Polonia - Ministero del Tesoro: limiti offline/online

(sezione «Mercati e giurisdizioni»)

1) Cornice di supervisione e oggetto dell'articolo

Il mercato del gioco d'azzardo in Polonia è coordinato dal Ministero delle Finanze (MF). Il controllo esecutivo e i controlli sono gestiti da KAS (Krajowa Amministracja Skarbowa - Agenzia delle dogane). Il materiale si concentra sui limiti: quali limiti sono applicati ai formati offline (casinò, salotti automatici, PPS scommesse) e come funzionano i limiti online (depositi, perdite, durata delle sessioni, identificazione, promo e RG).

2) Attori chiave e strumenti di controllo

MF - regole di mercato, licenze/concessioni per tipo di gioco, politica di gioco responsabile.
KAS - controlli, indagini, multe, blocchi di domini e pagamenti illegali.
Registri e elenchi: basi centralizzate per il blocco di siti/pagamenti; registri di esclusioni/restrizioni di accesso alle sale e ai giochi online.
Provider di pagamenti/banche - Conformità alle prescrizioni MF/KAS di blocco e verifica.

3) Limiti offline: cosa è importante per l'operatore

3. 1 Quote e geografia

Quote di licenze e collegamento di indirizzo: il numero di casinò e saloni di giochi è limitato alle normative e collegato ai centri abitati/voivodati.
Zoning e distanze: regole locali per la distanza da scuole/servizi sociali, requisiti per le insegne e il gruppo di ingresso.

3. 2 Accesso e età

Soglia di età: ammissione solo maggiorenni (controllo rigoroso del documento di accesso).
Negazione del servizio: rifiuto obbligatorio per le persone nei registri di esclusione/auto-esclusione e in caso di gioco problematico.

3. 3 Limiti di prodotto e processo

Puntata/potenziale vincita/velocità di gioco: le macchine e i tavoli hanno i limiti fissati (scommesse, velocità di rotazione, dimensioni delle vincite).
Orari di apertura: orari di funzionamento delle sale e PPA possono essere limitati agli atti municipali.
Le transazioni in contanti includono disciplina di cassa, limiti di cassa e rapporti obbligatori sulle transazioni di grandi dimensioni.

3. 4 UX e trasparenza

Etichettatura RG: avvertenze obbligatorie, probabilità visibili/regole, informazioni-stand.
Videosorveglianza/CCTV - Conservazione dei record entro i tempi previsti per i controlli successivi.

4) Limiti online: matrice RG e anti-abuse

4. 1 Identificazione e accesso

Completa KYC prima dell'accesso al gioco/pagamento: identità, età, indirizzo; sanzioni/RER; conferma dei pagamenti.
Login-security a due fattori e monitoraggio del multi-accunting/shering dei dispositivi.

4. 2 Limiti finanziari del giocatore

I limiti di deposito sono diurni/settimanali/mensili, impostati dal giocatore e/o predefiniti.
Limiti di perdita: limitazione della perdita netta per il periodo di blocco automatico al raggiungimento della soglia.
I limiti di scommesse/vincite sono i limiti per i singoli prodotti/mercati.
Pause e raffreddamento: timeout istantanei (da minuti/ore) e lunghi periodi di auto-esclusione.

4. 3 Limitazioni temporali e comportamentali

I limiti di durata della sessione sono avvisi di tempo in gioco, logout automatico al termine della soglia.
Limitazioni notturne/trigger: controlli supplementari e bandiere di gioco durante le ore notturne.
Roadmap comportamentale: inseguimento delle perdite, rapido deposito di re-depositi, aumento dei tassi - innescare avvertenze/escalation verso il team RG.

4. 4 Bonus e promo

T&C e vager chiari: obiettivi trasparenti, scadenze, gocce vincite dal bonus.
Divieto di pubblicità aggressiva e target di minori/esclusi.
Tracciato promozionale responsabile: pre-moderazione dei creativi, logico di memorizzazione degli screenshot/URL/date.

5) Registri e fogli di blocco

5. 1 Registri delle eccezioni (offline e online)

L'eccezione è che il cittadino può limitare l'accesso alle sale a terra e/o al canale online per i tempi previsti.
Obbligo di verifica: l'operatore deve controllare l'utente con il registro di registrazione, accesso e transazioni chiave (depositi/pagamenti).
Blocchi di marketing: invii e offer sono vietati agli esclusi.

5. 2 Registro dei domini/pagamenti illegali

Foglio di dominio: gli operatori di comunicazione devono limitare l'accesso ai siti dell'elenco MF/KAS.
Blocchi di pagamento: i provider di pagamento non effettuano transazioni a favore di circuiti illegali.

6) Contabilità, reporting e tracciato fiscale (nel taglio dei limiti)

Contabilità separata offline/online e per tipo di prodotto; singoli registri di bonus, void/cashout.
E-report: moduli e scarichi secondo i formati installati; la deadline dei pagamenti è rigorosamente fissa.
Tracciabilità dei limiti: memorizza i fogli di tutte le modifiche ai limiti del giocatore (chi/quando/da dove), ai tentativi di superamento e ai blocchi di sistema.
Base di prova RG: registri di avvisi, timeout, auto-estrazioni, comunicazioni con il cliente.

7) Requisiti tecnici

RNG/piattaforma/moduli di calcolo - certificazione da laboratori riconosciuti; Ricezione periodica.
Loging WORM: registri invariati di rate/pagamenti/correzioni, sincronizzazione oraria, controllo dei fusi orari.
Accesso al regolatore: API/caricamento, account di prova, canali protetti.
DR/BCP: RPO/RTO target, esercitazioni regolari, backup dei dati.
Sicurezza: crittografia in pace/transito, RBAC/SoD, pentesti e scansioni di vulnerabilità pianificate.

8) Road map di avvio (operator playbook)

1. Strategia: matrice alimentare (casinò/scommesse/lotterie), canali (offline/online), partner.
2. Forme legali e persone chiave: fondatori/beneficiari, responsabili locali di AML/RG.
3. Licenze/concessioni: pacchetto di documenti, finmodel, regole interne.
4. IT e RG: implementazione di limiti (deposito/perdita/sessione), integrazione con i registri, motore bonus con trasparenza.
5. Fincontour: contabilità separata offline/online, moduli di segnalazione, controllo deadline.
6. La lista bianca dei creativi, i filtri delle eccezioni, il processo di recensione rapida.
7. UAT: valigette di prova per superare i limiti, auto-esclusione, timeout, alert comportamentali.
8. Go-Live: impostazioni freeze, piano di incidenti, finestra di contatto con KAS/MF.
9. I primi 90 giorni sono otchetnost↔billing, controllo RG/AML, regolazioni dei limiti.

9) Assegno fogli di compilazione

Limiti e RG

• Inclusi e testati: deposito/perdita/sessione/timeout/auto-esclusione
• Regolazione delle modifiche ai limiti e dei tentativi di superamento
• Integrazione con i registri delle eccezioni e il loro controllo di accesso/transazione
• Blocco promo per gli esclusi

Offline

• Rispetto di quote, autorizzazioni di indirizzo e ore di lavoro
• Controllo dell'età all'ingresso, registri dei guasti
• CCTV/archiviazione record, disciplina di cassa
• Infostendi RG, marcature e procedure di escalation

Online/IT

• Certificazione RNG/piattaforma, controllo delle versioni
• Logni invariati, sincronizzazione temporale, ridondanza
• Accesso al regolatore (API/download), account di prova
• Pentesti/scani, RBAC/SoD, gestione dei segreti

Marketing/affiliati

• Creativi approvati e registro della compilazione (screenshot/URL/date)
• Filtri esclusi in CRM/CDP, rifiuto offshore «aggressivi»
• Bonus T&C trasparenti, contabilità NGR/GGR corretta

10) KPI e controllo operativo

RG: quota di giocatori con limiti attivi; Tempo di blocco in caso di superamento (<1 min) Percentuale di violazioni ripetute dei limiti.
AML/KYC: tempo medio di verifica, quota false positive, scalate SLA.
Tasse: tempistica delle dichiarazioni del %, variazione del <0,5%.
Infobez: MTTR per incidenti, copertura di pentesti, chiusura delle vulnerabilità critiche in tempo.
Marketing: filtraggio del 100% degli esclusi, velocità di richiamo dei creativi, quota di traffico compliant.

11) FAQ

È possibile cambiare il limite di deposito immediatamente?
Aumento: solo con input ritardato (periodo di raffreddamento) La riduzione è immediata.

È necessario controllare il Registro di sistema ogni volta che si accede?
Sì, sì. La convalida è obbligatoria per registrazione, login e prima delle transazioni chiave.

I bonus sono limitati?
Sì, i requisiti di trasparenza T&C, il divieto di «pattern oscuri» e promo per le persone escluse.

Ci sono quote fisse per le località offline?
Sì, il numero di indirizzi è limitato alle normative e alla popolazione dei territori; le località vengono approvate in modo mirato.

Nota

Specifiche soglie numeriche (scommesse/velocità di gioco/quote/tempi di autolesionismo), formati di segnalazione e requisiti di integrazione vengono aggiornati periodicamente in MF e prescrizioni KAS. Prima di iniziare, controllare i moduli aggiornati, i dizionari dei campi e le specifiche tecniche per evitare le puntate e le interruzioni.