ფილიპინები - PAGCOR: POGO და ლოკალი

(განყოფილება: „ბაზრები და იურისდიქცია“)

1) ბაზრის სურათი და ტერმინოლოგია

• Offshore (POGO/IGL): ლიცენზია ფილიპინების გარეთ მიმართული ოპერატორებისთვის (ფილიპინების მაცხოვრებლებზე წვდომა აკრძალულია). ბოლო წლების განმავლობაში, ტერმინოლოგია მიგრირებულია: POGO სულ უფრო და უფრო შეიცვალა IGL (Internet Gaming Licensee), მაგრამ არსი რჩება - ოფშორული ორიენტაცია და მკაცრი გეო-ბლოკირება PH.
• Domestic (ლოკალი): სახმელეთო კაზინოები, ისევე როგორც eGames/eBingo (რეგულირებადი ქსელის წვდომა შინაარსზე ლიცენზირებული დარბაზების/ტერმინალებისა და ადგილობრივი აუდიტორიის მითითებით) - წესების ცალკეული წრე, რომელიც განსხვავდება ოფშორიდან.

ისტორიულად, ქვეყანაში არსებობს ალტერნატიული ეკონომიური ზონები/რეგულატორები (მაგალითად, CEZA, ისტორიულად APECO და სხვ.), რომელთა რეჟიმები შეიძლება განსხვავდებოდეს პროცედურებისა და მოთხოვნების შესაბამისად, მაგრამ კრიტიკულად კოორდინირებული იყოს ტარგეტის გეოგრაფიის, გადასახადების/საფასურის და ჯვარედინი რეჟიმის თავსებადობა (მათ შორის კოორდინაცია PAGCOR- სთან).

2) ინსტიტუტები და როლები

PAGCOR - ლიცენზირება, ზედამხედველობა, აუდიტი, ტექნიკური მოთხოვნები, Responsible Gaming, რეკლამირების კონტროლი, სანქციები.
AMLC (Anti-Money Laundering Council) - COM/FT: CDD/EDD, გარიგების მონიტორინგი, STR/CTR, ტრენინგი და აუდიტი.
BIR/DOF - გადასახადები და გადასახადები (აზარტული თამაშების გადასახადები, კორპორატიული, პერსონალის შენარჩუნება და არარეზიდენტები).
NTC/საკომუნიკაციო პროვაიდერები - ბლოკის ზომები დომენებზე/პროგრამებზე/სარკეებზე.
DILG/PNP/immigration/DOLE - სამართალდამცავი, ინსპექცია, პერსონალის სტატუსი (უცხოელი თანამშრომლების ჩათვლით).

3) ოფშორული წრე: POGO/IGL (ექსპორტის ტარგეტი)

არსი: ოპერატორი/პროვაიდერი იღებს ლიცენზიას უცხოური ბაზრების მომსახურებისთვის. ფილიპინებში მცხოვრები მაცხოვრებლებისთვის/ადამიანებისთვის, პროდუქტზე წვდომა აკრძალულია.

• Geo-blocking PH: IP/telco/გადახდის სეგრეგაცია, PH ტრაფიკის მკაფიო იზოლაცია, გაჟონვის ტესტები.
• ლიცენზიის სტრუქტურა: ცალკე ოპერატორებისთვის (B2C) და მომწოდებლებისთვის (შინაარსი, პლატფორმები, სტუდიები, BPO, ჰოსტინგი, ანტიფროდი და ა.შ.).
• Techcontur: სერტიფიკაცია RNG/თამაშის მოდულები, სერვერები/სარკეები/DR, NOC/SOC, WORM ჟურნალის „განაკვეთი, გაანგარიშება, გადახდა, კორექტირება“, დაცული API/ზედამხედველობისთვის გადმოტვირთვისთვის.
• KYC/AML: სრული CDD/EDD, სანქციები/RER, SoF/SoW გამომწვევებზე, STR/CTR სკრიპტები AMLC- ში; „ფსევდო-მერკელების“ და ანონიმური მარშრუტების მკაცრი კონტროლი.
• პერსონალი და შენობა: უცხოელი პერსონალის ნებართვები, შრომის დაცვა, წვდომა და CCTV სტანდარტების შესაბამისად.
• რეკლამა და PR: ტვირთის აკრძალვა PH- ზე; კრეატიული/არხების თეთრი სიები დანიშნულების ქვეყნებში; Complaens ჟურნალი (ეკრანის კადრები/URL/თარიღი/geo/target).
• მოხსენებები: რეგულარული მოხსენებები GGR/NGR/ჰანდლის შესახებ, პროდუქტებისა და გეოს სეგრეგაცია, SLA რეგულატორის მოთხოვნით.

4) დომესტიკური კონტური: სახმელეთო კაზინოები და eGames/eBingo ქსელი

სახმელეთო კაზინოები: PAGCOR-owned/operated და კერძო შეთანხმებების/დათმობის მოდელების საფუძველზე. მკაცრი მოთხოვნები ტერიტორიების, სალაროების/უჯრედების, CCTV- ს, ანგარიშგების, არასრულწლოვანთა შეზღუდვების, RG- პროცედურების და მარკეტინგის შესახებ.

• მოდელი „დარბაზი + ტერმინალები“: შინაარსზე წვდომა ლიცენზირებული ადგილმდებარეობის მითითებით (არა უფასო „ინტერნეტი მთელი ქვეყნისთვის“).
• ტექნიკა: დამტკიცებული პლატფორმები/სერვერები, შინაარსისა და ჟურნალების აუდიტი; ლოგოების გადაკეთება; უსაფრთხო საკომუნიკაციო არხები.
• გადახდა/ფულადი სახსრები: KYC შესასვლელში/დიდ ოპერაციებში; ბილეთების/ჩიპების/სესხების აღრიცხვა; ლიმიტების კონტროლი და ანტიფროდიული.

5) გადასახადები, მოსაკრებლები და კორპორატიული გადასახადები (ჩარჩო დონე)

აზარტული თამაშების საფასური/გადასახადები: სხვადასხვა რეჟიმები გამოიყენება ოფშორული და ლოკალისთვის; offshore წრეში ისტორიულად გამოიყენებოდა სპეციალური აზარტული თამაშების გადასახადები/ფრენჩაიზის გადასახადები GGR- ზე.
კორპორატიული გადასახადი/შეკავება: სტანდარტული CREATE ჩარჩოს განაკვეთები (კომპანიის სტატუსის გათვალისწინებით), უცხოელი პერსონალის შემოსავლის შენარჩუნება, ადგილობრივი LGU საფასური.
ლიცენზირება/რეგის საფასური: პირველადი და წლიური საფასური კატეგორიაში (ოპერატორი/შინაარსი/პლატფორმა/სტუდია/VRO და ა.შ.), აგრეთვე ანაბრები/გარანტიები.
რეგისტრაცია/ჩანართი: ცალკეული აღრიცხვა პროდუქტებზე, გეოსა და არხებზე (offshore vs ადგილობრივი), ბონუსების სწორი ასახვა, void/cashout, ჯეკპოტები.

6) AML/KYC и Responsible Gaming

KYC 21 + (ლოკალისთვის) და სრული იდენტიფიკაცია ოფშორში; სანქციები/REP; რისკის კლება; SoF/SoW ტრიგერებისთვის.
გარიგების მონიტორინგი: ქცევითი ანომალიები, მოწყობილობების/ბარათების/საფულეების კავშირი; „გამანადგურებელი“ და ფულადი სახსრების თავიდან აცილება.
STR/CTR: ესკალაციის პროცედურები AMLC- ში; გამოძიების ჟურნალები, პერსონალის ტრენინგი, საქმეების ტესტის ნიმუშები.
RG: დეპოზიტების/დანაკარგების/დროის შეზღუდვები, „დრო „/„ გაცივება “, თვითგანადგურება (რეესტრები/დროშები), მარკეტინგის აკრძალვა დაუცველი/თვითდაზიანებული პატიმრებისთვის; შანსების/რისკების ჩვენება.

7) რეკლამა, პრომო და აფილიატები

ოფშორული: მხოლოდ ნებადართული უცხოური იურისდიქციების მიზნები, მათი ადგილობრივი წესების შესაბამისად; აკრძალვა PH target (ენა/არხები/კრეატიული/გავლენის მქონე).
ადგილობრივი: გარე/მედია რეკლამა - შეზღუდვებით; შეცდომაში შეყვანილი კლიენტების აკრძალვა („რისკის გარეშე“, „გარანტირებული მოგება“), სავალდებულო RG დისკლეიმერები.
Affiliates: სახელშეკრულებო ვალდებულებები გეო-ფილტრებისა და ჟურნალის შესაბამისობის შესახებ; შემოქმედების მყისიერი გაწვევის მექანიზმი; კლოაკინგის/სარკეების აკრძალვა.

8) ტექნიკური მოთხოვნები და ზედამხედველობა

პლატფორმის/RNG/მონაცემთა ნაკადის სერტიფიკაცია; ვერსიების კონტროლი; secure SDLC.
WORM-logs ჯაჭვის "წვლილის/განაკვეთის" თამაში/მატჩი, გაანგარიშება, გადახდა, კორექტირება ", NTP სინქრონიზაცია, სტანდარტული რეტენსია.
რეგულატორის დაშვება: დაცული API/გადმოტვირთვის, ტესტის ანგარიშები, ანგარიშგების ფანჯრები; SLA მოთხოვნით და ინციდენტებით.
IB/სტაბილურობა: დაშიფვრა დასვენების/ტრანზიტში, RBAC/SoD, საიდუმლო მენეჯმენტი, პენტესტები/სკანერები, DR/BCP სამიზნე RPO/RTO.
გეო-შესაბამისობა: დადასტურებული PH ბლოკი (ოფშორული), ენების/გადასახადების/არხების ფილტრები; დაცვის რეგულარული „პუნქცია“ და მათი აღმოფხვრა.

9) სამართალდამცავი და ბლოკის ზომები

NTC/საკომუნიკაციო პროვაიდერები: დომენების/პროგრამების/სარკეების დაბლოკვა, ჰოსტინგისა და CDNs მითითებები.
ფინანსური მარშრუტები: უკანონო ემიგრანტების სასარგებლოდ გადახდების ბლოკი/მონიტორინგი; სანქციები „ფსევდო-მერჩანტებისა“ და ეკოსისტემასთან დაკავშირებული სანქციების შესახებ.
შემოწმებები და რეიდები: ოფისების/სტუდიების/VRO შემოწმება, თანამშრომლების მიგრაციის სტატუსი, შრომითი და საგადასახადო საკითხები.
სანქციები: ჯარიმები, ლიცენზიის შეჩერება/გაუქმება, აქტივების/დომენების/კომპანიების შავ სიებში ჩართვა, დამამძიმებელ გარემოებებში სისხლის სამართლის საქმეები.

10) საგზაო რუკა (ოპერატორი და provider playbook)

A. Offshore (POGO/IGL, B2C)

1. ლიცენზირება: კატეგორია, ბენეფიციარები (fit & proper), ფინანსური მხარდაჭერა/ანაბრები, ოფისი/ოთახი.
2. გეო-წრე: დადასტურებული PH ბლოკი, დანიშნულების ქვეყნების რუკა, ადგილობრივი მიზნობრივი კანონების შესაბამისობა.
3. Techcontur: სერტიფიკაცია RNG/პლატფორმებზე, WORM-logs, API/გადმოტვირთვის, SOC/NOC, DR/BCP.
4. Payments/AML: მხოლოდ KYC მარშრუტები; ანტი „ფსევდო-მერკური“; SoF/SoW; STR/CTR პროცედურები.
5. RG/Ads: ლიმიტები/თვითკმაყოფილება; კრეატიული ჟურნალი; აკრძალვა PH target.
6. UAT/Go-Live: ტესტები GGR/NGR/ბონუსები; უარის თქმის შემთხვევები; off-switch ქვეყნის/არხების საშუალებით.

B. Offshore (პროვაიდერები: შინაარსი/პლატფორმა/სტუდია/VRO)

1. ლიცენზიის კატეგორია/აკრედიტაცია; SLA, IP უფლებები, escrow, ვერსიები.
2. უსაფრთხოება და მონაცემები: DPIA/DTIA, წვდომა ოთხშაბათს, წვდომის ჟურნალი, სეგმენტი.
3. ანგარიშები: შესრულების და შესაბამისობის ფანჯრები; ლოგოების/გამოცემების აუდიტი.

C. Local (კაზინო, eGames/eBingo)

1. მისამართის ნებართვები, შენობის გეგმა/ტერმინალები; CCTV/უჯრედები/ფულადი სახსრები.
2. აღრიცხვა/გადასახადები: მოდელი. მოსაკრებლები + ფედერალური; მაგიდების/სლოტების ცალკეული აღრიცხვა/eGames.
3. KYC/RG: ასაკი 21 +, ლიმიტები, თვითკმაყოფილება; პერსონალის ტრენინგი.
4. UAT: სალარო/ჩიპი/სესხები; ანგარიშის შემოწმება; სტრესის ტესტი CCTV/IB.

11) Complaens Check ფურცლები

იურიდიული პერიმეტრი

• სწორი კატეგორია (offshore IGL/POGO ან ადგილობრივი)
• ტარგეტის გეო-მატრიცა და დადასტურებული PH ბლოკი (ოფშორული)
• დაინიშნა ოფიცრები: AML/კომპლექსი, RG, Ads, Security, Grievance

გადასახადები/მოსაკრებლები

• სათამაშო საფასურის/ფრენჩაიზის გადასახადების/გადასახადების ფაქტობრივი განაკვეთები დადასტურებულია
• ცალკეული აღრიცხვა GGR/NGR/ბონუსები/void/cashout გეო/არხებით
• ანგარიშგებისა და გადახდების კალენდარი; ანგარიშის შეჯამება <0,5%

AML/KYC & RG

• სრული CDD/EDD, სანქციები/RER; SoF/SoW ტრიგერებისთვის
• STR/CTR პროცედურები; ტრენინგი; ლოგოების გადაკეთება/დოსიე
• Limites/Time outs/თვითკმაყოფილება; თვით პატიმრებისთვის მარკეტინგის აკრძალვა

ტექნიკა/IB

• სერტიფიკაცია RNG/მოდულები/პლატფორმები; WORM ლოგოები; NTP
• დაშიფვრა, RBAC/SoD, საიდუმლო მენეჯმენტი, პენტესტები/სკანერები
• DR/BCP სამიზნე RPO/RTO; SLA გადმოტვირთვისა და ინციდენტების შესახებ

რეკლამა/აფილიატები

• აკრძალვა PH target (offshore), RG დისკლეიმერები (ადგილობრივი)
• Complaens ჟურნალი (კრეატიული/URL/თარიღი/geo/target)
• Off-switch ქვეყნის/არხების/საიტების საშუალებით

12) KPI პირველი წელი

ფისკალური: ინექციების დროულობა 99%; ანგარიშგების შეუსაბამობა <0,5%

AML/KYC: საშუალო დრო KYC; სწორი STR/CTR- ის წილი; „ანონიმური“ მარშრუტების შემცირება

RG: აქტიური ლიმიტებით ანგარიშების წილი; TTR დაბლოკვა თვითკონტროლის დროს <1 წთ

IB/სტაბილურობა: MTTR ინციდენტები; დროულად დახურვა high-vulns; წარმატებული DR ტესტები

მარკეტინგი: 0 PH ჰიტები ოფშორში; 100% hadlines- ის დაცვა ლოკალზე

13) FAQ

POGO და IGL იგივეა?
მნიშვნელობა ახლოსაა: ჩვენ ვსაუბრობთ ოფშორული ლიცენზირების შესახებ. კატეგორიის ტერმინები და სტრუქტურა ვითარდება - დაზუსტდით შესაბამისი წესები და ტაქსონომია.

შესაძლებელია ფილიპინების მომსახურება ოფშორული ლიცენზიით?
არა. Offshore გულისხმობს PH წვდომის მკაცრ აკრძალვას (გეო/გადახდა/კრეატიულობა).

ადგილობრივი eGames არის სრული ინტერნეტი მთელი ქვეყნისთვის?
არა. ეს არის ქსელის მოდელი, რომელიც დაკავშირებულია ლიცენზირებულ დარბაზებთან/ტერმინალებთან, ინდივიდუალური ტექნიკისა და ფულადი წესებით.

რა გადასახადები უნდა დაწესდეს მოდელში?
აზარტული თამაშების საფასური/გადასახადები შერჩეული კატეგორიისთვის + კორპორატიული გადასახადები/შეკავება, ადგილობრივი LGU გადასახადები. ბაზა და განაკვეთები დამოკიდებულია პროდუქტზე და განახლებულია.

შენიშვნა

ფისკალური პარამეტრები, ტერმინოლოგია (POGO - IGL), სამართალდამცავი ორგანოების კატეგორიებისა და პრაქტიკის ჩამონათვალი რეგულარულად განახლებულია. იურიდიულად მნიშვნელოვან გადაწყვეტილებამდე, შეამოწმეთ PAGCOR- ისა და შესაბამისი დეპარტამენტების მიმდინარე წესები (AMLC/BIR/NTC), ალტერნატიული ეკონომიკის პირობები და LGU- ს ადგილობრივი მოთხოვნები საიტების/პერსონალის შესახებ.