Singapore - Gambling Regolatory Authority

(sezione «Mercati e giurisdizioni»)

1) Il quadro della modalità e il ruolo del GRA

• Modello di risoluzione limitato con priorità di sicurezza pubblica e RG.
• Sono consentite due aree balneari integrate con casinò (IR) e lotterie/scommesse attraverso Singapore Pools.
• Giochi online per denaro per il grande pubblico non sono ammessi, ad eccezione dei servizi a distanza rigorosamente autorizzati Singapore Pools (scommesse/lotterie) quando soddisfano le condizioni.
• Le misure di rete e di pagamento contro gli operatori non autorizzati sono attive.

2) Cosa è consentito/non consentito

Consentito

Casinò all'interno di IR (impianti a terra con licenza).
Lotterie e scommesse sportive attraverso Singapore Pools (inclusi i canali a distanza approvati).
Giochi di intrattenimento senza il segno «scommessa-possibilità-premio in denaro».

Non consentito

Casinò/slot/poker online e altri formati B2C d'azzardo senza licenza di Singapore.
Promozione/intermediazione a favore di siti illegali; organizzazione di «sale giochi» e totalizzatori privati.

3) Età, accesso e tariffe d'ingresso

Casinò: 21 + (standard internazionale per Singapore).
Lotterie/Pools: 18 +.
Per i cittadini/PMJ è disponibile la raccolta di accesso al casinò (giornaliero e annuale), uno strumento per contenere le visite. Le dimensioni aggiornate vengono chiarite quando si pianifica il budget/le operazioni.

4) Organi e aree di responsabilità

GRA - licenze, servizi tecnici, verifiche, sanzioni, controllo RG.
NCPG - esclusioni/auto-esclusione, eccezioni familiari, consulenza.
STRO (SPF) - Ricezione STRR per AML/CFT.
IMDA/provider di comunicazioni/sistemi di pagamento - blocco di domini, applicazioni e percorsi di pagamento.
IR operatore/Singapore Pools - conformità a licenze, report, RG, Marketing Control.

5) Resonibile Gambling (RG) e eccezioni

Auto-esclusione (online/offline), eccezioni familiari, terze parti (in caso di debiti/bancarotta) e divieti automatici (ad esempio, per i beneficiari di assistenza sociale - secondo regole vigenti).
Nel casinò, avvisi visibili, monitoraggio comportamentale, raffreddamento, limiti.
Divieto di targeting di gruppi vulnerabili e minori, controllo dei programmi VIP.

6) Pubblicità e comunicazione

Restrizioni severe alla pubblicità dei servizi d'azzardo; non puoi promettere «vincita garantita», usare «senza rischi», mascherare le possibilità.
Materiali solo nella forma e nei luoghi approvati dal GRA; rigidi age-gating e vincoli contestuali.
Affiliati/media: la responsabilità di promuovere marchi non autorizzati; è necessario un registro della compilazione (creativi/URL/date/target, processo off-switch).

7) AML/CFT e dati

KYC/CDD/EDD: controllo dell'identità/età, sanzioni/RER, se necessario (fonte di fondi/ricchezza).
Monitoraggio transazionale: segnali di frantumazione, incassi rapidi, collusioni; escalation STRR in STRO.
Conservazione dei dati in base alle normative Accesso alle richieste degli organi.
Privacy/BI: crittografia, segmentazione, controllo degli accessi, verifica.

8) Requisiti tecnici e supervisione

Certificazione di piattaforme, RNG/calcoli tabellari, billing e vetrine di segnalazione.
La logica WORM della catena «contribuzione/tasso, calcolo, pagamento »; sincronizzazione temporale (NTP).
CCTV e controllo delle zone: copertura delle caselle/cellule/tavoli/VIP, regolamentazione, ridondanza.
Interfacce di controllo: API/download protette, account di prova, SLA alle risposte GRA.
DR/BCP: RPO/RTO target, test di tolleranza pentesti/scani regolari.

9) Applicazione della legge e misure di blocco

Blocchi di rete di domini/applicazioni/mirror sanzioni alle piattaforme/host in caso di evasione.
Le misure di blocco dei pagamenti sono il divieto delle rotte verso gli operatori illegali, il controllo degli pseudo-merchant.
Controlli: ispezioni fuori sede, verifiche IT selettive, mistery shopping, controllo pubblicità e programmi VIP.
Sanzioni: multe, sospensione/revoca della licenza, divieti pubblicitari/siti, procedimenti penali aggravati.

10) Tasse, tasse e contabilità (alto livello)

Pagamenti/addebiti in licenza per casinò e Singapore Pools - per categoria/volume.
Tasse sulle attività di gioco e sulle imposte sulle società - a tassi validi; contabilità separata delle zone IR e dei prodotti.
Contabilità: attivazione trasparente di buy-in/chip/biglietti, bonus/computer, void/cashout; .

11) Road map (playbook)

A) IR-casinò (operatore/provider)

1. Licenze: categoria, condizioni di indirizzo, pianificazione degli spazi, quote e copertura CCTV.
2. Operazioni: cassette/gabbie, registrazioni di schede, regolamenti di tavoli/slot, politiche VIP.
3. RG: eccezioni/auto-esclusione, formazione del personale, processo di raffreddamento.
4. AML/CFT: trattamenti KYC/EDD/SoF, STR, monitoraggio delle anomalie.
5. Tecnica: certificati, logi WORM, DR/BCP protetti da API in GRA.
6. Pubblicità: whitelist creativi/canali, registro della compilazione, age-gating.

B) Singapore Pools (Diest. canali e punti offline)

1. Canali: solo prodotti a distanza approvati, rigido controllo età/geo.
2. CUS/limiti - Filtri depositi/tassi/tempo, messaggi RG, auto-esclusione.
3. Pagamenti: percorsi compatibili KYC, divieto di portafogli anonimi; rimborsi/calcoli secondo le regole.
4. Pubblicità: formato dei messaggi, avvertenze sui rischi, divieto di induzione «aggressiva».

C) fornitori B2B (contenuti/piattaforma/IDV/antifrode/IB)

1. Compatibilità: versioni approvate, formati di report, safe-SDK.
2. Contratti: SLA, DPIA/sicurezza, escrow/versione, controllo delle modifiche.
3. Strumenti: vetrine NGR/GGR, segnali RG/AML, anti-bot/anti-collusioni, monitoraggio di contenimento.

12) Assegno fogli di compilazione

Modalità legale

• Licenza/approvazione GRA valida; Condizioni di indirizzo rispettate
• Ufficiali assegnati: Compliance/AML/RG/Ads/IT-Security
• Procedure per le prescrizioni GRA/misure di blocco (veloce off-switch)

AML/KYC & RG

• KYC (21 + casinò/18 + Pools), sanzioni/RER; SoF/SoW trigger
• Procedure STRO; Ritossicatore CUS/CAM
• Limiti/timeout/auto-esclusione; divieto di promo da esclusione automatica

IT/sicurezza

• Certificazione piattaforma/RNG; Logi WORM NTP
• Crittografia, RBAC/SoD, segreto-gestione; pentesti/scani
• Test DR/BCP; download/API protetti Restauro CCTV

Pubblicità/PR

• Senza «vincita garantita »/» senza rischi»; age-gating
• Registro della compilazione (creativi/URL/date/target)
• Procedura di richiamo immediato dei materiali

Tasse/tasse/contabilità

• Scommesse/tariffe confermate e tasse di ingresso per i cittadini/PMJ
• Contabilità separata buy-in/chip/biglietti/bonus/void/cashout
• <0,5%; calendario delle erogazioni ≥99%

13) KPI primo anno

Tasse: tempestività delle erogazioni del ≥99%; otchetnost↔billing <0,5%

AML/CFT: tempo medio KYC/EDD; Quota di STERs validi; riduzione della «frantumazione»

RG: percentuale di ospiti/account con limiti attivi; TTR di blocco in caso di auto-esclusione <1 min

IB/resilienza: MTTR incidenti; Chiusura high-vulns entro la data di scadenza; test DR riusciti

Marketing: applicazione del 100% delle regole GRA; nessuna violazione dell'age-gating

14) FAQ

È possibile aprire un casinò online ai cittadini di Singapore?
No, no. Casinò/slot/poker online sono vietati per il grande pubblico; Servizi remoti limitati alla licenza di Singapore Pools.

Serve una tassa d'ingresso per gli stranieri?
I prelievi d'ingresso sono uno strumento per regolare le visite ai cittadini/PMJ. Per gli ospiti stranieri è in vigore la modalità di tolleranza generale (ID-convalida, 21 +).

È possibile pubblicizzare un casinò fuori dall'IR?
La pubblicità è rigorosamente limitata e consentita solo in conformità con le regole del GRA; gli indugi aggressivi, le promesse di «vincita garantita» sono proibite.

Quali sono i principali rischi per gli affiliati?
Blocco dei domini/pagamenti, multe e conseguenze penali per la promozione di servizi non autorizzati al pubblico di Singapore.

Nota

La pratica per quanto riguarda gli incassi, le restrizioni pubblicitarie, i canali remoti e le specifiche tecniche viene aggiornata periodicamente. Per soluzioni giuridicamente rilevanti, controllare i documenti GRA/NCPG/IMDA e i manuali finanziari per AML/CFT.