Emirati Arabi Uniti - Paesaggio regolatorio

(sezione «Mercati e giurisdizioni»)

1) Quadro del mercato: status quo

Gli Emirati Arabi Uniti hanno storicamente adottato un modello proibitivo per il gioco d'azzardo.

Casinò B2C e casinò online per operatori privati - vietati.
Scommesse online/poker/slot - vietato; l'accesso a siti web e applicazioni mirate ai residenti negli Emirati Arabi Uniti è bloccato.
I filtri di rete e i vincoli di pagamento sono attivi nell'ambiente digitale.
All'orizzonte delle discussioni c'è la possibilità di una liberalizzazione puntuale in termini di resort/zone turistiche integrate a livello di singoli emirati, ma le prassi vigenti restano proibitive.

2) Istituzioni e aree di responsabilità

Il livello federale è il divieto penale e amministrativo di organizzare e partecipare al gioco d'azzardo e alla loro pubblicità e promozione.
TDRA - Blocca domini, IP e applicazioni legate al gioco d'azzardo.
CBUAE (Banca centrale) e PSP - controllo delle rotte di pagamento; Fermare i trasferimenti a favore degli operatori illegali.
FIU/ goAML (finmonitoring) - SOTTO/FT, TR/SAR, controllo dei pagamenti shadow e dei circuiti di transito.
I media/pubblicitari e le forze dell'ordine - fermare la pubblicità e la promozione, inclusi i canali di infuocati e i land grigio.
Il livello emiratino (DTCM/DET, dipartimenti economia/turismo) è il controllo di eventi, licenze di intrattenimento, ospitalità e marketing all'interno dell'emirato.

3) Cosa è consentito/non consentito

• Servizi ospedality/entertainment senza componente d'azzardo; promo attività turistiche e familiari; e-sports e giochi casual senza scommesse/premi in denaro.
• Appalti B2B in parti non-giochi dell'infrastruttura (IT, cyberbercriminalità, analisi dei pagamenti per i settori legali, ecc.).

• Qualsiasi prodotto B2C con segni di gioco d'azzardo (scommesse, possibilità, premio) - offline e online.
• Pubblicità/promozione del gioco d'azzardo per i residenti negli Emirati Arabi Uniti.
• Aggirare i blocchi: mirror, proxy, «occultamento» MSS/assegnazione dei pagamenti, cripto-gateway per depositi/pagamenti.

4) Blocchi e pagamenti

TDRA/provider di comunicazioni - Blocca domini/applicazioni/IP per prescrizioni; sono supportati gli elenchi di mirror dinamici.
CBUAE/banche/PSP - Filtrano transazioni tramite MSS/pattern; Vietano le rotte a favore delle attività di gioco; maggiore monitoraggio delle pseudo-merchant, e-wallet e delle catene P2P.
Marketplace/strim piattaforme - sono obbligati a rimuovere i servizi illegali promozionali e gli «Hyde».

5) Responsabilità e applicazione

Responsabilità amministrativa e/o penale per gli organizzatori e i collaboratori; confisca hardware, blocco account/domini.
Multe e rischi di reputazione per i media/agenzie e gli influtori che promuovono offerenti illegali.
Aumento delle sanzioni per le violazioni ripetute e l'applicazione di schemi nascosti (rotazione CDN, drop, crittografia dell'assegnazione dei pagamenti).

6) Pubblicità e comunicazione

Sono vietati creativi/leiding con induzione d'azzardo, schiena/scommesse «gratis», «vincita garantita».
Non possiamo targare i residenti negli Emirati Arabi Uniti (in lingua/geo/interessi) con materiale sul gioco d'azzardo.
Si consiglia di tenere il registro della compilazione: screenshot, impostazioni target, posizionamento e procedure di arresto rapido.

7) AML/KYC e protezione dei consumatori (livello quadro)

KYC/KYB: divieto dei canali di pagamento anonimi/discutibili, controllo dei beneficiari dei partner, sanzioni/RER-screening.
Monitoraggio transazionale: individuazione delle rotte a favore delle attività di gioco Escalation STRR/SAR nella FIU in caso di sospetti.
Dati e privacy: archiviazione dei cassetti, accesso alle richieste delle autorità competenti; elevato standard di protezione dei dati.

8) Prospettive di liberalizzazione (resort integrati)

A livello di singoli emirati si discute di resort integrati (IR) come magneti turistici e MICE.
La possibile liberalizzazione, se dovesse verificarsi, sarebbe puntuale, con una stretta supervisione, alte barriere di accesso, requisiti complessi RG/AML/IB e con limitatori di comportamento e geo per i residenti.
Fino alla pubblicazione degli atti ufficiali e delle procedure di espansione B2C non è possibile; qualsiasi pianificazione di costruire su uno scenario conservativo di proibizionismo.

9) Cosa fare realmente al business (playbook)

Operatori di gioco d'azzardo B2C

Fornitori B2B nelle zone adiacenti

1. Il focus è su non-gaming: antifrode, sicurezza dei pagamenti, cybersecurity, IDV/KYC per le industrie legali.
2. Ospitalità/catene IR: infrastruttura IT, contenuti/intrattenimento, CRM/fedeltà senza componenti d'azzardo.
3. Cornice contrattuale: SLA rigorosi, DPIA (valutazione dei rischi per i dati), clauses su «gaming feures».
4. Compilation Journal of Creative/Partnership; filtri geo/lingua Disponibilità alle verifiche e alle richieste.
5. Rischi: tolleranza zero verso pratiche di marketing e proxy grigio; Formazione dei comandi.

10) Requisiti tecnici (per gli appaltatori)

Secure SDLC, controllo delle versioni, analisi statica/dinamica del codice.
Loging (WORM) eventi chiave con sincronizzazione NTP storage in segmenti protetti.
Crittografia a riposo/transito; RBAC/SoD; Gestione dei segreti.
DR/BCP: RPO/RTO target, test regolari; un piano di risposta agli incidenti e alle attività di blocco.
Disponibilità alle integrazioni: API sicure, download di report, off-switch veloce per il marketing/fich potenzialmente in conflitto con le normative locali.

11) Assegno fogli di compilazione

Modalità legale

• Confermato assenza di componenti d'azzardo nei prodotti/servizi
• Procedure di risposta alle prescrizioni TDRA/forze dell'ordine
• Assegnazione dei responsabili della compilazione/IB/marketing

Marketing e PR

• Vietare il target dei residenti negli Emirati Arabi Uniti ai contenuti d'azzardo
• Registro della compilazione: creativi, target, siti, date
• Recensione immediata dei materiali sui trigger di rischio

AML/KYC

• Partner KYB, sanzioni/RER, trigger
• Monitoraggio dei pagamenti: unità di itinerari di gioco e MCC
• Procedure START/SAR e SLA

IB e dati

• Logi WORM, sincronizzazione NTP, Ritocco
• Crittografia, RBAC/SoD, gestione del segreto
• Test DR/BCP, pentesti/scan secondo gli orari

12) KPI primo anno

Incidenti completi: 0 violazioni pubblicitarie/pagamenti/contenuti

IB: incidenti MTTR, chiusura delle vulnerabilità critiche in tempo

Marketing: geo/filtri di controllo al 100%, zero trigger «gaming»

Operazioni: SLA ≥99% per risposta alle richieste di autorità/partner

13) FAQ

È possibile avviare un casinò online con licenza offshore targando i turisti negli Emirati Arabi Uniti?
No, no. Aggirare i divieti territoriali, lo specchio e il target dei residenti/residenti negli Emirati Arabi Uniti è motivo di blocco e responsabilità.

C'è una via B2C legittima oggi?
No, no. Considerare solo le sinergie B2B non-gaming e B2B a lungo termine in ambito ospedalitico/infrastruttura senza segni di gioco d'azzardo.

Che mi dici dei resort integrati?
Gli scenari potenziali sono in discussione. Non esiste ancora un modello aperto per gli operatori B2C privati; Pianificate in modo conservativo.

È possibile utilizzare il traffico di affiliazione su «.com» esterni?
No, no. La promozione del gioco d'azzardo per il pubblico degli Emirati Arabi Uniti è vietata anche se la risorsa è collocata fuori dal paese.

Nota

Le pratiche normative e di attuazione negli Emirati Arabi Uniti si stanno evolvendo; prima di pubblicare le procedure e le autorizzazioni ufficiali, si parte da un rigido divieto di gioco d'azzardo e di promuoverle. Tutti i piani sono solo non-gaming e pronti per la compilazione online.