Պորտուգալիա - SRIJ 'հարկեր և AML

(Բաժին ՝ «Շուկաներ և իրավասություններ»)

1) Կարգավորիչ և շրջանակ

SRIPORT (Servienso de Regula.ro e Inspe.ru de Jogos) - վերահսկողություն, վերահսկողություն և ստուգում ցամաքային խաղերը և առցանց խաղերը/2019; գործում է Turismo de Portugal համակարգում Comissulto de Jogos (Խաղերի հանձնաժողովը) հետ։

Առցանց կարգավորվում է RJO-ը 'Regime Jurpordico dos Jogos e Apostas Online-ը (N 66/2015 և հաջորդ փոփոխությունները)։

2) Լիցենզիաներ և թույլատրություններ (առցանց)

Առցանց լիցենզիան տալիս է SRIPORT տեսակների, ֆիքսված գործակիցների, ֆորտունայի/ազարտային (casino games), առցանց բինգոյի և այլն։ Թույլատրելի է միայն տեղական արտոնագրված օպերատորների և գոս մոնոպոլիայի գործունեությունը վիճակախաղերի վրա (SCML)։

3) Հարկեր ՝ բարձր տրոհում

3. 1 Առցանց (IEJO - Imposto Especial de Jogo Online)

Ֆորտունայի/առցանց կազինոյի խաղերը ՝ GGR-ի 25 տոկոսը (ամսական բազա)։

Ֆիքսի տոկոսադրույքները։ գործակիցներ (sports betting): IEJO-ն գանձվում է հաճախորդներից (handle); Իրավաբանության մեջ օգտագործվում է 8-16% սանդղակ (առաջընթացը ըստ ծավալի), մինչդեռ շատ ակնարկներ համառոտագրության համար ցույց են տալիս հիմնական 8 տոկոսը։ Հստակեցրեք RJO/բյուջեի ներկայիս տարբերակում։

3. 2 Ցամաքային սեկտոր

IEJ (հատուկ է ցամաքային խաղատների վրա) 'GGR-ի առաջադեմ դրույքաչափերը (ուղեցույց ՝ 242։ 5-35 տոկոսը կախված աշխարհագրությունից/մակարդակներից)։

Բինգո/գոս խաղեր 'համակցված հավաքում (bingo 25 տոկոսը; Գոս խաղերը 4 են։ 5 տոկոսը տոկոսին և 20 տոկոսը մրցանակին ավելի քան 355,000)։

Հաշվետվությունները և բյուջետային առարկաները ՝ IEJO/IEJ - ամսական հաշվարկներ և վճարումներ։ IEJO-ի մասը մտնում է SRIJ-ի եկամուտը որպես կարգավորող (բաշխումը տեղադրված է RJO-ում)։

4) AML/CFT 'օպերատորների պարտականությունները

Հիմնական ակտը ՝ AML/CFT օրենքը, տարածվում է «պարտավորված դեմքերի» վրա, ներառյալ էքսպորտային հատվածը։ ֆունկցիոնալ համակարգը տանում է SRIJ-ը և UIF-ի ֆինանսական հետազոտությունը (Polporcia Judiciensria)։

KYC/KYB քաղաքականությունները 'նույնականացումը մինչև խաղի/վճարումների ընդունումը։ ստուգել տարիքը, ստանդարտը/RER, միջոցների աղբյուրը ձգողներով; King YC-ը և ամսագրերը։ (Naz. FATF/ակնարկները ապացուցում են ռիսկային մոտեցումը)։

Գործարքների իրականացումը 'լիմիտներ, անոմալիաներ, հաշիվների/բյուջետային միջոցների կապը։ STR/SAR էսկալացիա UIF-ում։

Պահեստավորում 'rentenshn KUS/logs օրենքի ժամկետների մասին; տվյալների պաշտպանությունը CNPD-ի (GDPR) վերահսկողության տակ։

5) Responsible Gaming (RG) և գովազդը

Պարտադիր են 'ինքնախաբեություն, «սառեցում», limits/դեպոզիտներ, ռիսկի նախազգուշացումներ։ մարքեթինգը «սոցիալական, պատասխանատու առաջխաղացում» է։

SRIJ 1/2020/SRIJ/JO (առցանց բոնուսներ), եթե բոնուսի ակտիվացումը պահանջում է նվազագույն տոկոսադրույքը իրական փողերով, առնվազն չի կարող գերազանցել բոնուսի չափը։ թափանցիկ T&C պարտադիր է։

Բլոկի թերթերը ՝ SRIPO-ը հրապարակում է անպարկեշտ օրինագծեր/վճարումներ, կապի պրովայդերներ և PSA-ն տեղադրված է արգելափակման մեջ։ (Տե՛ ս SRIJ/շուկայի հանրային հաշվետվությունները։)

6) IT-105 և կարգավորողի հասանելիությունը

API/ելքը SRIJ-ի համար, թեստային հաշիվներ, պաշտպանված ալիքներ։

WORM-ի տրամաբանությունը ճշգրիտ ուղու հետ «դրույքաչափը բացատրում է աշխատանքային վճարման հաշվարկը», ժամանակի համաժամեցումը։

Հավաստագրություն ՝ պլատֆորմ, RNG/հաշվարկման մոդուլներ; հիբրիդային վերականգնումը։

System/անվտանգություն: DR/BCP բուժական RPO/RTO-ով, հանգստյան/տրանզիտում կոդավորումը, RBAC/SoD, պլանավորված պենտեստներ։

7) Market-փաստերը ուղեցույցի համար

Առցանց շուկան ցույց տվեց 2024-2025 աճը։ Արդյունաբերության լրատվամիջոցները ասում են, որ GGR Q2-2025-ը 24287 միլիոն է, IEJO-ն հավաքվել է 24.81։ 2 միլիոն; ակտիվ են 2417 օպերատորներ և 2430 ռուբլիներ (սպորտ/կազինո)։ Օգտագործեք կարողությունների պլանավորման համար, ոչ թե որպես «նորմեր»։

8) Ստուգումներ և սանկցիաներ

Տեսախցիկ/ճանապարհորդություն 'IEJO/IEJ, IT աուդիտ, «գաղտնի գնողներ», բոնուսների/գովազդի վերահսկումը։

Միջոցներ ՝ տուգանքներ, նախադրյալներ, UX/RG հրամաններ, օրինագծերի/վճարումների արգելափակում, կասեցում/վերանայում։

Ներարկումը 'սխալների կամավոր բացահայտումը, որոնք ուղղում են ծրագրերը, ներքին վերահսկողությունը։

9) Մուտքի քարտեզը

1. Ռազմավարություն 'սննդի մատրիցա (sports/casino/bingo), ճանապարհային հավաստագրման քարտեզը։

2. SRIPORT-ի արտոնագրումը 'RJO փաթեթը, հիմնական դեմքերի հարմարությունը, ֆինանսական կայունությունը։

3. Finkontur: IEJO/IEJ մոդելները, GGR/handle-ի առանձին տարբերակը, հաշվետվական ձևերի ինտեգրումը։

4. KYC/AML/RG 'ռիսկերի քաղաքականությունը, տվյալների պրովայդերները (սանկցիաներ/RER), STR/SAR սցենարները, RG մեխանիկան։

5. IT/անվտանգություն 'WORM, DR/BCP, API SRIPORT, տարբերակների վերահսկում; UAT-ը հարկային բազայի հաշվարկներով։

6. Մարքեթինգը 'ստեղծարարությունների նախնական մոդերնիզացիան, ռուսական ապացույցները (scrinshots/URL/ամսաթվերը), ինքնաարտահայտված ֆիլտրը։

7. Go-International: freeze-ը, runbook-ը, կոնտակտային պատուհանը կարգավորողի հետ։

8. Առաջին 90 օրվա ընթացքում IEJO-ի ռիթմը, ռուսական բիլինգի հաշվետվությունները, AML/RG ներքին աուդիտը։

10) Chek-lists champlaens

Հարկեր և հաշվետվություններ

• Ապրանքների դասակարգումը և ճիշտ հիմքը 'GGR (casino), handle (sports)
• Ամսական IEJO/IEJ, վճարման օրացույց
• Delbonus/void/cashout RJO/www.dam SRIPORT
• Զեկույցը կրկնվում է բիլինգով (<0)։ 5% անհամապատասխանություն)

AML/KYC & RG

Քաղաքականության KYC/KYB, սանկցիաներ/RER, միջոցների աղբյուրներ,

• Ինքնաբուխ, դեպոզիտների/նատրիումի լիմիտներ, սառեցում
• STR/SAR ամսագրերը, KUS/logs պահեստավորման ժամանակը
• Բոնուս քաղաքականությունը 1/2020/SRIJ/JO

Տեխնոլոգիա և անվտանգություն

պլատֆորմի սերտիֆիկացումը/RNG, տարբերակների վերահսկումը

• WORM տրամաբանությունը, ժամանակի համաժամացումը
• DR/BCP թեստեր; կոդավորումը, RBAC/SoD, պենտեստներ, RBAC/SoD, pentests
• API/ելքը SRIJ-ի համար, թեստային հաշիվներ

Մարքեթինգը և աֆֆիլատները

• Ստեղծագործական ամսագիրը (skrinshots/URL/ամսաթվերը), արագ վերանայումը
• Ինքնաբուխ ֆիլտրը բոլոր ալիքներում

[[] RG մակնշումներ, ագրեսիվ օֆֆերերների/targeta խոցելիության արգելք

11) KPI վիրահատական վերահսկողության համար

Ֆիսկալ 'IEJO/IEJ 3599 տոկոսը; հաշվետվությունների անհամապատասխանությունը բացատրվում է բիլինգի <0։ 5%.
AML/KYC 'միջին ստուգման ժամանակը; false positives; SLA շարժասանդուղքները STR/SAR։
RG 'խաղացողների մասնաբաժինը ակտիվ սահմաններով; TTR արգելափակման ժամանակ <1 րոպե; RG բողոքների մասնաբաժինը։
Ինֆոբեզ: MTTR 112; կրիտիկական խոցելիության փակման տոկոսը ժամանակին։
Մարքեթինգը 'compliance-ստեղծագործական մասնաբաժինը; հաղորդակցությունների բացակայությունը ինքնաբուխ մարդկանց հետ։

12) FAQ

Casino online: Ի՞ նչ հարկային հիմքը։
GGR, IEJO տոկոսադրույքը 25 տոկոսն է։

Sports betting online: Հիմքը և դրույքաչափը։
IEJO-ն համարվում է կոմպոզիցիաներից (handle); օգտագործվում է սանդղակ, որն օգտագործվում է որպես 8-16% ծավալով, վիրահատական հաշվարկով, պոտենցիալ (ստուգեք ներկայիս RJO խմբագրությունը)։

Ո՞ վ է հետևում AML և RG-ին։
SRIPORT (տեղադրված է երկրորդային հատվածի համար) + UIF (Policia Judiciensria) STR/SAR; հիմնական օրենքը ռուսական/2019 է։

Արդյո՞ ք կան բոնուսային կանոններ։
Այո '1/2020/SRIJ/JO-ն սահմանափակում է «նվազագույն տոկոսադրույքը իրական փողերով» բոնուսի մեծությամբ և պահանջում է թափանցիկ T&C։

Lenta.ru

IEJO/IEJ բանաձևերը պարբերաբար նշվում են RJO-ում և ռուսական օրինագծերում։ Գործարկումից առաջ գործող նորմերն ու հաշվետվությունների ձևերը (հատկապես sports betting-ի համար), դա կօգնի խուսափել նախադրյալներից և հրամաններից։