Filippine - PAGCOR, POGO e locale

(sezione «Mercati e giurisdizioni»)

1) Quadro del mercato e terminologia

• Offshore (POGO/IGL) - Licenze per operatori esterni alle Filippine (non è consentito l'accesso ai residenti filippini). Negli ultimi anni, la terminologia è migrata: il POGO è stato sostituito sempre di più con l'IGL (Internet Gaming Licensee), ma l'essenza rimane l'orientamento offshore e il rigido geo-blocco PH.
• Domestic (locale): casinò a terra e eGames/eBingo (accesso di rete regolabile ai contenuti collegati a sale/terminal e pubblico locale autorizzati) è un tracciato di regole separato da offshore.

Storicamente, il paese dispone di economosons/regolatori alternativi (ad esempio CESA, storicamente APECO, ecc.), i cui regimi possono variare in base a procedure e requisiti, ma per il mercato è cruciale concordare geografia target, tasse/tasse e compatibilità cross-regime (compreso il coordinamento con PAGCOR).

2) Istituzioni e ruoli

PAGCOR - licenza, supervisione, verifica, requisiti tecnici, Respontible Gaming, controllo pubblicitario, sanzioni.
AMLC (Anti-Money Laundering Council) - SOTTO/FT: CDD/EDD, monitoraggio delle transazioni, TR/CTR, formazione e controllo.
BIR/DOF - tasse e tasse (tasse da gioco, corporate, trattenute dal personale e non residenti).
I provider di comunicazione NTC sono misure di blocco per domini/applicazioni/mirror.
DILG/PNP/Imigration/DOLE - Applicazione della legge, ispezioni, status del personale (inclusi i dipendenti stranieri).

3) Loop offshore: POGO/IGL (target di esportazione)

Il punto è che un operatore/provider ottiene una licenza per il servizio dei mercati esteri. Per i residenti/persone presenti nelle Filippine non è consentito accedere al prodotto.

• Geo-blocco PH: segregazione IP/telco/pagamento, netta isolamento del traffico PH, test di fuga.
• Struttura delle licenze: separatamente per operatori (B2C) e fornitori (contenuti, piattaforme, studi, BPO, hosting, antifrode, ecc.).
• Tracciati: certificazione RNG/moduli di gioco, server/mirror/DR, NOC/SOCC, registrazione WORM «stavka→raschet→vyplata→korrektirovka», protezione API/caricamento per la supervisione.
• KYC/AML: CDD/EDD completi, sanzioni/RER, trigger, script STRR/CTR in AMLC; controlli rigidi su pseudo-merchant e itinerari anonimi.
• Risorse umane e locali: permessi per il personale straniero, sicurezza sul lavoro, accesso e CCTV.
• Pubblicità e PR: divieto di target su PH; elenchi bianchi di creativi/canali per i paesi di destinazione; registro della compilazione (screenshot/URL/date/geo/target).
• Report: rapporti regolari su GGR/NGR/handle, segregazione su prodotti e geo, SLA su richiesta del regolatore.

4) Circuito Domestic - casinò a terra e rete di eGames/eBingo

Casinò a terra: PAGCOR-owned/operated e privati in base a accordi/modelli di concessione. Requisiti severi per aree, cassette/celle, CCTV, report, limitazioni per i minori, procedure RG e marketing.

• Il modello Sala + Terminali consente di accedere ai contenuti collegati a una posizione in licenza (non Internet libero per tutto il paese).
• Procedure: piattaforme/server approvati, controllo dei contenuti e dei registri; retinatura dei logi; Canali di comunicazione protetti.
• Pagamenti/cassa: KYC in entrata/in transazioni importanti; la registrazione dei biglietti, delle carte o dei prestiti; Controllo dei limiti e antifrode.

5) Tasse, addebiti e pagamenti aziendali (livello quadro)

Tariffe/tasse: per offshore e locale si applicano modalità diverse; il circuito off shore ha storicamente utilizzato imposte speciali di gioco/franchise su GGR.
Imposta aziendale/detrazione: tassi standard per la cornice CREATE (tenendo conto dello status della società), trattenimento con i redditi del personale straniero, addebito locale di TGU.
Autorizzazioni/rimborsi: tariffe primarie e annuali per categoria (operatore/contenuto/piattaforma/studio/BRO, ecc.) e depositi/garanzie.
Contabilità/fattura: contabilità separata per prodotti, geo e canali (offshore vs locale), riflessione corretta dei bonus, void/cashout, jackpot.

6) AML/KYC и Responsible Gaming

KYC 21 + (locale) e identificazione completa in offshore; sanzioni/RER; Rischio-scorrimento; SoF/SoW i trigger.
Monitoraggio delle transazioni: anomalie comportamentali, connettività dei dispositivi/schede/portafogli; evitare la «frantumazione» e l'incasso.
STR/CTR: procedure di escalation in AMLC; registri investigativi, formazione del personale, test di valigetta.
RG: limiti di deposito/perdita/tempo, timeout/raffreddamento, auto-esclusione (registri/bandiere), divieto di marketing ai vulnerabili/esclusi; Visualizza le possibilità/i rischi.

7) Pubblicità, promo e affiliati

Offshore: target solo per giurisdizioni estere autorizzate, rispettando le loro regole locali; Divieto del PH-target (lingua/canale/creativi/infuensatori).
Locale: pubblicità esterna/mediatica con restrizioni; divieto di claim'ov ingannevoli («senza rischi», «vincita garantita»), dischi RG obbligatori.
Affiliati: obblighi contrattuali per filtri geo e registro della compilazione; Meccanismo di richiamo istantaneo dei creativi divieto di cloacing/specchi.

8) Requisiti tecnici e accesso alla supervisione

Certificazione della piattaforma/RNG/flussi di dati; Controllo delle versioni secure SDLC.
I loghi WORM della catena «contribuzione/puntata, gioco/partita, calcolo, pagamento di regolazione», sincronizzazione NTP, ritocco regolamentare.
Accesso al regolatore: API/caricamento protette, account di prova, vetrine di segnalazione; SLA su richieste e incidenti.
IB/resilienza: crittografia a riposo/transito, RBAC/SoD, gestione segreta, pentesti/scan, DR/BCP con target RPO/RTO.
Geo-compilation: unità PH provabile (offshore), filtri lingue/pagamenti/canali; «perforazioni» regolari di protezione e di risoluzione.

9) Applicazione della legge e misure di blocco

NTC/provider di comunicazione: blocco di domini/applicazioni/mirror, prescrizioni per host e CDNs.
Itinerari finanziari: blocco/monitoraggio dei pagamenti a favore dei clandestini; sanzioni per «pseudo-merchant» e per l'ecosistema collegato.
Ispezioni e incursioni: controlli di uffici/studi/VRO, status migratorio dei dipendenti, questioni di lavoro e tasse.
Sanzioni: multe, sospensione/revoca della licenza, inserimento di beni/domini/società in black list, casi penali aggravati.

10) Road map (operator & provider playbook)

A. Offshore (POGO/IGL, B2C)

1. Licenze: categoria, beneficiari (fit & proper), finobosco/depositi, ufficio/sede.
2. Tracciato geo - Blocco PH provabile, mappa dei paesi di destinazione, conformità alle leggi locali del target.
3. Tracciati: certificazione RNG/piattaforma, logi WORM, API/caricamento, SOCC/NOC, DR/BCP.
4. Payments/AML: solo percorsi KYC; anti «pseudo-merchant»; SoF/SoW; Procedure STRR/CTR.
5. RG/Ads: limiti/auto-esclusione; registro dei creativi; Divieto di target PH.
6. UAT/Go-Live: test GGR/NGR/Bonus; valigette di tolleranza off-switch per paese/canale.

B. Offshore (provider: contenuto/piattaforma/studio/VRO)

1. Categoria licenza/accreditamento; SLA, diritti IP, escrow, versioni.
2. Protezione e dati: DPIA/DTIA, accesso agli ambienti, registro di accesso, segmentazione.
3. Report: vetrine di prestazioni e conformità Controllo dei registri/comunicati.

C. Locale (casinò, eGames/eBingo)

1. Autorizzazioni mirate, pianificazione degli spazi/terminal; CCTV/gabbia/cassa.
2. Contabilità/tasse: modello di tasse + federali; conteggio separato dei tavoli/slot/eGames.
3. KYC/RG: età 21 +, limiti, auto-esclusione; Formazione del personale.
4. UAT: cassa/figurine/prestiti; comprimere il otchetnost↔billing; Test di stress CCTV/IB.

11) Assegno fogli di compilazione

Perimetro legale

• Categoria corretta (offshore IGL/POGO o locale)
• Geo-matrice target e blocco PH provabile (offshore)
• Ufficiali assegnati: AML/Compliance, RG, Ads, Sicurezza, Grievance

Tasse/tasse

• Le tariffe di gioco/franchise/tasse aggiornate sono confermate
• Contabilità separata GGR/NGR/bonus/void/cashout tramite geo/canale
• Calendario dei rapporti e dei pagamenti; <0,5%

AML/KYC & RG

• CDD/EDD completi, sanzioni/RR; SoF/SoW trigger
• Procedure TR/CTR; Formazione; raccordi di logi/fascicoli
• Limiti/timeout/auto-esclusione; divieto di marketing agli esclusi

Tecnica/IB

• Certificazione RNG/moduli/piattaforma; Logi WORM NTP
• Crittografia, RBAC/SoD, segreto-gestione, pentesti/scan
• DR/BCP con target RPO/RTO; SLA per scarichi e incidenti

Pubblicità/affiliati

• Disattiva PH (offshore), RG (locale)
• Registro della compilazione (creativi/URL/date/geo/target)
• Off-switch per paese/canale/sito

12) KPI primo anno

Tasse: tempestività delle erogazioni del ≥99%; otchetnost↔billing <0,5%

AML/KYC: tempo medio KYC; Percentuale di SST/CTR corretti; riduzione delle rotte anonime

RG: percentuale di account con limiti attivi TTR di blocco in caso di auto-esclusione <1 min

IB/resilienza: MTTR incidenti; Chiusura high-vulns entro la data di scadenza; test DR riusciti

Marketing: 0 hit PH in off-shore; 100% di conformità alle haydline sul locale

13) FAQ

POGO e IGL sono la stessa cosa?
Il punto è che si tratta di una licenza offshore. I termini e la struttura delle categorie si stanno evolvendo - per chiarire le regole attuali e la tassonomia.

È possibile utilizzare la licenza offshore per servire i filippini?
No, no. Offshore prevede il divieto severo di accesso PH (geo/pagamenti/creativi).

Le eGames locali sono intere online per tutto il paese?
No, no. Si tratta di un modello di rete collegato a sale/terminali con licenza, con regole specifiche per la tecnologia e la cassa.

Quali tasse mettere nel modello?
Tasse di gioco/imposte per la categoria selezionata + tasse aziendali/detrazioni, tariffe locali TGU. La base e le scommesse dipendono dal prodotto e vengono aggiornate.

Nota

I parametri fiscali, la terminologia (OGO), l'elenco delle categorie e le pratiche di applicazione sono aggiornati regolarmente. Le attuali regole PAGCOR e le agenzie di specializzazione (AMLC/BIR/NTC), le condizioni di risparmio alternative e i requisiti locali di sito/personale vengono controllati prima di soluzioni giuridicamente rilevanti.