Perù - legge sulle scommesse e casinò

Aiuto breve

Il Perù è una delle giurisdizioni più ordinate dell'America Latina sui casinò a terra e sulle slot machine ed è uno dei primi a introdurre una regolamentazione completa dei giochi a distanza e delle scommesse online sullo sport. Regolatore centrale - MINCETUR (Ministero del Commercio Estero e del Turismo). Contabilità fiscale - SUNAT (fisco), AML/PLD - UIF-Perua. Per il 2025 il regime prevede:

casinò offline/sale EGM (slot) con autorizzazioni separate per siti e attrezzature;
casinò/giochi on-line e scommesse sportive su autorizzazioni e regolazioni specifiche;
requisiti severi per KYC/AML, registrazione e certificazione RNG/piattaforme.

💡 è legale nel rispetto delle condizioni MINCETUR; la lotteria non è inclusa nell'articolo.

Base legale e architettura regolatoria

Offline (casinò e sale slot)

Legge di base per i casinò e le slot machine (Ley N.3 27153, con successive modifiche).
I dettagliati regolamenti MINCETUR includono l'ordine delle autorizzazioni per ogni sito, la registrazione/approvazione di ciascun EGM, gli standard di sorveglianza, la cassa, il report e la conservazione dei record.
Livelli di controllo: pre-certificazione hardware/software, ispezioni, verifiche pianificate/fuori regione.

Segmento remoto (giochi online e sport)

Legge speciale su giochi online e tassi fissi per lo sport (introdotta nel 2022; nel 2023 l'aggiustamento delle disposizioni chiave - imposte, gruppi di soggetti obbligati, ecc.), seguito dal regolamento MINCETUR, che stabilisce le procedure di autorizzazioni, processo per piattaforme/giochi/pagamenti, regole pubblicitarie e RG.
MINCETUR gestisce e monitora; pagamenti fiscali tramite SUNAT.

Istituzioni

MINCETUR - licenze/autorizzazioni, ispezioni, regolazioni, sanzioni.
SUNAT - tasse/contributi (online e offline).
UIF-Perua (con SBS) - Monitoraggio finanziario e AML/PLD (report SAR, soglie, formazione).

Ruoli e tipi di autorizzazioni

1) Offline: casinò e EGM

Operatore del sito (Casinò/Sala de Màquinas Tracamonidas): autorizzazioni separate per ogni località, pianificazioni di sala approvate, videosorveglianza, procedure di cassa, MICS.
EGM/Fornitori di sistema - Registrazione/approvazione di ciascuna macchina/controller/software (versioni, checkpoint, sigilli, chiavi).
Il personale chiave è la suitabilità per gestione, finanza, sorveglianza/IT.

2) A distanza: giochi online e sport

Operatore di giochi a distanza (casinò/giochi online): piattaforma, RNG, portafoglio, rapporti, meccanici RG.
Operatore di scommesse sportive (online): linee/rischi, house rule, rapporti, integriti.
Provider tecnologici (piattaforma, KYC, pagamenti, hosting, contenuti, studio live): accreditamento/approvazione a seconda dell'accesso ai sistemi critici.
Affiliati/partner di marketing - sono soggetti a regole promozionali; l'operatore è responsabile.

Suitability (principi generali): beneficiari e fonti di fondi trasparenti, cronologia complessa, disponibilità operativa e informatica.

Tasse e pagamenti allo Stato (indicazioni)

💡 Le scommesse e le formule precise dipendono dalle norme vigenti; Prima di simulare, controllare i testi e le metodologie attuali MINCETUR/SUNAT.

Offline (casinò/EGM)

Tassa/contributo mensile basata su net win/INGRESO NETTO (reddito lordo meno premi pagati e detrazioni ammissibili).
Ulteriori raccolte locali sono disponibili per la posizione della sala.
I rapporti sono mensili/trimestrali, con telemetria EGM e registri di cassa.

Giochi online e sport

Tassa speciale sui giochi e le scommesse a distanza (in genere una percentuale dei ricavi netti/AGR); la base trasportabile e i limiti di contabilità del promo sono definiti nel regolamento.
Separatamente - tariffe per autorizzazioni/supervisione, pagamenti annuali per proroghe, costi di approvazione fornitori.
Trattenimento con vincite dei giocatori - in base al diritto fiscale generale (se applicabile) e alle regole di rendicontazione dell'operatore.

Respontible Gaming, pubblicità e limiti di età

18 + - età minima; controllo obbligatorio dell'età di registrazione/pagamento.
Eccezioni e limiti: depositi diurni/settimanali/mensili, perdite, tempo; Facile da attivare e annullare con «periodo di raffreddamento».
Pubblicità/Comunicazione: divieto dei creativi «ingannevoli» (inclusi «senza rischi»), requisiti per i disclaim RG visibili, divieto di targeting per i minori e i gruppi vulnerabili; l'operatore è responsabile degli affiliati.
La sponsorizzazione dello sport è consentita nei messaggi RG e nell'esclusione del pubblico minorile; il divieto di usare immagini di minori.

Tecnologie e controlli interni (canoni)

MICS comuni

Cassa e contabilità: drop/count, inventario, separazione dei compiti, registri eventi, timely filing.
Videosorveglianza: copertura delle casse/pit/EGM, archiviazione dei record, controllo delle chiavi e dell'accesso.
Dev→Prod: disponibilità di ruolo, controllo delle versioni, firma degli assiemi, registro delle modifiche, loging SIEM, DR/BCP.

Piattaforme online

RNG/Giochi certificati; Conteggio delle versioni e degli importi di controllo logni invariati (tamper-evident).
Geolocalizzazione in Perù, device-fingerprinting, anti-spoofing/VPN.
KYC/AML: controllo dell'identità/età, filtri di sanzione/RER, monitoraggio delle transazioni, procedure SAR.
Pagamenti/portafogli: saldo clienti separato, T&C trasparente, limiti di rischio, reconcile con PSP/banche.
Integriti (sport): house rule, trading journal, fornitori di dati, alert su pattern sospetti, divieto di insidie.

Hardware offline

EGM/controller: certificazione, sigilli, chiavi/firme, registrazioni progressive, TITO/cashless (se incorporato).
La mappa della sala e il circuito delle telecamere fanno parte della documentazione.

Procedure e scadenze: roadmap di riferimento

1. Pre-filing (0-2 mes)

Legale peruviano/rappresentanza, mappa di proprietà e fonti di fondi.
Selezione dei ruoli (offline/online/sport/fornitore), analisi GAP ai requisiti MINCETUR.
Bozze di MICS/RG/AML/InfoSec, architettura (piattaforma/gioco/portafoglio/geo), piano di integrazione e reporting.

2. Richiesta (2-4 mes)

Pacchetti di suitabilità (società/beneficiari/personale chiave).
Certificati RNG/giochi/sistemi, hash/versioni, contratti PSP/KYC/geo/integriti.
Modello Fin (tasse/contributi/garanzie minime), politica promo/bonus.

3. Prove e approvazioni condizionali (3-6 mes)

Lab/test sul campo, piloti, controllo dei reparti/telemetria, addestramento del personale.
Controllo di pubblicità/house rule e accordi utente.

4. Go-live e supervisione (6 + mes.)

Pubblicazione di approvazioni, avvio, timely filing report (online: AGR/promo/reclamo; offline: GGR/EGM-metriche).
Post-verifica, piano di lavoro per le vulnerabilità, regolari pentest/tabletop.

💡 Tempi indicativi; dipendono dal ruolo, dalla struttura di proprietà e dalla disponibilità del tecnico.

Foglio di lavoro

Operatore offline (casinò/EGM)

Circuito MICS completo: cassa, drop/count, progressivi, promo/computer.
Video/memorizzazione, controllo chiavi/accesso, inventario EGM.
Versioni certificate del software/controller fogli immutabili.
Rapporti/tasse: timely filing, riavcile con banche/incassi.

Operatore online (casinò/sport)

Piattaforma certificata/RNG/giochi; Controllo delle versioni/firme.
Geolocalizzazione, anti-VPN, device-fingerprinting; Registro dei guasti.
KYC/AML: età, sanzioni/RER, monitoraggio, procedure SAR.
House rule (sport), trading magazine, integrity alert.
Tasse/AGR e registrazione promo; Rapporti di reclamo/metriche RG.

Fornitore/piattaforma

Contratti/accrediti; Controllo chiavi/segreti.
Comunicati firmati, tamper-eventi-logi, piano di recensioni.
SLA/osservabilità (farmacia/latency/errori), DR/BCP, vulnerabilità/patch.

Marketing/affiliati

Disclaim RG, divieto di youth-targeting, liste bianche di creativi.
Controllo promo premio: condizioni trasparenti, capping, anti-bonus-abuse.

Rischi frequenti e bandiere rosse

Beneficiari opachi/strutture di debito; side-agenti che influenzano il controllo.
Versioni software non autorizzate, loghi modificabili, controllo Dev→Prod.
Non conta AGR/GGR, errori nel registro promo e ritardi nell'elencazione.
Scarsa geo-igiene (online), bonus-abuse, violazione dei divieti pubblicitari.
Spazi in AML (sorgente dei fondi, scadenza SAR, archiviazione dei file KYC).

Economia e P&L: accenti

Offline: flusso costante con MICS rigorosi; le chiavi di margine - mix EGM/tavoli, progressivi, controllo dei computer e dei costi operativi (video/storage/IB).
Online: i margini sono sensibili ai limiti/trading e alle politiche promozionali; considerate attentamente l'impatto dei bonus e la ritenzione.
Modello fiscale: in P&L inserire imposte/contributi basati su net win/AGR, controlli, certificazione/integrazione/geo/CUS/logica.

Trend 2025

Aumento dei requisiti di cashless/portafogli e della tracciabilità delle transazioni (trigger AML, chargeback control).
Aumento degli standard di supply-chain security (comunicati firmati, SBOM, controllo delle spedizioni software).
Precisione dei rapporti AGR/GGR e della trasparenza del promo; estensione RG-KPI.

Promozione della telemetria unificata EGM e degli analisti «end-to-end»

Cosa è importante ricordare

Perù dispone di due cornici complete: casinò offline/EGM (autorizzazioni per siti e distributori automatici) e giochi/sport on-line (autorizzazioni per piattaforme/giochi/pagamenti).
Il successo offre una struttura di proprietà trasparente, un sistema MICS/contabilità impeccabile, un forte tracciato KYC/AML/IB, disciplina in promo/AGR e controllo operativo degli affiliati.
Prima di avviare e modellare, aggiornare sempre le scommesse aggiornate e le formule MINCETUR/SUNAT (specialmente per le deduzioni promozionali e i report).

Perù - legge sulle scommesse e casinò