退会に関するKYC
1） KYC出力タスク
出金KYC（出金KYC）は、プラットフォームが実際の口座所有者と正当な受取人に資金が送られていることを確認し、取引がAML/制裁/ボーナスポリシーの要件に違反していないことを確認する制御ポイントです。目標は、正直なプレーヤーのための摩擦を最小限に抑えて、詐欺、チャージバック、洗浄および規制請求のリスクを減らすことです。
2）基本原則
必要性と比例性：私たちは、このリスクのしきい値で必要なものだけを尋ねます。
検証可能性：任意のソリューションはアーティファクト（ドキュメント、ログ、スコアリング）に依存します。
ユーザーの透明性：明確な理由、ドキュメントの理解可能なリスト、ETA、表示ステータス。
同一人/同一メソッド：アカウント所有者名=支払い方法所有者名；可能であればソースに戻ります。
公平性：差別はありません。決定-事実に関するものであり、起源/国籍に関するものではありません（法律による制裁を除く）。
3）出力時のKYCトリガーマトリックス
MinThreshold/Daily/Weeklyのしきい値は、地理的およびリスクポリシーによって設定されます。
4）文書のパッケージ
4.1基本（L1）
カラードキュメント：パスポート/ID/運転免許証（国/期間/シリーズ）。
リクエストに応じてセルフィー/ライブチェック（liveness）。
住所の証明≤ 90日：ユーティリティ請求書/ステートメント/税金の手紙。
4.2拡張（L2）
L1+現在のアドレスを再調整します（90日以上の場合）。
制裁/手動確認によるPEPスクリーニング。
- カード-マスク付きカード+銀行明細/フルネームの画面。
- 銀行-フルネームとIBAN/ABAのインターネットバンクスクリーン。
- e-wallet-フルネーム/IDのプロフィール画面。
- 暗号-履歴にフルネーム、ウォレットアドレスを含む取引所の画面。
4.3 SoF/SoW（リスク別）
SoF（資金源）：収入/給与明細書、預金明細書、配当、売却契約。
SoW （State Origin）：税務申告/銀行明細書（まれに要求される-大量および定期的な金額/シグナル）。
5） 制裁/PEP： 最低基準
スクリーニング：登録、最初の入金/出金、個人データ/支払いの変更、定期的に（例えば、30-90日に1回）。
「音による」マッチ（ファジー）は常に人によってチェックされます。
一致が確認された場合は、理由のログを記録したコンプライアンス決定（許可/制限/終了）を行います。
6） KYC支払いルール
1.退会の権利は、アクティブなベージャー/ボーナス債務と成功したチェックがない場合に発生します。
2.同じ方法：補充源への転送；不可能な場合（技術的に/制限/クローズドメソッド）-代替方法、しかし、ユーザーの名前で。
3.名前の不一致→確認リクエスト/拒否。
4.他の名前の第三者/財布は禁止されています。
5.暗号：ユーザー/取引所の確認されたアドレスにのみ。ミキサー/匿名を禁止します。
7）プロセスおよびSLA（サンプルモデル）
ステップ：- A）引き出しリクエスト→B）自動スクリーニング（CCR/制裁/詐欺）→C）ドキュメント（必要な場合）→D）モデレーション→E）支払チャネルに送信→F）完了。
- Q0自動（純粋なプロフィール、少量）：1-6時間まで。
- Q1 Acceleratedマニュアル（VIP/新しく確認された支払）：24時間まで
- Q2標準マニュアル（新規アカウント/メソッド）：最大48時間
- Q3調査（SoF/紛争/制裁）：最大3〜7人の従業員。書類のレシートの後の幾日。
アカウントのステータス：レビュー→ドキュメントが必要→進行中→送信→完了/拒否+表示ETA。
8） UXの透明性（出力ページにある必要があります）
入札確認前にKYCの要件と書類のリストをクリアします。
ETAとキューポリシー；メソッドによって-「通常X-Y時間/日」。
リンク「検証をスピードアップする方法」（写真/スキャン品質のチェックリスト、方法に応じて正確に必要なもの）。
意思決定履歴：誰が文書を要求したか、何がチェックされたか、結果。
支払いの名前とアカウント名の間の視覚的な対応（ヒントは「一致する必要があります」）。
9）頻繁な事件と政治
K1。アクティブボーナス/卓越したWR→通知、WR残高/期限を表示します。ボーナスのキャンセル（ボーナス賞金のキャンセルと）を許可し、現金を引き出す。
K2。別の名前の新しいカード→法的所持の証拠のための拒否または要求；一般的に禁止されています。
K3。友人/第三者のアドレスへの暗号出金→拒否；ユーザーの個人アドレス/交換を確認するためのオファー。
K4。制裁マッチ→手動チェック；確認時-法律と条件に応じてブロック/クローズ。
K5。沈殿物のチャージバック→決断までバランスを握って下さい；紛争の損失後-決済/制限。
K6。書類のリクエスト（7-14日）への応答なし→書類がある場合は再送信する権利を有する申請/拒否のキャンセル。
10）役割と責任
サポート（L1）：ドキュメントの通知、収集、フォーマット/品質のチェック。
モデレーション/リスク（L2）：支払いの所有権をチェックし、詐欺信号を分析し、SoF/SoWを推奨します。
コンプライアンス（L3）： 制裁/PEP、紛争、最終決定。
支払チーム：ルーティング、PSP/銀行との連絡先、TtW/障害の監視。
DPO/プライバシー：ストレージとドキュメントへのアクセス、高リスクのストリームのDPIA（バイオメトリクス/不正防止）。
11）データ貯蔵および保護
タイミング：KYC/AMLと取引-法律（多くの場合5-10年）、SoF/SoW-リスク評価（通常2-5年）。
Rest/transmit暗号化、RBAC/ABAC、アクセスログ、年次監査。
ドキュメントのコピーを最小限に抑え、機密部品をマスキングします（マップ-6+4）。
12）品質指標
Time-to-Wallet （p50/p95）メソッド/キュー。
承認出金リクエストの割合。
自動決済のシェア（手動での適正化なし）。
繰り返しドキュメント要求（％）。
SLA違反％（期限切れのアプリケーション）。
紛争/チャージバック率と紛争のWin-Rate。
13）市場前のチェックリスト
- KYC/SoF/SoWのしきい値とトリガーが公開されました。
- 有効なメソッドと同じメソッドのルールについて説明します。
- statuses/ETAとHow to Speed Up Verificationページを設定しました。
- サポートのための準備ができた電子メールテンプレートとマクロ（以下を参照してください）。
- 監査/レギュレータの意思決定ログとエクスポート。
- DPIAは生体認証/不正防止のために実施され、DPAはプロバイダと合意した。
14）コミュニケーションテンプレート
A。基本的な文書（L1）を要求して下さい)
件名： 出力に必要な本人確認
テキスト：- こんにちは、［名前］！
1.書類（パスポート/ID）-色のコピー；
2.selfie/ライブチェック（オフィスの指示に従って）；
3.住所確認（≤ 90日）。
ファイルがアップロードされたら、私たちはレビューを続けます。領収書の後のETA-［X］時間まで。ありがとう！
B。お支払い方法の確認（所有権）
件名： お支払い方法がお客様のものであることを確認する
テキスト：- こんにちは、［名前］！
- ［方法］に表示するには、フルネームと詳細を記載した画面/抽出をアップロードしてください。カード-フロントサイドの写真（数字をマスク-最初の6と最後の4を残します）。確認の後のETA-［X］時間まで。
C。 SoFリクエスト
件名： 資金源を確認する書類が必要です
テキスト：- こんにちは、［名前］！
- AML内部ルールでは、出金元［金額］を確認する必要があります。適しています：収入/給与明細書、着信支払いの銀行明細書、販売文書など。ETAをロードした後-［X］営業日まで。
D。拒否決定（明確な理由+控訴）
トピック： 出金リクエストの決定
テキスト：- こんにちは、［名前］。
- 残念ながら、私たちは［金額］、理由を結論付けることはできません：［具体的には-フルネームの不一致/文書/制裁など］。
- 書類/説明を［チャンネル］に送ることで、決断をアピールすることができます。アピール期間は［X］日です。
15）プレーヤーのための小型FAQ
出力中のKYCの理由？だから私たちはあなたにお金を送ることを確認し、法律を遵守します。
どれくらいかかりますか？通常、文書が正しい場合は、分から24-48時間まで。
なぜ彼らはSoFを求めているのですか？AMLの要件は、リスクが高く大量に発生する場合のみです。
誰かの財布に引き出すことはできますか？いいえ、あなたのために設計された方法のためだけ。
検証をスピードアップするものは何ですか？写真/スキャン、住所の新鮮な文書、あなたの名前の支払い画面をクリアします。
16）ポリシーのショートセクションテンプレート
出力のkey> KYC。資金を送付する前に、プラットフォームは身分証明書（ID/selfie）、住所、制裁/POP、支払い方法の所有権の確認および必要に応じてSoF/SoW文書を要求することができます。結論は、ユーザーのために設計されたメソッドでのみ可能です（可能であれば、同じメソッド規則が適用されます）。要求された書類がない場合、または合理的な詐欺/AMLリスクがある場合、申請は通知および上訴権をもって中断または却下される可能性があります。
この記事の使い方
1.しきい値、ETA、文書リストを文字テンプレートとインターフェイスに挿入します。
2.エスカレーションキュー/ルールおよびTtW/Approval Rateメトリックを構成します。
3.セクションをPay&Verifyポリシー、ボーナスルール、ユーザー契約、プライバシーに合わせます。
4.サポートトレーニングを実施する：マクロ、チェックリスト、事例、理由の正しい文言。