Notifiche di violazioni e tempi di segnalazione

1) Assegnazione e ambito

Stabilire un ordine unico, verificabile e ripetibile per le notifiche obbligatorie in caso di incidenti e violazioni nei circuiti delle Operazioni e della Complaence: sicurezza dei dati, pagamenti/transazioni finanziarie, regolamentazioni, gioco responsabile, integrazioni di partnership, rischi di reputazione. Il documento specifica i tempi, i destinatari, i formati e le procedure di preparazione e controllo.

2) Termini chiave

L'evento segnalato è un evento in cui la legge/licenza/contratto richiede una notifica alle parti esterne.
DPA - Autorità per la protezione dei dati (GDPR e analoghi).
FIU - Intelligence finanziaria (AML/CFT; SAR/STR).
PSP/Aquirer/Card Scheme - provider di pagamenti/equaieri/sistemi di pagamento.
CERT/CSIRT è un centro nazionale/settoriale per la risposta agli incidenti di sicurezza informatica.
LEA - forze dell'ordine.
Holding statement è la prima breve notifica con i fatti di base e l'ora del prossimo update.

3) Classi di eventi da notificare (categorie)

1. IB/Privacy: fuga di dati PII/find, compromissione di account.
2. Regolatore del gioco d'azzardo: guasti che influiscono sulla disponibilità del gioco/onestà/bilanci; violazioni della licenza/pubblicità/RG.
3. AML/CFT - Operazioni sospette/pattern SAR/STRR nella FIU.
4. Pagamenti: disponibilità di massa PSP, deviazioni elevate, compromissione dei dati paganti.
5. Utente/giocatore: notifiche ai soggetti interessati (data breach, transazioni in denaro, computer. misure).
6. Partner/affiliati/provider: impatto su tracking, rapporti, calcoli finanziari.
7. CERT/LEA: cyber-idratanti di rilevanza pubblica, phishing/clonazione del marchio.
8. Controllo/titolari licenza: conformità a report SLA, conferma di risoluzione.

4) Matrice di scadenza (punti di riferimento)

5) RACI e ruoli

IC - Proprietario della timeline e della «war room». (A)

Legale/Compliance Lead - Qualifica «reportable», selezione di destinatari e scadenze, segno finale. (R/A)

Security Lead - Dati IB, quantità di compromissione/PII, interazione con CERT/LEA. (R)

Payments Lead - PSP/banca/schemi, domande PCI, rimborsi/marcebacks. (R)

Comms Lead - Testo e canale di invio, stato-pagina, macro CS. (R)

Data/Analytics - Elenco dei soggetti/transazioni interessati, valutazione dell'impatto. (R)

CS/CRM Lead - Invio di notifiche ai giocatori, rimborsi. (R)

Exec Sponsor/CEO - dichiarazioni pubbliche S1. (C/I)

6) Processo completo (dal rilevamento alla chiusura)

• Rilevamento Legale (Legale), soluzione "reportable? A chi? I tempi? ».

• raccolta di fatti/artefatti, classificazione della serietà, selezione di modelli di (Legale/Comms/IC).

• la spedizione tramite canali (portali di controllo, posta protetta, API, moduli cartacei) consente di fissare i tempi di invio e conferma del ricevimento.

• pianificazione/fase cardine, controllo delle versioni dei testi, sincronizzazione con la pagina di stato.

• il rapporto finale del CAPO la chiusura e il retrò (7 giorni).

7) Composizione minima della notifica (scheletro)

1. Identificatore dell'incidente, data/ora (UTC e locale).
2. Breve descrizione dell'evento e del raggio di influenza.
3. Categorie di dati/client/operazioni toccate.
4. Misure adottate (contenitore/ripristino).
5. Valutazione dei rischi e stato corrente.
6. Il piano per i prossimi passi e l'ETA per il prossimo update.
7. Contatto/canale per feedback.
8. Informazioni legali sulla licenza/società (se richiesto).
9. Le applicazioni sono timeline, manufatti tecnici, elenchi di soggetti.

8) Modelli (inserimento rapido)

8. 1 DPA (fuga di dati, notifica primaria):

Evento/data di rilevamento

Categorie di dati/volume/geografia

Misure per ridurre al minimo i danni (reimpostazione di token, MFA, monitoraggio)

Valutazione dei rischi per i soggetti

Pianificazione di notifica e tempistica

Contatto DPO/Legale

8. 2 Giocatori (data breach):

Tema: Informazioni importanti sulla sicurezza del tuo account

Cosa è successo (senza tecnologia). dettagli e senza PII) quali misure sono state prese per fare al giocatore ora (cambiare la password, includere MFA), dove monitorare gli update, come ottenere aiuto/risarcimento.

8. 3 Regolatore del gioco d'azzardo (errore di disponibilità/onestà):

Cosa: servizio/gioco/portafoglio, intervallo di tempo, zone

Impatto: interessi/numero di scommesse/bilanci

Misure: rimborso, riserva, safe-mode portafoglio

Recupero ETA atteso, controllo onestà/bilanci

Piano di verifica e reporting finale

8. 4 FIU (SAR/TR, breve):

Fatti e motivi del sospetto (senza «avvertimento del cliente»)

Importi/account/modelli di comportamento correlati

Applicazioni (transazioni/grafico delle relazioni)

Contatto responsabile AML

8. 5 PSP/Acquirer/Card Scheme:

Cosa è successo (schemi/metodi interessati), marcatori di rischio PCI

Impatto aziendale (auth-rate, guasto/latency)

Misure/bypas adottate, richiesta di diagnosi congiunta

Piano di rimborso clienti/rimborso

8. 6 CERT/CSIRT:

Indicatori di compromissione (IoC), TTP, vettori

Misure adottate e rischi rimanenti

Richiesta di coordinazione/decodifica della telemetria

9) Assegno fogli

Prima di inviare la notifica primaria

• I fatti sono confermati; esclusi i segreti/PII.
• Concordato con Legale/Compliance; Il destinatario/canale selezionato.
• Specifica il seguente update (data/ora/canale).
• Gli screenshot/ARTEFACTS e le somme hash delle applicazioni sono registrati.
• Localizzazione/lingua verificata (se necessario).

Dopo l'invio

• Ricevuta conferma ricevimento/numero ticket/ID registro.
• Creato un piano di update e proprietari.
• I testi sono sincronizzati nella pagina di stato/FAQ/CS-macro.

Chiusura

• Il report finale è stato inviato e confermato.
• CAPE registrate con tempi e metriche di efficienza.
• ≤ 7 giorni.

10) Registro date e destinatari (struttura dati)

11) Manufatti e retenza

Timeline (precisione minuti), versioni di tutte le notifiche, conferma ricevimento.
Di quelli. manufatti, loghi, dampi, esportazione di metriche, IoC, immagini di configurazione.
Elenchi di soggetti/transazioni utilizzati per la notifica/compensazione.
Ritenzione: conservazione secondo i requisiti di licenza/legge (di solito 1-7 anni, è specificato in giurisdizione).

12) Metriche di corrispondenza

Timelover:% di notifiche inviate entro la data di scadenza (categorie).
Completeness - Percentuale di notifiche ricevute dalla prima volta (nessuna richiesta di correzione).
Tempo medio per la conferma di Acknowledgement SLA.
Update Discipline - Rispetto degli intervalli degli update.
CAPE Efficiacy: quota di CAPA chiusi entro il termine.

13) Strumenti e automazione

Incidente-bot: comandi «/notify <categoria> », ricerca automatica data/canale, promemoria deadline.
Modello: assembla le notifiche dai parametri di incidente; versione/localizzazione.
Stato pagina sincrono con gli update esterni Controllo TTS (time-to-statement).
SOAR/SIEM - Raccolta automatica di manufatti per DPA/CERT.
DWH/CRM: segmenti di soggetti interessati, tracking di spedizioni e aperture.

14) Gestione delle modifiche (governance)

Proprietario della sezione Head of Compliance.
Revisione del Registro di sistema (© 10): almeno trimestrale e dopo ogni S1/S2.
Esercitazioni: table-top per DPA/Regolator/AML - trimestrale; live-drill IB ogni sei mesi.
Controllo: verifica annuale indipendente della conformità e della completezza delle notifiche.

15) Avvio rapido (implementazione in 30 giorni)

1. Formare un elenco di destinatari obbligatori per tutte le licenze/mercati e iscriverli nel Registro di registrazione (© 10).
2. Approva i modelli di notifica (etc. 8) e li collega a un incidente-bot.
3. Configura le metriche SLA (© 12) e il dashboard Regolatory Reporting.
4. Impara data breach + DPA + giocatori, crisi di pagamento PSP, AML-SAR e FIU.
5. Abilita gli avvisi di deadline e la generazione automatica di holding statements.
6. Avvia retrò dopo il primo esercizio, aggiorna playbook.

• Gestione delle crisi e comunicazione
• Playbook e script di incidenti
• Piano di business continuity (BCP)
• Disaster Recovery Plan (DRP)
• Matrice di escalation
• Sistema di notifiche e alert
• Gioco responsabile e protezione dei giocatori