ისრაელი - იურიდიული სტატუსი და რისკები

(განყოფილება: „ბაზრები და იურისდიქცია“)

1) ბაზრის სურათი და ძირითადი პრინციპი

• Mifal HaPais არის ეროვნული ლატარია და მყისიერი ტირაჟი.
• Israel Sports Betting Board (Toto/Winner) - სპორტული ფსონის მიღება რეგულირებადი ფორმატით.
• კერძო კაზინო/სლოტი/პოკერი ოფლაინში და ინტერნეტით არ არის დაშვებული. ნებისმიერი საქმიანობა სახელმწიფო გამონაკლისების მიღმა განიხილება, როგორც უკანონო და იწვევს ადმინისტრაციულ ან/და სისხლისსამართლებრივ პასუხისმგებლობას.

2) ორგანოები და პასუხისმგებლობის სფეროები

შესაბამისი სამინისტროები და სახელმწიფო ოპერატორები - პოლიტიკა ლატარიისა და სპორტული ფსონების თვალსაზრისით; საკომისიო ჩარჩო აგენტის ქსელთან.
საგადასახადო ორგანოები - კორპორატიული გადასახადებისა და მოსაკრებლების ადმინისტრირება ნებადართული ოპერატორებისგან.
IMPA (AML/CFT) - ისრაელის ორგანო ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის მიზნით: მეთოდოლოგია, STR/SAR, მონაცემთა გაცვლა.
სამართალდამცავი ორგანოები და სასამართლოები - უკანონო საიტების/ორგანიზატორების ჩახშობა, სანქციები, დაბლოკვა.
კომუნიკაციისა და გადახდის სისტემის ზედამხედველობაა დომენების/პროგრამების დაბლოკვის ბრძანებების შესრულება და გადასახადების შეჩერება არალიცენზირებული ოპერატორების სასარგებლოდ.

3) რა არის დაშვებული და რა აკრძალულია

ნებადართულია

Mifal HaPais პროდუქტები (ლატარიები, მყისიერი ლატარიები) დამტკიცებული წესების შესაბამისად.
Toto/Winner- ის სპორტული ფსონები, როგორც სახელმწიფო მანდატის ნაწილი (ოფლაინ წერტილები და ოფიციალური ონლაინ არხი).

აკრძალულია

კაზინო (ოფლაინი), ონლაინ კაზინო/სლოტი/პოკერი, განაკვეთების გაცვლა, კაზინო-ბოტები/ტელეგრაფის სქემები, „სოციალური კაზინოები“ აზარტული თამაშის ნიშნებით.
ნებისმიერი კერძო B2C ოპერაცია, გამონაკლისის გარეშე, მათ შორის „ოფშორული“ სერვისები, რომლებიც ორიენტირებულია ისრაელის აუდიტორიაზე.
არალეგალური ბრენდების რეკლამირება და affiliat პოპულარიზაცია მაცხოვრებლებისთვის.

4) ბლოკის ზომები: დომენები, პროგრამები, გადახდები

დომენის/IP/URL ბლოკირება ხორციელდება სასამართლო და ადმინისტრაციული მოთხოვნების შესაბამისად: საკომუნიკაციო პროვაიდერები ვალდებულნი არიან შეზღუდონ უკანონო რესურსებზე წვდომა, მათ შორის სარკეები და მობილური პროგრამები.
გადახდის შეზღუდვები: ბანკები/PSP ვალდებულნი არიან შეაჩერონ გადარიცხვები არალიცენზირებული ოპერატორების სასარგებლოდ; გამოიყენება რისკის მოდელები MSS/გარიგების ნიმუშების მიხედვით, „ფსევდო-მერჩანტების“ მონიტორინგი და ჩარჟბეკის ბარათები.
რეგულარულად განახლებულია დომენების/რესურსების შავი სიები; შემოვლითი (CDN როტაცია, მარიონეტული ჯაჭვები, კრიპტო გადამყვანი) განმარტებულია, როგორც დამამძიმებელი გარემოება.

5) გადასახადები და ფისკალური ანგარიშგებები (მაღალი დონე)

სახელმწიფო ოპერატორები და მათი აგენტები აკვირდებიან ცალკეულ საფასურს/გამოქვითვას ბიუჯეტის და საზოგადოებრივი პროგრამების სასარგებლოდ; არსებობს სახელშეკრულებო ანგარიშგებები და აუდიტი.
კორპორატიული გადასახადები - ზოგადი რეჟიმის შესაბამისად; დღგ არ ვრცელდება განაკვეთებზე/მოგებაზე, მაგრამ ვრცელდება მასთან დაკავშირებულ სერვისებზე (IT, ჰოსტინგი, მარკეტინგი, აუთსორსი).
ცალკეული აღრიცხვა პროდუქტებსა და არხებზე, ბონუსების/void/cashout გამჭვირვალე ასახვა (თუ იგი გამოიყენება ნებადართული პროდუქციის ფარგლებში).

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB: პირადობის მოწმობა/ასაკი (ჩვეულებრივ 18 +), ბენეფიციარების იდენტიფიკაცია, სანქციები/REP სკრინინგი; გადახდის სახსრების საკუთრების დადასტურება.
სახსრების წყარო (SoF): ტრიგერების შემოწმება (დიდი/საეჭვო ანაბრები, პრიზების განაღდების სქემები).
გარიგების მონიტორინგი: ანომალიების იდენტიფიცირება, ანგარიშების/მოწყობილობების/ბარათების კავშირი; STR/SAR ფიქსაცია და ესკალაცია IMPA- ში.
Retenshn და მონაცემთა დაცვა: KYC დოსიე/ლოგების შენახვა დროულად, მონაცემთა უსაფრთხო დამუშავება, წვდომის შეზღუდვა.

7) Responsible Gaming (RG) და მომხმარებელთა დაცვა

ასაკობრივი ფილტრები და დოკუმენტების შემოწმება, სანამ მიიღებენ/მოგებას.
თვითშეფასება (დეპოზიტების/დროის შეზღუდვები), „დროის გადაადგილება“ და „გაცივება“ ნებადართული ოპერატორების ონლაინ არხებში; მარკეტინგის აკრძალვა დაუცველ და თვითდასაქმებულ პირებზე (თუ გათვალისწინებულია მათი რეესტრი/სტატუსი).
მკაფიო რისკების კომუნიკაცია და სამართლიანი ინფორმაცია გათამაშების/ფსონის შანსებისა და პირობების შესახებ.

8) რეკლამა, პრომო და აფილიატები

რეკლამა მკაცრად შეზღუდულია: სავალდებულო RG მარკირება, არასრულწლოვანთა მიზნის აკრძალვა, დაპირებების არარსებობა „გარანტირებული მოგება“ და აგრესიული ინდუქციები.
აფილატები და მედია პასუხისმგებელნი არიან არალეგალური საიტების პოპულარიზაციაზე; საჭიროა შემოქმედებითი/არხების თეთრი სიები და შესაბამისობის ჟურნალი (ეკრანის კადრები/URL/თარიღი/გეო/ტარგეტი).
დარღვევები გამოიწვევს ბრძანებებს, ჯარიმებს, საიტების დაბლოკვას და გადახდის მარშრუტებს.

9) IT წრე ნებადართული ოპერატორებისა და კონტრაქტორებისთვის

პლატფორმის სერთიფიკაცია, RNG/გაანგარიშების მოდულები, საანგარიშო ფანჯრები; ვერსიების კონტროლი და secure SDLC.
WORM ლოგიკა ჯაჭვის „კურსი/ბილეთი - გაანგარიშება, გადახდა, კორექტირება“, დროის სინქრონიზაცია.
ზედამხედველობის ინტერფეისები: დაცული API/გადმოტვირთვის, ტესტის ანგარიშები, SLA პასუხებზე.
IB და სტაბილურობა: დაშიფვრა დასვენების/ტრანზიტში, RBAC/SoD, საიდუმლოების კონტროლი, DR/BCP (მიზნობრივი RPO/RTO), რეგულარული პენტესტები/სკანერები.

10) სამართალდამცავი და პასუხისმგებლობა

კამერალური შემოწმებები: ანგარიშგების და გადახდების შერწყმა, GGR/NGR ანომალიების ძებნა (ნებადართული პროდუქტებისთვის), მარკეტინგის/აფილატების აუდიტი.
კიბერ ღონისძიებები: სარეზერვო ოფისების/ჰოსტინგის იდენტიფიკაცია, დომენის/სარკეების ჯაჭვები, ფსევდო-მერკანტები და თანხების გაყვანის მარშრუტები.
სანქციები: ჯარიმები, დომენების დაბლოკვა/პროგრამები, გადახდის არხების ჩახშობა, ადმინისტრაციული ან/და სისხლისსამართლებრივი პასუხისმგებლობა ორგანიზატორებისთვის; ზომები ჩართული მედიის/აფილატების წინააღმდეგ; მოთამაშეებისთვის - ადმინისტრაციული შედეგები.
შემსუბუქება: დარღვევების ნებაყოფლობითი შეწყვეტა, კორპლანები, ორგანოებთან თანამშრომლობა.

11) საგზაო რუკა: რა უნდა გავაკეთოთ რეალურად ბიზნესისთვის

1. როლი: შინაარსის სტუდია, პლატფორმა, რისკის მენეჯმენტი, ანტიფროდი, გადახდის/საიდენტიფიკაციო ინფრასტრუქტურა, RG ინსტრუმენტები.
2. თავსებადობა: უსაფრთხოების/სერტიფიკაციის, საანგარიშო ფორმატის, ინტეგრაციის მოთხოვნები (KYC/AML პროვაიდერები, IMPA პროცესები).
3. სახელშეკრულებო ბაზა: SLA, მონაცემთა დაცვა, IP უფლებები, escrow/კოდის დეპონირება, უწყვეტობის გეგმა.
4. მარკეტინგი: ისრაელის აუდიტორიისთვის არალეგალური ემიგრანტების წინსვლის სრული უარყოფა; კრეატიულობის/არხების თეთრი სია, შესაბამისობის ჟურნალი.
5. UAT/მფრინავი: გაანგარიშების ტესტის შემთხვევები, ლიმიტები, RG/AML სცენარები, ბლოკის ღონისძიებებისადმი წინააღმდეგობა (ლეგიტიმური პერიმეტრით).

12) Complaens Check ფურცლები

იურიდიული რეჟიმი

• დადასტურებულია: მუშაობა მხოლოდ Mifal HaPais- ის ან/ან Toto/Winner- ის ფარგლებში (ხელშეკრულებების/მანდატების საშუალებით)
• დანიშნულია პასუხისმგებელი AML/RG/IB; გაწვრთნილი და დამოწმებული
• პროცედურები დაბლოკვის/გადახდის მოთხოვნებზე რეაგირებისთვის

გადასახადები და ანგარიშგებები

• ცალკეული აღრიცხვა პროდუქტებზე/არხებზე; ბონუსის გამჭვირვალე აღრიცხვა/void/cashout
• დეკლარაციების/გადახდების კალენდარი; ანგარიშის შეჯამება <0,5%
• წლიური აუდიტი; პირველადი და საბადოების შენახვა

AML/KYC & RG

• KYC/KYB პოლიტიკოსები, სანქციები/REP, SoF გამომწვევები; ჟურნალი STR/SAR
• დეპოზიტების/დროის ლიმიტები; დროა/„ გაცივება “; დაუცველი ჯგუფების ფილტრები

თვით პატიმრებისთვის მარკეტინგის აკრძალვის მექანიზმი

IT და უსაფრთხოება

• პლატფორმის სერთიფიკატები/RNG; WORM ლოგოები; დროის სინქრონიზაცია
• დაშიფვრა, RBAC/SoD, საიდუმლოების მართვა, პენტესტა/სკანები
• DR/BCP ტესტები და აღდგენის გეგმა

მარკეტინგი და აფილიატები

• მხოლოდ ნებადართული ბრენდები; RG მარკირება; ბნელი შაბლონების გარეშე
• Complaens ჟურნალი (ეკრანის ეკრანები/URL/თარიღი/გეო); მასალების სწრაფი მიმოხილვა
• არალეგალური საიტების/სარკეების მკაცრი აკრძალვა

13) KPI პირველი წელი

ფისკალური: ინექციების დროულობა 99%; ანგარიშის შეუსაბამობა <0,5%.
AML/KYC: გადამოწმების საშუალო დრო; false positives- ის წილი; SLA STR/SAR.
RG: აქტიური ლიმიტების მქონე მონაწილეთა წილი; TTR დაბლოკვა თვითკონტროლის დროს <1.
IB/საიმედოობა: MTTR ინციდენტები; DR ტესტების შესრულება; კრიტიკული დაუცველების დახურვა.
მარკეტინგი: სარეკლამო არალიცენზირებული ბრენდების 0 შემთხვევა; 100% gadlines- ის შესაბამისობა.

14) FAQ

შესაძლებელია თუ არა პირადი ონლაინ კაზინოს ან პოკერ-რუმის გახსნა?
არა. აკრძალულია პირადი B2C საქმიანობა კაზინოში/სლოტებში/პოკერში. ნებადართულია მხოლოდ სახელმწიფო გამონაკლისი (ლატარიები და სპორტული ფსონები).

არსებობს იურიდიული გზა კერძო კომპანიისთვის?
დიახ, სახელმწიფო ოპერატორებისთვის B2B კონტრაქტორის ფორმატში: ტექნოლოგიური პლატფორმა, შინაარსი, რისკი/AML, ანტიფროდი, გადახდა, RG ინსტრუმენტები - მკაცრი მოთხოვნების დაცვით.

როგორ არის შეფასებული საკეტის გვერდის ავლით?
როგორც დამამძიმებელი გარემოება: სარკეები, მარიონეტული ჯაჭვები, „ფსევდო-მერჩანტები“ აძლიერებენ სანქციებს და ადმინისტრაციული/სისხლისსამართლებრივი პასუხისმგებლობის რისკებს.

რა არის ძირითადი რისკები აფილიატებისთვის?
დომენების/ანგარიშების დაბლოკვა, ჯარიმები, გადახდის ნაკადების ჩახშობა, უკანონო ემიგრანტების პოპულარიზაციის შესაძლო პროცესები.

შენიშვნა

ისრაელი რეგულარულად განაახლებს სამართალდამცავ პრაქტიკას (ბლოკის ზომები, რეკლამირების მოთხოვნები და გადახდის მარშრუტები). იურიდიულად მნიშვნელოვანი გადაწყვეტილებებისთვის, შეამოწმეთ კანონების/დებულებების არსებული ტექსტები და სახელმწიფო ოპერატორების საჯარო წესები.