Chain-analisi e valutazione dei rischi

1) Cos'è un chain-analyst nel contesto del iGaming

• riconoscere i pattern a rischio (sanzioni, mixer, phishing, ranochain muls);
• Valutare il% della provenienza dei mezzi.
• prendere decisioni RBA su depositi/conclusioni senza perdita di conversione;
• documentare la base di prova per i revisori, le banche e i regolatori.

2) Architettura pipline (arbitro)

Raccoglimento → Normalizzazione del → Conte → Etichette/ → Soluzioni → Rendicontazione

1. Raccolta dati

Nodi/RPC su reti chiave (TRON, EVM L1/L2, BTC/UTXO, Solana, XRP/XLM, ecc.).
Webhookie/intercettazione di mempolle (se del caso), battile periodico per la completezza.

2. Normalizzazione

Porta a diagramma unificato: «tx», «address», «entity», «label», «edge», «amount, ts, chain».
Parsing specifici (memo/tag, UTXO inputs/outputs, internal tx).

3. Grafico entità

Clustering degli indirizzi in entity (co-spend/change/temporal euristic, cluster provider).
Memorizza i collegamenti multiplo (bridge/mint/burn).

4. Assegnazioni e etichette

Importazione di griglie label provider (borse/VASP, mixer, dark market, scami, sanzioni).
Assegnazione personalizzata (indirizzi di servizio, provider di pagamento, portafogli interni).

5. Screening e soluzioni

Conteggio risk score 0-100 per indirizzo/tx/catena, matrice RBA (allow/limit/hold/reject).

6. Report e verifica

Riviste di soluzioni, versioni di etichette, catene di snap, manufatti per SAR/TR e valigette controverse.

3) Modello di dati e grafico

Entità chiave

«Address», «Entity», «Tx», «Edge», «Label», «Case».
Атрибуты: `chain`, `ts`, `amount`, `counterparty_type` (VASP, mixer, bridge, DEX, P2P, gambling), `risk_vector`.

Indici e storage

Database grafico (o deposito colinvertebrale + edge-tabelle).
Indici dì address "," entity _ id "," label "," ts "," chain "per i tratti veloci.

4) Metriche percorso: proximity e taint

Distanza hop - Numero minimo di transizioni fino all'etichetta/cluster di rischio.
Taint% (percentuale di contaminazione) è la percentuale di fondi che proviene da fonti «sporche», tenendo conto delle variazioni.
Path score - Funzione da distanza, taint e freschezza eventi (time-decay).
Entity confidence: garanzia di clusterizzazione (euristici/sorgenti).

5) Segni (feature set) per la valutazione del rischio

A. Grafica

Fan-in/fan-out, media, centralità (betweenness, pagerank).
Percentuale di ingressi da borsa/VASP vs cluster anonimi, ponti.
Densità dei collegamenti con le etichette high-risk.

B. Comportamento

Frequenza e ritmo dei trasferimenti, importi «allineati», burst-pattern.
Speed-chain: velocità di passaggio attraverso i portafogli intermedi.
Rapid in-out (deposito → output rapido).

C. Contenuto/contesto

Etichette: sanzioni, mixer, dark market, phishing, rance, high-risk P2P.
Geo/bandiere regionali (indirettamente attraverso borse/zone temporali).
Tipo di contropartita (DEX/bridge vs VASP).

D. Transazioni

Reti/fees/conferma, memos/tags correttezza.
L'età dell'indirizzo/portafoglio, la sopravvivenza del cluster.

6) Rischio-scansione e calibrazione (0-100)

score = w1LabelRisk + w2Proximity + w3Taint% + w4Behavior + w5Counterparty + w6TimeDecay

Порог T1 (allow), T2 (hold/verify), T3 (reject/escalate).
Profili di rete/asset separati (UTXO vs EVM vs tag).

Calibrazione

PR/ROC con bilancia di valore (false reject vs fraud loss).
Breer score per calibrare le probabilità.
Backtesting sulle valigette storiche (TP/FP/FN).

7) Matrice di soluzioni RBA (sketch)

8) Integrazione con KYT, Travel Rule e KYC/KYB

KYT completa il proprio grafico (etichette industriali, attribute, report). Riepilogare la versione del database e l'origine delle etichette.
Messaggi IVMS101 collegati a «tx/case». Pre-KYT prima dello scambio di dati.
KYC/KYB - Associare le anomalie grafiche al profilo client/partner (PEP, adverse media, geo).

9) UX e operazioni (minimo attrito)

Motivi trasparenti hold: «È necessario confermare l'origine dei fondi »/« Conferma possesso indirizzo».
indirizzi Whitelist con soglie TTL e KYT.
Partial release con percorsi parzialmente netti.
ETA automatico in base al tempo di convalida e alla rete.

10) Privacy, dati e conformità

Riduce al minimo il PI: separa il grafico onchain dai dati personali (PII Vault).
Crittografia «in pace» e «in transito», RBAC/SoD, webhoot firmati.
Versioning degli artefatti: schemi di catene, report KYT, versioni delle etichette al momento della soluzione.
Conservazione dei materiali della valigetta secondo la giurisdizione (spesso 5 + anni).

11) Osservabilità e dashboard

Operazioni

Approval Rate post-filtro, Time-to-Decection p50/p95, Hold %/Reject%.
Picchi di rete/asset, degrado RPC/fee.

Rischio/qualità

KYT hit% per tipo di etichetta, SAR-conversione.
False Positive %, Precision/Recall для High-risk.
Percentuale di flusso e taint del%.

Economia

Cost per Approved (all-in),% valigette manuali, costo investigativo.

12) Valigette playbook (L1/L2/L3)

L1 (triage) - Verifica etichette, proximity/taint, mapping client, allow/hold veloci.
L2 (Investment): traccia approfondita, SoF/SoW, risposta Travel Rule, soluzione: partial release/decline.
L3 (escalation): sanzioni/mezzi rubati/incidenti pubblici, preparazione SAR/STRR e comunicazione regolatoria.

Punti di riferimento SLA: auto-triage 5-15 da p95, L2 a 4 ore per High, standard 24 ore

13) Anti-pattern

Fede cieca «black list» senza considerare la catena e taint%.
Soglie identiche per tutte le reti/risorse e geo.
L'assenza di versioning delle etichette/sorgenti è una soluzione non protetta.
Ignorare i ponti/L2 e le transizioni multi-chain.
Blocchi «sordomuti» senza partial release e comunicazioni non corrette.
Nessuna idepotenza in webhoop/soluzioni di → hold/sblocco.

14) Assegno foglio di implementazione (breve)

• Nodi/RPC di rete, diagramma dei dati unificato, modello edge.
• Grafico di entità con clustering e valutazione confidence.
• Importa etichette KYT + assegnazione personale, versioni/sorgenti.
• Segni: grafico/comportamento/contenuto/tx; schedatura 0-100 con T1/T2/T3.
• Matrice RBA e playbook (allow/limit/hold/reject/escalate).
• Travel Rule (IVMS101) e il criterio unhosted (conferma indirizzo).
• Dashboard: AR, Time-to-Decection, FP%, SAR, taxi/prossimity.
• PII Vault, RBAC/SoD, crittografia, retrazione e controllo.
• Idempotenza, anti-ripresa, backoff + jitter; webhoot firmati.
• Calibrazione regolare delle soglie, retrospettive delle valigette perse.

15) Riepilogo

Chain-analyst non è un semplice «visualizzatore di transazioni», ma un sistema di grafica, etichette e soluzioni integrato nelle transazioni di pagamento. Collegare il percorso onchain completo (proximity/taint) a KYT/Travel Rule e matrici RBA, formalizzare prove e metriche di qualità, tenere sotto controllo la privacy e ottenere processi di pagamento rapidi, conformi e efficienti a costi contenuti.