KYC durante il prelievo

1) Operazione KYC durante l'output

KYC (withdrawal KYC) è un punto di controllo in cui la piattaforma assicura che i fondi vengono inviati al proprietario reale dell'account e al destinatario legale, e le operazioni non violano i requisiti AML/sanzioni/bonus. Lo scopo è ridurre i rischi di frode, charjbeek, riciclaggio e rivendicazioni regolamentari, con un minimo di attrito per i giocatori onesti.

2) Principi di base

Necessità e proporzionalità, chiediamo solo ciò che serve su questa soglia di rischio.
Verificabile: qualsiasi soluzione si basa su manufatti (documenti, fogli, schemi).
Trasparenza utente: motivi chiari, elenco comprensibile dei documenti, ETA, stato visibile.
Same-person/same-method: nome del proprietario dell'account = nome del proprietario del metodo di pagamento; se possibile, il ritorno all'origine.
Imparzialità: divieto di discriminazione; le decisioni sono relative ai fatti, non all'origine/nazionalità (tranne le sanzioni di legge).

3) Matrice di innesco KYC durante l'output

Le soglie di MinThreshold/Daily/Weekly vengono regolate per geo e politica di rischio.

4) Pacchetti di documenti

4. 1 Base (L1)

Documento a colori passaporto/ID/guida (paese/scadenza/serie).
Selfie/live-scontrino (liveness) su richiesta.
Conferma dell'indirizzo di ≤90 giorni: conto pubblico/estratto conto/lettera fiscale.

4. 2 Esteso (L2)

Ricontrollo L1 + indirizzo aggiornato (se superiore a 90 giorni).
Sanzioni/RER screening con conferma manuale.

• carte - carta mascherata + estratto conto/screen della banca con FIO;
• banca - screen della banca internet con FIO e BAN/ABA;
• E-portafoglio - schermata profilo con FIO/ID;
• crypto - screen dell'ace della borsa con la FIO, l'indirizzo del portafoglio della storia.

4. 3 SoF/SoW (a rischio)

SoF (Fonte fondi) - Certificato di reddito/stipendio, estratto conto, dividendo, contratto di vendita.
SoW (Origine del patrimonio) - Dichiarazioni dei redditi/certificati bancari (richiesta raramente - con importi/segnalazioni importanti e regolari).

5) Sanzioni/RER: standard minimo

Screening a: registrazione, primo deposito/ritiro, cambio di identità/pagamento, periodicamente (ad esempio, ogni 30-90 giorni).
Le corrispondenze sonore (fuzzy) vengono sempre verificate da una persona.
Se la corrispondenza è confermata, la soluzione della compilazione (consenta/limita/chiude) con la logica dei motivi.

6) Regole di pagamento con KYC

1. Il diritto di ritiro si verifica in assenza di un wager/bonus attivo e di controlli riusciti.
2. Same-method: traduzione alla sorgente di ricambio; se non è possibile (tecnicamente/limite/metodo chiuso) è un metodo alternativo, ma a nome utente.
3. Non corrispondenza FIO, richiesta di conferma/rifiuto.
4. Terzi/portafogli per altri nomi sono vietati.
5. Crypto: solo per l'indirizzo utente/borsa verificato; Vietare i mixer/anonimizzatori.

7) Processo e SLA (modello approssimativo)

• A) Richiesta di ritiro B) Screening automatico (CUS/sanzioni/Frod) C Documenti (se necessario) Moderazione E) Invio al canale di pagamento (F) Completato.

• Q0 Auto (profili puliti, piccole somme) fino a 1-6 ore
• Q1 Accelera manuale (pagamento VIP/confermato) fino a 24 ore
• Q2 Standard manuale (nuovi account/metodi) fino a 48 ore
• Q3 Indagine (SoF/controversie/sanzioni): fino a 3-7 schiavi. giorni dopo aver ricevuto i documenti.

Gli stati dell'account sono: Su verifica di → Richiede documenti di → In corso di → Invio → Completato/Rifiuto + visibile ETA.

8) Trasparenza UX (che deve essere nella pagina Output)

Requisiti chiari di KYC e un elenco di documenti prima della conferma della richiesta.
L'ETA e la politica delle code; i metodi sono «normalmente X-Y ore/giorno».
Il link «Come velocizzare la verifica» (un assegno di qualità di foto/scene, esattamente secondo il metodo).
Cronologia delle decisioni: chi/quando ha richiesto il documento, cosa verificata, il risultato.
Corrispondenza visiva tra nome e nome di account (suggerimento «devono corrispondere»).

9) Valigette frequenti e politica

K1. Il bonus attivo/WR non completato deve essere notificato, visualizzato il resto WR/deadline; Consentire l'annullamento del bonus (con l'annullamento del bonus) e l'espulsione di Cash.

K2. La nuova carta a nome diverso è stata rifiutata o richiesta di prove di legittima proprietà; di solito è un divieto.

K3. La criptovaluta all'indirizzo di un amico/terza persona è stata rifiutata; suggerire di verificare l'indirizzo/borsa personale dell'utente.

K4. Corrispondenza di sanzioni, controllo manuale; alla conferma - blocco/chiusura secondo la legge e i termini.

K5. Chargeback per deposito → hold saldo fino all'autorizzazione; Dopo aver perso la discussione, ricambiare/limitare.

K6. Nessuna risposta alla richiesta di documenti (7-14 giorni) per annullare/rifiutare la richiesta di rimborso con diritto di riprova in presenza di documenti.

10) Ruoli e responsabilità

Sapport (L1) - Informa, raccoglie documenti, controlla formato/qualità.
Moderazione/Rischio (L2) - Controlla la proprietà del pagamento, analizza i segnali di frodo, consiglia il controllo.
Compilation (L3): sanzioni/RER, controversie, decisioni finali.
Team di pagamento: routing, contatti con PSP/banche, monitoraggio TtW/guasti.
DPO/Privacy - Memorizzazione e accessibilità ai documenti, flusso ad alto rischio DPIA (biometria/antifrode).

11) Conservazione e protezione dei dati

Tempi: KYC/AML e transazioni - per legge (spesso 5-10 anni), SoF/SoW per rischio-valutazione (di solito 2-5 anni).
Crittografia a riposo/trasmissione, RBAC/ABAC, registrazione delle disponibilità, verifiche annuali.
Ridurre al minimo le copie dei documenti, mascherare le parti sensibili (mappa 6 + 4).

12) Metriche di qualità

Time-to-Wallet (p50/p95) per metodi/code.
Approval Rate delle richieste di output.
Quota di pagamento automatico (senza modulazione manuale).
Richieste di documenti ripetute (%).
SLA breach% (richieste scadute).
Dispute/Marceback Rate e Win-Rate per controversie.

13) Foglio di assegno prima del lancio del mercato

• Le soglie e i trigger sono pubblicati.
• Sono descritti i metodi validi e la regola same-method.
• Stati/ETA configurati e la pagina Per accelerare la convalida.
• I modelli di posta e le macro sono pronti per lo zapport (vedere qui sotto).
• Logi di soluzioni ed esportazione per il controllo/controllo.
• È stato effettuato DPIA per biometria/antifrode, concordato DPA con i provider.

14) Modelli di comunicazione

A. Richiesta documenti di base (L1)

Argomento: È necessaria la conferma dell'identità per l'output

• Salve, [Nome]!

1. documento (passaporto/ID) - copia a colori

2. Un account selfie/live (secondo le istruzioni dello studio);

3. Conferma dell'indirizzo (≤90 giorni).

Una volta caricati i file, continueremo a controllare. ETA dopo aver ricevuto - fino a [x] ore. Grazie!

B. Conferma metodo di pagamento (Ownership)

Tema: Conferma che il metodo di pagamento appartiene a voi

• Salve, [Nome]!
• Per l'output su [metodo], si prega di scaricare lo screen/estratto conto con il tuo FIO e i dettagli. Per la mappa, foto facciale (maschera i numeri - lascia i primi 6 e gli ultimi 4). ETA dopo la conferma - fino a [x] ore.

C. Richiesta di SoF

Argomento: È necessario un documento che confermi l'origine dei fondi

• Salve, [Nome]!
• In base alle regole interne di AML, è necessario confermare l'origine dei fondi per il prelievo [importo]. È adatto: estratto conto/stipendio, estratto conto bancario con pagamenti in entrata, documento di vendita, ecc. Dopo il download di ETA, fino a [X] giorni lavorativi.

D. Sentenza di rigetto (motivo chiaro + appello)

Argomento: Decisione sulla richiesta di ritiro

• Salve, [Nome].
• Sfortunatamente, non siamo in grado di eseguire l'output [importo], il motivo è [specificamente, non corrispondenza di FIO/mancanza di documenti/sanzioni ecc.].
• È possibile ricorrere alla decisione inviando documenti/spiegazioni al [canale]. Il termine per l'appello è di [X] giorni.

15) Mini FAQ per i giocatori

Perché KYC durante l'output? Quindi confermiamo che è a voi che mandiamo i soldi.
Quanto ci vuole? Di solito da minuti a 24-48 ore, se i documenti sono corretti.
Perché chiedono di essere SoF? Solo ad alto rischio/ingente importo è un requisito AML.
Posso usare il portafogli di qualcun altro? No, solo per i metodi intestati a lei.
Cosa velocizza il controllo? Foto/scan chiare, documento fresco all'indirizzo, screen di pagamento con il tuo nome.

16) Modello di sezione breve per le Regole

Come utilizzare questo articolo

1. Inserire le tue soglie, ETA e gli elenchi di documenti nei modelli di posta elettronica e nell'interfaccia.
2. Impostare le code/regole di ingrandimento e le metriche di TtW/Approval Rate.
3. Concordare con le Regole di pagamento e verifica, le Regole di bonifica, l'Accordo utente e Privacy.
4. Esercitare lo zapport: macro, scontrini, esempi di valigette e la formulazione corretta dei motivi.