Panoramica sulle licenze dei casinò online

1) Perché hai bisogno di una licenza e cosa ti dà

• riduce i rischi legali (multe, blocchi di domini/pagamenti);
• consente di accedere ai canali bancari/PSP e ai fornitori di contenuti collaudati.
• aumenta la fiducia dei giocatori e dei partner;
• specifica gli standard RG/AML e la sicurezza tecnica per creare un modello operativo prevedibile.

2) Modelli di regolazione

Mercato aperto: la concorrenza degli operatori privati sotto la supervisione del regolatore (requisiti elevati, rendimenti di reputazione elevati).
Ibrido: monopolio/concessioni per singole verticali (ad esempio lotterie) e licenze per scommesse/casinò.
Monopolio: operatore pubblico; Accesso B2C privato limitato.
Modello federale/regionale: Stati Uniti, Canada, ecc. - licenze statali/provinciali.

3) Tipi di licenze e ruoli

B2C è il diritto di offrire giochi agli utenti finali (casinò, slot, live, poker, bingo, sport virtuale).
B2B (provider) è una piattaforma, aggregatori, studi, studi dal vivo, fornitori di pagamento e KYC.
Posizioni personali/chiave: Directors, Key Persons, MLRO/AMLO, DPO, responsabile RG.
Certificazione sito/studio (per la parte a terra).

4) Domini regolatori chiave (panoramica ad alto livello)

Europa: regolatori nazionali (UKGC, MGA, SRIJ, KSA, DGJ, ecc.), rigide regole RG/AML e pubblicitarie, l'accento su GDPR e tassa GGR.
Segmento caraibico e offshore: requisiti di ingresso disponibili per B2C/B2B globali, ma diversi livelli di riconoscimento da parte dei mercati/fornitori.
Nord America: licenze provinciali/regolari, soglia di accesso alta, forti standard tecnici e verifiche.
Asia/LatAm/Africa: mosaico di regimi da rigorosi a proibitivi; spesso sono necessari partner locali, regole di marketing e pagamenti rigide.

5) Requisiti del richiedente (nucleo due diligence)

Beneficiari e finanza: struttura di proprietà trasparente, Source of Funds/Wealth, reputazione aziendale confermata.
Politiche e procedure: AML/CTF, Respontible Gaming, pubblicità, protezione dei dati/incidenti, lamentele, conflitti di interesse.
Organigramma: Key Persons (MLRO/AMLO, DPO, RG-Lead), ruoli e responsabilità descritti.
Architettura IT: diagramma dei servizi, crittografia, registrazione, monitoraggio, DR/BCP, controllo delle modifiche e dei rilasci.
Contratti: provider di giochi/aggregatori, PSP, CUS/screen, hosting, revisori/laboratori.
Garanzie finanziarie: riserve per i pagamenti, assicurazioni (ove richiesto).

6) Standard tecnici e infrastruttura

Spedizioni e lanci: staging-pipline, controllo delle modifiche, manufatti (SBOM, firme), registro delle modifiche.
Osservabilità: diagrammi/metriche/trailer, controlli sintetici dei percorsi chiave (deposito/CUS/output), conservazione dei cavi sotto controllo.
Sicurezza: crittografia in transito/at-rest, segmentazione della rete, gestione dei segreti, PAM/SSO/MFA, pentesti/scan regolari di vulnerabilità.
Software di gioco: certificazione RNG/RTP da laboratori accreditati; Controllo dell'equità e della rendicontazione.
Hosting/residence: requisiti per la regione di storage e i mirror DR.

7) AML/KYC e la compilazione delle sanzioni

Risk-Based Approach: valutazione di client/canali/geografie; trigger di convalida avanzata (EDD).
KYC: età/identità/indirizzo; e-CUS/tirocinante KYC periodico.
Sanzioni/RER: screening per onboording e transazioni, registro delle soluzioni.
Monitoraggio delle transazioni: limiti, regole velocity, comportamenti non comuni STR/SAR per sospetti.
Crypto/on-chain: Travel Rule-compatibilità, provider di analisi, politica di portafogli.

8) Respontible Gaming (RG) e pubblicità

Strumenti del giocatore: limiti di deposito/perdita/tempo, time-out, realtà-assegni, auto-esclusione (inclusi i registri nazionali).
Monitoraggio comportamentale: inneschi di rischio e protocolli di intervento.
Pubblicità/affiliati: barriere dell'età, divieto di creativi ingannevoli, promo T&C trasparente; contratti con affiliati con responsabilità RG/AML.

9) Tassazione e incassi (in termini generali)

Base: più frequente GGR (scommesse - vincite - aggiustamenti bonus/jackpot); si incontra l'imposta sul giro/scommesse.
Verticale: diverse scommesse per casinò/scommesse/poker/bingo.
Inoltre: IVA per servizi/commissioni, tariffe di regolamentazione, accantonamenti per Resonibili Gaming/fondi.
Rapporti: periodicità e modulo secondo le regole di giurisdizione, accoppiamento con i registri giochi/pagamenti.

10) Scelta della giurisdizione: criteri di confronto

Mercato/marketing target - È legale targare la tua regione/lingua/metodi di pagamento?
Tempi e complessità: durata dell'esame, quantità di due diligence e controllo.
Requisiti di hosting/dati: residenza, revisori/laboratori locali.
Costi di proprietà: addebiti, pagamenti annuali, requisiti operativi.
Reputazione e accesso: riconoscimento PSP/banche, rapporto aggregatori/studi, «peso» licenza per i partner.
Multi-licenza: quanto è facile espandersi nei mercati vicini (passaporto/tolleranze locali).

11) Algoritmo di licenza (road map)

Fase 0 - Pre-elaborazione

1. Definire i mercati e la verticale (2) scegli la giurisdizione (e) 3) per eseguire un'analisi gap sui requisiti.

Fase 1 - Pacchetto documenti

Documenti aziendali, struttura di proprietà, CV/Guida per Key Personal.
Policy (AML/RG/pubblicità/dati/incidenti), contratti con i provider.
Architettura IT, piani DR/BCP, rapporti pentesti/scene.
Finplan, riserve, conferma delle fonti.

Fase 2 - Controllo tecnico e prove

Certificazione del software di gioco (se richiesto).
Verifica host/logi/monitoraggio/ciclo di release.
Script di prova RG/AML/sanzioni, transazioni sintetiche.

Fase 3 - Esame e comunicazione

Risposte alle richieste di regolazione, regolazioni di regole/processi.
Se necessario, i colloqui dei Key Persons.

Fase 4 - Recupero e messa in funzione

Pubblicazione delle informazioni obbligatorie, avvio del monitoraggio dei report, configurazione delle relazioni con PSP/aggregatori.
Piano di revisione periodica e report regolatori.

12) Modello di gestione della compilazione (operativo)

Роли: Head of Compliance, MLRO/AMLO, DPO, RG-Lead, Security Lead, Release/Platform/SRE.
Ciclo: i registri dei requisiti delle regole/procedure di di quelli/i controlli operativi, il monitoraggio KPI e il controllo interno dei miglioramenti.
Gli artefatti «evidence-first» sono i registri di rilascio, le firme SBOM/SBOM, i rapporti di vulnerabilità, i registri RG/AML, gli atti dei test DR, i rapporti dei laboratori.

13) Errori e rischi frequenti

Il targeting sbagliato dei mercati grigi con licenza è il rischio di multe o blocchi.
Scarso controllo di affiliati e pubblicità, lamentele, sanzioni, perdita di reputazione.
Nessuna procedura «vivente»: i criteri sono scritti, ma non eseguiti (nessun nastro/prova).
Protezione dei dati insufficiente e registrazione dell'accesso al PI/PAN.
Nessun piano di migrazione/aggiornamento software per soddisfare i requisiti del regolatore.

14) Gestione dei venditori e catena di fornitura

Düdilidgens fornitori (giochi, PSP, KYC): certificati, SLA, rapporti di revisione.
Contratti con responsabilità RG/AML/dati e diritto di verifica.
Piano di continuità: provider di backup, script failover, verifica webhooks (HMAC, Idempoted).

15) White-label, skin e licenza personale

White-label/skin: avvio rapido, costi di controllo/comando inferiori restrizioni di marketing/provider/giurisdizione, dipendenza dal proprietario dell'ombrello.
Licenza B2C personale: controllo del marchio/portafoglio/marketing, migliore capitalizzazione; oltre la soglia di accesso/costi operativi.
Licenza B2B: percorso per piattaforme/studi/aggregatori Requisiti specifici per SDLC e integrazioni sicure.

16) Assegno fogli pronti

Definition of Ready (prima della richiesta)

• I mercati di destinazione e le verticali sono selezionati; la giurisdizione è conforme agli obiettivi.
• Assegnati Key Persons, ruoli e responsabilità definiti.
• I criteri AML/RG/pubblicità/dati/incidenti sono archiviati e supportati.
• l'architettura IT è descritta come crittografia, release, monitoraggio, DR/BCP.
• I contratti con provider/laboratori/hosting sono pronti.
• Documenti finanziari (SoF/SoW/riserve) raccolti.

Definition of Done (dopo la licenza)

• Report regolatori attivati e KPI RG/AML Ci sono dei responsabili.
• Sono stati configurati i limiti/auto-esclusione/screening sanzionatorio e sono in corso i loghi.
• Confermati gli artefatti «evidence-first» (rilasci, SBOM, pentesti, test DR).
• Controllo degli affiliati/pubblicità, white list creative/canali.
• Piano di revisione e revisione annuale/periodica delle regole.

17) Albero decisivo (semplificato)

1. Scegli la giurisdizione riconosciuta da PSP/banche.
2. È necessario un avvio rapido o un controllo/capitalizzazione?
3. C'è forza interna nella compilazione/infrastruttura? Output delle singole funzioni (DPO/MLRO, SOCC) o assunzione.
4. È necessaria una strategia multi-line? Progettare la multi-licenza (mappa delle estensioni, requisiti locali di dati e pubblicità).

18) Glossario breve

GGR è il ricavato lordo del gioco (scommesse - vincite - aggiustamenti).
RG è un gioco responsabile.
MLRO/AMLO è una persona responsabile per AML/Finmonitoring.
Il DPO è un ufficiale di protezione dati.
SoF/SoW è la fonte del denaro/stato.
RNG/RTP - Generatore di numeri casuali/restituzione al giocatore.
DR/BCP - disaster recovery/piano di continuità.

Output breve

La licenza dei casinò online non è una singola casella di spunta, ma una disciplina operativa: proprietari trasparenti, politiche RG/AML viventi, infrastrutture protette, vendemmie affidabili e manufatti verificabili. Scegli la giurisdizione per i mercati target e l'ecosistema dei provider, prepara il pacchetto «evidence-first» e costruisci i processi come codice, riducendo i rischi, accelerando l'uscita e rafforzando la fiducia di regolatori, partner e attori.