イスラエル-法的地位とリスク

（セクション： 「市場と管轄」）

1）市場の映像および基本原則

• Mifal HaPaisは国民の宝くじおよび即刻の引くことです。
• Israel Sports Betting Board （Toto/Winner）-規制された形式のスポーツ賭け。
• オフラインとオンラインのプライベートカジノ/スロット/ポーカーは許可されていません。州の例外以外の活動は違法とみなされ、行政および/または刑事責任を伴う。

2）当局と責任領域

専門省庁と国家運営者-宝くじとスポーツ賭博ポリシー；代理店網との契約フレームワーク。
税務当局-法人税の管理と認可された事業者からの手数料。
IMPA （AML/CFT）は、イスラエルのアンチマネーロンダリングおよびテロリストの資金調達機関です。方法論、STR/SAR、データ交換。
法執行機関と裁判所-違法サイト/主催者の抑制、制裁、ブロック。
通信と決済システムの監督-ドメイン/アプリケーションをブロックし、ライセンスされていない事業者に有利な支払いを抑制するための注文の実行。

3）許可されているものと禁止されているもの

それは承認されます

承認された規則に従ってMifal HaPais製品（宝くじ、インスタント宝くじ）。
Toto/Winnerスポーツは、州のマンデート（オフラインポイントと公式オンラインチャンネル）の枠組みの中で賭けます。

禁止事項

カジノ（オフライン）、オンラインカジノ/スロット/ポーカー、賭け交換、カジノボット/電報スキーム、ギャンブルの兆候を持つ「ソーシャルカジノ」。
イスラエルの聴衆を対象とした「オフショア」サービスを含む、政府の例外なく民間のB2C事業。
居住者のための違法なブランドの広告とアフィリエイトプロモーション。

4）ブロック対策： ドメイン、アプリケーション、支払い

ドメイン/IP/URLロックは、司法命令および管理命令に従って実行されます。通信プロバイダは、ミラーやモバイルアプリケーションを含む違法なリソースへのアクセスを制限する必要があります。
支払制限：銀行/PSPは、ライセンスのない事業者に有利な転送を抑制するために必要です。MCC/トランザクションパターンに応じたリスクモデル、「疑似商人」の監視、チャージバックカードが使用されます。
ドメイン/リソースのブラックリストは定期的に更新されます。バイパス（CDN回転、プロキシチェーン、暗号コンバータ）は悪化する状況として解釈されます。

5）税務・財政報告（ハイレベル）

州の事業者とその代理人は、予算と公共プログラムに賛成する別の手数料/控除を遵守します。契約の報告および監査は有効です。
法人税-一般的な体制によると；VATは賭け/賞金には適用されませんが、関連するサービス（IT、ホスティング、マーケティング、アウトソーシング）に適用されます。
製品とチャネルによる個別の会計、ボーナス/無効/キャッシュアウトの透明な反射（許可された製品内で適用される場合）。

6） AML/CFTのKYC

KYC/KYB： ID/年齢（通常18+）、受益者識別、制裁/PEPスクリーニング；支払方法の所有権の証明。
資金源（SoF）：トリガーによる検証（大規模/疑わしい預金、賞金キャッシュスキーム）。
トランザクション監視：異常の識別、アカウント/デバイス/カードの接続；IMPAでのSTR/SARコミットとエスカレーション。
保存とデータ保護：KYC文書/ログの保存時間、安全なデータ処理、アクセス制限。

7）責任あるゲーム（RG）と消費者保護

年齢フィルターと賞金の参加/支払いへの入場前に書類の検証。
許可されたオペレータのオンラインチャンネルにおける自己制限（入金/時間制限）、「タイムアウト」および「冷却」。（登録/ステータスが提供されている場合）脆弱で自主的な人へのマーケティングの禁止。
明確なリスクコミュニケーションと引き分け/賭けのオッズと条件に関する公正な情報。

8）広告、プロモーション、アフィリエイト

広告は厳密に制限されています：必須のRGラベリング、未成年者をターゲットにすることの禁止、「保証された賞金」の約束の欠如、積極的な誘導。
アフィリエイトとメディアは違法サイトを宣伝する責任があります。クリエイティブ/チャンネルホワイトリストとコンプライアンスログ（スクリーンショット/URL/日付/地理/ターゲット）が必要です。
違反は処方箋、罰金、サイトや支払いルートのブロックを伴います。

9）認可されたオペレータおよび請負業者のためのITループ

プラットフォームの認証、RNG/計算モジュール、報告ショーケース；バージョン管理および安全なSDLC。
チェーンに沿ったWORMロギング「bet/ticket→calculation→payment→adjustment」、時刻同期。
監視インターフェイス：安全なAPI/アップロード、テストアカウント、応答のSLA。
情報セキュリティと安定性：安静/通過時の暗号化、RBAC/SoD、秘密管理、DR/BCP（ターゲットRPO/RTO）、通常のペンテスト/スキャン。

10）執行と責任

デスクチェック：レポートと支払いの調整、GGR/NGR異常（認可製品）の検索、マーケティング/アフィリエイト監査。
サイバーイベント：バックオフィス/ホスティング、ドメインチェーン/ミラー、疑似商人および撤退ルートの識別。
制裁：罰金、ブロックのドメイン/アプリケーション、支払いチャネルの抑制、主催者のための管理および/または刑事責任；関係メディア・関連会社への対策;プレイヤーのために-管理上の結果。
緩和：違反の自主的終了、是正計画、当局との協力。

11）ロードマップ： ビジネスが本当にできること

1.役割：コンテンツスタジオ、プラットフォーム、リスク管理、不正防止、決済/識別インフラストラクチャ、RGツール。
2.互換性：セキュリティ/認証要件、レポート形式、統合（KYC/AMLプロバイダ、IMPAプロセス）。
3.契約ベース：SLA、データ保護、IP権、エスクロー/コードデポジット、継続計画。
4.マーケティング：イスラエルの聴衆に不法移民を促進する完全な拒否；クリエイティブ/チャンネル、コンプライアンス誌のホワイトリスト。
5.UAT/パイロット：計算のテストケース、限界、RG/AMLシナリオ、イベントをブロックする抵抗（法的境界内）。

12）コンプライアンスチェックリスト

法的な体制

• 確認：Mifal HaPaisおよび/またはToto/Winnerのみ（契約/チケット経由）
• AML/RG/ISを担当。訓練され、証明される
• ロック/支払い注文に対応するための手順

税務・報告

• 製品/チャネル別の会計処理;ボーナス/無効/キャッシュアウトの透過的な会計
• 宣言/支払いカレンダー；otchetnost↔billing和解<0。5%
• 年次監査；プライマリとログの保存

AML/KYC&RG

• KYC/KYBポリシー、制裁/PEP、 SoFトリガー；STR/SARログ
• 入金/時間制限；脆弱なグループのタイムアウト/冷却フィルタ
• マーケティングを自己排除することを禁止する仕組み

ITとセキュリティ

• プラットフォーム証明書/RNG；WORMログ；時刻の同期
• 暗号化、RBAC/SoD、秘密管理、侵入テスト/スキャン
• DR/BCPテストとリカバリ計画

マーケティング&アフィリエイト

• 許可されたブランドのみ；RGマーキング；「暗いパターン」なし"
• コンプライアンスログ（スクリーンショット/URL/日付/地理）；クイックリコール
• プロモーション違法サイト/ミラーの厳しい禁止

13）初年度KPI

財政： 時機を得たファイリング≥ 99％；不一致otchetnost↔billing <0。5%.

AML/KYC：平均検証時間；偽陽性のシェア；SLA STR/SAR。
RG：アクティブな制限を持つ参加者の割合；自己排除ロックTTR <1分。
情報セキュリティ/信頼性：MTTRインシデント；DRテストの実行；重大な脆弱性の閉鎖。
マーケティング：ライセンスのないブランドプロモーションの0ケース。100％ガイドラインの遵守。

14） FAQ

プライベートオンラインカジノやポーカールームを開くことはできますか？
いいえ、そうではありません。カジノ/スロット/ポーカーでのプライベートB2C活動は禁止されています。州の例外（宝くじとスポーツベット）のみが許可されています。

民間企業の法的経路はありますか？
はい、州の事業者のためのB2B請負業者の形式で：技術プラットフォーム、コンテンツ、リスク/AML、詐欺防止、支払い、RGツール-要件の厳格な遵守の対象となります。

ブロックバイパスはどのように評価されますか？
悪化する状況として：ミラー、プロキシチェーン、「疑似商人」は、制裁と行政/刑事責任のリスクを強化します。

アフィリエイトの主なリスクは何ですか？
ドメイン/アカウントのブロック、罰金、支払いフローの抑制、不法移民の促進のための可能な手続き。

注意事項

イスラエルは定期的に法執行機関の慣行を更新しています（ブロック対策、広告および支払いルートの要件）。法的に重要な意思決定については、現在の法律のテキストを確認してください。