Svizzera - ESBK/Comlot

(sezione «Mercati e giurisdizioni»)

1) Quadro del mercato e regolatori

• ESBK (Eidgenössische Spielbankenkommission/Swiss Federal Gaming Board) è il regolatore federale del casinò (terrestre e verticale).
• Comlot → Gespa è un organo intercontinentale per lotterie e scommesse/scommesse reciproche (Comlot dal 2021 è trasformato e agisce come Gespa).
• Il quadro giuridico è una cornice di gioco monetario moderna che permette ai casinò online solo attraverso i casinò con licenza svizzera, e prevede il blocco dei domini illegali.

2) Distribuzione di ruoli e prodotti

ESBK: licenza e supervisione degli operatori di casinò (categorie di istituti, tavoli/slot, jackpot) e dei loro casinò online (le autorizzazioni al canale Internet vengono rilasciate ai casinò esistenti per soddisfare i requisiti/RG/AML).
Gespa (ex-Comlot) - Supervisione di lotterie/lotterie istantanee e scommesse/totalizzatori a livello intercantonale; le attività sono gestite dagli operatori pubblici (Swisslos, Loterie Romande) e dalla loro rete di partner.
Tracciato anti- grigio - Blocchi centralizzati dei domini di giochi/scommesse online non autorizzati, obbligatori per i provider di comunicazioni.

3) Modello di tolleranza e online

Casinò a terra: licenza federale (categoria, indirizzo, elenco giochi, infrastruttura tecnica, sicurezza, controllo interno).
Casinò online: solo i casinò svizzeri esistenti, che ottengono un'autorizzazione separata per il canale Internet, forniscono funzionalità/dati critici in base ai requisiti, consentono al regolatore di accedere alle vetrine e ai loghi di segnalazione.
Lotterie/puntate sotto l'accesso interscantonale; prodotti online - nel perimetro Gespa e operatori pubblici.

4) Tasse, tasse e distribuzione (alto livello)

Settore casinò (ESBK): raccolta giochi speciale con GGR su scala progressiva (per i canali terrestri e online della stessa licenza casinò). Parte delle entrate sono destinate al bilancio federale/fondi sociali secondo la legge; il tasso superiore è limitato per legge (la progressione dalla soglia «bassa» della GGR alla barra «superiore»).
Lotterie/Scommesse (Gespa) - Ci sono contributi mirati «per scopi pubblici» (sport, cultura, programmi sociali) secondo le regole di distribuzione intercontinentali.
CIT e IVA: imposte societarie a tassi comuni e cantonali; scommesse/vincite solitamente fuori dall'IVA e servizi associati (IT, marketing, hosting) secondo regole generali.
Rapporti e pagamenti: moduli mensili/trimestrali per tipo di prodotto e canale; Revisione annuale dei rapporti finanziari.

5) AML/KYC e identificazione

Obblighi: a rischio KYC/KYB, controllo dell'età (18 +), sanzioni/RER, sorgente dei trigger; contabilità delle transazioni e della «connettività» degli strumenti di pagamento.
Casinò come soggetti SOTTO/FT: controlli interni formalizzati, assegnazione dei responsabili, formazione del personale, fissazione e escalation delle operazioni sospette.
Archiviazione dei dati: file/registri KYC e protezione dei dati personali in base agli standard della Svizzera/UE (compatibilità GDPR).

6) Responsible Gaming (RG)

Autorizzazioni/divieti di ingresso (Sperren): un unico meccanismo di divieto di accesso/autorizzazione esteso a tutti i casinò offline autorizzati e ai loro canali online; gli operatori devono verificare lo stato all'ingresso/registrazione e prima dei pagamenti.
Limiti di deposito/perdita/tempo, timeout e raffreddamento.
Diagnosi di rischio precoce: pattern persecutori, depositi frequenti, attività notturna sono la base per l'intervento del team RG e/o restrizioni.
Comunicazioni: allarmi visibili, «probabilità onesta», contatti di aiuto; «vincita garantita».

7) Pubblicità, promo e affiliati

Pubblicità: moderazione e responsabilità mirate; Vietare il target minorile/vulnerabile; etichettature RG obbligatorie restrizioni agli indugi aggressivi e ai pattern scuri.
Bonus: T&C trasparente (vager, scadenze, caps), corretta contabilità in GGR/NGR.
Affiliati: accettabili per i marchi autorizzati con rigidi controlli su creativi e posizionamenti; promuovere siti non autorizzati è la base per prescrizioni e sanzioni.
Riduzione del traffico grigio: blocchi di dominio e coordinamento con l'infrastruttura di pagamento.

8) Requisiti tecnici e accesso al regolatore

Certificazione: RNG/moduli di gioco e piattaforma - certificati laboratori riconosciuti; Ricezione periodica.
Loging - Registri invariati (WORM) su una catena completa di scommesse, calcolo, pagamento dell'aggiustamento, sincronizzazione del tempo.
Accesso ESBK/Gespa: scarichi/API protetti, account di prova, risposte online alle richieste; compatibilità dei formati di report.
Affidabilità e IB: ridondanza, DR/BCP (RPO/RTO target), crittografia a riposo/transito, pentesti/scan regolari.

9) Controlli e applicazione

Camerali: accoppiamento dei rapporti e della disciplina dei pagamenti, verifica delle anomalie GGR/NGR, monitoraggio dei bonus/rimborsi/void/cashout.
Check-in/IT - Campionamento delle sessioni/transazioni, ispezione dei registri di cassa/server, interviste del personale, acquirenti segreti, controllo delle procedure RG/AML.
Sanzioni: multe, segnalazioni, prescrizioni UX/RG, blocco di domini e canali, sospensione/revoca dell'accesso al canale online.
Alleggerimento: risoluzione volontaria degli errori, piani correttivi, controllo interno rafforzato.

10) Road map (operator & provider playbook)

1. Strategia: definire il ruolo - casinò a terra con canale online (ESBK) o provider di tecnologie/contenuti per operatori di lotterie/scommesse (perimetro gespa).
2. Giurisprudenza: presenza e disponibilità locali; fit & profer per le persone chiave e i beneficiari.
3. Licenze/tolleranze: pacchetto di documenti, progettazione della piattaforma, piani RG/AML, architettura di reporting, schemi di loging.
4. Tracciato IT: certificazione RNG/moduli, login WORM, vetrine di reporting, API/caricamento per i regolatori.
5. AML/KYC/RG: provider di dati (sanzioni/RER), script di SoF, limiti/timeout/auto-esclusione, registro valigette RG.
6. Marketing/affiliati: elenco bianco di creativi, filtro di esclusione automatica, gap di frequenza, procedura di revisione rapida dei materiali.
7. UAT e pilota: test-valigetta di calcolo GGR/NGR, superamento dei limiti, correttezza della contabilità bonus, escalation STRR/SAR.
8. Go-Live: impostazioni freeze, incidenti runbook, SLA con PSP/hosting/provider, comunicazioni con ESBK/Gespa.
9. I primi 90 giorni sono: ritmo di dichiarazione, otchetnost↔billing azione (<0,5%), controllo interno RG/AML/IB.

11) Assegno fogli di compilazione

ESBK/Casinò online

• Licenza e accesso online al casinò
• Certificazione della piattaforma/RNG; login WORM e sincronizzazione temporale
• Calendario dei rapporti/pagamenti; Controllo delle discrepanze <0,5%
• Procedure RG/AML, assegnati responsabili

Gespa/Lotterie e scommesse

• Tolleranze interscantonali contratti con operatori pubblici
• Accantonamenti «a fini pubblici» secondo le regole di distribuzione
• Registri di marketing/affiliati, filtri per i pubblici vulnerabili
• Compatibilità tra i formati di report e SLA per le richieste Gespa

IB e affidabilità

• DR/BCP con RPO/RTO di destinazione; ridondanza
• Crittografia in pace/transito; RBAC/SoD
• Pentesti/scani regolari; gestione dei segreti

12) KPI per il controllo operativo

Tasse: tempistica delle dichiarazioni del ≥99%; La differenza è <0,5%.
AML/KYC: tempo medio di convalida; quota false positive; SLA STR/SAR.
RG: quota di giocatori con limiti attivi; TTR di blocco in caso di auto-esclusione <1 min; la dinamica delle lamentele.
IB/Affidabilità: incidenti MTTR; Esecuzione dei test DR di pianificazione Chiudere le vulnerabilità critiche entro il termine.
Marketing: filtraggio del 100% degli esclusi; 0 violazioni per pubblicità/induzione.

13) FAQ

Comlot è ancora in funzione?
L'organo è trasformato e funziona come Gespa; Funzioni di supervisione intercontinentale conservate ed estese.

È possibile avviare un casinò online senza una licenza di casinò a terra?
No, no. I casinò online in Svizzera sono autorizzati solo come canale del casinò svizzero attivo sotto la supervisione di ESBK.

Ci sono blocchi di dominio illegali?
Sì, sì. Giochi/scommesse online non autorizzati devono essere bloccati a livello di provider di comunicazioni; l'ecosistema pubblicitario/di pagamento deve collaborare.

Come contano i bonus nella base fiscale?
Secondo le regole locali di riflessione dei bonus e delle correzioni in GGR/NGR; gli errori portano a segnalazioni e prescrizioni.

Nota

Tassi di progressione specifici per la raccolta casinò, metodologie di contabilità per lotterie/scommesse, formati tecnici di segnalazione e vincoli pubblicitari vengono aggiornati periodicamente. Prima della presentazione della domanda e del primo periodo di relazione, è necessario controllare i testi ESBK/Gespa in vigore e le istruzioni applicabili per evitare segnalazioni, prescrizioni e interruzioni delle operazioni.