მალაიზია - იურიდიული რეჟიმი

(განყოფილება: „ბაზრები და იურისდიქცია“)

1) რეჟიმის სურათი

მალაიზია იცავს აკრძალვის ნებართვის მოდელს: აზარტული თამაშები ზოგადად აკრძალულია, მაგრამ ვიწრო გამონაკლისები დაცულია ოფლაინ კაზინოსა და რიცხვითი ლატარიის ლიცენზიებისთვის.

მალაიზიის აუდიტორიისთვის ონლაინ კაზინო/ფსონები/პოკერი აკრძალულია.
ძლიერი უწყებათაშორისი სამართალდამცავი კავშირი: დომენების/პროგრამების დაბლოკვა, გადახდის ფილტრაცია, რეიდები და აღჭურვილობის ჩამორთმევა.
მოქალაქეებისთვის, დამატებითი შარიათის აკრძალვები არსებობს სახელმწიფო დონეზე აზარტულ თამაშებში მონაწილეობის შესახებ.

2) მარეგულირებელი ჩარჩო და ინსტიტუტები

ძირითადი ფედერალური აქტები

Common Gaming Houses Act 1953 - სათამაშო სახლების აკრძალვა და მათში მონაწილეობა, სისხლისსამართლებრივი პასუხისმგებლობა.
Betting Act 1953 - ტოტალიზატორის/ტოტალიზატორის აკრძალვა ნებართვის გარეშე.
Lotteries Act 1952 არის ჩარჩო რიცხვითი ლატარიებისთვის.
AML/CTF ჩარჩო - პროგრამული უზრუნველყოფის/FT მოვალეობები ლატარიის/კაზინოსა და გადახდის წრისთვის.

ინსტიტუტები და როლები

MOF (ფინანსთა სამინისტრო) - ლიცენზია/ლატარიის ზედამხედველობა და ფისკალური გადასახადები.
სამეფო მალაიზიის პოლიცია - გამოძიება, რეიდები, სისხლისსამართლებრივი დევნა.
MCMC (კავშირი/მედია) - საიტების/პროგრამების დაბლოკვა, პლატფორმების მითითებები.
ბანკი ნეგარა მალაიზია (BNM) - გადახდის მარშრუტების კონტროლი, ელექტრონული ვალეტი/ბანკები, AML/CFT.
სახელმწიფო სასამართლოები (Syariah Courts) - მუსლიმებისთვის: ჯარიმები/სანქციები მონაწილეობისთვის, პოპულარიზაციისთვის, სათამაშო დაწესებულებების მონახულებისთვის.

3) რა არის ნებადართული/რა აკრძალულია

• ერთადერთი კაზინო (Resorts World Genting) ოფლაინ ფორმატით და დაშვების წესებით.
• რიცხვითი ლატარიები (NFO): ლიცენზირებული ოპერატორების შეზღუდული სია ოფლაინ გაყიდვით და კონტროლირებადი არხებით.

• ნებისმიერი ონლაინ თამაში ფულისთვის და დისტანციური განაკვეთებისთვის, რომელიც მიმართულია მალაიზიისკენ.
• არალიცენზირებული ოფლაინ თამაშები: მიწისქვეშა „აზარტული თამაშები“, „კიბერ კაფეები“ სლოტ-პროგრამიდან, საშინაო ტოტალიზატორები.
• არალიცენზირებული თამაშების რეკლამა/აფილიატი პოპულარიზაცია, მათ შორის "ოფშორული. com».

4) სახელმწიფო ფედერაცია და შარიათის სპეციფიკა

ფედერალურ დონეზე - სისხლისსამართლებრივი აკრძალვები და ვიწრო ლიცენზიები.
სახელმწიფო დონეზე: შარიათის აკრძალვები მოქმედებს მუსლიმებისთვის (განსაკუთრებით მკაცრი - კელანტანი, ტერენგანუ, კედახი და სხვ.). მაშინაც კი, როდესაც ლატარიები ხელმისაწვდომია არამუსლიმანებისთვის, მუსლიმებს ეკრძალებათ მონაწილეობა.
კონტროლის პრაქტიკა განსხვავდება: შესაძლებელია მიზნობრივი აკრძალვები ლატარიის გაყიდვების წერტილებზე და გაძლიერებული რეიდები „ნაცრისფერი“ დარბაზების წინააღმდეგ.

5) ონლაინ გარემო: ბლოკირება და გადახდა

MCMC და საკომუნიკაციო პროვაიდერები პერიოდულად ბლოკავს დომენებს/IP/პროგრამებს, რომლებიც ავრცელებენ აზარტულ შინაარსს.
BNM, ბანკები, PSP და e-wallet: აზარტული თამაშების MSS/morchants- ის მარშრუტების აკრძალვა, ფსევდო-მერკანტების მონიტორინგი, საეჭვო ანგარიშების/საფულეების დახურვა.
ბაზრები/პლატფორმები ვალდებულია ამოიღონ არალეგალი ემიგრანტების პროგრამები და პრომო.

6) წვდომა, ასაკი, ქცევა საიტებზე

კაზინო (ოფლაინი): შესვლის მკაცრი კონტროლი, KYC/ID შემოწმება, ასაკობრივი შეზღუდვები, მოქალაქეების/ტურისტების დაშვების თვისებები.
ლატარიები: ოფლაინის გაყიდვა ლიცენზირებული ქსელის საშუალებით, შეთანხმებული ასაკობრივი ფილტრებითა და რეგლამენტებით.

7) რეკლამა და კომუნიკაცია

აკრძალულია შემოქმედება, რომელიც აზარტულ თამაშს უბიძგებს ან გვპირდება „გარანტირებულ მოგებას“, „რისკის გარეშე“.
თქვენ არ შეგიძლიათ მალაიზიური აუდიტორიის მიზნობრივი აზარტული რეკლამით, თუნდაც სერვერები/კომპანია ქვეყნის გარეთ.
პასუხისმგებლობა ეკისრებათ მედიას, სააგენტოებს და გავლენიან პირებს, რომლებიც ხელს უწყობენ ოფშორული კაზინოების/ტოტალიზატორების პოპულარიზაციას.

8) AML/KYC და მომხმარებელთა დაცვა

KYC/CDD/EDD კაზინო/ლატარიებისთვის და გადახდის პროვაიდერებისთვის; სანქციები/REP სკრინინგი.
გარიგების მონიტორინგი: ფულადი სახსრების გამკაცრება, სწრაფი ფულადი სახსრები, მოწყობილობების/ბარათების/e-wallet- ის კავშირი.
STR/CTR: სავალდებულო ანგარიშგება საეჭვო/დიდ ოპერაციებზე; ლოგოების გადაკეთება.
RG ინსტრუმენტები (ოფლაინი): ხილული გაფრთხილებები, თვითგამორკვევა/ადგილობრივი პროცედურების დაშვების შეზღუდვა.

9) გადასახადები, მოსაკრებლები და აღრიცხვა (მაღალი დონე)

ლიცენზირებული სეგმენტებისთვის - სპეციალური აქციზის გადასახადები/აზარტული თამაშების საფასური და კორპორატიული გადასახადები; დეტალური ფისკალური მოდელი დამოკიდებულია კატეგორიაზე (კაზინო ლატარიაში).
ცალკეული აღრიცხვა: სალარო/ბილეთები/ჯეკპოტები/კომპები; ანგარიშის შემოწმება; აუდიტი.
ფისკალური პარამეტრები პერიოდულად რეგულირდება; ბიუჯეტის განახლებამდე საჭიროა.

10) სამართალდამცავი და სანქციები

კამერალური/საველე შემოწმებები, პოლიციის დარბევა, აღჭურვილობის ჩამორთმევა, ორგანიზატორების/თანამზრახველების დაპატიმრებები.
ქსელის ბლოკის ზომები დომენების/სარკეების და პროგრამების წინააღმდეგ.
გადახდის პრევენციები: მერკანტების/საფულეების დაბლოკვა, PSP ლიცენზიების გაუქმება დახმარების დროს.
ჯარიმები/სისხლისსამართლებრივი პასუხისმგებლობა გაძლიერებულია განმეორებითი დარღვევების, მარიონეტული/კლოაკინგის გამოყენებისა და არასრულწლოვნების ჩართვის დროს.

11) საგზაო რუკა (playbook)

B2C აზარტული თამაშების ოპერატორები

B2B მომწოდებლები (non-gaming და იურიდიული მიმდებარე ზონები)

1. ფოკუსირება არამომგებიანი: ანტიფროდი/AML ანალიტიკა, IB, გადახდის უსაფრთხოება, IDV/KYC იურიდიული ინდუსტრიებისთვის.
2. სახელშეკრულებო ჩარჩო: SLA, DPIA/მონაცემთა უსაფრთხოება, მკაცრი აკრძალვა „gaming features“ და მალაიზიური ტარგეტი.
3. მარკეტინგი: Complaens ჟურნალი, geo/age ფილტრები, მზადყოფნა მყისიერი off-switch.
4. ტექნიკა: WORM ლოგოები, დაშიფვრა, RBAC/SoD, DR/BCP; საანგარიშო გადმოტვირთვები აუდიტორებისთვის/ხელისუფლებისთვის.

12) ტექნოლოგია (ინფრასტრუქტურისა და მომწოდებლებისთვის)

სერთიფიკატები (მომხმარებლის/კატეგორიის მოთხოვნით), ვერსიების კონტროლი, Secure SDLC.
ღონისძიების ჯაჭვის WORM ლოგოები, NTP სინქრონიზაცია, რეტენინგი.
დაშიფვრა დასვენების/ტრანზიტის დროს; საიდუმლოების მენეჯმენტი; ქსელის სეგმენტი.
DR/BCP სამიზნე RPO/RTO; რეგულარული პენტესტები/სკანები; IDS/IPS.

13) Complaens Check ფურცლები

იურიდიული რეჟიმი

• დადასტურებულია: აზარტული კომპონენტის არარსებობა/მალაიზიური ტარგეტი
• პროცედურები MCMC/პოლიციის/BNM (სწრაფი off-switch)
• პასუხისმგებელი ოფიცრები: კომპლექტი/AML/Ads/IT-Security

AML/KYC

• CDD/EDD; სანქციები/REP; SoF/SoW ტრიგერებისთვის
• STR/CTR პროცედურები; ლოგოების გადაკეთება/დოსიე
• ფსევდო-მერკელების მონიტორინგი და ანონიმური მარშრუტები

IT/უსაფრთხოება

• WORM ლოგოები, NTP; დაშიფვრა; RBAC/SoD; საიდუმლო მენეჯმენტი
• DR/BCP ტესტები; პენტესტი/სკანები; IDS/IPS
• უსაფრთხო გადმოტვირთვის/აუდიტის ინტერფეისები

მარკეტინგი/PR

„გარანტირებული გამარჯვების“ აკრძალვა/“ რისკის გარეშე“

• გეო ფილტრები (მალაიზიის გამონაკლისი); Complaens ჟურნალი
• კრეატიულობის/ლენდინგის მყისიერი გაწვევის პროცედურა

14) KPI პირველი წელი

შესაბამისობა: მალაიზიაში რეკლამირების/გადახდების/შინაარსის 0 ინციდენტი

IB: MTTR ინციდენტები; დროულად დახურვა high-vulns; წარმატებული DR ტესტები

AML: მოქმედი STR წილი; ფსევდო-მორწმუნეების მცდელობების შემცირება

მარკეტინგი: 100% geo ფილტრების დაცვა; მალაიზიაში ჰიტების არარსებობა

15) FAQ

შესაძლებელია თუ არა ონლაინ კაზინოს გაშვება მალაიზიის აუდიტორიისთვის ოფშორული ლიცენზიით?
არა. მალაიზიისკენ მიმართული ონლაინ გამბლინგი აკრძალულია და დაბლოკილია (MCMC/BNM/სამართალდამცავი).

კერძო პოკერის კლუბები ლეგალურია?
არა, გარდა აშკარად ლიცენზირებული ოფლაინ ფორმატებისა - მიწისქვეშა კლუბები სისხლისსამართლებრივ პასუხისმგებლობას ექვემდებარება.

შეუძლიათ მუსლიმებს შეიძინონ ლატარიის ბილეთები?
შარიათის ლოგიკის სახელმწიფოები კრძალავს მუსლიმებს მონაწილეობა აზარტულ თამაშებში; დარღვევა იწვევს სანქციებს Syariah სასამართლოებში.

არსებობს „თეთრი“ გზა B2B- სთვის?
დიახ - არაკომერციული მომსახურება (IB, ანტიფროდი/AML, იდენტიფიკაცია, გადახდის უსაფრთხოება, კონსულტაცია) აზარტული კომპონენტის მიღმა და მალაიზიაში მიზნის გარეშე.

შენიშვნა

სამართალდამცავი პრაქტიკა და ფისკალური პარამეტრები პერიოდულად განახლდება. იურიდიულად მნიშვნელოვანი გადაწყვეტილებებისთვის აუცილებელია შეამოწმოთ შესაბამისი კანონები/კანონები, MCMC/BNM შეტყობინებები და სახელმწიფო პოლიტიკა შარიათის აკრძალვების შესახებ.