Comitato per la gestione del rischio e della compliance

1) Assegnazione e mandato

• Crea e supporta Risk Appetite e i principi di conformità
• approva i principali criteri/standard e le relative modifiche;
• controlla i rischi principali (operativi, regolatori, idonei/privacy, finanziari, terzi);
• Installa le metriche e la compagine SLO/SLA e ne controlla il raggiungimento;
• affronta l'escalation e il conflitto di priorità;
• fornisce uno stato «audit-ready» (base di prova, protocolli decisionali).

2) Composizione e indipendenza

• Responsabile della compilazione/DPO (co-chair)
• CISO/Head of Security (co-chair)
• Head of Legal
• Head of Risk/Enterprise Risk
• CFO/Finance (per la valutazione dell'impatto)
• Rappresentante aziendale/prodotto (VP/Director)
• Responsabile di piattaforma/infrastruttura o CTO-delegate

• Controllo interno (Osservatore)
• HR/L & D (formazione/certificazione)
• Processo/Vendor Mgmt (terze parti)
• Data/Platform (DWH/Lineage/CCM)

I principi di indipendenza sono l'assenza di conflitti di interesse, la documentazione dei ricorsi, la fissazione del ruolo degli osservatori.

3) RACI del Comitato

(R — Responsible; A — Accountable; C — Consulted; I — Informed)

4) Regolamentazione e frequenza

Modalità normale: una volta al mese (90 minuti) + monitoraggio rapido settimanale KPI/KRI (15 minuti).
Modalità di crisi (incidente/regolatore): riunioni ogni 24-48 ore prima della stabilizzazione.
Quorum: 2/3 votanti, incluso un co-chair.
Soluzioni: maggioranza semplice; per high-risk - 2/3 e diritto di veto per co-chairs (fissato nello statuto).

5) Manufatti in arrivo (inputs)

Risk Registrer e Heatmap (KRI aggiornati).
Compliance KPI/SLO: DSAR/SLA, Access Hygiene, Drift, Evidence Coverage и др.
Change Log (Major/Minor/Emergency).
Registro Waivers con date di scadenza e controlli di compensazione.
Incidents & Findings: Sev1/Sev2, ripetibilità, stato di remediazione.
Vendor Risk provider critici, violazioni SLA/certificati.
Revisioni/assessori - Stati, note aperte, disponibilità a pulsante.

6) Uscite e manufatti (outputs)

Protocollo di soluzioni con owner, due date, severity e effetti sui rischi previsti.
Risk Appetite Statement aggiornato e priorità.
Avvia/rifiuta criteri e eccezioni (waivers) con condizioni.
Screening/soluzioni per Board/CEO con high-risk.
Comunicazioni one-pagers e operazioni per comandi (tickets in ITSM/GRC).

7) Ordine d'ordine standard (60-90 minuti)

1. Riepilogo di KPI/KRI e deviazioni (10").
2. Incidenti/Sev1-aggiornamenti e lezioni (15").
3. Regole: modifiche maggiori, interpretazioni conflittuali, localizzazioni (15").
4. Terze parti: violazioni SLA/certificati, sottoprocessori (10").
5. Waivers: estensione/chiusura, zone rosse (10").
6. Controllo/assessorato: stato di preparazione e "auditpack" (10").
7. Soluzioni e distribuzione delle attività (10").

8) Procedure decisionali e di escalation

card (modello) - Il contesto le opzioni per influenzare il rischio/costo, la raccomandazione di voto.
Escalation: se il rischio> Appetite o ritardo> SLA - Estrazione su Executive/Board.
Review: valutazione post-fattura degli effetti della soluzione in 30-60 giorni (effetto review).

9) Integrazioni e flussi completi

RBA - Findings l'ordine del giorno del Comitato per il controllo della chiusura.
CCM (monitoraggio continuo): alert/metriche per la priorità delle regole/soglie.
Policy Lifecycle/Change Mgmt: Modifiche maggiori, apprendimento, comunicazione.
Vendor DD/Outsourcing - Modello di schema e foglio di lavoro → i termini del contratto/SLA.
Invident Mgmt: playbook SOAR/PR/Legale per report e lezioni.

10) Metriche di efficienza del Comitato

On-time Remediation:% delle attività del Comitato chiuse entro la data di scadenza (severity).
Risoluzione Lead Time: tempo medio dal sollevamento alla soluzione.
Waiver Hygiene:% di eccezioni con data di scadenza aggiornata (obiettivo 100%).
Repeat Findings: percentuale di ripetizioni per 12 mes (obiettivo: ↓).
Check-Out Time: l'orologio per il «check pack» completo.

Risk Reduction Index

Comunicazione SLA:% dei ruoli notificati in tempo per le soluzioni Major.

11) Statuto del Comitato (modello)

Obiettivo: controllo dei rischi e della conformità; Proteggere gli interessi dell'azienda e dei clienti.
Ambito: tutte le giurisdizioni/linee aziendali/sistemi IT/terzi.
Autorizzazioni: approvazione di regole/eccezioni; Richiesta di dati/revisioni escalation al Board.
Composizione e quorum: (Vedere l'articolo 2 e l'articolo 4).
Conflitti di interesse: dichiarazioni, ricorsals, registro.
Protocolli: standard di minutaggio completo (agenda, soluzioni, voci, owner, due, riferimenti a evidence).
Revisione dello statuto, ogni anno o su richiesta del Board.

12) Modelli di documento

12. 1 Decision Card

Tema/Contesto/Normativa/Rischi

Opzioni e valutazioni (costo, tempistica, impatto SLA/KRI)

Raccomandazione e livello di rischio dopo la soluzione

Proprietario dell'esecuzione e scadenza

Risultato del voto (pro/contro/astenuto)

12. 2 Verbale della riunione

Data/quorum/partecipanti

Ordine del giorno

Discussione (in breve, per punti)

Soluzioni (owner, due, metrica di successo)

Domande/scalate aperte

Applicazioni (dashboard, report, collegamenti all'archivio WORM)

12. 3 Matrice Risk Appetite (esempio)

13) Dashboard del Comitato (minimo)

Risk Heatmap: probabilità x impatto x rischio residuo.
Compliance KPI Center: DSAR, Access Hygiene, Drift, Evidence Coverage.
Incidents & Findings: Sev1/Sev2, MTTR, ripetitività.
Policy Changes - Catena di montaggio Major/Minor/Emergency e stato di apprendimento.
Vendor Risks certificati, SLA, sottoprocessori, incidenti.
Waivers & Deadlins: sequenze attive/scadute.
Check-In: percentuale di «auditpack» su verifiche/certificati.

14) Calendario dell'anno del Comitato

Ogni mese: convocazione regolare (© 7).
Trimestrale: revisione Risk Appetite, trend KPI/KRI, totale findings.
Semestrale: revisione di regole chiave e portafoglio waivers.
Ogni anno: il regolamento del Comitato, il piano di revisione/certificazione, la registrazione delle lezioni.

15) Modalità di crisi (Sev1/Regolatory)

Convocazione immediata; battle-rhythm aggiornamenti (ad esempio, ogni 4 ore).
Comunicazione unica (Legale/PR), controllo Legale Hold.
Soluzioni di tracciamento dell'accesso/disattivazione dell'integrazione/isolamento dei dati.
Un protocollo d'incidente separato e un post mortem con azioni.

16) Antipattern

La Commissione è una cassetta delle lettere senza potere e senza deadline.
L'assenza di protocolli e prove è un problema di verifica.
Eterni waivers senza data di scadenza e controlli di compensazione.
Programmi non ancora in sospeso: nessuna definizione cards, nessuna opzione o valutazione degli effetti.
KPI senza proprietari e collegamento con Risk Appetite.
Conflitti di interesse senza recusals gestiti.

17) Modello di maturità del Comitato (M0-M4)

M0 Ad-hoc - Incontri rari, senza metriche o protocolli.
M1 Formalizzato: statuto, quorum, protocolli di base, riunioni mensili.
M2 Gestito: dashboard KPI/KRI, definizione cards, controllo waivers.
M3 Integrato: collegamento con CCM/RBA/Policy-as-Code, «audit-ready per pulsante».
M4 Assured: KRI predittivo, escalation automatica, regolari impact-review delle soluzioni.

18) Articoli wiki collegati

Controllo a rischio (RBA)

Monitoraggio continuo della conformità (CCM)

KPI e metriche della compilazione

Gestione delle modifiche al criterio di compilazione

Ciclo di vita di regole e procedure

Due Diligence e rischi di outsourcing

Legale Hold e congelamento dei dati

Totale

Il Comitato Forte non è una riunione, ma un meccanismo di gestione del rischio: mandato chiaro, indipendenza e quorum, dati in dashboard, decisioni con proprietari e tempi, controllo dell'esecuzione e basi probatorie. Allora la compilazione diventa un pilastro prevedibile della strategia, non un freno al business.