Իսրայելը իրավական կարգավիճակ և ռիսկեր

(Բաժին ՝ «Շուկաներ և իրավասություններ»)

1) Շուկայի պատկերը և հիմնական սկզբունքը

Իսրայելը հավատարիմ է արգելող մոդելին։ Խաղային գրեթե բոլոր ձևերը արգելված են, բացառությամբ խիստ սահմանված պետության

Mifal HaPais-ը ազգային վիճակախաղն է և ակնթարթային շրջանառությունները։

Israel Sports Betting Board (Toto/Winner) - սպորտային պարերի ընդունումը բարդ ձևաչափով։

Մասնավոր կազինո/արցունքներ/պոկեր օֆլինում և առցանց թույլ չեն տալիս։ Պետական բացառություններից դուրս ցանկացած գործողություն դիտարկվում է որպես անօրինական և մեղադրական և/կամ հանցագործական պատասխանատվություն։

2) Օրգանները և պատասխանատվության գոտիները

Մասնագիտացված նախարարությունները և կառավարական վիրահատները 'քաղաքականությունը վիճակախաղի և սպորտային պարի մասին։ պայմանագրային շրջանակներ գործակալական ցանցի հետ։

Հարկային օրգանները կորպորատիվ հարկերի և վճարների պաշտպանություն են թույլատրված օպերատորներից։

IMPA (AML/CFT) - Իսրայելցի օրգանը եկամուտների լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման մասին 'մեթոդաբանություն, STR/SAR, տվյալների փոխանակում։

Իրավաբանական օրգանները և դատարանները անօրինական կայքերի/կազմակերպիչների, սանկցիաների, արգելափակման ճնշումն են։

Կապակցման և վճարային համակարգի իրականացումը վճարումների արգելափակման մասին հրամանների կատարումն է։

3) Ի՞ նչն է թույլատրված և արգելված։

Թույլատրվում է

Mifal HaPais (վիճակախաղեր, ակնթարթային վիճակախաղեր) համաձայն հաստատված կանոնների։

Toto/Winner սպորտային պարկերը պետական մանդատի շրջանակներում (օֆլինի կետեր և պաշտոնական առցանց ալիք)։

Արգելված է

Կազինո (ofline), առցանց կազինո/արցունքներ/պոկեր, ֆոնդային բորսաներ, կազինո-բոտներ/հեռագրական սխեմաներ, «սոցիալական կազինո» 'խաղային նշանների հետ։

Ցանկացած մասնավոր B2C վիրահատություն առանց պետական բացառության, ներառյալ «օֆշորային» ծառայությունները, որոնք ուղղված են Իսրայելի լսարանին։

Գովազդը և աֆֆիլիատ-խթանումը անօրինական բրենդների համար։

4) Բլոկի միջոցները 'օրինագծեր, ծրագրեր, վճարումներ, վճարումներ։

Արբիտրաժային/IP/URL-արգելափակումները կատարվում են դատական և աշխատանքային պատվերով. կապի պրովայդերները պարտավոր են սահմանափակել անօրինական ռեսուրսների հասանելիությունը, ներառյալ հայելիները և բջջային ծրագրերը։

Վճարային սահմանափակումները ՝ բանկերը/PBS-ները պարտավոր են դադարեցնել թարգմանությունները հօգուտ չլիցացված օպերատորների։ օգտագործվում են MSS/գործարքային արտոնագրերի ռիսկի մոդելներ, որոնք համապատասխանում են կեղծ-մերչանտներին, charjbek քարտերին։

Պարբերաբար նորարարվում են առյուծների/ռեսուրսների սև ցուցակները։ շրջադարձերը (CDN-նավարկություն, շղթաներ, ծպտյալ ծրարներ) մեկնաբանվում են որպես ծանրացուցիչ հանգամանք։

5) Հարկեր և ֆիսկալ հաշվետվություններ (բարձր մակարդակը)

Պետական օպերատորները և նրանց ձեռնարկությունները հետևում են առանձին վճարումներ/նվազեցումներ հօգուտ բյուջեի և հասարակական ծրագրերի։ գոյություն ունի պայմանագրային հաշվետվություն և աուդիտ։

Կորպորատիվ հարկերը ընդհանուր ռեժիմով։ ԱԱՀ-ը չի օգտագործվում տոկոսադրույքների/հաղթանակների համար, բայց օգտագործվում է հարակից ծառայությունների համար (IT, հոստինգի, մարքեթինգի, աուտսորսի)։

Ապրանքների և պարամետրերի առանձին պարամետրերը, բոնուսների թափանցիկ արտացոլումը/void/cashout (եթե կիրառելի է թույլատրված ապրանքների շրջանակներում)։

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB 'ինքնության/տարիքի հավաստագիր (սովորաբար 18 +), բուլգարների նույնականացումը, սանկցիաները/RER-սկրինինգը; ապացույց բյուջետային միջոցների սեփականության մասին։

Միջոցների աղբյուրը (SoF) 'տրիգերների ստուգում (մեծ/կասկածելի դեպոզիտներ, մրցանակների կանխիկացման սխեմաներ)։

Գործարքային ֆորումը 'անոմալիաների հայտնաբերումը, հաշիվների/սարքերի/քարտեզների կապը։ STR/SAR-ի ամրագրումը և էսկալացիան IMPA-ում։

Retenshn-ը և տվյալների պաշտպանությունը 'KYC-disier/logs պահելը ժամանակին, տվյալների անվտանգ վերամշակումը, հասանելիության սահմանափակումը։

7) Responsible Gaming (RG) և սպառողների պաշտպանությունը։

Տարիքային ֆիլտրերը և փաստաթղթերի ստուգումը մինչև մասնակցության/հաղթանակների ընդունումը։

Ինքնազարգացման (ավանդների/ժամանակի լիմիտներ), «թայմ-աուտներ» և «սառեցում» թույլատրված օպերատորների առցանց ալիքներում։ մարքեթինգի արգելքը խոցելի և ինքնազբաղված մարդկանց (եթե դրանք նշված են/կարգավիճակ)։

Ռիսկի հստակ հաղորդակցությունը և լավագույն տեղեկատվությունը շանսերի և խաղի/պարի պայմանների մասին։

8) Գովազդը, պրոմո և աֆֆիլիատները

Գովազդը խիստ սահմանափակված է 'պարտադիր RG պիտակավորումը, անչափահասների թարգետի արգելքը, «երաշխավորված հաղթանակի» և ագրեսիվ միգրացիաների խոստումների բացակայությունը։

Աֆֆիլիատները և լրատվամիջոցները պատասխանատու են անօրինական կայքերի առաջխաղացման համար։ պահանջվում են ստեղծարարների/ջրանցքների սպիտակ ցուցակներ և կոմպլենսի ամսագիր (scrinshots/URL/ամսաթվերը/geo/target)։

Խախտումները ներառում են հրամաններ, տուգանքներ, կայքերի արգելափակում և հիբրիդային երթուղիներ։

9) IT-2019 թույլատրված օպերատորների և կապալառուների համար

Պլատֆորմի սերտիֆիկացումը, RNG/հաշվարկային մոդուլները, հաշվետվական վիտրինը։ տարբերակների վերահսկում և SYLC secure։

WORM տրամաբանությունը «տոկոսադրույքի/տոմսի շղթայի վրա հաշվարկվում է ռուսական վճարումը», ժամանակի համաժամեցումը։

Վերահսկողության ինտերֆեյսները 'պաշտպանված API/դուրս, թեստային հաշիվներ, SLA պատասխաններ։

ԻԲ և կայունություն 'մեկ/մեկ տրանզիտում ծածկագրում, RBAC/SoD, գաղտնիքների կառավարում, DR/BCP (RPO/RTO), ռուսական պենտեստներ/սկաններ։

10) Արդարություն և պատասխանատվություն

Տեսախցիկ ստուգումներ 'հաշվետվությունների և վճարումների իջեցում, GGR/NGR անոմալիաների որոնում (թույլատրված ապրանքների համար), մարքեթինգի/աֆֆիլիատների աուդիտ։

Քիբեր-միջոցառումները 'կանխիկ գրասենյակների/հանրակացարանների նույնականացումը, ածխաջրածինների շղթաները/հայելիները, կեղծ-մերչանտները և միջոցների դուրսման երթուղիները։

Սանկցիաներ ՝ տուգանքներ, ածխաջրածինների/ծրագրերի արգելափակում, արբիտրաժային ջրանցքների ճնշում, արբիտրաժային և/կամ հանցագործական պատասխանատվություն կազմակերպիչների համար։ միջոցներ ներգրավված լրատվամիջոցների/աֆֆիլիատների դեմ. խաղացողների համար ռուսական հետևանքներ են։

Եվգենիա 'խախտումների կամավոր դադարեցումը, կորպլանները, գործընկերության հետ համագործակցությունը։

11) Ճանապարհային քարտեզը 'ի՞ նչ անել բիզնեսի համար

1. Դերը 'բովանդակության ստուդիա, պլատֆորմ, ռիսկի կառավարում, հակաֆրոդ, միգրացիոն ենթակառուցվածքներ, RG գործիքներ։

2. Համատեղելիություն 'անվտանգության/հավաստագրման պահանջներ, հաշվետվությունների իրականացում, կոդեր (KYC/AML պրովայդերներ, IMPA գործընթացներ)։

3. Պայմանագրային հիմքը 'SLA, տվյալների պաշտպանությունը, IP իրավունքները, կոդի escrow/տեղայնացումը, շարունակականության պլանը։

4. Մարքեթինգը 'ամբողջովին հրաժարվելը Իսրայելի լսարանին անօրինական առաջխաղացումից։ ստեղծարարների/ջրանցքների սպիտակ ցուցակը, կոմպլանսի ամսագիրը։

5. UAT/օդաչու 'թեստային տեսախցիկներ, լիմիտներ, RG/AML-2019, բլոկային իրադարձությունների դիմադրություն (օրինական պարագծում)։

12) Chek-lists champlaens

Իրավական ռեժիմը

• Ապացուցված է, որ աշխատանքը միայն Mifal HaPais-ի և/կամ Toto/Winner-ի միջոցով (պայմանագրերի/մանդատների միջոցով)
• Նշանակված են պատասխանատու AML/RG/IB; կրթված և հավաստագրված են
• Արգելափակման/արգելափակման համար սահմանված ընթացակարգերը

Հարկեր և հաշվետվություններ

Առանձին արտադրանք/2019; թափանցիկ բոնուսներ/void/cashout

• Հայտարարությունների/վճարումների օրացույցը; տոմսարկղերի հաշվետվությունների նվազեցում <0,5%
• Տարեկան աուդիտ; առաջնային և լոգոտներ պահելը

AML/KYC & RG

• KYC/KYB քաղաքականությունները, սանկցիաները/RER, SoF-ձգիչներ; STR/SAR ամսագիր
• Ավանդների/ժամանակի լիմիտներ; թայմ-աուտներ/« սառեցում »; ֆիլտրեր խոցելի խմբերի համար
• Մարքեթինգի բարելավման մեխանիզմը ինքնաբուխ է

IT և անվտանգություն

պլատֆորմի հավաստագրերը/RNG; WORM լոգներ; ժամանակի համաժամեցում

• Կոդավորումը, RBAC/SoD, գաղտնիքների կառավարումը, պենտեստները/սկանները։
• DR/BCP թեստեր և վերականգնման պլան

Մարքեթինգը և աֆֆիլատները

• Միայն թույլատրված բրենդները; RG մակնշումներ; առանց «մութ փամփուշտների»
• Complaens ամսագիրը (scrinshots/URL/ամսաթվերը/geo); նյութերի արագ վերանայում
• Բացարձակապես անօրինական կայքերի/հայելու խիստ արգելք

13) KPI առաջին տարի

Ֆիսկալ 'արագացուցիչի ժամանակը 99 տոկոսն է։ հաշվետվությունների անհամապատասխանությունը բացատրվում է բիլինգի <0,5%։

AML/KYC 'միջին ստուգման ժամանակը; false positives; SLA STR/SAR.

RG 'մասնակիցների մասնաբաժինը ակտիվ սահմաններով; TTR արգելափակման ժամանակ <1 108

ԻԲ/108: MTTR 71; DR թեստերի կատարումը; Ռուսական կրիտիկական խոցելիություններ։

Մարքեթինգը '0 դեպքւմ գովազդային բրենդների մասին։ 100 տոկոսը համապատասխանում է դլայններին։

14) FAQ

Կարո՞ ղ եք բացել մասնավոր առցանց խաղատուն կամ poker-rum։

Ոչ։ Մասնավոր B2C գործունեությունը կազինոյում/փղերում/պոկերում արգելված է։ Թույլատրվում է միայն գոս բացառություններ (վիճակախաղեր և սպորտային պարկեր)։

Կա՞ արդյոք օրինական ճանապարհ մասնավոր ընկերության համար։

Այո, B2B-կապալառուն պետական օպերատորների համար 'տեխնոլոգիական պլատֆորմ, բովանդակություն, ռիսկ/AML, հակաֆրոդ, վճարումներ, RG գործիքներ' պահանջների խիստ պահպանմամբ։

Ինչպե՞ ս ենք գնահատում արգելափակման շրջանակը։

Որպես ծանրակշիռ հանգամանք 'հայելիները, շղթաները, կեղծ-մերչանտները ուժեղացնում են սանկցիաները և վարչական/քրեական պատասխանատվության ռիսկերը։

Ի՞ նչ կարևոր ռիսկեր կան աթենացիների համար։

Ածխաջրածինների/հաշիվների արգելափակումը, տուգանքները, արտահանման հոսքերի ճնշումը, անօրինական ներգաղթյալների առաջխաղացման համար հնարավոր միջոցները։

Lenta.ru

Իսրայելը պարբերաբար համապատասխանում է իրավապահ պրակտիկային (բլոկային միջոցներ, գովազդի պահանջներ և հիբրիդային երթուղիներ)։ Օրինականորեն նշանակալի որոշումների համար նշեք օրենքների/ենթաօրենսդրական ակտերի գործող տեքստերը և պետական օպերատորների հասարակական կանոնները։