ბლოკჩეინებისა და კრიპტო თამაშების სამართლებრივი რეგულირება

1) შესავალი: რატომ არის მნიშვნელოვანი

Blockchain- მა თამაშში შემოიტანა გამჭვირვალე გამოთვლები, „provably fair“ მექანიკა და საკუთარი აქტივები (ნიშნები, NFT). მაგრამ კრიპტოვალუტის ნებისმიერი თამაში რამდენიმე იურიდიული რეჟიმის კვეთაზეა: აზარტული თამაშები, საგადახდო მომსახურება, ფასიანი ქაღალდები/კრიპტო აქტივები, მომხმარებელთა დაცვა და პერსონალური მონაცემები. პროდუქტის კვალიფიკაციაში შეცდომა (მაგალითად, „ეს უბრალოდ ერთგულების ნიშანია“) იწვევს დაბლოკვის, ჯარიმებისა და დელისტინგების რისკებს. მასალის მიზანია საგზაო რუქის მიცემა ისე, რომ პროექტს შეუძლია ლეგალურად იმუშაოს სხვადასხვა იურისდიქციებში.

2) ძირითადი განმარტებები და დემარკაცია

თამაში აზარტული თამაში. აზარტული თამაშების თამაში, როგორც წესი, მოიცავს განაკვეთს ღირებულებით (ფული/კრიპტოაქტივი), შემთხვევითი ელემენტი და გამარჯვების შესაძლებლობა. თუ სამივე ელემენტი არსებობს, სავარაუდოა, რომ საჭიროა iGaming ლიცენზირება.
ინვესტიციის აქტივი. ტოკენი, რომელიც გვპირდება ფასების მომგებიანობას/ზრდას ან მოგების წილს ასახავს, შეიძლება იქნას განმარტებული, როგორც ფასიანი ქაღალდი; წვდომის/თამაშის ვალუტის ნიშანი - როგორც სამომხმარებლო ციფრული პროდუქტი (ექვემდებარება ინვესტიციის ნიშნების არარსებობას).
კასტოდიული მოდელი არ არის ასაფეთქებელი. თუ ოპერატორი ინახავს კლიენტის აქტივებს (კასტოდებს), სავარაუდოდ, მოთხოვნები კრიპტოვალუტის/გადახდის ოპერატორის პროვაიდერის სტატუსის შესახებ და გაზრდილი AML მოვალეობები.
On-chain vs off-chain ლოგიკა. რაც უფრო მეტია ბლოკჩეინის ლოგიკა და გამოთვლები (განაკვეთები, გადახდები, RNG), მით უფრო მაღალია სმარტ კონტრაქტების აუდიტის საჭიროება და პატიოსნების დადასტურება.

3) კრიპტო თამაშების ტიპიური მოდელები

1. ის-ჩეინი კაზინო/ბეტინგი (განაკვეთები და გადასახადები კრიპტოში; RNG on-chain/VRF- ის საშუალებით).
2. ჰიბრიდული მოდელები (საფულეები და გამოთვლები კრიპტოში, მაგრამ თავად თამაში off-chain).
3. P2E/GameFi (ნიშნის შემქმნელი თამაშის საქმიანობისთვის; ეკონომიკური რისკები - ნიშნის ინფლაცია, „სტიმულირების პირამიდა“).
4. NFT თამაშები (ციფრული საკუთრება, მეორადი ბაზარი; საავტორო უფლებები და როიალტი).
5. Fantasy/prediction barkets (ხშირად ხდება ბეტინგის/წარმოების ქვეშ, დიზაინის მიხედვით).

4) მთავარი მარეგულირებელი „ღერძი“

აზარტული თამაშები (iGaming). ლიცენზიის მოთხოვნები, ასაკობრივი შეზღუდვები, საპასუხისმგებლო თამაში, RNG აუდიტი, განაკვეთების შეზღუდვები და თვითშეფასება.
კრიპტო აქტივები. ვირტუალური აქტივების პროვაიდერის რეგისტრაცია/რეზოლუცია (VASP/MSB/ეკვივალენტები), ტოქსინების ჩამონათვალისა და მარკეტინგის წესები.
გადახდის მომსახურება. თუ კლიენტის სახსრებს ინახავთ, საჭიროა „ფულადი გზავნილების/ელექტრონული ფულის“ რეჟიმები და უსაფრთხო ანგარიშები.
მომხმარებელთა დაცვა. აშკარა პირობები, ანაზღაურება, გამჭვირვალე კომისიები, შეცდომაში შეყვანის რეკლამირების აკრძალვა.
მონაცემთა კონფიდენციალურობა (GDPR და ადგილობრივი ანალოგები). პერსონალური მონაცემების საფუძვლიანი დამუშავება, DPIA სარისკო პროცესებისთვის (ბიომეტრია, ბლოკჩეინის ანალიტიკა).
რეკლამა. შეზღუდვები ასაკზე, გეო-მიზნობრივი, სავალდებულო დისკლეიმერები, აკრძალვები მომგებიანობის დაპირებებზე.

5) როდესაც საჭიროა iGaming ლიცენზია

ლიცენზია საჭიროა იმ შემთხვევაში, თუ პროდუქტი ექვემდებარება კონკრეტულ ქვეყანაში აზარტული თამაშების იურიდიულ განმარტებას: არსებობს კურსი ღირებულებით, შემთხვევითობით და პრიზით. ეს ასევე მართალია კრიპტოვალუტის განაკვეთებისთვის. ზოგიერთი იურისდიქცია საშუალებას იძლევა კრიპტო, როგორც გადახდის საშუალება, ლიცენზიით და AML/KYC შესაბამისობით; სხვები შეზღუდულია ან კრძალავს. პრაქტიკა: წინასწარ განახორციელეთ იურისდიქციების იურიდიული გამკაცრება და გამოიყენეთ გეო-ბლოკირება და შინაარსის ფილტრები.

6) გჭირდებათ ვირტუალური აქტივების პროვაიდერის სტატუსი (VASP)

თუ თქვენ: (ა) შექმენით/გაცვალეთ ნიშნები, (ბ) შეინახეთ მომხმარებლის აქტივები, (გ) გამოიყენეთ საფულეები/on-ramps/off-ramp - სავარაუდოდ, რეგისტრაციის მოთხოვნები, როგორც VASP/MSB/ექვივალენტი, AML პროგრამების დანერგვა, Travel Rule და. არასასურველი მოდელები ამცირებენ ბარიერს, მაგრამ არ ათავისუფლებენ სანქციების და გეო-შეზღუდვების პასუხისმგებლობას.

7) AML/KYC და სანქციები

KYC (eKUS/სრული KYC) ბარიერის დონე + „საშუალებების წყარო“ მაღალი დონის/მაღალი შეზღუდვებისთვის.
Cryptopers Travel Rule (პროვაიდერებს შორის გარკვეული ინფორმაციის გაცვლა).
სანქციების შესაბამისობა (მისამართების/პიროვნებების ავტომატური შემოწმება, იურისდიქციის ბლოკის სია, VPN შემოვლითი აკრძალვა).
ბლოკჩეინის ანალიტიკა (მისამართების სკრინინგი, მიქსერების ტრეკინგი, ეტიკეტები „risky Exchange“, „ფულადი მულას“ დროშები).
ანომალიების მონიტორინგი: მისამართების სწრაფი შეცვლა, სატრანზიტო საფულეები, ფულადი სახსრების „ჯაჭვების“ შექმნა.

8) გადახდა, კასტოდები და სტაბლეკინები

კასტოდიული საფულეები - კლიენტის სახსრების სეგრეგაცია, ცივი საცავი, მრავალჯერადი ხელმოწერის წესი, ინციდენტის გეგმა.
Stablecoin გამოთვლები - შემცირებული ცვალებადობა, მაგრამ საკუთარი იურიდიული ზონა (ემიტენტი, რეზერვები, მარკეტინგის შეზღუდვები).
On/off-ramp - პარტნიორობა PSP/ბირჟებთან, KYB პროცედურებთან და shared შესაბამისობასთან.
ვარგისები/chargeback ეკვივალენტები - დაბრუნების პოლიტიკა, არბიტრაჟი, გარიგების ჟურნალი on-chain.

9) გადასახადები

ოპერატორი: პოტენციურად გადასახადები, როგორიცაა GGR/მთლიანი შემოსავლის გადასახადი თამაშებიდან, კორპორატიული საშემოსავლო გადასახადი, არაპირდაპირი მომსახურების გადასახადები.
მოთამაშე: მოგების გადასახადი ან/და კაპიტალის ზრდა ნიშნებიდან/NFT (წესები დამოკიდებულია ქვეყანაზე).
დღგ/ანალოგი: თამაშის ციფრული საქონელი, NFT მეორადი გაყიდვების ფორტეპიანო; მნიშვნელოვანია განაწილდეს „სათამაშო მომსახურება“ და „აქტივების გაცვლის მომსახურება“ განაკვეთებისა და დაბეგვრის ადგილების მიხედვით.
აღრიცხვა: განაკვეთების/გადასახადების დაფიქსირება, გაცვლითი კურსის განსხვავებები, ხაზინის ნიშნები.

10) ტოკენომიკა და მომხმარებელთა დაცვა

მოერიდეთ ინვესტიციებთან დაკავშირებულ მომგებიანობასა და ტერმინებს.
Whitepaper - ემისიის გამზირი. მკაფიო დისclaimers, „ფასების გაზრდის გარანტიების“ არარსებობა.
ემისიის/ხარვეზების/სტიმულირების მექანიკა - „პონზის სქემების“ გარეშე; გამჭვირვალე ინფლაცია და ბაზრის შემქმნელების როლი.
Airdrop/eferalks - შეზღუდვები რეკლამირებისა და ვაჭრობის სტიმულირების შესახებ.
ბირჟებზე ჩამონათვალი არის ნიშნის იურიდიული პოზიცია, ინსაიდერის პოლიტიკა, გუნდისთვის დაბლოკვის პერიოდი.

11) ჭკვიანი კონტრაქტები და ტექნიკური შესაბამისობა

დამოუკიდებელი პროვაიდერების კოდის აუდიტი + კრიტიკის შესახებ საჯარო მოხსენებები.
Bug bounty и Responsible Disclosure.
RNG / «provably fair». გამოიყენეთ კრიპტოგრაფიული სქემები (VRF/commit-reveal), გამოაქვეყნეთ ადგილები/ოქმები.
ორაკულები და წვდომა. პროვაიდერების დუბლირება, მანიპულაციებისგან დაცვა.
Kill-switch/პაუზა. იურიდიული საფუძვლები და გამოყენების პროცედურები (მომხმარებლის შეტყობინებით).
Logs on-chain/off-chain - ვარგისიანობა აუდიტისა და პროცესისთვის.

12) NFT და უფლებები

ლიცენზირებულია ხელოვნება/შინაარსი, ნუ დაეყრდნობით „ნიშნის მფლობელობას = IP უფლებები“.
განმარტეთ კომერციული გამოყენების პირობები, ტრანსფერები, მერჩი.
როიალტი მეორად ბაზარზე - არ არის გარანტირებული ოქმით; ჩაწერეთ პირობებში და განახორციელეთ ბაზრის პლატფორმები/ჭკვიანი კონტრაქტები.

13) კონფიდენციალურობა და მონაცემები

GDPR თავსებადობა: იურიდიული საფუძვლები (კონტრაქტული/ლეგიტიმური ინტერესი/კონსენსენტი), მონაცემთა მინიმიზაცია, DPIA სარისკო დამუშავებისთვის.
ბიომეტრია/ასაკობრივი გადამოწმება - პროპორციულობა და ადგილობრივი მოთხოვნები.
On-chain მონაცემები ანონიმურია. გაითვალისწინეთ deanonymization რისკები და „მოცილების უფლების“ წესები (ოფშორული და ოფშორული პროფილების განასხვავება).

14) რეკლამა და მარკეტინგი

ასაკობრივი ფილტრები, გეო-ბლოკირება, შოუს საათები.
აკრძალულია „მსუბუქი შემოსავლის“ და აგრესიული „ინვესტიციის ენის“ დაპირებების აკრძალვა.
პოლიტიკოსები გავლენისა და ნაკადისთვის: რეკლამირების გამჟღავნება, „დაუდასტურებელი შანსების“ აკრძალვა, აუდიტორიის შეზღუდვა.

15) იურისდიქცია შენიშვნები (ზოგადად)

ევროპა კრიპტო აქტივების წესების გაძლიერება და მომსახურების მიმწოდებლები; მომხმარებლებისა და მონაცემების მკაცრი დაცვა; აზარტული თამაშები - ქვეყნის ლიცენზირება.
დიდი ბრიტანეთი. მკაცრი ხაზი ბეტინგის რეკლამირებისა და დაუცველი მოთამაშეების დასაცავად; კრიპტოვალუტის პროდუქტები საზოგადოებრივი მარკეტინგისა და კასტოდების მეთვალყურეობის ქვეშ.
აშშ. რეჟიმები განსხვავდება შტატებში აზარტული თამაშებისთვის; კრიპტო აქტივები შეიძლება შეფასდეს, როგორც ფასიანი ქაღალდები/საქონელი, ფაქტების მიხედვით; მკაცრი AML.
მალტა/გიბრალტარი/კუნძულის იურისდიქცია. განვითარებული ჩარჩო iGaming- ისთვის; კრიპტო ნებადართულია ვირტუალური აქტივების პროვაიდერების მოთხოვნების შესაბამისად.
სინგაპური/არაბეთის გაერთიანებული საემიროები (ADGM/VARA )/ჰონგ კონგი. ვირტუალური აქტივების პროვაიდერების ცალკეული რეჟიმები, AML მაღალი სტანდარტები და ჩამონათვალის წესები.
ბრაზილია/ლატამი. განაკვეთების/ბეტინგის აქტიური რეფორმები; კრიპტო გადასახადები დასაშვებია ადგილობრივი წესებისა და პარტნიორობის ფარგლებში.

16) ეთიკური ასპექტები

ალბათობის გამჭვირვალობა და RTP. მეთოდოლოგიისა და დამოწმებული ადგილების გამოქვეყნება.
პასუხისმგებელი თამაში. ლიმიტები, თვითგამორკვევა, გაცივება, თამაშის კონტროლის მხარდაჭერა.
ეკოლოგიური კვალი. L2 ქსელების/გადაწყვეტილებების არჩევანი დაბალი ენერგიის მოხმარებით.
დაუცველი ჯგუფებისა და უმცირესობების დაცვა. ასაკობრივი გადამოწმება, შინაარსის ფილტრები.

17) Complaens Check Life (შეამცირეთ ოპერაციული პრაქტიკა)

1. პროდუქტის იურიდიული კვალიფიკაცია (iGaming? VASP? ფასიანი ქაღალდი?).
2. იურისდიქციის რუკა და გეო პოლიტიკა (ნებადართული/აკრძალული ქვეყნები).
3. ლიცენზიები/რეგისტრაცია (აზარტული თამაშები, VASP/MSB, გადახდის მომსახურება).
4. Политики: ToS, AML/KYC, Responsible Gaming, Privacy, Cookie, Risk Disclosures, Token Terms, RNG Policy.
5. ტექნიკური ზომები: ჭკვიანი კონტრაქტების აუდიტი, VRF/commit-reveal, bugbounts, kill-switch, ლოგიზაცია.
6. გადახდები: კასტოდი/ნეკოსტოდი, სახსრების სეგრეგაცია, ცივი სცენა, on/off-ramp ხელშეკრულებები.
7. Blockchain ანალიტიკა, სანქციების სკრინინგი, Travel Rule.
8. გადასახადები და ბუღალტრული აღრიცხვა: GGR/დღგ/მოგება, გაცვლითი კურსის განსხვავებების აღრიცხვა, სახაზინო ანგარიშები.
9. რეკლამა: ასაკობრივი ფილტრები, დისკლეიმერები, გავლენის მქონე პოლიტიკა.
10. ინციდენტი-რეაქცია: გეგმა, შეტყობინებები, მარეგულირებელი ანგარიში.

18) არქიტექტურული და სამართლებრივი სქემა (სიტყვები)

მომხმარებელი - KUS/ასაკობრივი კარიბჭე, Geo-Phiriform- ის Necostodial საფულე I/ILI კასტოდიის ანგარიში (სეგრეგაცია), თამაშის სმარტ კონტრაქტები (აუდიტი, VRF), Orakula/შემთხვევითი პროვაიდერები - ლოგიკა (of/off-chain) Bof-Cain) BLoFain და ანალიტიკა და სანქციების ფილტრი. პასუხისმგებლობის თამაში (შეზღუდვები/პაუზები). თანხების ამოღება (on-/off-ramp) - საგადასახადო და მარეგულირებელი ანგარიშები.

19) ტიპიური დოკუმენტები (შესაბამისი შენახვა)

Terms of Service + Token Terms (მომგებიანობის დაპირებების გარეშე).
Privacy Policy + Cookie Policy (GDPR თავსებადი).
AML/KYC Policy + Sanctions Policy + Travel Rule SOP.
Responsible Gaming Policy + RNG/Provably Fair Disclosure.
Incident Response & Disclosure + Bug Bounty Rules.
Marketing & Influencer Guidelines.
Tax & Accounting Memo ნიშნები და GGR.

20) გაშვების ეტაპის რუქა

ეტაპი 0 - დიზაინი: იურიდიული კვალიფიკაცია, ტოკენომიკა ინვესტიციის დაპირებების გარეშე.
ეტაპი 1 - რეგისტრაცია: ლიცენზიის არჩევანი (iGaming/VASP), AML/KYC/სანქციების შემოღება.
ეტაპი 2 - ტექნიკა: ჭკვიანი კონტრაქტების აუდიტი, VRF, ბაგაუნტი, ჟურნალები.
ეტაპი 3 - გადახდა: კონტრაქტები on/off-ramp, რეზერვების კასკადი, დაბრუნების პოლიტიკა.
ეტაპი 4 - მარკეტინგი: ასაკობრივი და გეო შეზღუდვები, დისკლეიმერების შაბლონები.
ეტაპი 5 - ოპერაციები: მოხსენებები, გარიგების მონიტორინგი, რეგულარული გადაკეთება.

21) რისკები და პასუხისმგებლობა

არალიცენზირებული აზარტული საქმიანობა; უკანონო გადახდის საქმიანობა; სანქციების დარღვევა.
მარკეტინგული დარღვევები (მომგებიანობის თაღლითური დაპირებები).
ჭკვიანი კონტრაქტების უსაფრთხოების ინციდენტები და სახსრების დაკარგვა.
საგადასახადო პრეტენზიები: შემოსავლის არასწორი კლასიფიკაცია/დღგ.
მონაცემთა დაცვა: ჯარიმები გაჟონვისა და სუბიექტების უფლებების შეუსრულებლობისთვის.

22) მოკლე ტერმინალი

VASP/MSB - სერვისის პროვაიდერი ვირტუალური აქტივებით/ფულადი გზავნილებით.
RNG/VRF არის შემთხვევითი რიცხვების/დადასტურებული შემთხვევის გენერატორი.
Provably Fair არის კრიპტოგრაფიული მტკიცებულება შედეგის პატიოსნების შესახებ.
On-/off-ramp - ფიატის შეყვანა/გამომავალი კრიპტო.
Kill-switch/Pause არის უსაფრთხოების ჭკვიანი კონტრაქტების მართვადი გაჩერება.
GGR - მთლიანი სათამაშო შემოსავალი (განაკვეთები მინუს მოგება).

დასკვნა

კრიპტო თამაშების იურიდიული პერიმეტრი არის ოთხი ბლოკის დიზაინერი: (1) iGaming ლიცენზია, (2) კრიპტო აქტივების რეჟიმები/VASP, (3) გადახდის და სამომხმარებლო სტანდარტები, (4) მონაცემთა დაცვა და რეკლამა. ამ ბლოკებზე დაფუძნებული პროდუქტის და ტოკენომიკის დიზაინი, პლუს ტექნიკური დისციპლინა (აუდიტი, VRF, ბარგი) საშუალებას გაძლევთ დაიწყოთ და შეაფასოთ პროექტი მარეგულირებელი რისკების შემცირებით.

სწრაფი დაწყება: გამოიყენეთ ჩეკის სია 17 სექციიდან, როგორც ძირითადი SOP, ხოლო 20 მონაკვეთიდან საგზაო რუკა, როგორც განხორციელების გეგმა.