ライセンスの更新と検査

1）目的とエリア

現在のライセンスのタイムリーな更新と、ビジネスの中断やブランド/プレーヤーへのリスクなしにスケジュールされた/スケジュールされていない検査の完了を確実にします。適用範囲：B2C/B2Bライセンス、ゲーム/支払の許可、RG/AML/GDPR/情報セキュリティの輪郭、技術的な証明（RNG/PCI/SOC/ISO）、ローカル広告の許可/関係団体。

2）原則

非行リスクゼロ。カレンダーの締め切り、リマインダーの重複、所有者の予約。
真実の一つの源です。要件、ドキュメントバージョン、ステータスの統一レジスタ。
証拠だよ。各ステートメントは、アーティファクト（ファイル/ログ/画面/チケット番号）によって確認されます。
継続的な準備。検査のための「常に準備ができている」：コンプライアンスダッシュボード、現在のポリシー、監査ログ。
透明なCAPA。レギュレータのコメントは、SLAで測定可能なアクションによって閉じられます。

3）役割とRACI

ライセンスプログラムの所有者（コンプライアンス責任者）-戦略、要件の登録、カレンダー。（A）

弁護士-法的形態、宣誓供述書、規範の解釈。（R/C）

財務/CFO-手数料/義務、銀行保証、報告。（R）

AML 役員/RG リード/DPO/CISO-方向別の有意義な対応。（R）

支払いリード/ゲームプロバイダーOps-PSP/PCIとゲームの完全性に関する証拠。（R）

内部監査-事前評価、独立したレビュー、CAPAコントロール。（C/R）

Exec Sponsor （CEO/COO）-S1エスカレーション、ハイレベルなインタラクション。（I/A）

4）ライセンス更新ライフサイクル

T-120...T-90日間：要件監査、準備監査（ギャップ分析）、財務指標/所有構造/受益者の確認。
T-90...T-60：文書（ポリシー、レポート、証明書）の収集と更新、フォームの承認、支払いと保証の準備。
T-60...T-30：パッケージをポータル/SFTP/にメールでアップロードする、明確化の要求、領収書の修正、オンサイト/リモートスロットの事前予約。
T-30...T-0：規制当局の問題の閉鎖、支払いの確認、新しい証明書/延長の手紙の発行/領収書。
T+：ポストチェック：ショーケースの更新、サイト/パートナーオフィスのステータス、アーティファクトの保存、レトロ。

5）要件の登録（カード構造）

LIC-ID: <code >/Jurisdiction: <regulator >/Type: B2C    B2B    other
Valid from <date> to <date >/Renewal Deadline: <date, TZ>
Compliance formulas: GGR/capital/guarantees/technical certs
List of documents: policies/reports/certificates/questionnaires/affidavits
Feed Channel: Portal    API    SFTP    Mail/Format: PDF    CSV    XML    XLSX
Fees/guarantees: amount, currency, invoice, payment terms
Regulator contacts: email/portal ID/phone
Special conditions: localization of language, certification, notary/apostille
Package version: vX. Y/Owner/Reserve/Last Check

6）文書と証拠（典型的なリスト）

企業：法定文書、所有構造/受益者（UBO）、グッドスタンディング。
財務：監査された口座、手数料/税金の支払い証明、銀行保証/保険。
オペレーション/コンプライアンス：現在のポリシー（KYC/KYB、 AML/CFT、 RG、 GDPR/PII、マーケティング/アフィリエイト）、人材育成ログ。
技術/情報セキュリティ：ゾーンアーキテクチャ、PCIセグメンテーション、SOC/ISO、ペンテストレポート、ASV脆弱性、変更/アクセスログ。
ゲームの正直さ：RNGの登録/ビルドのバージョン、RTPレポート、プロバイダのインシデントと凍結手順。
インシデントプロセス：ステータスページ、通知テンプレート、DPA/レギュレータレポート、 MTTA/MTTR/TTSログ。
規制当局への報告：締め切りの登録、領収書、GL/PSPとの和解。

7）検査： フォーマットと期待

リモートレビュー：通信/ポータル、ビデオセッション、システムのデモンストレーション（スクリーンシェア）、ログと構成のアップロード。
オンサイト：インタビュー（コンプライアンス、AML、 RG、 DPO、技術/支払い、IA）、攻略デモ、ケースサンプル（KYC、 SAR/STR、 DSAR、 RG介入、チャージバック）、アクセスポリシーチェック、PCC私の検査-ゾーン/DRルーム。
サンプリング及び証拠：調整装置はサンプルを選びます；匿名化/匿名化されたデータ、チケット番号、タイムスタンプ付きのスクリーンショットを提供する意欲。

8）準備チェックリスト（略称）

8.1提供する前の一般的な

• カレンダーと締め切りが確認されました。ダニング重複が作成されました（T-90/T-60/T-30）。
• 支払われる料金/保証；領収書と銀行のアドバイスが保存されました。
• ポリシー/プロシージャのバージョンは最新で署名されています。
• 証明書（PCI/SOC/ISO/RNG）は更新日の時点で有効です。
• パッケージはローカライズされています（言語、フォーマット）、保証/アポスティーユが完了します。
• すべてのフォームはギャップなしで完了します。「4つの目」の制御。

8.2規律によって

AML/CFT：時間通りのSAR/STR；PEP/制裁ジャーナル；スコアリングテクニック；ケースボードKPI。
KYC/KYB：検証レベル、プロバイダとのDPA、キュー≤ SLA、障害/エスカレーションの証拠。
RG：同期される自己排除/限界；コミュニケーションテンプレート；介入の有効性。
GDPR/DPO： RoPA、 DSAR ≤ 30日、DPIA、ハンドラ契約/SCC、インシデントおよび通知。
PCI/支払い：セグメンテーション、トークン化、ASV/ペンテスト、アクセスログ、チャージバック/紛争、フォールバックPSP。
ゲームの正直さ：RTPドリフトモニタリング、RNG/ビルドバージョン、プロバイダのインシデントログ。
報告：規制上の領収書；GL/PSPの整合回路バリデータ。
インシデント：SLAのTTS/MTTR、通知の確認、アーティファクトパッケージ。

9）リスクと注意事項

更新遅延（S1）： T-90/T-60/T-30トリガー、バックアップ所有者；「プランB」（管轄区域におけるマーケティング/登録の一時的な停止、パートナーへの通知）。
不完全なパッケージ/フォームエラー：事前検証チェックリスト+4眼コントロール、サンドボックスパイロット、自動フォーマットリンタ。
監査/サーツに失敗しました：早期ギャップ分析とバッファ付きCAPA ≥ 30日。
管理変更/UBO：事前に宣誓供述書/公証人の準備、法的追跡。
技術ランドスケープの変更：レギュレータのリリースノート、コンプライアンスマップ「何が変更されたのか、なぜ安全なのか」。

10）検査のコメントにCAPA

Finding Card： fact→criterion→risk→influence→recommendation→vorkplan→owner→term→success metrics。
閉じるSLA： S1 ≤ 30日；S2 ≤ 60；S3 ≤ 90；S4-合意されたように。
検証：実装の証拠（スクリーン/ログ/ポリシー/テスト結果）、内部監査署名、検証済みステータス。
エスカレーション：S1/S2遅延-ウィークリーマネジメントレビュー、四半期ごとに監査委員会に報告します。

11）リニューアルファイナンス

料金/関税：レートテーブル、為替レート、受取口座、支払期限。
保証/保険：金額、種類（銀行保証/保険証券）、有効期限、更新条件。
予算：管轄による支払いカレンダー、予定外の検査/ドキュメントの翻訳のためのバッファ。

12）ダッシュボード「ライセンスと検査」

ライセンスのタイムライン：有効期間、T-90/T-60/T-30期限、パッケージの進捗状況（準備ができているドキュメントの％）。
検査キュー：今後の訪問/会議、ステータスのチェックリスト。
証拠カバレッジ：添付されたアーティファクトを持つアイテムの割合。
CAPA Progress Completed/In Progress/Expired （CAPA Progress Completed/In Progress/Expire。
リスクヒートマップ：管轄/方向による影響×確率。
準備指数：統合準備スコア（AML/KYC/RG/GDPR/PCI/ゲーム/レポート）。

13）テンプレート（クイックインサート）

A）カバーレター（延長）

B）クエリへの応答（RFI/RFQ）

C）オンサイトアジェンダ

D）検査後の更新

14）文書とプライバシーの管理

DMS/Repo：法域、バージョン、ドキュメントクラスによる構造化；RBAC/ABACアクセス制御。
PII/機密性：匿名化/マスキング、機密データ用の個別のストレージエリア、暗号化at-rest/in-transit。
アクセスログ：変更不可、定期的なリビジョン。

15）相互に関連するプロセス

規制レポートとデータフォーマット-アップロードと領収書のソース。
コンプライアンスダッシュボード-検査指標。
インシデントプレイブック/通知-適時性の証拠。
内部/外部監査-事前評価と認定の準備。

16）頻繁なミスとそれらを回避する方法

「紙にポリシー」を送信しますが、操作ログがない→常に操作の証拠（サンプル、ログ、チケット）を適用します。
日付/タイムゾーンの不整合→UTCのすべてのタイムスタンプ、ロケールは個別に。
パッケージ内の期限切れの証明書（PCI/SOC/ISO）→60日間のバッファとリマインダー。
changelog→とレギュレータのマップのアーキテクチャの変更がない。
バックアップ所有者なし→各ライセンスのバックアップ所有者を割り当てます。

17）実施計画（30日）

ウィーク1

1.すべてのライセンス/許可および有効期限の在庫。
2.要件とカードのレジスタの作成（セクション5）。
3.締め切りとリマインダーカレンダー（T-90/T-60/T-30）を設定します。

ウィーク2

4.方向別準備性のギャップ分析（AML/KYC/RG/GDPR/PCI/Games/Reporting）。
5.文書の基本的なパッケージの収集；フォーマット/ロケールの配置。
6.カバーレター/オンサイトアジェンダ/クエリーテンプレートへの対応の準備。

ウィーク3

7.パイロット「乾燥」検査（テーブルトップ）とギャップの修正。
8.ライセンスと検査ダッシュボードと準備インデックスを設定します。
9.CAPAレジストリと和解ルートを作成します。

ウィーク4

10.次の拡張子をsandbox/portalに送信します（利用可能な場合）。

11.パイロットによるレトロ、パッケージとチェックリストの編集、v1承認。0.

12.年間検査カレンダーの承認と予備オーナーの指定。

• 規制レポートとデータフォーマット
• 違反の通知と報告期限
• コンプライアンスダッシュボードと監視
• 内部監査と外部監査
• 監査チェックリストとレビュー
• 危機管理とコミュニケーション