აზერბაიჯანი - იურიდიული ჩარჩო

(განყოფილება: „ბაზრები და იურისდიქცია“)

1) მიმოხილვა და სამართლის წყაროები

აზერბაიჯანი იცავს შემზღუდველ მოდელს: კერძო B2C კაზინო და ონლაინ კაზინო არ არის დაშვებული, ბაზარი ორგანიზებულია სახელმწიფო (ან უფლებამოსილი სახელმწიფოს) ოპერატორების გარშემო ლატარიებისა და სპორტული წყვილების სეგმენტებში. იურიდიული რეჟიმი ქმნის სპეციალიზირებულ კანონებს ლატარიებისა და ფსონების შესახებ, ადმინისტრაციულ სამართალდარღვევათა/სისხლისსამართლებრივი პასუხისმგებლობის ნორმებს, აგრეთვე კანონქვემდებარე აქტებს რეკლამირების, სამომხმარებლო დაცვის, AML/FT (AML/CFT) და გადახდის სერვისების შესახებ.

2) ინსტიტუტები და პასუხისმგებლობის სფეროები

მთავრობა/შესაბამისი სამინისტროები - ქმნიან პოლიტიკას, განსაზღვრავენ აზარტული თამაშების ნებადართული ფორმების ჩამონათვალს, დაშვების წესს და სახელმწიფო ზედამხედველობას.
ფისკალური ორგანოები - სპეციალური გადასახადებისა და გადასახადების ადმინისტრირება, ანგარიშგების კონტროლი და გადახდის დისციპლინა.
ფინანსური მონიტორინგი - ეროვნული SOM/FT სისტემა, STR/SAR მეთოდოლოგია და AML მოვალეობების შესრულების კონტროლი.
კომუნიკაცია/ციფრული განვითარება - არალეგალური საიტების დომენების/სარკეების საკეტების ტექნიკური განხორციელება.
მომხმარებელთა დაცვა და სარეკლამო ზედამხედველობა - მარკეტინგული პრაქტიკის კონტროლი, მათ შორის ონლაინ რეჟიმში.

3) დაშვების მოდელი და „რაც შესაძლებელია/შეუძლებელია“

• სახელმწიფო/ეროვნული ლატარიები (მყისიერი ჩათვლით).
• სპორტული ფსონები დადგენილი ფორმატით უფლებამოსილი პროვაიდერის მეშვეობით.

• კაზინო (სახმელეთო) და ონლაინ კაზინო, სლოტები, B2C პოკერის რუმები.
• კერძო B2C საქმიანობა სახელმწიფო მანდატის/დაშვების გარეშე.
• B2B ურთიერთქმედება: შესაძლებელია სახელმწიფო უფლებამოსილ ოპერატორებთან ხელშეკრულებებით (შინაარსი, რისკის მენეჯმენტი, IT პლატფორმა, აუთსორსის სერვისები), ექვემდებარება უსაფრთხოების, მონაცემების და SOM/FT მოთხოვნების დაცვას.

4) ბლოკის ზომები და გადახდის შეზღუდვები

აფეთქების ღუმელის დაბლოკვა: საკომუნიკაციო პროვაიდერები ვალდებულნი არიან შეზღუდონ აზარტული თამაშების არალიცენზირებულ საიტებზე წვდომა.
გადახდის ბლოკები: ბანკებმა/PSP უნდა შეაჩერონ გადარიცხვები არალეგალური ოპერატორების სასარგებლოდ; „ნაცრისფერი“ მარშრუტები განმარტებულია, როგორც დარღვევა.
აფილიატთა/მედიის პასუხისმგებლობა: იურისდიქციაში არალეგალური ბრენდების პოპულარიზაცია იწვევს რეცეპტებსა და ჯარიმებს, სარეკლამო არხების ბლოკირებამდე.

5) გადასახადები და ფისკალური ანგარიშგებები (მაღალი დონე)

ლატარიები და ნებადართული ფსონები: სპეციალური გადასახადი/გადასახადი განაკვეთზე (handle) და/ან GGR, დამოკიდებულია პროდუქტზე და მიმდინარე აქტზე; სახსრების განაწილება - სახელმწიფოს მიერ დადგენილ სამიზნე სფეროებში.
კორპორატიული გადასახადები: საგადასახადო გადასახადის ზოგადი განაკვეთი; დღგ, როგორც წესი, არ ვრცელდება განაკვეთზე/მოგებაზე, მაგრამ მოქმედებს მასთან დაკავშირებულ მომსახურებებზე (IT, მარკეტინგი, ჰოსტინგი, აუთსორსი).
ანგარიშები: ყოველთვიური/კვარტალური დეკლარაციები, წლიური ანგარიშგებები აუდიტთან; ცალკეული აღრიცხვა პროდუქტებზე/არხებზე და ბონუსების გამჭვირვალე ასახვა, შედუღება (void), cashout.

6) AML/KYC და იდენტიფიკაცია

KYC/KYB: პირადობის მოწმობა/ასაკი, ბენეფიციარები და საკუთრების კონტროლი; სანქციები/REP შემოწმება; გადახდის სახსრების საკუთრების დადასტურება.
სახსრების წყარო (SoF): შემოწმებულია გამომწვევებზე (არანორმალური ანაბრები, დიდი განაკვეთები, გაზრდილი რისკები).
გარიგების მონიტორინგი: ქცევითი რისკების სკორინგი, შეზღუდვები, ანგარიშის/მოწყობილობების/ბარათების კავშირის იდენტიფიცირება; STR/SAR ფიქსაცია და ესკალაცია ფინანსური მონიტორინგისთვის.
მონაცემთა შენახვა და დაცვა: KUS/ლოგოების გადაკეთება დროულად; უსაფრთხოების და კონფიდენციალურობის სტანდარტებთან შესაბამისობა.

7) Responsible Gaming (RG)

ასაკობრივი ბარიერი: მხოლოდ ზრდასრული ადამიანების მონაწილეობა; მკაცრი შემოწმება რეგისტრაციისას/შესასვლელში.
თვითშეფასება: დეპოზიტების/დანაკარგების/დროის შეზღუდვები, „დროის გადაადგილება“, „გაცივება“; ლიმიტების ყველა ცვლილების ჩაწერა და მათი გადაჭარბების მცდელობა.
თვითკმაყოფილება: ცენტრალიზებული ან კამერის რეესტრი; სტატუსის სავალდებულო შემოწმება რეგისტრაციაში, შესასვლელთან და გადახდამდე; თვითდასაქმებულთა მარკეტინგის აკრძალვა.
ადრეული დიაგნოზი: ზარალის დევნის ნიმუშები, ხშირი ანაბრები, ღამის აქტივობა - RG გუნდის ჩარევის საფუძველი.

8) რეკლამა, პრომო, აფილიატები

აკრძალვები: არასრულწლოვნები/დაუცველები, აგრესიული ინდექსები („რისკის გარეშე“, „გარანტირებული მოგება“), ბონუსის პირობების დამალვა.
სავალდებულო ელემენტები: RG მარკირება, მკაფიო T&C (ვაგონები, ვადები, ქუდები), ასაკობრივი შეზღუდვების მითითება; კრეატიული და შესაბამისობის მტკიცებულებების შენახვა (ეკრანის ეკრანები/URL/თარიღი/გეო).
აფილატები: დასაშვებია მხოლოდ ნებადართული პროდუქტებისთვის/ოპერატორებისთვის; არალეგალი ემიგრანტების პოპულარიზაცია სანქციებისა და ბლოკირების საფუძველია.

9) IT წრე და ზედამხედველობის დაშვება

სერტიფიკაცია: პლატფორმა, RNG/გაანგარიშების მოდულები, საანგარიშო ფანჯრები; პერიოდული რეცესიფიკაცია.
WORM ლოგიკა: უცვლელი ჟურნალები ჯაჭვის მიხედვით „განაკვეთი, გაანგარიშება, გადახდა, კორექტირება“, დროის სინქრონიზაცია და ზონების კონტროლი.
ინტეგრაცია: გადმოტვირთვის ან/და API რეგულატორის/ფისკალური მომსახურებისთვის; ტესტის ანგარიშები, დაცული საკომუნიკაციო არხები.
IB/საიმედოობა: დაშიფვრა დასვენების/ტრანზიტში, RBAC/SoD, საიდუმლოების კონტროლი, DR/BCP სამიზნე RPO/RTO, რეგულარული პენტესტები/სკანერები.

10) შემოწმება და სამართალდამცავი

კამერალური: ანგარიშგებისა და გადახდების შედარება, GGR/NGR ანომალიების ანალიზი, ბონუსის აუდიტი/void/cashout.
გასასვლელი/IT აუდიტი: სესიების/გარიგების ნიმუში, ლოგოების/ინფრასტრუქტურის შემოწმება, „საიდუმლო მყიდველები“, რეკლამირების შემოწმება და გადახდის მარშრუტები.
ზომები: ჯარიმები, AML/RG/რეკლამირების მოთხოვნები, დომენებისა და გადახდების ბლოკის სიები, დაშვების შეჩერება/გაუქმება.
შემსუბუქება: შეცდომების ნებაყოფლობითი გამჟღავნება, კორექტირების გეგმები, შიდა კონტროლის გაძლიერება და ტრენინგი.

11) საგზაო რუკა (ოპერატორი და provider playbook)

პოტენციური B2C- სთვის

1. შეაფასეთ პროდუქტის პორტფელის შესაბამისობა ნებადართულ სეგმენტებზე (ლატარიები/ფსონები).
2. შეამოწმეთ ტენდერებში/შესყიდვებში ან ტექნოლოგიური პარტნიორობის ფარგლებში მონაწილეობის შესაძლებლობა.
3. მოამზადეთ შესაბამისობის პაკეტი: AML/KYC, RG, უსაფრთხოება, ანგარიშგება, საგადასახადო აღრიცხვის მოდელი.
4. გამართეთ IT: მოდულების სერტიფიკაცია, WORM, API/გადმოტვირთვის ლოგოები.
5. ეს მარკეტინგი ადგილობრივი აკრძალვებისთვის და შემოქმედებითი/არხების თეთრი სიებისთვის.

B2B მიმწოდებლისთვის (შინაარსი/პლატფორმა/რისკი/გადახდა)

1. უსაფრთხოების, ანგარიშგებისა და სახელმწიფო ოპერატორებთან ინტეგრაციის მოთხოვნების რუკა.
2. სერტიფიკაცია RNG/პლატფორმები, ვერსიების კონტროლი, SDLC/DevSecOps.
3. სახელშეკრულებო ჩარჩოები: SLA, მონაცემთა დაცვა, შინაარსის უფლებები, escrow მექანიზმები.
4. UAT: GGR/NGR გაანგარიშების ტესტის შემთხვევები, ლიმიტების ჭარბი რაოდენობა, თვითდაკმაყოფილება, STR/SAR ნაკადი.
5. ოპერაციები: runbook ინციდენტები, შესაბამისობის ჟურნალი (რეკლამა/აფილიატები), რეგულარული აუდიტი.

12) Complaens Check ფურცლები

იურიდიული რეჟიმი

• დადასტურებულია: პროდუქტები/არხები ნებადართულ სიაში (ლატარიები/ფსონები)
• ხელშეკრულება/მანდატი უფლებამოსილ ოპერატორთან (B2B- სთვის)
• დანიშნულია პასუხისმგებელი AML/RG/IB

გადასახადები და ანგარიშგებები

• ცალკეული აღრიცხვა პროდუქტებზე/არხებზე; ბონუსის გამჭვირვალე აღრიცხვა/void/cashout
• დეკლარაციებისა და გადახდების კალენდარი; ანგარიშგების შეუსაბამობა <0,5%
• პირველადი/ლოგოების წლიური აუდიტი და შენახვა

AML/KYC & RG

• KYC/KYB პოლიტიკოსები, სანქციები/REP, SoF პროცედურები
• დეპოზიტების/ზარალის/დროის ლიმიტები; „დროის დათმობა“, თვითგამოცხადება
• STR/SAR ალგორითმები და ჟურნალები; პერსონალის ტრენინგი

It და უსაფრთხოება

• სერტიფიკაცია RNG/პლატფორმები; WORM ლოგოები, დროის სინქრონიზაცია
• დაშიფვრა, RBAC/SoD, საიდუმლო მენეჯმენტი
• DR/BCP ტესტები; რეგულარული პენტესტები/სკანები

მარკეტინგი და აფილიატები

• RG მარკირება, სწორი T&C; „ბნელი შაბლონების“ არარსებობა
• კრეატიული ჟურნალი (ეკრანული კადრები/URL/თარიღი/გეო); სწრაფი მიმოხილვა
• უკანონო ემიგრანტების პოპულარიზაციის აკრძალვა; გეო/ასაკის ფილტრები

13) KPI პირველი წელი

ფისკალური: ინექციების დროულობა 99%; ანგარიშის შეუსაბამობა <0,5%.
AML/KYC: გადამოწმების საშუალო დრო; false positives- ის წილი; SLA STR/SAR.
RG: აქტიური ლიმიტების მქონე მოთამაშეთა წილი; TTR დაბლოკვა თვითკონტროლის დროს <1.
IB: MTTR ინციდენტები; DR ტესტების დასრულება; კრიტიკული დაუცველების დახურვა დროულად.
მარკეტინგი: 0 სარეკლამო დარღვევა; 100% თვითდასაქმებულთა და არასრულწლოვნების ფილტრაცია.

14) FAQ

შესაძლებელია თუ არა პირადი ონლაინ კაზინოს გახსნა?
არა. ნებადართულია პირადი B2C საქმიანობა კაზინოში/სლოტებში/პოკერში; ნებადართული სეგმენტები - სახელმწიფო ლატარიები და სპორტული ფსონები უფლებამოსილი ოპერატორების მეშვეობით.

რა რჩება რეალური გზა ბიზნესისთვის?
B2B მოდელი: ტექნოლოგიური/შინაარსის/რისკის სერვისები, რომლებიც შედის უფლებამოსილ ოპერატორებთან უსაფრთხოების, მონაცემებისა და AML/RG მოთხოვნების შესაბამისობის პირობებში.

როგორ არის განმარტებული პრემიები საგადასახადო ბაზაში?
აისახება ადგილობრივი წესების შესაბამისად GGR/NGR გამჭვირვალე ტრეკით; შეცდომები იწვევს დამატებით ნიშანს და მითითებებს.

ნებადართულია Affiliat მარკეტინგი?
მხოლოდ ნებადართული პროდუქტების/ოპერატორების მიმართ და სარეკლამო სტანდარტების მკაცრი დაცვით; არალეგალი ემიგრანტების წინსვლა ისჯება.

შენიშვნა

განახლებულია მარეგულირებელი ჩარჩო და სამართალდამცავი პრაქტიკა (მათ შორის საფასურის განაკვეთები, სარეკლამო შეზღუდვები, AML/RG მეთოდები და ტექნიკური საანგარიშო ფორმატები). იურიდიულად მნიშვნელოვანი გადაწყვეტილებების მიღებამდე შეამოწმეთ მიმდინარე კანონები და კომპეტენტური ორგანოების ამჟამინდელი განმარტებები.