აუდიტის და შემოწმების პროცედურები
1) რატომ არის საჭირო აუდიტი iGaming- ში
აუდიტი არის პროდუქტისა და ოპერაციების შესაბამისობის სისტემური შემოწმება ლიცენზიის, კანონის, სტანდარტებისა და შიდა პოლიტიკის მოთხოვნებთან.
მიზნები: მარეგულირებელი და ფინანსური რისკების შემცირება, თამაშების/გადახდების/მონაცემების გულწრფელობის დამტკიცება, შესაბამისობის პროცესების და კულტურის გაუმჯობესება.
2) შემოწმების ტაქსონომია (რა და ვინ)
3) აუდიტის სფერო (სკოპი)
თამაშები: RNG, RTP, ვერსიების კონტროლი, უცვლელი ლოგოები.
გადახდები: მარშრუტიზაცია, გადახურვა, chargeback, Net Loss, შეზღუდვები.
KYC/AML: პროცედურები, სანქციების სიები/REP, შემთხვევები და SAR/STR.
Responsible Gaming: limites, დროის დათმობა, თვითგამოცხადება, Reality Checks.
Privacy/GDPR/CCPA/LGPD: DPIA, დამუშავების საფუძვლები, შენახვის ვადა, სუბიექტების უფლებები.
უსაფრთხოება/IT: RBAC/ABAC, SoD, ჟურნალები, CI/CD, საიდუმლოებები, DR/BCP.
მარკეტინგი/CRM/Affiliats: მხარდაჭერა, თანხმობა, ხელშეკრულების აკრძალვები.
4) სტანდარტები და მეთოდოლოგიური ბაზა
ISO 19011 - აუდიტის პრინციპები და განხორციელება (დაგეგმვა-ანგარიში - follow-up).
ISO/IEC 27001/27701 - უსაფრთხოების/კონფიდენციალურობის მენეჯმენტი (საკონტროლო ზომები).
PCI DSS - თუ დაამუშავებთ PAN/ბარათებს.
GLI-11/19, ISO/IEC 17025 - ტესტის ლაბორატორიებთან ერთად.
„სამი თავდაცვის ხაზის“ ჩარჩოები - 1) პროცესების მფლობელები, 2) რისკი/შესაბამისობა, 3) დამოუკიდებელი აუდიტი.
5) აუდიტის სასიცოცხლო ციკლი
1. დაგეგმვა: scope/კრიტერიუმების განსაზღვრა, რისკების რუკა, არტეფაქტების სია, NDA და წვდომა.
2. საველე სამუშაოები: ინტერვიუ, walkthrough, კონტროლის ტესტები, ნიმუშები, ლოგოების/სისტემების შემოწმება.
3. კონსოლიდაცია: ფაქტების დაფიქსირება, შეუსაბამობების რეიტინგი (მაღალი/დაბალი), ანგარიშის პროექტი.
4. ანგარიში: დასკვნები, მტკიცებულებები, რეკომენდაციები, აღმოფხვრის დრო.
5. CAPA (Corrective and Preventive Actions): გამოსწორების გეგმა და რეციდივების თავიდან აცილება.
6. Follow-up: CAPA- ს შემოწმება, წერტილების დახურვა.
6) მტკიცებულებები და ნიმუშები
მტკიცებულებები (evidence): პოლიტიკოსები/პროცედურები (უახლესი ვერსიები), პარამეტრების ეკრანიზაცია, ჟურნალების გადმოტვირთვის (WORM), ბილეთების ჰეშტის ოდენობა, ჩანაცვლების მენეჯმენტი, ტრენინგის აქტები, ინციდენტების ოქმები, DPIA, თანხმობის რეესტრები, AML/RG ანგარიშები.
ნიმუში:- RNG/RTP - სტატისტიკური ნიმუშები 10 შედეგის (ან შეთანხმებული მოცულობის/პერიოდის).
- KYC/AML არის 60-100 შემთხვევის/პერიოდის შემთხვევითი ნიმუში, რომელსაც აქვს ტრეკერი წყაროებამდე.
- პირადი - სუბიექტების 20-50 მოთხოვნა (DSAR), SLA შემოწმება და პასუხების სისრულე.
- Payments - 100-200 გარიგება სკრიპტისთვის (ანაბარი/გამომავალი/chargeback/პრემია).
- RG - 50-100 ლიმიტების/დროის წინსვლის/თვითშეფასების + suppression ჟურნალების 50-100 შემთხვევა.
შენახვის ჯაჭვი: წყაროს, დროის დაფიქსირება, მთლიანობის კონტროლი (ჰეში, ხელმოწერები).
7) შეუსაბამობების რეიტინგები და CAPA
CAPA შაბლონი: პრობლემის აღწერა - მოქმედების ფუნდამენტური მიზეზი (კორექტირება/თავიდან აცილება) - მეპატრონე - ვადა KPI- ს ეფექტი - evidence დახურვა.
8) RACI (როლები და პასუხისმგებლობა)
9) აუდიტის მზადყოფნის სია
დოკუმენტები და პოლიტიკა
- პოლიტიკოსისა და პროცედურების ვერსიების რეესტრი (მფლობელები/თარიღებით).
- DPIA/Records of Processing/retence მონაცემთა მატრიცა.
- პოლიტიკოსები RG/KYC/AML/Privacy/Incident/Change/Access/Logging.
ტექნიკური ნივთები
- WORM ლოგოების საცავი (თამაშები/გადასახადები/წვდომა/ცვლილებები).
- CI/CD ნიმუშები: SBOM, ბილეთების ჰეში, ხელმოწერები, release notes.
- RBAC/ABAC რეესტრი, SoD კონტროლი, წვდომის შედეგები.
- DR/BCP გეგმები და სავარჯიშოების შედეგები.
ოპერაციები
- პერსონალის მომზადებისა და სერთიფიკატების რეესტრი (RG/AML/Privacy).
- ინციდენტებისა და პოსტ-მორების ჟურნალი.
- მონაცემთა სუბიექტების მოთხოვნების რეესტრი (DSAR) SLA- სთან.
10) Playbook: ადგილზე შემოწმება (onsite) და დისტანციურად (remote)
Onsite:1. ბრიფინგი, დღის წესრიგისა და მარშრუტის კოორდინაცია.
2. სამუშაო ადგილების/სერვერის ტური (თუ გამოიყენება), ფიზიკური შემოწმება. ზომები.
3. ინტერვიუ + პირდაპირი კონტროლის დემო, ნიმუშები პროდ/რეპლიკებისგან.
4. ყოველდღიური wrap-up, წინასწარი გამოხმაურება.
Remote:- Read-only პანელის/დაშბორდის წვდომა, რომელიც დაცულია ფაილების გაცვლით, სესიების ჩაწერა, დრო და დარტყმა.
- არტეფაქტების წინასწარი დატვირთვა, რეპროდუქციის სკრიპტები.
- საერთო კონტაქტის წერტილი, მოთხოვნის ტრეკინგი, SLA მტკიცებულებების უზრუნველსაყოფად (ჩვეულებრივ T + 1/T + 2 სამუშაო დღე).
11) სპეციალური სკრიპტები: „dawn raid“ და დაუგეგმავი შემოწმებები
მზადყოფნა: იურიდიული ბრიფინგი, კონტაქტების სია (იურიდიული/კომპლექტი), აუდიტორის თვალყურის დევნის წესები, მონაცემთა განადგურების/შეცვლის აკრძალვა.
პროცედურა: მანდატის/სერთიფიკატების შემოწმება, ამოღებული მონაცემების ასლების რეგისტრაცია, ლეგალის არსებობა, მთლიანობის ჟურნალების ასლები.
შემდეგ: შიდა გამოძიება, ბორდის/პარტნიორების კომუნიკაცია, CAPA.
12) შესაბამისობისა და დაკვირვებების არქიტექტურა
Compliance Data Lake: ცენტრალიზებული ანგარიშების საცავი, ლოგოები, სერთიფიკატები, DPIA, მეტრიკა.
GRC პლატფორმა: რისკების, კონტროლის, აუდიტის და CAPA რეესტრი, რეცესიის კალენდარი.
Audit API/Regulator Portal: კონტროლირებადი წვდომა გარე აუდიტორებისთვის/რეგულატორისთვის.
Immutabelity: WORM/ობიექტის საცავი, მერკლის ჯაჭვები.
დაშბორდები: RTP დრიფტი, Self-Exclusion accuracy, Time-to-Enforce Limits, KYC SLA.
13) აუდიტის სიმწიფის მეტრიკა (SLO/KPI)
14) აუდიტის ანგარიშის შაბლონი (სტრუქტურა)
1. რეზიუმე ხელმძღვანელს (აღმასრულებელი ქალი).
2. რეგიონი და კრიტერიუმები.
3. მეთოდოლოგია და ნიმუში.
4. დაკვირვებები/შეუსაბამობები (მტკიცებულებების მითითებით).
5. რისკის და პრიორიტეტების შეფასება.
6. CAPA რეკომენდაციები და გეგმა (შეთანხმებული ვადები/მფლობელები).
7. პროგრამები: არტეფაქტები, ჟურნალები, ჰეშები, ეკრანის კადრები, ინტერვიუს რეესტრი.
15) ხშირი შეცდომები და როგორ მოვერიდოთ მათ
არააქტიური პოლიტიკოსები/ვერსიები - ცენტრალიზებული რეესტრი, შეხსენებები.
არ არსებობს WORM/შენახვის ჯაჭვები, არ შეიძლება დადასტურდეს ფაქტები; შემოიღეთ იმუნიტეტი.
სუსტი SoD/RBAC არის კვარტალური წვდომა და ჟურნალები.
CAPA დისციპლინის არარსებობა - მფლობელები/დახურვის დრო/მტკიცებულება.
მონაცემთა შეუსაბამობები (RTP/მოხსენებები/კატალოგი) - ავტომატური კრეკერები და ალერტები.
ად-ჰოკის რეაქცია playbook და ტრენინგის შემოწმებაზე (table-top).
16) განხორციელების გზის რუკა (6 ნაბიჯი)
1. პოლიტიკა და ტექნიკა: მიიღოთ აუდიტის სტანდარტი, რისკების მასშტაბები, მოხსენების ფორმატები.
2. საკონტროლო ინვენტარი: პროცესების რუკა და დომენების კონტროლი.
3. მტკიცებულებების არქიტექტურა: WORM, კომპლექსის მონაცემთა ტბა, Audit API.
4. GRC & კალენდარი: აუდიტის/რეცესიის გრაფიკი, CAPA რეესტრი.
5. ტრენინგი/ტრენინგი: როლური სწავლებები, სიმულაციების „dawn rails“, table-top.
6. უწყვეტი გაუმჯობესება: მეტრიკის მონიტორინგი, რეტროსპექტივები, განმეორებითი findings- ის შემცირება.
შედეგი
აუდიტის და შემოწმების პროცედურები არ არის ერთჯერადი მოვლენები, არამედ დადასტურებული შესაბამისობის მუდმივი წრე: მკაფიო სკოპი, მაღალი ხარისხის მტკიცებულებები, CAPA დისციპლინა, იმუნური შრიფტები, რეგულატორის ვიზიტების მზადყოფნა და გამჭვირვალე მეტრიკა. ეს მიდგომა ამცირებს რისკებს, აძლიერებს ლიცენზიებს და ზრდის პროდუქტისა და ბრენდის სტაბილურობას.