաբանությունը։

Ոստիկանությունը/կիբերհոդլենիան անօրինական գործունեության ճնշումն է, ստացիոնար/ստացիոնար արգելափակումները։

Քաղաքապետարանները/համայնքները քաղաքային և հասցեային հարցեր են օֆլինի համար։

2) Ընդունելու մոդել 'օֆլայն և առցանց

Օֆլայնը

Կազինո, խաղային սրահներ, բուքմեյքերական կետեր ՝ հասցեային թույլտվությունների համաձայն։ Կազինոյի և սրահների համար գործում են երկրագրական սահմանափակումներ (տեղադրումը որոշակի առողջարանային/սահմանային գոտիներում և խիստ ճառագայթներից դուրս սոցիալապես նշանակալից օբյեկտներից)։

Պահանջները ՝ տարածքների իրականացում, MSTV, դրամարկղային կարգապահություն, մուտքի/տարիքի վերահսկողություն, անձնակազմի ուսուցում։

Առցանց

Հեռավոր ծառայություններ (խաղատուն/արցունքներ, դրույքաչափեր, պոկեր) - եթե գոյություն ունի համապատասխան արտոնագիր, հավաստագրված պլատֆորմը և ինտեգրումները վերահսկողության և հաշվետվությունների համար։

Հիմնական դեմքերը և սեփականատերերը անցնում են fit & proper, բացահայտվում են բուլգարները և միջոցների աղբյուրները։

Տեղական ներկայությունը 'ռեզիդենտ իրավաբանական, հաշվարկային հաշիվներ, որոնք նշանակվել են AML/RG/փոխազդեցություն կարգավորողի հետ։

3) Սահմանափակումներ և արգելքներ

Տարիքային շեմն այն է, որ մասնակցությունը կատարվում է միայն նրանց համար, ովքեր ստուգում են փաստաթուղթը մուտքի/գրանցման ժամանակ։ առանձին ուղղահայացների համար կարող է օգտագործվել բարձր շեմն (պարզեցնել գործող ակտերում)։

Մուտքի արգելքը 'ինքնազարգացման/սահմանափակումների, ինչպես նաև օրենքի որոշակի կատեգորիաների դեմքերը (դատարանի, խնամակալության և այլն)։

Օֆլինի աշխարհագրությունը 'կազինո/սենյակները' կառավարական (առողջարանային քաղաքներ/հատուկ գոտիներ); PPS-ն ուղղանկյուն լուծումներ է, որոնք սահմանափակում են հեռավորությունները և աշխատանքային ռեժիմը։

Շրջայցեր 'պատասխանատվությունը օգտագործելու համար/հայելու, ծծմբի ստացիոնար երթուղիների, լիդոգենացիայի ագրեսիվ սխեմաների համար։

4) Հարկեր և վճարումներ (բարձր մակարդակ)

Ֆիսկալ մոդելը վերացնում է հատուկ վճարումները և ընդհանուր կորպորատիվ ռեժիմը

Առցանց ուղղահայաց 'սովորաբար GGR/NGR հիմքը (շահույթի տոկոսադրույքները) տեղական բոնուսների կանոններով, void/cashout/2019; ամսական վճարումներ։

Ցամաքային սեկտոր 'հատուկ հարկը/հավաքումը տեսակների վրա (կազինո/ավտոմատ/դրույքաչափեր), հաճախ ֆիքսված օրինագծերով խաղահրապարակների համար (սեղան/ավտոմատ) և/կամ տոկոսային տարրերով։ հողմաղաց/պոկվարտալ հաշվետվություններ։

Շահույթի կորպորատիվ հարկը ընդհանուր ռեժիմով է։ ԱԱՀ-ն սովորաբար չի օգտագործվում տոկոսադրույքների/հաղթանակների համար, բայց գործում է հարակից ծառայությունների համար (IT, մարքեթինգը, հոստինգը, աուտսորսը)։

Գրանցում ՝ առանձին օֆլայնով/առցանց և ապրանքներով։ բոնուսների և օպտիկամանրաթելների պարտադիր։

5) AML/KYC և նույնականացում

KYC/KYB 'անհատականության/տարիքի հավատալիացում, ռուսական, բուլգարներ; սանկցիաներ/RER; միջոցների աղբյուրը (SoF) ձգողներով։

Բյուջետային միջոցները 'սեփականության հաստատումը, անանուն ջրանցքների արգելքը։

Գործարքային ֆորումը 'լիմիտներ, ոչ հիփիկ պաթթերներ, հաշիվների/քարտեզների/սարքերի կապը։ պարտադիր STR/SAR շարժասանդուղքը ֆինանսական մոնիտորինգի մեջ։

Պահեստավորում ՝ KYC-disier/ամսագրեր, տվյալների պաշտպանություն (GDPR-համատեղելի մակարդակ); AML անձնակազմի կանոնավոր ուսուցում։

6) Responsible Gaming (RG) և ինքնազարգացման

RG գործիքները 'դեպոզիտներ/կորցրած/ժամանակ, Time-աուտներ, «սառեցում», ինքնազարգացման վահանակ, օգնության կապ։

Ինքնազարգացում/105 'կենտրոնացված մեխանիզմ; օպերատորը պարտավոր է ստուգել կարգավիճակը գրանցման, մուտքի և հիմնական գործարքների առջև և չուղղել մարքեթինգը ինքնաբուխ։

Վաղ ազդանշանները 'կորուստների հետապնդում, հաճախակի դեպոզիտներ, գիշերային ակտիվություն - հիմք RG-թիմի միջամտության համար։

7) Գովազդը, պրոմո և աֆֆիլիատները

Արգելքներ ՝ անչափահասների/խոցելի խմբերի թարգետ; մոլորեցնում են «երաշխավորված հաղթելու» խոստումները։ սխալ «անվճար» օֆերներ։

Պարտադիր տարրեր ՝ RG պիտակավորում, նկատելի T&C բոնուսներ (մեքենաներ, ժամկետներ, գլխարկներ), տարիքային սահմանափակումներ։

Աֆֆիլիատներ 'թույլատրված են միայն արտոնագրված բրենդների համար։ պահանջվում է կոմունիստական ամսագիր (scrinshots/URL/ամսաթվեր/geo), սպիտակ ստեղծագործական ցուցակներ, արագ արձագանքման մեխանիզմ։

Պատասխանատվությունը 'չկատարված կայքերի/հայելիների առաջխաղացումը կարգադրությունների և տուգանքների հիմքն է։

8) IT-105 և վերահսկողության հասանելիությունը

Հավաստագրություն ՝ RNG/խաղային մոդուլներ, պլատֆորմ/դրամապանակ, հաշվարկային մոդուլներ, հաշվետվական պատուհաններ։

Լոգավորումը 'անփոփոխ WORM-ամսագրերը շղթայի վրա «դրույքաչափը հաշվարկվում է ռուսական գյուղի վճարումը», ժամանակի համաժամեցումը։

API/արտահոսք 'պաշտպանված ալիքներ, վերահսկման թեստային հաշիվներ, DPC ձևերի հետ համատեղելիություն։

System/IB: DR/BCP (wwww.RPO/RTO), պահեստավորում, հանգիստ/տարանցման մեջ ծածկագրում, RBAC/SoD, ռուսական պենտեստներ/սկաններ։

9) Ստուգումներ և սանկցիաներ

Տեսախցիկ 'հաշվետվությունների և վճարումների համեմատություն, GGR/NGR շեղումների վերլուծություն, բոնուսների/void/cashout, մարքեթինգի և աֆֆիլիատների աուդիտ։

Արտագնա/IT աուդիտ 'լոգարանների/տոմսարկղերի ստուգում, գործարքների և նստաշրջանների նմուշներ, անձնակազմի հարցազրույցներ, հիբրիդային երթուղիների ստուգում և օֆլինի գեո սահմանափակումներ։

Միջոցներ ՝ տուգանքներ/նախադրյալներ, AML/RG/UX/գովազդի ուղղման հրամաններ, օրինագծերի/վճարումների արգելափակում, կասեցման/չեղյալ հայտարարման հրամաններ։

Ներարկումը 'սխալների կամավոր բացահայտումը, որոնք ուղղում են ծրագրերը, ներքին վերահսկողությունները և ուսուցումները։

10) Մուտքի քարտեզը (oper.ru & provider playbook)

1. Ռազմավարություն 'ընտրել ուղղահայաց (կազինո/արցունքներ/տոկոսադրույքներ/պոկեր), ջրանցք (օֆլին/առցանց), ռուսական տարածաշրջաններ/վայրեր։

2. Յուրսկուրան 'տեղական իրավաբանական, Բուլգարները և միջոցների աղբյուրները։ հաշիվները RA բանկերում; նշանակումը AML/RG/հաշվետվության միջոցով։

3. Արտոնագրումը 'փաստաթղթերի հավաքածու (fit & proper, finusight, պլատֆորմի տեխնիկան, AML/RG քաղաքականությունը, հաշվետվությունների և IB)։

4. IT 'RNG/մոդուլների հավաստագրում, WORM լոգիստիկայի կառուցում, հաշվետվությունների վիտրիններ, APC-ի համար։

5. AML/KYC/RG 'պրովայդերների միացում 2019/RER, SoF ընթացակարգեր, լիմիթներ և ինքնաբացարկումներ, RG-Keis կառավարման գրանցումներ։

6. Մարքեթինգը/աֆֆիլատները 'ստեղծարարությունների, գեո/տարիքի ֆիլտրերի, կոմպլանսի ամսագիրը, արագ արձագանքը։

7. UAT: Հարկերի/վճարների հաշվարկման թեստեր, NGR/GGR ճկունություն, ավելի բարձր, քան սահմանները/ինքնագնահատականությունները, STR/SAR հոսքը։

8. Go-International: freeze-ը, runbook-ը, SLA-ը PMS/International/կապի ալիքները։

9. Առաջին 90 օրվա ընթացքում ռիթմը, բանկային բիլինգի հաշվետվությունները (<0,5%), AML/RG/IB ներքին աուդիտը։

11) Chek-lists champlaens

Արտոնագրում և ֆինանսներ

Ստացանք լիցենզիա/թույլտվություն; նշանակված են պատասխանատու դեմքեր

• Հայտարարությունների/վճարումների օրացույցը MSC-ում; տարանջատման վերահսկողություն <0,5%
• Առանձին ապրանքներ և ապրանքներ. բոնուսների ճիշտ արտացոլումը/void/cashout

AML/KYC & RG

• KYC/KYB, սանկցիաներ/RER, SoF; Ստուգման ամսագրեր
• Ավանդների լիմիտներ/105/ժամանակ, թայմ-աուտներ; ինքնազարգացման ինտեգրում
• STR/SAR ընթացակարգերը, KUS/logs պահպանման ժամանակը; վերապատրաստել աշխատողներին

IT և անվտանգություն

RNG/պլատֆորմի հավաստագրերը; տարբերակների վերահսկումը, SYLC secure secure DRLc

• WORM լոգները և ժամանակի համաժամացումը։ DR/BCP թեստեր
• Ծածկագրումը հանգստի/տարանցման մեջ; RBAC/SoD; պլանավորված պենտեստներ/սկաններ/սկաններ

Մարքեթինգը և աֆֆիլատները

• RG մակնշումներ, ճիշտ T&C բոնուսներ, առանց «մութ պաթոգենների»
• Complaens ամսագիրը (scrinshots/URL/ամսաթվերը/geo); նյութերի արագ վերանայում
• Արգելքը բաց չիրականացված բրենդների և հայելիների համար

Ofline-երկրագրությունը

Հասցեների համապատասխանությունը հաստատված գոտիներին/ճառագայթներին

• MSTV/ձայներիզը/աշխատանքային ռեժիմը; ամսագրեր և տարիքային վերահսկողություն

12) KPI առաջին տարի

Ֆիսկալ 'արագացուցիչի ժամանակը 99 տոկոսն է։ հաշվետվությունների անհամապատասխանությունը բացատրվում է բիլինգի <0,5%։

AML/KYC 'միջին ստուգման ժամանակը; false positives; SLA STR/SAR.

RG 'խաղացողների մասնաբաժինը ակտիվ սահմաններով; TTR արգելափակման ժամանակ <1 րոպե; RG բողոքների մասնաբաժինը։

ԻԲ: MTTR 71; DR թեստերի ավարտը; Ռուսական կրիտիկական խոցելիություններ։

Մարքեթինգը '100 տոկոսը ինքնազարգացած ֆիլտրեր; 0 գովազդի և աֆֆիլիստների խախտումներ։

13) FAQ

Կարո՞ ղ եք բացել առցանց խաղատուն առանց իրավաբանական անձի։

Ոչ։ Մեզ անհրաժեշտ է տեղական արտոնագիր/թույլտվություն և տեղական ենթակառուցվածքը ֆոսֆորի հետ փոխազդեցության հետ։

Կա՞ արդյոք ֆիքսված վճարումներ օֆլայնի դիրքի համար։

Այո, ցամաքային հատվածի համար օգտագործվում են ֆիքսված վճարումներ/վճարումներ խաղահրապարակների և/կամ օբյեկտների համար, գումարած դիրքերի հաշվետվությունները։

Ինչպե՞ ս կարելի է հաշվի առնել հարկման հիմքի բոնուսները։

Տեղական մեթոդներով, GGR/NGR-ի համար, բոնուսները, կոդերը, cashout/void-ը արտահայտվում են թափանցիկ և ճանապարհային։ սխալները հանգեցնում են նախադրյալներին։

Կարո՞ ղ եք գովազդել օֆֆերները «առանց ռիսկի»։

Ոչ։ Անհրաժեշտ է ազնիվ T&C, արգելք, որը մոլորեցնում է խոցելի խմբերի ձևակերպումները և թարգետը։

Lenta.ru

Թվային տոկոսադրույքները, հասցեների գոտիները, հաշվետվության ձևերը և ինտեգրացիոն հատկությունները պարբերաբար համապատասխանում են։ Օրինականորեն նշանակալից որոշումների համար նշեք օրենքների/ենթաօրենսդրական ակտերի գործող տեքստերը և CPC-ի մեթոդական սկզբունքները, որպեսզի խուսափեք հաշվարկներից, պահանջներից և վիրահատություններից։