Guida legale Gamble Hub

1) Missione e quantità di riferimento

• Navigazione rapida sui requisiti dei paesi/stati
• applicabilità operativa tramite assegni, matrici, modelli
• Verifica trasparente delle decisioni e dello stato delle licenze.

Il manuale è rivolto al servizio legale, alla compilazione, ai team di alimentari e pagamenti, al marketing, alla BI/finanza e alla direzione.

2) Tassonomia e struttura

1. Licenze e regolatori: tipi di licenze, criteri di tolleranza, tempi, costi.

2. Tasse e rapporti finanziari: GGR/NNR/Turnover-tasse, detrazioni, contributi ai fondi, requisiti di revisione.

3. KYC/AML/sanzioni: livelli di controllo, trigger di SoF/SoW, elenchi di sanzioni, SAR.

4. Pagamenti e pagamenti: metodi disponibili, same-method, limiti, TtW/SLA.

5. Gioco responsabile: limiti, timeout, auto-esclusione, controllo dell'età.

6. Pubblicità e promozione: limitazioni di creatività, bonus, age-gating, infuocatori.

7. Protezione dei dati e sicurezza: GDPR/UK GDPR/altro, DPIA, DPA, crittografia, logi.

8. Controversie, supervisione e sanzioni: ordine di rivendicazione, arbitrato/tribunale, multe tipiche.

Ogni blocco è collegato a una scheda di giurisdizione e a modelli di documento comuni.

3) Carta giurisdizione - Modello unificato

Utilizzare questa struttura per ogni paese/stato/territorio.

3. 1 Passaporto giurisdizione

Regolatore e sito ufficiale [nome/contatti]

Servizi online validi: casinò, slot, live, scommesse, P2P/PvP, sport elettronici, ecc.

Stato di mercato: regolamentare/monopolio/grigio/proibito

Obbligo di localizzazione dei server/dati: sì/no/condizionale

Restrizioni ai provider di giochi: sì/no (elenco)

3. 2 Licenze

Tipi di licenze: B2C (operatore), B2B (studio/aggregatori/piattaforma), special-plug-in

Criteri chiave: Substance (ufficio, dipendenti), capitale, reputazione dei beneficiari

Data di scadenza: Check-In per l'emissione (intervallo di settimane/mesi)

Costo: servizio pubblico, contributo annuale, controllo/test (intervalli)

Report: gioco finanziario/gioco/responsabile/controllo IT

3. 3 Tasse e tasse

Base: GGR/giro/margine lordo

Tassi: base, differenziazione verticale/tasso, benefici

Dop. addebiti: contributi a fondi responsabili, spese comunali

Resoconti e scadenze mensili/trimestrali; Formato; regole valutarie

3. 4 KYC/AML/Sanzioni

Età minima, livelli di KYC obbligatori

Trigger soglia SoF/SoW, frequenza di revisione

Liste di sanzioni e momento di screening (registrazione/deposito/ritiro/modifica dei dati)

Conservazione e scadenza dei documenti

3. 5 Pagamenti/pagamenti

Metodi consentiti per valuta

Regola same-method; divieto di terze parti

Limiti e frequenza; SLA standard sui metodi

Requisiti PSP/banche locali

3. 6 Pubblicità/marketing/bonus

Canali e formati autorizzati (TV, OOH, social media, affiliati)

Limitazioni di UTP (display, cache, free), requisiti di display

Finestra temporanea «watershed», etichettatura dell'età

Registro creativi/approvati e conservazione

3. 7 Gioco responsabile

Limiti (deposito/perdita/tempo), «cool-off», auto-esclusione (registri locali)

Requisiti UX per avvisi e collegamenti di assistenza

Report sugli incidenti RG

3. 8 Privacy/sicurezza

Base legale (GDPR/legge locale), DPO/rappresentante

Meccanismi di trasmissione transfrontaliera (SCC/adeguatezza)

DPIA/pen-test/certificazione (ISO/GLI/iTech Labs, se applicabile)

Responsabilità degli incidenti (data di notifica)

3. 9 Controversie/sanzioni/diritto applicabile

Ordine di rivendicazione, data di risposta

Arbitrato/tribunali, giurisdizione locale

Multe tipiche e motivi per sospendere/revocare la licenza

3. 10 Matrice di controllo

Stato licenza: nessuna/in corso/ricevuta/sospesa

Le seguenti deadline: tassa, rapporto, controllo e proroga

Stato di rischio: legale/pagamento/pubblicità/RG/data privacy

4) Matrici e fogli di assegno (universali)

4. 1 Licenza (Go/No-Go)

• Prodotti di destinazione autorizzati (slot/live/puntata)
• Confermato substance (ufficio, dipendenti)
• Beneficiari trasparenti; Nessuna sanzione/rischio RER
• Bilancio confermato per dazi/verifiche
• Road map temporaneo 6-9 mesi

4. 2 Tasse e finanza

• Modello fiscale (GGR/giro) e puntata verticale
• Requisiti di rendicontazione e valuta
• Riserve per tasse/multe
• Procedura late filing e penna

4. 3 KYC/AML/sanzioni

• Età e livelli KYC descritti in Terme
• Screening delle sanzioni sugli eventi chiave
• Trigger e modelli di query
• Regolamento STRR/SAR (chi/quando/dove)
• Conservazione e disponibilità (RBAC)

4. 4 Pagamenti/pagamenti

• Tabella dei metodi per paese/valuta
• Same-method e possesso del pagamento
• SLA/ETA attraverso canali e code
• Policy chargeback/display
• Report di TtW p95

4. 5 Pubblicità e bonus

• Etichettatura di età e «gamble responsibily»
• Spedizioni proibite (denaro facile/laghetto per minori)
• Condizioni brevi nella creatività (WR/Max Bet/data/contributo)
• Registro creativi/affiliati e contratti
• Procedura di richiamo delle campagne

4. 6 Privacy/sicurezza

• DPA con processori, registro dei guadagni
• CMP per i cookie e registro dei consensi
• DPIA per flussi ad alto rischio (biometria KYC, antifrode comportamentale)
• Piano di risposta agli incidenti (24/72 ore)
• Test pen/certificazione annuale

4. 7 Controversie e supervisione

• Modello di rivendicazione e risposta SLA
• Registri di reclami, decisioni e tendenze
• Road map per la risoluzione delle violazioni
• Matrice di rischio di multe e misure di vigilanza

5) Calendario della compilazione

• Ogni mese: dichiarazioni dei redditi, rapporti RG e marketing, accoppiamento dei pagamenti/charjbeek.
• Trimestrale: controllo interno AML/KYC, revisione delle regole di bonifica, apdate DPIA per le modifiche.
• Ogni anno: rinnovo delle licenze, controllo finanziario, pen test, revisione DPA/CMP, formazione formativa (AML/RG/ads).
• Ad hoc: incidenti, cambio di provider, lancio di una nuova verticale/mercato, modifica della legge.

Per ogni giurisdizione, tenere un calendario locale con deadline, consulenti responsabili, consulenti di fiducia e budget di riserva.

6) Modelli di documento (kernel)

6. 1 Terme & Convenzioni - accettazione, età/geo, KYC/AML, pagamenti/conclusioni, bonus, responsabilità, controversie.
6. 2 Privacy Policy (Privacy Policy) - Scopi/basi, cookie/CMP, trasferimenti transfrontalieri, diritti dei soggetti, DPA, conservazione.
6. 3 Bonus Rule - WR, Max Bet, contributi giochi, tempi, strategie proibite, loghi.
6. 4 Withdrawal & Verification Policy - same-method, soglie KYC, SLA, motivi di rifiuto, display.
6. 5 Ads & Affiliates Code - limiti di età e contenuti, requisiti creativi, controllo dei partner.
6. 6 Responciabile Gaming Policy - limiti, auto-esclusione, ordine di richiesta di aiuto.
6. 7 Data Processing Addendum (DPA) - Ruoli, sottoprocessori, SCC, verifiche, incidenti.

7) Modelli di rischio e Dashboard

Rischio legale: stato della licenza, controlli aperti, multe.
Rischio di pagamento: rifiuto PSP, aumento dei charjbeek, corrispondenza sanzionatoria.
Rischio pubblicitario: lamentele del regolatore/mediatore, violazioni degli affiliati.
Rischio RG: aumento delle auto-esclusioni, errori di calcolo dei limiti.
Privacy/IT-Risk: incidenti, ritardo del test DPIA/Pen.

Ogni rischio ha metriche (KPI/KRI), soglia di escalation, proprietario e piano di riduzione.

8) Playbook operativi (brevemente)

P-AML-01: È stato ricevuto un segnale STRR, la raccolta dei dati, la valutazione legale, l'invio di un rapporto su un account.
P-PAY-02 - L'importo di output ownership check è alto per i trigger di pagamento/rifiuto.
P-ADS-03: Una denuncia per pubblicità, una campagna di stop, un aggiustamento dei creativi e un rapporto al regolatore (se necessario).
Fuga di dati di notifica entro la data di legge e correzione del post mortem.
P-RG-05: Auto-estromissione dei giochi istantanei, risoluzione dei pagamenti e notifica del supporto.

9) Navigazione nella guida (proposta)

/ legale/overview - come leggere schede e matrici.
/ legale/jurisdictions/è un elenco di paesi/stati con filtri (stato di mercato, tassa, licenza).
/ legale/templates/- tutti i modelli di documento.
/ legale/checklists/- assegni per funzionalità (AML, Ads, Payments, Privacy, RG).
/ legale/calendar/è il calendario della compilazione con deadline.
/ legale/glossary/è un glossario di termini.
/ legale/changelog/è il registro delle modifiche.

10) Glossario (campionamento)

GGR - reddito di gioco lordo (scommesse - vincite).
Substance è una «presenza significativa» nella giurisdizione (ufficio, dipendenti, gestione).
SoF/SoW è la fonte dei fondi/origine della fortuna.
Same-method - Visualizza il metodo di rifornimento.
PEP è una persona politicamente rilevante.
DPIA - Valutazione dell'impatto sulla protezione dei dati.
CMP è una piattaforma di gestione dei cookie.

11) Politica editoriale e qualità dei dati

Fonti: leggi/regolamenti/gate ufficiali, lettere dei regolatori, sentenze giudiziarie.
Assegnazione: all'interno delle schede, salvare il riferimento alla norma e alla data di revisione.
Autenticità: almeno due conferme indipendenti per le interpretazioni controverse.
Versioning: ogni tessera ha un proprietario, un proprietario. Y, la data e la lista delle modifiche.
Data di scadenza: campi critici (tasse/licenze/SLA) - revisione trimestrale obbligatoria.

12) Ossatura dati (raccomandata YAML per la tessera)

yaml jurisdiction: "Country/State"
status: "regulated    monopoly    grey    prohibited"
regulator:
name: "Name"
contacts: "email/tel/address"
licences:
- type: "B2C    B2B    vertical"
fees: {application: 0, annual: 0}
timeline_weeks: "8-20"
taxation:
basis: "GGR    turnover    mixed"
rates:
casino: 0. XX sports: 0. XX reporting:
frequency: "monthly    quarterly"
kyc_aml:
age: 18 levels: ["L1","L2","L3"]
sanctions_checks: ["signup","deposit","withdrawal"]
payments:
methods: ["cards","bank","ewallet","crypto? "]
withdrawal_sla_hours: {auto: 6, manual: 24}
ads:
channels_allowed: ["search","social"]
bonus_rules: {wr: "30x bonus", max_bet: 5}
rg:
tools: ["limits","self-exclusion"]
privacy:
law: "GDPR    local"
dpo_required: true disputes:
pretrial_days: 30 forum: "arbitration/court"
notes: "special conditions/exceptions"
version: "v1. 0"
updated: "2025-11-05"
owner: "Legal/Compliance"

13) Mini-hyde di implementazione

1. Definire la linea di mercato (Tier 1/2/3) e la priorità delle licenze.
2. Creare le schede per modello e compilare il calendario della compilazione.
3. Applicare gli assegni ai processi KYC/AML, pagamenti, pubblicità, privacy.
4. Attenersi e pubblicare modelli di documento (Terme/Privacy/Bonus/Withdrawal) con riserve locali.
5. Includere i dashboard e le revisioni trimestrali.
6. Impostare l'apprendimento per i comandi (AML/RG/ads/privacy) e la regola delle escalation.

14) Domande di controllo per l'autocontrollo

Se tutti i mercati sono coperti da carte di credito. Y non ha più di 90 giorni?
I limiti/commissioni/metodi di pagamento corrispondono nelle carte e nell'interfaccia?
Le procedure antiabuse e le sanzioni sono descritte in Termini/Bonus?
C'è un piano per rispondere alla richiesta di privacy del regolatore?
C'è un registro delle lamentele e dei loro esiti sui mercati?

15) Conclusione

La guida legale di Gamble Hub non è un documento statico, ma un sistema operativo di compilazione. Il suo valore è nella revisione regolare, nella trasparenza delle origini, nell'uniformazione dei modelli e nello stretto collegamento con il prodotto, dalle schermate onboarding di KYC ai banner di bonus e alla pagina di prelievo. Seguire la struttura delle schede, mantenere il calendario, misurare il KPI e rendere il percorso di conformità affidabile in tutti i mercati di destinazione.