Regno Unito - UKGC requisiti e rapporti
1) Cornice base UKGC
UK Gambling Commission (UKGC) definisce le regole attraverso due documenti chiave: LCCP (Licence Conventions and Codes of Practice) e RTS (Remote Technical Standards). LCCP definisce le condizioni/i codici di licenza per tutti i licenziatari; RTS - Standard tecnici di embling remoto e requisiti di sicurezza (ISMS/ISO 27001-subset).
2) Licenze e ruoli personali
Licenze operative per la fornitura di prodotti online nel Regno Unito; licenze personali - per dirigenti chiave (PML) e dipendenti funzionali (PFL, se applicabile). Dal 29 novembre 2024, la copertura PML è estesa a una serie di uffici di gestione (ad esempio AML/CTF), ad eccezione dei piccoli operatori.
PML è a tempo indeterminato, ma richiede un aggiornamento ogni 5 anni attraverso il servizio UKGC (eServices).
3) Gioco responsabile e controlli client (high-level)
Vulnerabilità finanziaria/assegni di rischio: l'UKGC ha lanciato un pilota di Finprover «Freeking» (senza l'utilizzo di un ufficio di credito permanente) sulla base delle risposte della consultazione estiva 2023; la sequenza di implementazione delle soglie è di $500/mes da 30. 08. 2024 → 150/mi da 28. 02. 2025 (focus sui dati pubblici). I risk-assessments finanziari sono in pilota e non funzionano come un obbligo permanente «rigido» fino alla decisione finale.
Le nuove regole per i limiti di deposito sono da 31. 10. 2025 Gli operatori devono suggerire proattivamente l'impostazione del limite finanziario prima del primo deposito e poi gli avvisi/semplice modifica del limite (dettagli dell'interfaccia e notifiche periodiche).
Gli aggiornamenti LCCP previsti per bonus/stimoli sono la trasparenza dei fondi in caso di fallimento (31. 10. 2025) e modifiche al codice SR 5. 1. 1 (con 19. 01. 2026) - Limitazione dei vager, divieto di miscelazione dei prodotti in innesti, ecc.
4) AML/CTF e valutazione dei rischi
È obbligatoria una valutazione dei rischi per il PDA/FT in base al profilo di rischio del settore UKGC; LCCP 12 è attivo. 1. 1. L'UKGC pubblica regolarmente i riepiloghi dei nuovi rischi ML/TF (ad esempio l'aggiornamento dell'aprile 2025).
Per il casinò online si applica la versione aggiornata di AML-Hyde (5 ° isd. con regolazioni) più un insieme di responsabilità condivise (KYC, se necessario, trigger EDD, SAR in NCA, ecc.).
5) Standard e test tecnici (RTS/Testing)
RTS richiede l'onestà di RNG/giochi, un account trasparente, informazioni al giocatore; sicurezza - come sottoinsieme ISO 27001.
Strategia di test (Testing Strategy) - Procedure di test di gioco primario/annuo e un controllo di sicurezza annuale da parte di un revisore di terze parti (per i tipi di licenze appropriati).
Report test: gli operatori sono tenuti a fornire game test reports, annual games testing audit e security audit reports in base al proprio cestino di licenza.
6) Report: Regolatory Returns (trimestre) e Key Events
Dal 1 ° luglio 2024, l'UKGC ha trasferito tutti i licenziatari ai Regolatory Returns trimestrali (al posto di quelli annuali). Tempi di consegna: trimestre - 28 giorni dopo il periodo, anno - 42 giorni (per i periodi precedenti la transizione è ridotta a 30 giorni. 06. 2024, esempi - nella guida UKGC).
L'UKGC sottolinea il rispetto dei tempi; nella primavera 2025, il regolatore ha avvertito separatamente le sanzioni per ritardo. Il lancio è tra un eServices.
Key Events (LC 15. 2. 1) - eventi rilevanti da notificare all'UKGC entro 5 giorni lavorativi (ristrutturazione/bancarotta, modifiche dei beneficiari/persone chiave, incidenti di marketing su persone autoreferenziali, ecc.). Lancio tramite la sezione Key Events del eServices.
7) Licenze personali (PML/PFL): responsabilità e pratica
Le aziende PML sono personalmente responsabili della conformità e possono essere oggetto di misure di regolazione delle violazioni (multe/sanzioni fino alla sospensione del PML). Accesso/aggiornamento tramite servizi digitali UKGC.
8) Modifiche regolatorie imminenti e adiacenti (campionamento)
Statuto «gembling levy»: il primo periodo stimato per la maggior parte degli operatori è da luglio 2024 a marzo 2025 (moltiplicatore 1. 3333); prima fattura UKGC prevista per l'autunno 2025 - controlla le notifiche/fatture nell'ufficio privato e le istruzioni DCMS/UKGC.
9) Assegno foglio di corrispondenza per l'operatore online (B2C)
Ruoli legali/gestionali
Mappatura degli uffici di gestione con PML (AML/CTF), istruzioni aggiornate, formazione e registro degli eventi PML.
RG/convalida client
Impostazione degli assegni finanziari alle soglie di consulenza (pilota/graduale), registro Customer Interaction, limiti di deposito trasparenti (nuovo requisito 31. 10. 2025).
AML/CTF
Aggiornato ML/TF Risk Assessment, criteri di controllo, trigger, procedure SAR, addestramento, ringhiera per risk-update UKGC di aprile.
Tecnica/sicurezza
Conformità RTS Controlli di sicurezza annuali su Testing Strategy ISMS (ISO 27001-subset), fogli e allarmismi.
Reporting
Regolatory Returns (trimestre, scadenza 28/42 giorni), Key Events (5 schiavi. giorni), conservazione delle prove di presentazione.
10) Foglio di assegno per il fornitore B2B (Remote gambling software)
La conformità RTS/security in una parte del software fornito; sicurezza annuale (dove richiesto) e games testing annual audit per giochi/motori.
KPI/SLA contrattuali, gestione degli incidenti, controllo delle modifiche, registro delle versioni, esportazione di diari per operatore e UKGC su richiesta.
11) Tempi pratici e rischi tipici
Spostarsi verso i report trimestrali aumenta il carico di lavoro sui comandi finanziari e BI, mettendo in anticipo le risorse sui dati GGY/no spend/interventi.
Rafforzamento dei requisiti di copertura PML e dei controlli finanziari dei client: verificare i ruoli/processi e UX (limiti/soglie).
12) Mini FAQ
Come si fa a comunicare in fretta un evento importante?
Entro 5 giorni lavorativi da Key Events a eServices. Categorie - vedere LC 15. 2. 1 e guida UKGC.
Quanto spesso ora è Regolatory Returns?
Trimestrale per tutti i licenziatari (più regole per un periodo ridotto di 30. 06. 2024 e deadline 28/42 giorni).
Tutti devono espandere il PML?
Sì, da 29 anni. 11. 2024 Esteso l'elenco «specified management offices» (tranne small-scale), verificare la copertura.
13) Breve totale
La modalità UKGC è una rigorosa disciplina LCCP + RTS/Sicurezza + report rigido. Tra il 2024 e il 2026, gli accenti principali sono i returns trimestrali, i Key Events operativi, la copertura PML estesa, l'evoluzione dei controlli finanziari dei clienti, più gli aggiornamenti su bonus/incentivi e interfacce di limite. Incorporare questo nei processi (dati, UX, ruoli, verifiche) e supportare la base di prova della compilazione a livello di aspettativa di UKGC.