Israele - status legale e rischi

(sezione «Mercati e giurisdizioni»)

1) Quadro del mercato e principio di base

• Mifal HaPais - lotteria nazionale e tirate istantanee.
• Israel Sports Betting Board (Toto/Winner) è una scommessa sportiva regolata.
• Casinò privati/slot/poker offline e online non sono ammessi. Tutte le attività non statali sono considerate illegali e comportano responsabilità amministrative e/o penali.

2) Organi e aree di responsabilità

I ministeri competenti e gli operatori pubblici - la politica in materia di lotteria e scommesse sportive; cornici contrattuali con la rete di agenzia.
Agenzia delle Entrate - Amministrazione delle tasse aziendali e delle tasse sugli operatori autorizzati.
L'IMPA (AML/CFT) è un'autorità israeliana per la lotta al riciclaggio dei profitti e il finanziamento del terrorismo: metodologia, SAR e scambio di dati.
Forze dell'ordine e tribunali - fermare siti/organizzatori illegali, sanzioni, blocchi.
Controllo delle comunicazioni e del sistema di pagamento - Esecuzione delle prescrizioni relative al blocco dei domini/applicazioni e l'interruzione dei pagamenti a favore degli operatori non autorizzati.

3) Cosa è consentito e cosa è vietato

Consentito

Prodotti Mifal HaPais (lotterie, lotterie istantanee) secondo le regole approvate.
Scommesse sportive Toto/Winner nell'ambito di un mandato pubblico (punti offline e canale ufficiale online).

Non consentito

Casinò (offline), casinò/slot/poker online, borse di scommesse, casinò-bot/telegiornali, casinò sociali con segni di gioco d'azzardo.
Qualsiasi operazione B2C privata senza esclusione di Stato, inclusi i servizi «offshore» rivolti al pubblico israeliano.
Pubblicità e promozione affiliata di marchi illegali per i residenti.

4) Misure di blocco: domini, applicazioni, pagamenti

I domini/IP/URL di blocco vengono eseguiti secondo prescrizioni legali e amministrative: i provider di comunicazioni sono tenuti a limitare l'accesso alle risorse illegali, inclusi mirror e applicazioni mobili.
Restrizioni di pagamento: le banche/PSP sono obbligate a impedire i trasferimenti a favore di operatori non autorizzati; si applicano modelli a rischio per MSS/pattern transazionali, monitoraggio di pseudo-merchant, carta charjback.
Gli elenchi neri di domini/risorse vengono aggiornati regolarmente. i giri (rotazione CDN, catene proxy, cripto-convertitori) sono interpretati come circostanza aggravante.

5) Tasse e rendicontazione fiscale (alto)

Gli operatori pubblici e i loro agenti rispettano i singoli incassi/contributi a favore del bilancio e dei programmi pubblici; sono in vigore i rapporti contrattuali e le verifiche.
Tasse aziendali - secondo il regime generale; L'IVA non si applica alle scommesse/vincite, ma si applica ai servizi associati (IT, hosting, marketing, outsourcing).
Contabilità separata dei prodotti e dei canali, riflessione trasparente dei bonus/void/cashout (se applicabile all'interno dei prodotti autorizzati).

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB: carta d'identità/età (solitamente 18 +), identificazione dei beneficiari, sanzioni/screening RER; conferma della proprietà dei mezzi di pagamento.
Sorgente fondi (SoF) - Verifica trigger (depositi importanti/sospetti, schemi di incasso premi).
Monitoraggio transazionale: rilevamento di anomalie, connettività account/dispositivi/mappe; Fissazione e escalation di TR/SAR in IMPA.
Recensione e protezione dei dati: archiviazione dei file/logi KYC entro i tempi previsti, gestione sicura dei dati, limitazione dell'accesso.

7) Resonibile Gaming (RG) e protezione dei consumatori

Filtri di età e verifica dei documenti prima dell'ammissione a partecipare/pagare la vincita.
Restrizioni (limiti di deposito/tempo), timeout e raffreddamento nei canali online degli operatori autorizzati; Divieto di marketing vulnerabile e esclusi (se il loro registro/status è previsto).
Una chiara comunicazione dei rischi e un'equa informazione su possibilità e condizioni di scherzi/scommesse.

8) Pubblicità, promo e affiliati

La pubblicità è strettamente limitata: etichettature RG obbligatorie, divieto di target minorili, nessuna promessa di «vincita garantita» e induzione aggressiva.
Gli affiliati e i media sono responsabili della promozione di siti illegali; richiede elenchi bianchi di creativi/canali e un registro della compilazione (screenshot/URL/date/geo/target).
Le violazioni comportano prescrizioni, multe, blocco dei siti e delle rotte di pagamento.

9) Tracciato IT per operatori e appaltatori autorizzati

Certificazione della piattaforma, RNG/moduli di calcolo, vetrine di segnalazione Controllo delle versioni e secure SDLC.
Loging WORM su una catena puntata/biglietto, calcolo, pagamento del , sincronizzazione dell'ora.
Interfacce di controllo: API/download protette, account di prova, SLA per le risposte.
IB e stabilità: crittografia a riposo/transito, RBAC/SoD, gestione dei segreti, DR/BCP (RPO/RTO target), pentesti/scan regolari.

10) Applicazione della legge e responsabilità

Controlli camerali: verifica dei rapporti e dei pagamenti, ricerca di anomalie GGR/NGR (per i prodotti autorizzati), controllo del marketing/affiliati.
Attività informatiche: identificazione degli uffici di back/hosting, catene di domini/mirror, pseudomercanti e percorsi di prelievo.
Sanzioni: multe, blocchi di domini/applicazioni, interruzione dei canali di pagamento, responsabilità amministrative e/o penali per gli organizzatori; Misure contro i media/affiliati coinvolti; Per i giocatori, conseguenze amministrative.
Alleggerimento: cessazione volontaria delle violazioni, corrapplano, cooperazione con le autorità.

11) Road map: cosa fare realmente alle imprese

1. Ruolo: studio di contenuti, piattaforma, gestione dei rischi, antifrode, infrastruttura di pagamento/identificazione, strumenti RG.
2. Compatibilità: requisiti di sicurezza/certificazione, formati di report, integrazione (KYC/AML provider, processi IMPA).
3. Database dei contratti: SLA, protezione dei dati, diritti IP, escrow/deposito di codice, piano di continuità.
4. Marketing: rifiuto totale di promuovere i clandestini al pubblico israeliano; una lista bianca di creativi/canali, un registro della compilazione.
5. UAT/pilota: valigette di calcolo, limiti, script RG/AML, resistenza alle attività di flusso (nel perimetro legale).

12) Assegno fogli di compilazione

Modalità legale

• Confermato: lavoro solo in Mifal e/o Toto/Winner (tramite contratti/mandati)
• Assegnati i responsabili di AML/RG/IB; addestrati e qualificati
• Procedure di risposta alle prescrizioni di blocco/pagamento

Tasse e rapporti

• Contabilità separata dei prodotti/canali contabilità trasparente bonus/void/cashout
• Calendario delle dichiarazioni/pagamenti; <0,5%
• Controllo annuale; Conservazione di sorgenti e fogli

AML/KYC & RG

• Criteri KYC/KYB, sanzioni/RER, trigger SoF; Registro STRS/SAR
• Limiti di deposito/tempo; timeout/raffreddamento filtri per gruppi vulnerabili
• Meccanismo per vietare il marketing ai soggetti esclusi

IT e protezione

• Certificati di piattaforma/RNG; Logi WORM sincronizzazione dell'ora
• Crittografia, RBAC/SoD, gestione dei segreti, pentesti/scani
• DR/BCP test e piano di ripristino

Marketing e affiliazioni

• Solo marchi autorizzati; Etichettature RG senza «pattern oscuri»
• Registro della compilazione (screenshot/URL/date/geo); recensione rapida dei materiali
• Rigido divieto promo siti/mirror illegali

13) KPI primo anno

Tasse: tempestività delle erogazioni del ≥99%; La differenza è <0,5%.
AML/KYC: tempo medio di convalida; quota false positive; SLA STR/SAR.

RG: percentuale di partecipanti con limiti attivi TTR di blocco in caso di auto-esclusione <1 min

IB/affidabilità: incidenti MTTR; Esecuzione dei test DR Chiudere le vulnerabilità critiche.
Marketing: 0 casi di marchi non autorizzati; 100% di corrispondenza con gli haydline.

14) FAQ

È possibile aprire un casinò privato online o una sala da poker?
No, no. Le attività B2C private in casinò/slot/poker sono vietate. Solo le eccezioni gos (lotteria e scommesse sportive) sono consentite.

C'è una via legale per un'azienda privata?
Sì, in formato B2B per operatori pubblici: piattaforma tecnologica, contenuti, rischio/AML, antifrode, pagamenti, strumenti RG - rispettando rigorosamente i requisiti.

Come si valuta il superamento dei blocchi?
L'aggravante è che specchi, catene proxy, pseudo-merchant aumentano le sanzioni e i rischi amministrativi/penali.

Quali sono i rischi chiave per gli affiliati?
Blocchi di domini/account, multe, interruzione dei flussi di pagamento, possibili cause per la promozione di clandestini.

Nota

Israele aggiorna regolarmente le pratiche di applicazione della legge (misure di blocco, requisiti pubblicitari e percorsi di pagamento). Per decisioni giuridicamente rilevanti, analizzare i testi vigenti delle leggi/regolamenti e le regole pubbliche degli operatori pubblici.