コンプライアンスダッシュボードと監視

1）責任の目的と領域

毎日のコンプライアンス監視のためのシングルダッシュボード：ライセンスとレギュレータ、データ保護（GDPR/PII）、支払いとPCI、 AML/CFT、責任あるゲーム（RG）、マーケティングとアフィリエイトポリシー、ゲームプロバイダー、必須通知とレポート。ダッシュボードは、コンプライアンス/法的/セキュリティ/支払い/RG/AMLおよび監査資料の真実の源として機能します。

2）役割とRACI

製品オーナー（コンプライアンス責任者）-ビジョン、優先順位、バージョンのリリース。（A）

データ所有者（DWHリード）-スキーム、SLAの鮮度、血統。（R）

コンプライアンスアナリスト/AML/RG-KPI/KRIの設定、アラート、通訳。（R）

セキュリティ/DPO-GDPR/PII/インシデント、データ主体の権利。（R）

支払いリード-PSP/PCI、リターン、チャージバック。（R）

CS/CRM-影響を受ける顧客への通信。（C）

法的-規範の解釈、通知テキストの調整。（C）

エンジニアリング-テレメトリのコレクション、プロバイダの統合。（R）

3）ダッシュボードフレームワーク： セクションとキーウィジェット

3.1 KYC/KYB

KYC完了率（D-1）=検証済みアカウント/新規登録。
保留中>SLA （PC。）：キュー内のリクエストはX時間より長くなります。
階層のエスカレーション：検証の増加レベルに転送します。
偽陽性率（KYC詐欺フラグ）。
30日≤有効期限が切れる書類（パスポート/住所）。

3.2 AML/CFT

SAR/STRキュー：ステージごとにケースを開きます。

ハイリスク・セグメント： HRカントリー/メソッド顧客の売上高％

異常なパターン（速度/構造化）：異常検出器（日）。
PEP/制裁のヒット：新しい試合、レビューの時間。
平均ケースクロージャータイム'％'SLA。

3.3責任あるプレー（RG）

自己除外/タイムアウト：新規/アクティブ、デポジットのリターン。
損失/セッション制限の破断：違反、処理された通知の％。
脆弱なプレーヤーのアウトリーチ：リーチと連絡時間。
RG介入の有効性：介入後の損失の減少。

3.4支払いとPCI

PSP Health： auth-rate、 declow-rate、 latency by method/geo。
Chargeback Ratio（チャージバック率）、払い戻しSLA、紛争年齢。
PCIイベント：脆弱性スキャン、キー回転、パントークン化。
異常なキャッシュアウト：しきい値/スコアを超えます。

3.5 GDPR/PIIとインシデント

データアクセス要求（DSAR）：着信/着信SLA、非行。
プライバシーインシデント：オープン/クローズ、TTS （time-to-statement）、 MTTR。
PII Inventory Drift：フィールド/保持レジストリの変更。
Breach Notification Timeliness：時間通りの通知の％。

3.6レギュレータ/ライセンス

必須レポート：締め切りカレンダー（30/7/1日）。
広告/ボーナスコンプライアンス：市場による不適合フラグ。
レギュレータとの対話のログ：チケット/リクエストのステータス。

3.7マーケティング/アフィリエイト

Attribution Integrity： postback/pixel discrepancies、 「missing clicks」。
コンプライアンスフラグ：禁止クリエイティブ/ターゲットグループ。
パートナースコア：パートナー規律指数（KPI/締め切り/苦情）。

3.8ゲームプロバイダーと正直さ

RTPドリフトモニタ：宣言されたRTP（粒度タイトル/スタジオ）からの偏差。
公平性インシデント：ラウンドの停止/不一致、バランスエラー。
ゲームプロバイダーの健康：APIエラー、利用不可の共有。

4）しきい値と重大度（例）

S1（クリティカル）：上位PSPによる認証率<60％ ≥ 15分；確認されたPIIの漏出；大規模なRG障害。
S2（高）：チャージバック比>1。7日の5％；DSAR> 48時間のSLA；KYC変換ドロップ>20％ d/d。
S3（平均）：ゲームプロバイダの障害の増加>5％時間に時間；2+禁止クリエイティブとのパートナー。
S4（低）：局所欠陥、単一の苦情。

SLAの更新：S1-最初のメッセージ≤ 15分；S2-≤ 30分；S3-シフトスケジュールに従って。

5）アラートのルール（スケルトン）

「検出」（Detect）-XメトリックがZウィンドウのYスレッショルドを超えます。
/Dedupeを抑制：market/method/providerでグループ化します。
ルート：チャンネル（war-room/on-call/status）、 RACI受信者。
エスカレート：持続時間>Tで自動エスカレーションするか、N回/日を繰り返します。
説明：CSのPlaybookリファレンスとFAQ。
レコード：インシデントログ+グラフのスナップショットに自動設定します。

6）データソースとアーキテクチャ

トランザクションログ：入金/出力/ゲームセッション。
KYC/KYBプロバイダ：ステータス、障害の理由を確認します。
AML システム/SIEM：アラート、ケース、スコアリング。
PSP/Acquirer/Cardスキーム：レポートとステータスのAPI。
CRM/CS：ケース、マクロ、アウトバウンド通知。
ステータスページ/インシデントボット：タイムライン、メッセージテキスト。
GDPR/PIIレジスタ：DSAR、リテンション、ハンドラ。
ゲームプロバイダ：APIテレメトリー、RTP、ステータス。

• 鮮度SLA： KYC/PSP-≤ 15分；AML/SIEM-≤ 5分；DSAR-D-1；RTP-D-1；RG-≤ 15分。
• Lineage：ソース/トランスフォームを持つ各フィールド。
• 品質：スキーマバリデータ（必須フィールド、コードレジスタ、重複除外）。

7）数式とKPI/KRI定義（サンプル）

Auth Rate （method/geo）：'承認/試行'。
Chargeback Ratio（チャージバック率）：'チャージバック/成功したトランザクション'。
KYC完了率：'verified_accounts/ new_registrations'。
SAR送信タイムライン：'トリガーのX時間後≤送信されたSARの％'。
SLA DSAR：'リクエストの％が30日≤閉じました'。
RTP Drift： '|observed_RTP − declared_RTP|'。
RG アウトリーチSLA： 'median （time_contacted − time_triggered）'。

8）ウィジェット（テンプレート）

8.1「規制期限」（カレンダー）：

期限付きのレポートのリスト、所有者、準備（％）、遅延のリスク。
フィルタ：管轄、タイプ（ライセンス/AML/ゲーム）。

8.2 「PSPマップ」（地理/メソッド）：

ヒートマップの認証率、遅延、24時間のインシデント

プロバイダ/メソッドで→詳細をクリック→Playbookにリンクします。

8.3 「GDPR/DSARパイプライン」：

ファネル：受信→運用中→保留中の検証→閉鎖。
理由により遅延します。

8.4 「AML Caseboard」：

ステージ別かんばん：検出→レビュー→SAR→クローズ。
SLAタイマー、自動バックライトの遅れ。

8.5 「RGの危険のモニター」：

リミットブリット、自己例外、連絡先；介入の有効性。

9）アクセスポリシーと監査

RBAC/ABAC：アナリストは集計を参照してください。PIIへのアクセス-マスキング/DPOレイヤーのみ。
アクティビティログ：しきい値とルールを開いたり変更した人。
バージョン管理：GitのKPIアラートと数式設定；changelogでリリースします。

10）インシデントプロセスとの統合

ウィジェットから「インシデントを宣言」ボタン→事前に入力されたチケット（ID、スクリーンショット、レベルS1-S4）。
自動生成保留ステートメント（ステータスページ/CSマクロ）。
リンク先：インシデントプレイブック、通知と期限、危機管理。

11）データ品質管理（DQ）

カバレッジ：イベントの完全性と参照（PSPレポート）。
一貫性：金額/通貨/タイムゾーン。
外れ値：IQR/3σ、視覚フラグ。
Backfill：手順とレトロな変更マークを再読み込みします。
DQアラート：鮮度が低下/分数がnull/集計の不一致した場合。

12）チェックリスト

ダッシュボードのリリース前

• 承認されたKPI/KRIと数式。
• アラートのしきい値とルーティングが設定されています。
• ウィジェットの所有者とSLAの鮮度が登録されています。
• アクションのロギングとアーティファクトのエクスポートを有効にしました。

ウィークリー

• 今週のインシデントによるしきい値の修正。
• 誤検出/不検出チェック。
• レギュレータ/PSPレポートとの和解。

四半期ごと

• PIIアクセスとマスキングを監査します。
• KPI/KRIを改訂しました。
• 練習テスト：AML SAR、 GDPR DSAR、 PSPの失敗。

13）アーティファクトとエクスポート

S1/S2中のダッシュボードスナップショット（PNG/PDF）。
ハッシュと拍子記号でKPI （CSV/Parquet）をエクスポートします。
原因/ボタン「インシデントへのリンク」でログを警告します。
締め切り/通知の登録（チケットとの接続と確認）。

14）アラートセット（ルール例）

PSP。AuthRate <70％（15分、3ゾーン）→S2、 「Payments On-Call」チャンネル、30分後にエスカレーション。
GDPR。DSAR> 30日（≥ 10個）→S2、 「DPO On-Call」、リーガルレポート。
AML。PEPマッチ新規>0（日）→S3、 AMLチャンネル、ケースの自動作成。
RG。SelfExceptions Spike> p95 （day）→S3、 RG channel+CS brief。
ゲーム。RTPドリフト>0。7 p。p。 （7日）→S2、プロバイダOps、フリーズのタイトル。
コンプライアンス。レポートの締め切り≤ 7日&進捗状況<50％→S3、コンプライアンスチャンネル。

15）速い開始（30日）

ウィーク1

1.KPI/KRIと閾値のリスト（セクション3-7）に同意します。
2.鮮度SLAと店頭オーナーを特定します。
3.ダッシュボードのスケルトンを持ち上げます（空のウィジェット+ソース）。

ウィーク2

4.PSP/KYC/AML/RGストリームを接続します。
5.6つの重要なアラート（項目14）を構成します。
6.ボットインシデントとステータスページへのリンク。

ウィーク3

7.データ品質検証（DQチェックリスト）

8.オンコール週のパイロット、フィードバックを収集。
9.Gitの数式/しきい値ドキュメント。

ウィーク4

10.v1をリリースします。0、ユーザートレーニング。
11.リリース後のレトロ、しきい値の調整。
12.プランv 1。1-Newウィジェット（RTP、 Partners Score）とレポート。

• インシデントプレイブックとスクリプト
• 違反の通知と報告期限
• 危機管理とコミュニケーション
• 事業継続計画（BCP ）/DRP
• トランザクション監査ログ
• 通知とアラートシステム