Հակակոռուպցիոն քաղաքականություն

1) Նպատակ, զրոյական հանդուրժողականության սկզբունք և տարածք

Մենք արգելում ենք կոռուպցիայի ցանկացած ձև 'կաշառք, արձագանք, «նվերներ որոշման համար», facilitation payments («պարզեցնող վճարումներ»), թաքնված պայմանագրեր, կեղծ պայմանագրեր/ակտեր։ Քաղաքականությունը պարտադիր է աշխատողների, ղեկավարների, կապալառուների, աֆֆիլիատների, գործակալների, ռելսելերների, խորհրդատուների և միասին ձեռնարկությունների համար ներկայության բոլոր շուկաներում։

2) Սահմանումներ (հակիրճ)

Կաշառք 'արժեքներ տրամադրելը/խոստումը որոշման վրա ազդելու համար։

Պետական ոլորտ դեմքը 'կարգավորողի աշխատակից, ֆինանսական ձեռնարկություն, քաղաքական էքսպոնացված դեմք (PEP), նրանց հարազատները/վստահված դեմքերը։

Նվերներ և հյուրասիրություն (G&H) 'առարկաներ, ծառայություններ, տոմսեր, սնունդ, ճանապարհորդություն։

Շահերի հակամարտությունը (COI) անձնական օգուտն է, որը ազդում է պաշտոնական որոշումների վրա։

Միջնորդ/գործակալ 'երրորդ կողմը, որը գործում է մեր անունից։

3) Դերեր և RACI

Owner: Head of Compliance/Legal - քաղաքականություն, բացառություններ, հետազոտություններ։ (A)

Meders: Կանխարգելումը, ծախսերի/նվերների հաստատումը, COI-ի առաջնային գնահատականը։ (R)

Procur.ru/Finance: Պայմանագրեր, գործընկերների ստուգում, վճարումների վերահսկում/ռուսական հոդվածներ։ (R)

Affiliate/Marketing Leads-ը ստեղծարարների, բոնուսների, մրցանակների վերահսկումն է։ (R)

HR/L & D 'ուսուցում, ռուսական ապացույցներ։ (R)

Windows Sec/DPO-ը 'տվյալների պաշտպանությունը քեյսերում, հասանելիությունը անհրաժեշտության սկզբունքով։ (C)

Audit: անկախ ստուգումներ, կառավարման թեստեր, follow-up CAPA։ (C)

Բոլոր աշխատակիցները և աֆֆիլատները 'քաղաքականության պահպանումը, խախտումների մասին հաղորդագրությունները։ (R)

4) Ընդհանուր պահանջները

1. Կաշառքի/ուշացման/» պարզեցնող վճարումների» արգելքը անկախ գումարից։

2. Նվերներ/հյուրասիրություն ընդունելի են միայն որպես չափավոր բիզնես քաղաքավարի, որը չի ազդում որոշումների վրա։

3. Պետական բոլոր վճարումները/օգուտները միայն Legal/Compliance-ի գրավոր համաձայնությունից հետո։

4. Քաղաքական ձեռնարկությունները արգելված են ընկերության անունից։ անձնական 'աշխատանքից դուրս և առանց ընկերության ակտիվների օգտագործման։

5. Բարեգործությունը/հովանավորությունը թույլատրելի են բուլիարի թափանցիկության, հակամարտության բացակայության, նախնական due diligence և հաստատման ժամանակ։

6. Երրորդ դեմքերը (105, աֆֆիլիատները, PMS միջնորդները) միայն KYB/due diligence-ից և պայմանագրային հակակոռուպցիոն պայմանագրերից հետո։

7. Բոլոր վիրահատությունները արտահայտվում են ճիշտ և ամբողջական գրքերում և գրքերում (books & records)։

5) Նվերներ, հյուրասիրություն և ծախսեր (G&H)

Արգելվում է կանխիկ/համարժեքներ, շքեղ նվերներ/ճամփորդություններ, նվերներ մրցույթներում/խոսակցություններում, «հաշիվների բաժանումը» սահմանները շրջելու համար։

Լիմիտներ (օրինակ, տեղադրել տեղական)

Մինչև 50 - կարելի է առանց նախնական համաձայնեցման, գրառումը խմբագրության մեջ։

50- 24200 - անհրաժեշտ է գլխավոր մենեջեր։

💡 24200 - wwww.Legal/Compliance։

Կառավարական ցանկացած ծախսեր միշտ նշվում են Legal/Compliae-ի համար։

Հյուրասիրություն 'բիզնես ճաշեր/չափավոր արժեքի իրադարձություններ, կապված բիզնեսի օպտիկայի հետ, ուղարկողի մասնակցությունը պարտադիր է (առանց «տոմսեր փոխանցելու»)։

Ծախսերը ՝ միայն հաստատված հոդվածներով։ ստուգում/հիմնավորում; «մոխրագույն» սխեմաների արգելքը աֆֆիլիատների միջոցով։

6) Շահերի հակամարտությունները (COI)

Նրանք պետք է բացահայտեն 'ընտանիքի/անձնական կապերը 108/աֆֆիլիատների մոտ։ արտաքին զբաղմունքը; ներդրումներ, որոնք ստեղծում են ազդեցության տեսանելիությունը։

COI-ի ձևը կատարվում է մինչև փոխազդեցության/գործարքի սկիզբը։ հնարավոր է որոշումներ կայացնել։

7) Կառավարական դեմքերի և կարգավորողների հետ փոխազդեցությունը

Շփումները անցնում են նշանակված ներկայացուցիչների միջոցով։

Ցանկացած վճարում/հյուրասիրություն արգելված է առանց Legal/Compliance հաստատման։

Փաստաթղթերը/տվյալները միայն հուսալի և ամբողջական են։ «արագացման» արգելքը միջնորդների միջոցով։

8) Բարեգործություն, հովանավորություն, դրամաշնորհներ

Բուլգարայի ստուգումը (KYB, սանկցիաներ/RER), նպատակը և կապը բիզնեսի հետ։ պաշտոնյաների համար թաքնված միգրանցների բացակայությունը։

Պայմանագիրը, թափանցիկ իրականացումը կազմակերպության հաշվին, հանրային հաշվետվությունները։

Քաղաքական/կուսակցական իրադարձությունները չեն ֆինանսավորվում։

9) Երրորդ դեմքերը 'մատակարարներ, հյուրանոցներ, աֆֆիլիատներ, PSA գործընկերներ, PMS գործընկերներ։

Due Diligence (նվազագույն)

Մոսկվան/սեփականատերերը (UBO), Բուլգարները, սանկցիաները/RER, դատական/մեդիա ռիսկերը։

Հեղինակությունը iGaming շուկայում, և անցյալի խախտումները։

Փոխհատուցման մոդելները (CPA/RevErT/CPL) '«մոխրագույն» պրակտիկայի մոտիվների բացակայությունը։

Պայմանագրերը ներառում են ՝ հակակոռուպցիոն և սանկցիոն կլաուզներ, միգրանցների իրավունք, նախկին գործակալների արգելք առանց համաձայնության, termination for cause-ի։

Աֆֆիլիատների ռիսկերը 'ագրեսիվ ստեղծարարություններ, փոխարինումներ, «անթափանց» վարձատրություններ, հանգեցնում են արգելափակման և clawback-ի։

10) Գրքեր և գրառումներ (Books & Records) և ներքին վերահսկողություն։

Արգելվում է հոդվածի սխալ կոդավորումը ("մարքեթինգը" "նվերների փոխարեն)։

Բոլոր վճարումները ապացուցված են պայմանագրերով/գործողություններով/invoiss; կրկնակի հավանություն «զգայուն» հոդվածներին։

Գործառույթների բաժանումը (SoD) 'նախաձեռնողը, որը համապատասխանում է բյուջետային վերահսկողին։

G & H/հովանավորություն/նվիրատվություններ։ G&H և CoI։

11) Ուսուցում և հաստատում

Onbording + տարեկան վերաթողարկումը (շեմն 85%)։

Space մոդուլները վաճառքի/աֆֆիլիատների/գոս փոխազդեցությունների համար։

Գիտակցության ապացույցը լիմիտների քաղաքականության և ռեգիստրի հետ։

12) Խախտումների մասին հաղորդագրություն (whistleblowing)

Ալիքները ՝ անանուն գիծ/փոստ, ինտրանտում ձև, ուղիղ կապ Compliance/Ental Audit-ի հետ։

Պաշտպանություն բռնաճնշումներից. SLA հետադարձ կապի; հանրային վիճակագրությունը (առանց կերպարների)։

13) Հետազոտություններ և վիրահատական միջոցներ

Քեյսի իրականացումը, փաստերի հավաքումը, տվյալների պաշտպանությունը, եզրակացությունը։

Միջոցներ 'նկատողությունից/վերամարմնավորումից մինչև նյութափոխանակության/փոխանցումը կարգավորողներին/իրավապահներին։

CAPA 'արմատային պատճառների լուծումը (գործընթացներ/վերահսկողություն/ուսուցում)։

14) Կարմիր դրոշները (օրինակներ)

«Առանց պայմանագրի/ակտի/ծառայությունների ճշգրիտ նկարագրության»։

Օֆշորի վճարումները/անձնական հաշիվները/կանխիկ/կրիպտոն առանց քաղաքականության հիմնավորման։

Խորհրդատուն «հատուկ կապերի հետ» կարգավորողի հետ։ «Հաջողության բարձրացման պահանջները» տոկոսներում։

Չափազանց բարձր ֆիֆիլիատի vs շուկա; Լիմիտների շրջանցման համար ինովոսների թուլացումը։

Նվերներ/տոմսեր մրցույթի ժամանակ կամ կարգավորողի ստուգման ժամանակ։

Հավանականության անսովոր արագությունը հատուկ աշխատողի մասնակցությամբ։

15) Ստուգման ընթացակարգերը (նվազագույն հավաքածու)

Pre-approval: բոլոր G&H ավելի բարձր է, քան սահմանը։ պետական մարմինների համար ցանկացած ծախսեր. բարեգործություն/հովանավորություն; քաղաքական զգայուն շուկաներ։

Dult-24l-ը '«զգայուն» վճարումների կրկնակի ստանդարտ և ռելվիզիտների փոփոխությունը։

Vendor/Affiliate Due Diligence: KYB թերթերը, տարեկան ռիսկի վերագնահատումը։

Spend Analyt.ru: G & H/հովանավորությունների dashbord, անոմալիաների որոնում (աճ, կենտրոնացում, սեզոնային)։

Gifts & CoI Registers: Պարտադիր գրառումներ և պարբերական ստուգում։

Audit Trail: Հաստատությունների/վճարումների անփոփոխ լոգներ ERP-ում։

Marketing/Affiliates Express-ը 'ստեղծարարությունների սպիտակ ցուցակները, «մոխրագույն» գեյոյի/ռուսական լսարանների արգելքը, փոփի բեկը։

16) Մետրիկի և SLO

Դասընթացի coverage 2498 տոկոսը; On-time ≥ 95%.

G&H առանց գրանցման = 0 դեպք։

Աննոմալ ծախսերը (վերլուծության դրոշները) ուսումնասիրվել են 15 աշխատանքային օրվա ընթացքում։

Due Diligence SLA: Հիմնական 355 դն է, խորացված 3515 դն։

Repeat findings-ում IA <10 տոկոսը քառակուսի է։

Whistleblowing TTR 'առաջնային պատասխանը 363 rdn, 36.30 rdn

17) Ձևանմուշներ և ձևեր (արագ ձևեր)

Նվերի/հյուրասիրության դիմումը 'ո՞ վ/ում/ինչ/արժեք/օրակարգ/կապ բիզնեսի/պետական քաղաքականության հետ ։/ամսաթիվը/համահունչ։

COI ձևը 'իրավիճակի նկարագրություն, ներգրավված կողմեր, ենթադրված միջոցներ (108/վերահսկողություն)։

Due Diligence Diklist (KYB): 07/UBO/PEP/սանկցիա/հեղինակություն/ֆին։ հաշվետվություններ/պայմանագրեր/վճարման ալիքներ։

Clawback-հավելվածը աֆֆիլիատի համար 'խախտումների պահպանման պայմանները (ստեղծագործական, ֆրոդ-2019, կարգավորողների տուգանքները)։

Բարեգործության/հովանավորության զեկույցը 'նպատակը, KPI, Բուլգարը, որոնք ապացուցում են փաստաթղթերը։

18) «Stop-Payment» ընթացակարգը

Եթե կարմիր դրոշը հայտնվում է

1. սառեցնել թիվ 242) տեղեկացնել Compli.ru/Legal 243) հավաքել թիվ 4 փաստաթղթերը) որոշումը, որ շարունակվի/վերացնել/էսկալացիայի թիվ 5) գրառումը Ռուսաստանի և CAPA-ում։

19) Կառուցվածք գործընթացներում

Գնումներ/ERP 'ինտեգրված համակարգման երթուղիներ, հոդվածների կոդավորում, «շրջանցման» արգելք։

CRM/Affiliats: Սպիտակ ցուցակներ, limits, ավտոմատ կանգառ «թունավոր» խաչերի վրա։

Ֆինանսներ 'ավելցուկի ավելցուկ, անկախ պայմանագրով բուլբարի ապացույց։

Legal: AS-claus-ի և իրավունքի հետ պայմանագրերի կենտրոնացված ռեպոզորիա։

20) Չեկ թերթերը

Նախքան G&H համակարգումը

Ոչ մրցույթներ/խոսակցություններ։
Արժեքը սահմաններում; բիզնես նպատակը. մասնակցություն։
Ոչ պետական (կամ կա Legal-ի գրավոր հավանություն)։
Գրառումը խմբագրության մեջ։

Վճարելուց առաջ գործընկերոջը

Պայմանագիր/ակտ/ծառայությունների նկարագրություն; KPI/արդյունքները համեմատվել են։
Ստուգված UBO/սանկցիա/PEP; բանկային գրառումները ապացուցված են։
ERP/երկու վերահսկիչներ; հոդվածի կոդը ճիշտ է։

Աֆֆիլիատները

KYB-ը և փորձարկումների ստուգումը։ ստեղծարարները սպիտակ ցուցակում։
Ինտեգրման մոդելը թափանցիկ է. կլուզային պայմաններ և իրավունք։
Մոսկվան «թունավոր» գեո/խումբ է։

21) Հաճախակի սխալներ և ինչպես խուսափել դրանցից

Նվերների «մակնշումը» որպես մարքեթինգն իրականացվում է առանձին ձեռնարկություններով և հայտարարություններով։

«Օգնելու» խորհրդատուի հետ բանավոր պայմանագրերը միայն գրավոր պայմանագրեր են։

«Շուկայի ավանդույթը» թանկարժեք հուշանվերներ տալ ռուսական քաղաքականությունը ավելի կարևոր է, քան «ավանդույթները»։

CoI-ի անտեսումը «հանուն արագության» հաստատեց պարտադիր հռչակագիրը գործարքին։

Չթույլատրված աֆֆիլիատիկ բոնուսները տրվում են վճարումների միասնական փաթեթ և cap։

22) 30-օրյա իրականացման պլանը

Շաբաթը 1

1. Նշանակել քաղաքականության սեփականատերը և բացառությունների հանձնաժողովը։

2. Հաստատել G & H-ի սահմանները և զգայուն հոդվածների ցանկը։

3. Սկսել Gifts/CoI + մոդուլները։

Շաբաթ 2

4. Միացրեք համակարգման երթուղիները ERP/Procurae; առանձին ռուսական հոդվածներ։

5. Ներդրել նվազագույն Due Diligence-ը նոր գործընկերների/աֆֆիլիատների համար։

6. Պատրաստել դասընթացը և թեստը (RU/EN + հիմնական շուկաները)։

Շաբաթ 3

7. Ղեկավարների, Affiliate/Marketing, Procurance/Finance-ի համար ուսուցողական նստարաններ անցկացնելու համար։

8. Սկսել Spend-dashbord-ը և alerta anomali-ը։

9. Անցյալ 90 օրվա աուդիտ-սկան անցկացնել սխալ գնումների/ծախսերի վրա։

Շաբաթ 4

10. Սկսել հաղորդագրությունների անանուն ալիքը և հաղորդակցման քարոզարշավը։

11. Ռելիզը v1։ 0 քաղաքականություն; ուսումնասիրությունների հավաքագրումը։

12. Պատրաստել IA spot-winks պլանը թաղամասի և KPI-ի վրա MR-ի հաշվետվությունները։

Հարակից բաժինները

Էթիկայի և վարքի բարելավում

Աշխատողի տեղեկությունը հաճոյախոսության մասին

AML դասընթացները և աշխատողների ուսուցումը

Ներքին աուդիտ և արտաքին աուդիտ/Լսարան չեկլիստներ և հեղափոխություններ

Կարգավորող հաշվետվությունները և տվյալների ցանկը

Երկարացում և կայունություն

Կարգավորող կանոնների փոփոխությունները տարածաշրջաններում

Dashbord complaence եւ www.ru