Off-ramp և միջոցների դուրսբերումը ֆիատ

1) Ինչու՞ off-ramp iGaming-ում

Off-ramp-ը վերածում է օպերատորի ծպտյալ ակտիվները խաղացողներին/ռուբլու ֆիատիկ վճարումների և լրացնում է ընկերության ֆիատիկ հաշիվները։ Նպատակները

արագ և կանխատեսելի եզրակացություններ (T + 0/T + 1),

ալատիլության նվազումը (T0-կոնվերսիա),

AML/սանկցիաների/Travel Rule և բանկերի պահանջներին/PSA,

թափանցիկ կարգավորումը և հարկումը։

2) Off-ramp մոդելները

2. 1 Կաստոդալ (VASP/պրոցեսորի միջոցով)

Պրովայդերը պահում է դրամապանակներ, անում է KUT/սանկցիա, փոխակերպում և ուղարկում ֆիատը բանկին/պրովայդերին։

Պլյուսներ 'արագություն, SLA, ներկառուցված կոմպլենսենս։ Մինուսներ 'կախվածություն, կայունություն, լիմիտներ։

2. 2 Ոչ ճիշտ (սեփական դրամապանակներ)

Դուք վերահսկում եք բանալիները, ակտիվներ եք ուղարկում փոխանակման/բրոքերի, փոխարկեք և հանեք ֆիատը։

Պլյուսներ 'ճկունություն, վերահսկողություն/երթուղիներ։ Մինուսները 'վիրահատական ռիսկերը, գանձարանի կարիքը 24/7։

2. 3 Հիբրիդ

Զանգվածային գումարների/տարածաշրջանների համար կաստոդիկ հոսքը, անկախ VIP/հատուկ ակտիվների/պիկի բեռների համար։

3) Ֆիատի ստացիոնար ռելսերը

SEPA/SEPA Instation (CPR) 'էժան/արագ EEZ-ում։

Faster Payments (GBP), ACH/RTP (USD) 'տեղական ցածր zatratic ջրանցքներ։

SWIFT 'քրոսբորդեր, ավելի թանկ և երկար, շատ երկրների համար անհրաժեշտ է։

Տեղական սխեմաները ՝ Pix (IV), UPI/IMPS (IN), M-Pesa/բջջային գումար (Աֆրիկա), վաուչերներ/դրամապանակներ (LATAM/Azia)։

Քարտեզի վճարումները (OCT/Push to Card) 'կեղծ քարտեզի վրա, սահմանները/գեո սահմանափակումները։

4) Պրովայդերներ 2019 (Payout/Winbursport)

Գործառույթները 'վճարվող վճարների ստեղծում, KUS/սանկցիա ստացողի (որտեղ պահանջվում է), ռեքվիզիտների, կարգավիճակների, webhuks, ապացույցներ (UTR/ARN)։

Ընտրության չափանիշները 'երկրների ծածկումը/մեթոդները, սահմանները, պարամետրերը, դեղայքը, SLA-ը, սապորտի արագությունը, հաշվետվությունների որակը։

5) Complaens-միջուկը off-ramp p

KYC խաղացողը 'բավարար tier (ID/livnes; PoA/SoF-ը ձգողներով)։

SoF/SoW 'մեծ եզրակացությունների/անոմալիաների ժամանակ (rapid in-out, structuring)։

KYT (ծպտյալ) 'հասցեների/երթուղիների ռիսկի գնահատումը փոխակերպման և եզրակացության ժամանակ։

Travel Rule: VASP 24VASP-ի փոխանակումը IVMS101-ի համար, որոնք գալիս են off-ramp-ի առջև (որտեղ կիրառելի է)։

Սանկցիաներ/RER 'հաճախորդների/գործընկերների ամենօրյա ռելսրինինգը։

RBA-մատրիցը ՝ Low/Med/High-ը հաստատեց ստուգման տարբեր խորություն, սահմաններ և արագություն։

6) Լիմիտների քաղաքականությունը և լուծումները

Տրիգերները նշում են, որ PEP/adverse media, high-risk geo, նոր ավելացումներ, արագ դեպոզիտներ են, գումարների կրճատում։

7) Գանձապահությունը, FX և ինքնիշխանությունը

T0-կոնվերսիա crypto www.stebl/fiat-ը ստեղծելիս (կամ T + N քաղաքականության մեջ)։

RFQ/multibirge 'ընտրեք լավագույն դասընթացը, հաշվի առեք պարամետրերը և սկալիզացումները։

Աշխատանքային ֆլոատը VASP/փոխանակման վրա, եզրակացությունների սահմանները, մուլտսիգը և «4 աչք» կանոնը։

FX քաղաքականությունը 'գնի աղբյուրը (մուլտֆիլմ-ֆիդ), ամրագրման ժամանակը, կլորացման և վերադարձման կանոնները։

8) Հոսքեր և կարգավիճակներ (հանրաքվեներ)

1. Խաղացողը պահանջում է թիվ 2 եզրակացությունը։ RBA/KYT/սանկցիաներ 393։ Կոնվերսիա (եթե անհրաժեշտ է) 244։ Վճարման ձևավորումը (ռելսեր/պրովայդեր) 355։ Ուղարկում/ապացույց (UTR/ARN/MSN) 386։ Փոխանցումը 247 խաղացողին։ Փոստի վերահսկումը (ծանուցումներ, հաշվետվություններ, գրառումներ)։

UX: <Սովորական <<Ստուգման համար '108' Վճարվել է բանկին/պրովայդերին '108' Medeno >//Հետաձգում '/« Մերժում »։

9) Ռեքոնսիլացիան և հյուրանոցը

Мэппинг: `withdrawal_id ↔ txid(on-chain) ↔ conversion_id ↔ bank_reference`.

T + 0/T + 1: Գումարներ, ցանցեր/պրովայդեր, FX, արձաններ, անթերի մնացորդներ։

Ledger & MSH: Երկկողմանի պայմանագրեր, դրամապանակների/հաշիվների բուլարիզացիա, անփոփոխ լոգներ։

Հարկեր/հաշվետվություններ 'գրանցում, առաջնային պահեստ ռուսական օրենքին։

10) UX եզրակացությունը (առանց ծրարի կոտրելու)

Թափանցիկ ժամանակներ (դինամիկ ETA մեթոդով/տարածաշրջանով)։

Ռեքվիզիտների հավատացումը (IBAN/քարտ) և սխալների նախազգուշացումը։

Split-վճարումները/partial rele.ru EDD/SoF-ում։

Ամսագիրը 'քվիտանացիաներ, հղումներ խմբագրության վրա, «որտեղ դիմել»։

Ոչ խելացի հոլդ 'թայմեր/պատճառը («պահանջվում է միջոցների աղբյուրի ապացույցը»), փաստաթղթերի բեռնման կոճակը։

11) Բարձրացումներ և վեճեր (www.putes)

Քարջբեկներ չկան, ինչպես քարտեզներում '108 = նոր վճարում/105 աղբյուրի վրա (որտեղ հնարավոր է)։

Քաղաքական գործիչը/հաշիվը 'բարձրացումները միայն նախկինում ապացուցված գրառումների վրա։

Պլեյբուկը 'կորցրած վճարումները (etestigation բանկի/պրովայդերի հետ), անհավատարիմ ավելցուկները (վարկավորման/վերացումը), արժույթի/փոխարժեքի հակամարտությունը (ամրագրման կանոնները)։

12) SLA, aptaim և դեգրադացիա

SLA կենտրոններ ՝ Low Risk-ի ավտոմեքենաները ՝ 3515 րոպե p95, International - 24T + 1, High/EDD - 2424-48 ռուբլիներ

պրովայդերի Aptaim 24.99։ 9 տոկոսը, webhuks 242-5 p95-ից։

Դեգրադացիաներ 'ռելսերի ձգձգումը (RTP/SEPA Inst down) ամինաթթվի տեղափոխումը/ստանդարտ SEPA/SWIFT; «R-71 »/reject-ի աճը խորհուրդ է տալիս խստացնել ռեքվիզիտների վալիդիան։ KYT-միջադեպերը www.hold + SoF-ն են։

13) Metriki և OKR

Payout Success Rate, Time-to-Payout p50/p95, SLA hit rate.

Cost per Payout (all-in: պրովայդեր + ռելսեր + FX + ցանց)։

KYT reject %/պատժամիջոցներ hits/SAR-conversion։

Hold/EDD-ի մասնաբաժինը, արգելափակման միջին ժամանակը։

UX 'սխալ գրառումների մասնաբաժինը, փաստաթղթերի կրկնվող հարցումները, NPS/CSAT եզրակացությունները։

Տրամագիծը 'aptaim, webhuks արագությունը, ֆեյլերի հաճախությունը։

14) Anti-patterna

Միակ պրովայդերը/ռելսերը առանց ֆեյլերի։

T0-կոնվերսիայի բացակայությունը ալատիլիզմի կորուստներն են։

Չվճարված գրառումների վճարումները։

KUT/2019 «փոքր գումարների պատճառով»։

Ոչ մի իդեմոտենտություն չկա։

«Խուլ» արգելափակումը առանց partial rele.ru և հասկանալի հաղորդակցության։

15) Ներդրման թուղթ (կարճ)

• RBA քաղաքականությունը 'սահմաններ/ձգումներ, PoA/SoF/SoW, RER/սանկցիաներ, KYT/Travel Rule։
• Պրովայդեր (a) 35+ պահեստ, ռելսեր տարածաշրջաններում (SEPA/FPS/ACH/SWIFT/տեղական/Push-to-Card)։
• Գանձարան ՝ T0-հակադարձում, RFQ/multibirzhi, multig, limits, 4 աչք։
• Ռեքվիզիտների վալիդացիան (IBAN/BIC/card BIN), anti-dubley, գաղափարական բանալիներ։
• Status/webhuks, ապացույցներ (UTR/ARN), dashbords և SLA ալտերտեր։
• Express/rexonsiving: Լեյջեր, meping 'withdrawal protxid www.Ref ", հաշվետվություններ/հարկեր։
• UX: ETA, partial rele.ru, հասկանալի պատճառներ hold, փաստաթղթերի պորտալ։
• Պլեյբուկին բացատրում է. Ռելսերի ձախողումները, սխալ գրառումները, KYT high-risk, սանկցիաները։
• Սապպորտի/ֆինանսավորման/կոմպլանսի ուսուցում; նամակների և պատասխանների ձևանմուշները։
• Եժեքվարթալ մեթրիկը և A/B տրամաչափը։

16) Ռեզյումե

IGaming-ում հաջողակ off-ramp-ը կոդավորման ճարտարապետություն է, ոչ թե մեկ պրովայդեր 'մուլտֆիլմ-ռելսեր և ֆեյլեր, խիստ RBA + KYT/պատժամիջոցներ/Travel Rule, T0 փոխադարձություն և գանձապետական կարգապահություն, թափանցիկ UX և idempotent տեխնոլոգիաներ։ Այս ստանդարտը տալիս է արագ և կանխատեսելի եզրակացություններ, նվազեցնում արժեքը և պահպանում ռիսկերը վերահսկողության տակ։