UI per la compilazione e il controllo

1) Perché è necessario

• Trasparenza: si vede cosa, chi e perché chiede/decide.
• Tracciabilità: qualsiasi passo può essere riprodotto per registro.
• Prevedibilità: le regole sono chiare in anticipo, gli esiti sono spiegabili.
• L'umanità è un tono senza stigmatizzazione, soprattutto negli scenari sensibili.

2) Aree di compliance e loro pattern UX

1. KYC/KYB - Verifica identità/business

Pattern: procedura guidata passo-passo, assegno-foglio documenti, ETA, prevendite e suggerimenti foto, ricarica, stato «in esame».

2. AML/sanzioni/PEP - Monitoraggio transazioni e personalizzazioni

Pattern: rischio-scansione con spiegabilità, schede di corrispondenza (match), escalation e secondo parere, bozze SAR/TR.

3. Gioco responsabile - Limiti e auto-esclusione

Pattern: limiti leggeri, progresso visivo, tono neutro, periodi di raffreddamento.

4. Privacy e consenso - GDPR/CCPA, ecc.

Pattern: centro di consenso, esportazione/eliminazione dei dati, login di accesso, minimizzazione.

5. Sicurezza e accessibilità - RBAC/SoD/2FA

Pattern: matrice dei ruoli, richiesta di aumento dei diritti, doppio controllo, conferma delle attività sensibili.

6. Incidenti e verifiche - monitoraggio e post mortem

Cartelle dell'incidente, linea temporale, comunicazione collegata (striscione/lettera), misure di prevenzione.

3) Architettura delle informazioni (scheletro della sezione Complaens)

Dashboard: stati KYC/AML, code, alert, KPI (SLA, TtV - time-to-verify).
Controlli: KYC/KYB, sanzioni/RER, fonti di fondi (SoF), monitoraggio delle transazioni.
Regole e criteri: creazione di script, versione, pubblicazione.
Registri e report: azioni, disponibilità, esportazione di dati, SAR/TR.
Impostazioni: ruoli/diritti, integrazioni di provider, modelli di notifica.

4) Schermata KYC: pattern foglio di lavoro + master

Composizione: avanzamento (passi), elenco dei documenti richiesti, suggerimenti sulla qualità della foto, prevendita, stato, ETA, canale di comunicazione.

• "Ci vorranno 2 minuti. Preparate un documento e un luogo ben illuminato
• "Foto senza riflessi, angoli e testo visibili. Se necessario, ripetere"
• A11y: etichette esplicite, istruzioni pronunciate, "aria-live =" polite "per gli stati, focus sul primo errore.

5) AML/sanzioni: rischio, coincidenze e spiegabilità

• Fonti di rischio: geo, dispositivi, comportamento, liste di sanzioni/RER, pattern transazioni.
• La scheda di corrispondenza (match) è foto/FIO/data di nascita/origine elenco/soglia. I pulsanti sono «Scala», «Escludi (giustifica)», «Associa a profilo».
• Esplainability: «Rischio elevato a causa di (1) corrispondenza dell '87%, (2) quantità di output non comuni, (3) dispositivo fresco senza cronologia».
• Attività di doppio controllo (four-eyes) - Blocca, rifiuta finale, modifica dei limiti.

6) Gioco responsabile: tono neutro e azione rapida

Componenti: , Self- , , .

• Un tono neutrale e rispettoso, senza pressione.
• Configura i limiti di 2-3 passi, conferma e progressi visibili.
• Spiegazione del perché richiesto nel blocco adiacente.
• Microcopy: "È possibile impostare un limite di deposito giornaliero. Ti aiuterà a controllare i costi"

7) Privacy e consenso

Centro di consenso: elenco degli obiettivi di elaborazione (analisi, marketing, personalizzazione), interruttori, data di consenso, «saperne di più».
Diritti del soggetto dati: scaricare l'archivio, richiedere l'eliminazione, vedere il registro delle disponibilità.
Minimizzazione: mostra quali campi sono opzionali e perché sono obbligatori.

Microcopy: "Chiediamo l'accesso alla fotocamera solo per la foto del documento. Le snapshot vengono cifrate e memorizzate per un tempo limitato

8) Ruoli, diritti e doppio controllo

Matrice RBAC - Ruoli anti-azione (view/edit/approve/export).
SoD: un dipendente non può creare e approvare il pagamento/rapporto.
L'escalation ha ragione: «Richiedi l'accesso singolo». Il motivo per cui è stata effettuata una recensione automatica.
2FA e conferma: per le operazioni sensibili, riiscrizione/sottoscrizione.

9) Alerti, stati e priorità

Una scala unica: info-notice-warning-n'error critical.

Banner globale critico + scrittura registro + notifica al responsabile.
Controllo acustico: raggruppamento di eventi identici, vincoli di frequenza, modalità dnd.
Статусы KYC/AML: `none | pending | additional info | approved | rejected | expired`.

10) Creatore di regole e versioning

Modello UI: "Se... Quindi... altrimenti"... con una libreria di condizioni (geo, limite, comportamento, origine del denaro).
Simulatore: analisi dei dati storici, percentuale di attivazione prevista, FPR/TPR.
Versioni e pubblicazioni: la bozza viene rilasciata in modo ; Registro delle modifiche ripristinare la versione.
Tagging: beta, regioni, canali.

11) Registri delle azioni e tracce di controllo

Un'unica scheda evento: chi + quando + cosa + perché (riferimento a regola/criterio), vecchio/nuovo valore, origine query (UI/API).
Filtri per utente/azione/oggetto/risultato.
Esportazione/sottoscrizione: pianificazione e formato (CSV/JSON).
Immodificabile: contrassegni «read-only», controllo integrità.

12) Incidenti e comunicazioni con gli utenti

Schermata dell'incidente: descrizione, impatto, provider/metodi influenzati, ETA, proprietario, timeout, ticket correlati, note post mortem.
Comunicazione: banner nel prodotto (con segmentazione), e-mail/pastello, pagina di stato.

Microcopy: "Il provider di pagamento X è instabile. Parte degli utenti sono disponibili fino a 30 minuti di ritardo di iscrizione. Stiamo lavorando ad una correzione"

13) Spiegabilità delle soluzioni (Esplainable UI)

Per ogni risultato automatico, fattori visibili e come contestare.
In caso di rifiuto, spieghiamo esattamente quanto è possibile in politica (senza rivelazione anti-frode).

• L'output è stato temporaneamente sospeso a causa di una mancata corrispondenza di documenti. Scaricare la conferma aggiuntiva dell'indirizzo. È collegato alle leggi contro il riciclaggio di fondi"

14) Sistema di progettazione per la compilazione

• KYCChecklist, DocumentUpload, LivenessHint, RiskBadge, RiskFactors, CaseTimeline, ConsentCenter, LimitSetter, AuditTable, IncidentBanner, DualApprovalModal.
• Token di stato e priorità, modelli microcopy per guasti, richieste di dati e notifiche.

15) Disponibilità (A11y) e localizzazione

Navigazione completa dalla tastiera, anelli di fuoco, contrasti AA.
"aria-live =" assistenziale "per avvisi critici," polite "per informazioni.
Lingue lunghe (DE/TR), formati data/valuta, RTL, precisione legale dei termini.
Tabelle dei registri con «th/scope», titoli di lettura.

16) Sicurezza in UI

Maschera dati sensibili predefinita, «mostra» è un'azione esplicita.
Timeout della sessione, conferma di nuovo l'accesso alle fasi critiche.
Cronologia degli ingressi/dispositivi, notifiche di nuovi ingressi.
Testo comprensibile delle autorizzazioni (fotocamera/geo/file) e motivi.

17) Performance e affidabilità

Virtualizzazione dei registri lunghi, salvataggio dei filtri nell'URL.
Scheletri al posto degli spinners; Retrai con pause chiare.
Degrado delle funzioni con spiegazione («parti delle origini dati non disponibili»).
Memorizza automaticamente le bozze SAR/TR e le regole.

18) Metriche di qualità (minimo)

TtV (time-to-verify) mediana/p95.
Code KYC/AML (età delle operazioni, backlog).
Quota di apruva auto e appelli/escalation.
FPR/TPR delle regole, ricontrolla dopo le modifiche.
Time-to-Reserve incidenti, SLA rispetto.
Errori nel modulo o nel caricamento dei documenti.
CSAT su guasti/convalida (tonalità e spiegazioni chiare).

19) Assegno fogli

Schermata KYC prima del lancio

• Progress/ETA, requisiti comprensibili per foto/file.
• Inline-convalida, fuoco sul primo errore, 'aria-' corretti.
• Riavvio del file e anteprima, salvataggio automatico della bozza.
• Il tono neutro, la localizzazione, i vincoli mobili sono considerati.

AML/sanzioni

• Rischio-scansione con fattori e fonti visibili.
• Carte corrispondenza: azioni, escalation, registro.
• Doppio controllo per le operazioni ad alto rischio.
• Simulatore di regole e versioning.

Registri/verifiche

• Filtri, esportazione = schermata, invariabilità dei record.
• La linea temporale degli eventi è comprensibile, riferimenti alle sorgenti prime.

20) Anti-pattern

Playsholder invece dell'etichetta nelle forme KYC.
«Errore 400/rifiuto» senza spiegazione di cosa si tratta.
Il colore è l'unico segnale di rischio/stato.
Miscelazione di ruoli e azioni (nessun SoD).
Nessuna versione delle regole e delle migrazioni.
Impedisce la scalabilità su un documento mobile (parti invisibili dei documenti).
«Istantaneamente» dove ci sono l'ETA e i controlli.

21) Modelli microcopy

Richiesta documento

"È necessario un documento che confermi l'indirizzo (conto pubblico non superiore a 3 mesi). Formato JPG/PNG/PDF fino a 10 MB"

Stato intermedio

"Documenti ricevuti. Ci vorranno 15 minuti. Vi informeremo del risultato"

Rifiuto (neutrale)

"Non siamo riusciti a confermare i dati. Si prega di caricare una foto più chiara - gli angoli e il testo sono visibili"

corrispondenza AML (per l'operatore)

Corrispondenza per nome (87%) con l'elenco EU Sanctions. Ci vuole una seconda opinione"

Limiti

"Imposta un limite di deposito settimanale di 1.000 UAH. È possibile cambiare in qualsiasi momento

22) Layout delle schermate chiave (wireframe)

A. Dashboard della compilazione

KPI ( , fetta di auto-apruva, coda), alert, fila di valigette, azione rapida.

B. Carta valigetta KYC

Stato/Score/Sorgenti Documenti (in anticipo) foglio di assegno della soluzione (approve/hold/reject)

Corrispondenza AML C

I dettagli della partita i fattori di rischio, l'escalation o l'esclusione della bozza SAR una doppia conferma.

D. Centro di consenso

Elenco degli obiettivi, pulsanti di scelta, chiarimenti, data di consenso, esportazione/rimozione, registro delle disponibilità.

23) Processo di implementazione (passo passo)

1. Controllo script: KYC/AML/limiti/consenso/registri.
2. MVP-компоненты: KYCChecklist, DocumentUpload, RiskBadge, ConsentCenter, AuditTable.
3. Criteri/regole: costruttore + versioni + simulatore.
4. Registri/report: formato unico, esportazione, sottoscrizioni.
5. A11y/i18n: assegno-fogli, autovetture, test manuali.
6. Metriche ed esperimenti: baseline, obiettivi di TtV/FPR, gelosia trimestrale.

Scorciatoia finale

Trasparenza, spiegabilità, prevedibilità - tre balene in UI.
Ruoli, doppi controlli e registri - sicurezza di base.
Il tono neutro e la disponibilità sono il rispetto per l'utente e la sostenibilità legale.
Versioni regole + Simulatore - Modifiche gestite senza sorprese.
Misurare TtV, FPR/TPR, code, Time-to-Reserve - e migliorare il ciclo.

Ho bisogno di preparare l'armatura delle schermate sotto i vostri processi (KYC/AML/limiti/consenso), i testi e le chiavi i18n e i fogli di assegno per il controllo di lancio.