Լիտվա - Խաղերի վերահսկման ծառայություն

(Բաժին ՝ «Շուկաներ և իրավասություններ»)

1) Շուկայի նկարը և կարգավորիչը

Լիտվան ԵՄ անդամ է, որի կենտրոնացված լուծումը խաղային խաղերի վրա։ Պրոֆիլային օրգանը Ռուսաստանի Ֆինանսական (Gaming Corl Authority, ապա GCA) խաղերի վերահսկման ծառայությունն է։ Այն տալիս է թույլտվություններ, պահպանում է մրցույթները, վերահսկում է Responsible Gaming (RG) պահանջների պահպանումը և նախաձեռնում անօրինական օպերատորների և վճարումների արգելափակումը։ Հաղորդակցությունները և հաշվետվությունները անցնում են հանրային ծառայությունների էլեկտրոնային ալիքների միջոցով (e-ծառայություններ)։

2) Դերերը և պատասխանատվության գոտիները

Խորհրդարան/Կառավարությունը շրջանակային օրենքներ և ենթաօրենսդրական ակտեր են։

Minfin-ը շուկայի քաղաքականությունն է, GCA-ի համակարգումը և պաշտպանությունը։

GCA-ը լիցենզավորում/լուծում, վերահսկում և սանկցիա, RG, մասնակցության սահմանափակումներ, ածխաջրածինների բլոկային թերթիկներ։

Ֆինանսական ուսումնասիրություն/Ոստիկանություն - AML/CFT վերահսկողություն և հետազոտություններ։

Գովազդի և սպառողների պաշտպանության օրգանները, որոնք սահմանափակվում են բացարձակապես և ճիշտ չափանիշներով։

3) Ընդունելու մոդել 'լիցենզիա և թույլտվություն

Լիտվայում գործում է հասանելիության հաջորդական մոդել

1. Խաղերի համապատասխան տեսակի կազմակերպելու լիցենզիա (խաղատուն/տոկոսադրույքներ/վիճակախաղեր/հմտություն և այլն)։

2. Վարչական տարածքների և տարածքների գործունեության թույլտվությունները 'դահլիճներ/կետեր, հեռավոր ջրանցք (առցանց) - կայք/ծրագիր/տիրույթ։

3. Հիմնական դեմքերը և բուլգարները անցնում են հարմարավետության ստուգում (fit & proper) և միջոցների աղբյուրը։

4. Տեղական ներկայությունը 'իրավաբանական դեմք/ֆիլիալ, բանկային հաշիվ, որոնք պատասխանատու են AML/RG-ի համար և փոխազդեցություն կարգավորողի հետ։

5. Հավաստագրություն ՝ RNG/պլատֆորմա/հաշվարկման մոդուլներ, հաշվետվական ինտերֆեյսեր։

Ալիքները և ապրանքները

Օֆլինը 'խաղատուն/խաղային սրահներ, PPS-ի տոկոսադրույքները հասցեային թույլատրություններով։

Առցանց 'խաղերի/խաղերի հեռավոր տրամադրումը, եթե գոյություն ունի գործող լիցենզիա և առանձին թույլատրություն առցանց ալիքի վրա։

Վիճակախաղեր 'թույլատրությունների և հաշվետվությունների առանձին շրջանակ։

Հմտության խաղեր. Հնարավոր են սեփական պայմանները ընդունելու և հարկման համար։

4) Ֆիսկալ մոդելը և հաշվետվությունները

Ֆիսկալ հիմքը կառուցվում է հատուկ խաղային հարկի և հարկերի բարձրացման շուրջ

Խաղային հարկը հաշվարկվում է ապրանքների տեսակների միջոցով։ հիմքը սովորաբար առաջնորդվում է GGR/NGR (տոկոսադրույքներ/շահույթ) տեղական կանոններով, որոնք հաշվի են առնում բոնուսները, void/cashout և կոդերը։

Շահույթի կորպորատիվ հարկը 'իրավաբանական անձանց համապետական տոկոսադրույքով։

ԱԱՀ 'տոկոսադրույքներ/շահույթ, սովորաբար ԱԱՀ-ից դուրս։ ուղեկցող ծառայությունները (IT, մարքեթինգը) ընդհանուր կանոններով։

Հարկերը/պահելը ֆիզիկոսների հաղթանակից 'ռեժիմը կախված է խաղի և շեմերի տեսակից։

Հաճախականությունը և ձևաչափը

Առանձին պարամետրեր/առցանց, յուրաքանչյուր տեսակի ապրանք։

Ամսական/զանգվածային վճարումները և վճարումները։ ֆինանսական հաշվետվությունների տարեկան աուդիտ։

Առաջին գրանցումները 'բիլինգներ, նստաշրջաններ, ֆորումների և թողարկումների ամսագրեր, բոնուսների և պահումների տվյալները։

"Իրական դրույքաչափերը, վճարումները և հայտարարությունների ձևերը պարբերաբար նորարարվում են, նախքան գործարկումը կատարեք գործող պահանջները։

5) e-Express-ը և GCA-ի հետ փոխազդեցությունը GCA-ի

Գրանցում ՝ հարկային համարը, էլեկտրոնային ծառայությունների հասանելիությունը, որակավորված ստորագրությունը։

Ձևերի ներկայացումը 'խաղային պարամետրեր, կորպորատիվ հաշվետվություններ, կարգավորողի հարցումների պատասխաններ։

Վճարումները ՝ բանկային/SEPA; խիստ dedlines և փրփուր ժամկետների համար։

Հաղորդակցություն 'ծանուցումներ, հրամաններ, պլանավորված/չնախատեսված ստուգումներ' անձնական գրասենյակի և պաշտոնական նամակագրության միջոցով։

6) AML/CFT և նույնականացում

KYC/KYB 'անհատականության և տարիքի հավատացում (18 +), բուլգարներ, 108/RER; միջոցների աղբյուրի ստուգում։

Հեռավոր հավատալիքներ. Ստանդարտ ընթացակարգերին հետևելիս (տեսանյութ, eID, հուսալի պրովայդերներ)։

Գործարքային ֆորումը 'լիմիտներ, ոչ հիփիչային փամփուշտներ, հաշիվների/ստացիոնար միջոցների կապեր։ STR/SAR-ի էսկալացիան ֆինանսական զարգացման մեջ։

Պահեստավորում: KYC-դոզերը, ստուգումների և ալերտների ամսագրերը ժամանակին։

7) Responsible Gaming-ը և սահմանափակումների գրանցումը

Ինքնազարգացման/ինքնորոշումների իրականացումը 'դեմքերի կենտրոնացված հիմքը, որը սահմանափակեց հասանելիությունը խաղերին։ օպերատորը պարտավոր է ստուգել կարգավիճակը գրանցման, մուտքի և հիմնական ֆինանսական վճարների առջև։

RG գործիքները 'դեպոզիտներ/105/ժամանակ, թայմ-աուտներ, «սառեցում», նկատելի RG-վիտրինը և օգնության շփումները։

Խոցելի հաճախորդները 'RG ծառայության մեջ էսկալացիայի կանոնակարգ, սապորտի ուսուցում, դեպքերի ամսագրեր և լուծումներ։

Մարքեթինգը 'ուղարկման արգելքը և բացթողումները ինքնահաստատվածների համար։ ֆիլտրման ապացույցների պահպանումը։

8) Գովազդը, պրոմո և աֆֆիլիատները

Արգելքներ ՝ անչափահասների թարգետ, որոնք մոլորեցնում են «երաշխավորված հաղթանակի» խոստումը, ագրեսիվ օֆֆերերներ։

T&C բոնուսներ 'թափանցիկ մեքենաներ, ժամկետներ և գլխարկներ, բացառություն «մութ պաթուլներ»։

Աֆֆիլիատները 'պայմանագրեր, ստեղծարարությունների հաստատումը, կոմպլանսի ամսագիրը (սկրինշոտներ/URL/ամսաթվերը), խախտող նյութերի արագ արձագանքման մեխանիզմը։

9) Տեխրեբանիա և հավաստագրում

RNG/պլատֆորմը/գործակիցների հաշվիչները 'ճանաչված լաբորատորիաների հավաստագրում։ պարբերական վերափոխում։

Լոգավորումը 'անփոփոխ լոգներ (WORM), ժամանակի համաժամեցումը (UTC), շղթայի հետադարձելիությունը «դրույքաչափը հաշվարկվում է 108 գյուղի վճարման համար»։

Կարգավորիչի հասանելիությունը 'ձայնագրման թեստային պարամետրերը, API/արտանետումը, պաշտպանված ալիքները։

Իսպանիան 'հրաժարվելը, պահեստավորումը, DR/BCP-ը նշված RPO/RTO-ով։ DR թեստեր։

Անվտանգություն 'ծածկագրում հանգստի/տարանցման մեջ, գաղտնի կառավարում, RBAC/SoD, pentests և խոցելիության ժայռեր։

10) Անօրինական վիրահատների դեմ պայքարը

GCA-ն ձևավորում է անօրինական ածխաջրածինների/ռեսուրսների ցուցակները և նախաձեռնում է նրանց արգելափակումը կապի պրովայդերներից և հիբրիդային դեղամիջոցներից։ Լրատվամիջոցները/գործընկերները գովազդում են տուգանքներ և այլ միջոցներ։

11) Ստուգումներ և սանկցիաներ

Տեսախցիկ 'հաշվետվությունների և վճարումների համեմատություն, GGR/NGR շեղումների վերլուծություն, խաղացողների բողոքների վերլուծություն։

Արտագնա և IT աուդիտ 'լոգարանների/տոմսարկղերի ստուգում, գործարքների և նստաշրջանների նմուշներ, անձնակազմի հետազոտություն, «գաղտնի գնորդներ»։

Պատասխանատվություն ՝ տուգանքներ, նախադրյալներ, ուղղման հրամաններ, ժամանակավոր կասեցում/վերանայում, վճարումների/վճարումների արգելափակում։

Մեղմացնող գործոններ 'սխալների կամավոր բացահայտում, որոնք ուղղում են պլանները, ներքին վերահսկողությունները։

12) Մուտքի քարտեզը

1. Ռազմավարություն 'մթերային մատրիցա (խաղատուն/տոկոսադրույքներ/հմտություն/խաղեր), օֆլեյն/առցանց, պարամետրեր և պրովայդերներ։

2. Իրավաբանական կառուցվածքը 'լիտվական իրավաբանական/ԵՄ, Բուլգարներ, բանկային հաշիվ։

3. Կազմակերպության արտոնագիրը 'փաստաթղթերի փաթեթը, key persons, finmodel, AML/RG քաղաքականությունը։

4. Ալիքների թույլտվությունները ՝ հասցեային օբյեկտներ և/կամ հեռավոր ջրանցք (կայք/ծրագիր/տիրույթ)։

5. Teckontur: RNG/մոդուլների հավաստագրում, անփոփոխ լոգներ, հաշվետվական վիտրիններ, GCA հասանելիություն։

6. Մարքեթինգը և աֆֆիլիատները 'ստեղծարարությունների սպիտակ ցուցակը, RG պիտակավորումը, ակնարկների ընթացակարգերը։

7. UAT-ը և օդաչուն 'GGR/NGR բանաձևը, թեստային արտանետումները, ինքնազարգացման հոսքի հետ ինտեգրումը։

8. Go-International: freeze-ը, պատահականության պլանը, SLA-ը պրովայդերների հետ։

9. Վիրահատությունները (առաջին 90 օրը) 'ռիթմը, շեղումները, AML/RG/IT ներքին աուդիտը։

13) Chek-lists champlaens

GCA և e-ծառայություններ

Հասանելի և պատասխանատու դեմքեր նշանակված են

• Կազմակերպության և ալիքների թույլտվության արտոնագիրը գործում է
• Հայտարարությունների և վճարումների օրացույցը, SLA ժամանակին
• Ապրանքի առանձին արտանետումներ/2019

AML/KYC & RG

Քաղաքականության KYC/KYB, սանկցիաներ/RER, միջոցների աղբյուրի սցենարներ,

• Ինքնազարգացման ռեգիստրի հետ ինտեգրումը. վիճակագրության ստուգման ամսագրեր
• Limits/tim-uta, RG-vitrina, saports խոցելի հաճախորդների համար
• STR/SAR ստանդարտը և KYC-Disier պահպանման ժամանակը

Տեխնոլոգիա և անվտանգություն

RNG/պլատֆորմի հավաստագրերը; տարբերակների կառավարումը

• Անփոփոխ լույսեր, ժամանակի համաժամացում, ռենտենշն լոգարաններ
• DR/BCP պլանը և www.DR թեստերը
• RBAC/SoD, ծածկագրում, գաղտնի կառավարում, պենտեստներ/սկաններ ըստ ժամանակացույցի։

Մարքեթինգը և աֆֆիլատները

Հաստատված ստեղծագործություններ RG մակնշման հետ

• Complaens ամսագիրը (scrinshots/URL/ամսաթվերը)
• Նյութերի արագ արձագանքման և խախտող գործընկերների արգելափակման ընթացակարգերը

14) KPI-ն և վիրահատական վերահսկողությունը

Ֆիսկալ ՝ հայտարարությունների ժամկետի ժամկետի ժամկետի ընթացքում 99 տոկոսը, հաշվետվությունների անհամապատասխանությունը նշված է տոմսարկղերում <0,5%։

AML/KYC 'միջին թռիչքի ժամանակը, false positives, SLA էսկալացիաների մասը։

RG 'խաղացողների մասնաբաժինը ակտիվ լիմիտներով, արգելափակման ժամանակը, երբ դուք մտնում եք գրանցամատյանում (<1 րոպե), RG-Cass-ի վրա կոշիկների պատասխանելու ժամանակը։

Ինֆոբեզ ՝ MTTR 112, պենտեստների ծածկումը, փակ կրիտիկական խոցելիությունների մասնաբաժինը ժամանակին։

Մարքեթինգը 'compliance-ստեղծագործական մասնաբաժինը, ակնարկների արագությունը, ինքնաբուխ հաղորդակցությունների բացակայությունը։

15) FAQ

Արդյո՞ ք առցանց ալիքի համար առանձին թույլտվություններ են անհրաժեշտ։

Այո։ Բացի կազմակերպության լիցենզիայից, պահանջվում է հեռավոր ալիքի թույլտվություն (կայք/ծրագիր/տիրույթ)։

Կարո՞ ղ եք աշխատել միայն առցանց։

Այո, եթե գոյություն ունի գործող լիցենզիա, հեռավոր ալիքի թույլտվություն և այդ/ֆիսկալ/AML/RG պահանջների կատարումը։

Ինչպե՞ ս հաշվի առնել բոնուսները NGR/GGR-ում։

Տեղական կանոններով ռուսական բոնուսներ, void և cashout; սխալները հանգեցնում են ենթադրությունների և պատժամիջոցների։

Կա՞ արդյոք ինքնազարգացման կենտրոնացված ստանդարտ։

Այո։ Օպերատորը պետք է ինտեգրվի և ստուգի խաղացողի կարգավիճակը գրանցումների, տրամաբանության և հիմնական գործարքների առջև։

Lenta.ru

Հարկերի դրույքաչափերը, փաստաթղթերի ցուցակները, հաշվետվությունները և տեխնոլոգիական առանձնահատկությունները պարբերաբար նորարարվում են։ Նախքան դիմումը և առաջին հաշվետվական ժամանակահատվածը, միացրեք համապատասխան պահանջները էլեկտրոնային ծառայություններում և գործող ենթաօրենսդրական ակտերում, որպեսզի բացառեք նախադրյալները և վիրահատությունները։