შვეიცარია - ESBK/Comlot

(განყოფილება: „ბაზრები და იურისდიქცია“)

1) ბაზრის სურათი და რეგულატორები

• ESBK (Eidgenössische Spielbankenkommission/Swiss Federal Gaming Board) არის კაზინოს ფედერალური რეგულატორი (სახმელეთო და მათი ონლაინ ვერტიკალური).
• Comlot - Gespa - ლატარიებისა და ურთიერთდახმარების/განაკვეთების ინტერკანტონური ორგანო (Comlot გარდაიქმნება 2021 წლიდან და მოქმედებს როგორც Gespa).
• იურიდიული საფუძველი არის თანამედროვე „ფულადი თამაშის“ ჩარჩო, რომელიც ონლაინ კაზინოს საშუალებას აძლევს მხოლოდ შვეიცარიის ლიცენზირებული კაზინოების საშუალებით და ითვალისწინებს უკანონო დომენების დაბლოკვას.

2) როლებისა და პროდუქციის განაწილება

ESBK: კაზინოს ოპერატორების ლიცენზირება და ზედამხედველობა (დაწესებულებების კატეგორიები, მაგიდები/სლოტები, ჯეკპოტი), ისევე როგორც მათი ონლაინ კაზინო (ინტერნეტ არხზე წვდომა გაიცემა არსებული კაზინოების მიერ ამ/RG/AML მოთხოვნების შესრულებისას).
Gespa (ex-Comlot): ლატარიების/მყისიერი ლატარიების და ფსონების/ტოტალიზატორების ზედამხედველობა ინტერკანტონალურ დონეზე; საქმიანობას ახორციელებენ სახელმწიფო ოპერატორები (Swisslos, Loterie Romande) და მათი პარტნიორი ქსელი.
ანტიკური „ნაცრისფერი“ წრე: არალიცენზირებული ონლაინ თამაშების/ფსონების დომენების ცენტრალიზებული ბლოკის ფურცლები, რომლებიც სავალდებულოა კომუნიკაციების პროვაიდერების მიერ.

3) დაშვების მოდელი და ონლაინ

სახმელეთო კაზინო: ფედერალური ლიცენზია (კატეგორია, მისამართი, თამაშების სია, ტექნიკური ინფრასტრუქტურა, უსაფრთხოება, შიდა კონტროლი).
ონლაინ კაზინო: ნებადართულია მხოლოდ არსებული შვეიცარიული კაზინოები, რომლებიც იღებენ ცალკეულ დაშვებას ინტერნეტ არხზე, უზრუნველყოფენ კრიტიკულ ფუნქციებს/მონაცემებს მოთხოვნების შესაბამისად, მარეგულირებელს აძლევს საანგარიშო ფანჯრებსა და ლოგოებს.
ლატარიები/ფსონები: ინტერკანტონური დაშვების ქვეშ; ონლაინ პროდუქტები - გესპასა და სახელმწიფო ოპერატორების პერიმეტრში.

4) გადასახადები, მოსაკრებლები და განაწილება (მაღალი დონე)

კაზინოს სექტორი (ESBK): სპეციალური სათამაშო ბანაკი GGR- ით პროგრესული მასშტაბით (იგივე კაზინო ლიცენზიის სახმელეთო და ონლაინ არხებისთვის). შემოსავლის ნაწილი იგზავნება ფედერალურ ბიუჯეტში/სოციალურ ფონდში კანონის შესაბამისად; ზედა კურსი შემოიფარგლება კანონით (პროგრესი GGR- ს „დაბალი“ ბარიდან „ზედა“ ბარამდე).
ლატარიები/ფსონები (გესპა): არსებობს მიზნობრივი გამოქვითვები „საზოგადოებრივი მიზნებისათვის“ (სპორტი, კულტურა, სოციალური პროგრამები) განაწილების კანტონური წესების შესაბამისად.
CIT და დღგ: კორპორატიული გადასახადი - შვედეთის და კანტონური განაკვეთებით; განაკვეთები/მოგება, როგორც წესი, დღგ-ს ფარგლებს გარეთ, ხოლო მასთან დაკავშირებული მომსახურება (IT, მარკეტინგი, ჰოსტინგი) - ზოგადი წესების შესაბამისად.
ანგარიშები და გადახდები: ყოველთვიური/კვარტალური ფორმები პროდუქტებისა და არხების ტიპების მიხედვით; ფინანსური ანგარიშგების წლიური აუდიტი.

5) AML/KYC და იდენტიფიკაცია

მოვალეობები: რისკზე ორიენტირებული KYC/KYB, ასაკის შემოწმება (18 +), სანქციები/REP, გამომწვევი საშუალებების წყარო; გადახდის ინსტრუმენტების ოპერაციების აღრიცხვა და „კავშირი“.
კაზინო, როგორც AMO/FT საგნები: ოფიციალური შიდა კონტროლი, პასუხისმგებლობის დანიშნულება, პერსონალის მომზადება, საეჭვო ოპერაციების ფიქსაცია და ესკალაცია.
მონაცემთა შენახვა: KYC დოსიე/ჟურნალები და პერსონალური მონაცემების დაცვა შვეიცარიის/ევროკავშირის სტანდარტების შესაბამისად (GDPR თავსებადობა).

6) Responsible Gaming (RG)

თვითგამორკვევა/შეყვანის აკრძალვები (Sperren): შესასვლელი/დაშვების აკრძალვის ერთიანი მექანიზმი, რომელიც ვრცელდება ყველა ლიცენზირებულ კაზინოზე და მათ ონლაინ არხებზე; ოპერატორებს მოეთხოვებათ შეამოწმონ სტატუსი შესასვლელი/რეგისტრაციაში და გადახდამდე.
თვითშეფასება: დეპოზიტების/დანაკარგების/დროის შეზღუდვები, „დრო და გაგრილება“.
ადრეული რისკის დიაგნოზი: ზარალის დევნის ნიმუშები, ხშირი ანაბრები, ღამის აქტივობა - RG გუნდის ჩარევის საფუძველი და/ან შეზღუდვების დაწესება.
კომუნიკაციები: ხილული გაფრთხილებები, „გულწრფელი ალბათობა“, დახმარების კონტაქტები; „გარანტირებული გამარჯვების“ აკრძალვა.

7) რეკლამა, პრომო და აფილიატები

რეკლამა: ზომიერება და მიზნობრივი პასუხისმგებლობა; არასრულწლოვანთა ტარგეტის აკრძალვა/დაუცველობა; სავალდებულო RG მარკირება; შეზღუდვები აგრესიულ ინდუქციებზე და „მუქი ნიმუშებზე“.
პრემია: გამჭვირვალე T&C (ვაგონები, ვადები, ქუდები), სწორი აღრიცხვა GGR/NGR- ში.
აფილატები: დასაშვებია ლიცენზირებული ბრენდებისთვის, კრეატიებისა და განთავსებების მკაცრი კონტროლით; არალიცენზირებული საიტების პოპულარიზაცია არის მითითებებისა და სანქციების საფუძველი.
ნაცრისფერი ტრაფიკის ჩახშობა: აფეთქების ღუმელის ფურცლები და გადახდის ინფრასტრუქტურის კოორდინაცია.

8) ტექნიკური მოთხოვნები და რეგულატორის დაშვება

სერტიფიკაცია: RNG/თამაშის მოდულები და პლატფორმა - აღიარებული ლაბორატორიების სერთიფიკატები; პერიოდული რეცესიფიკაცია.
ლოგიკა: უცვლელი ჟურნალები (WORM) სრული ჯაჭვით „განაკვეთი, გაანგარიშება, გადახდა, კორექტირება“, დროის სინქრონიზაცია.
ESBK/Gespa წვდომა: უსაფრთხო გადმოტვირთვის/API, სატესტო ანგარიშები, საოპერაციო პასუხები მოთხოვნებზე; საანგარიშო ფორმატის თავსებადობა.
საიმედოობა და IB: სარეზერვო, DR/BCP (სამიზნე RPO/RTO), დაშიფვრა დასვენების/ტრანზიტში, RBAC/SoD, რეგულარული პენტესტები/სკანერები.

9) შემოწმება და სამართალდამცავი

კამერალური: ანგარიშგების და გადახდის დისციპლინის შერწყმა, GGR/NGR ანომალიების შემოწმება, ბონუსების/დაბრუნების/void/cashout- ის მონიტორინგი.
საველე/IT აუდიტი: სესიების/გარიგების ნიმუში, სალარო/სერვერის ლოგოების შემოწმება, პერსონალის ინტერვიუები, საიდუმლო მყიდველები, RG/AML პროცედურების აუდიტი.
სანქციები: ჯარიმები, დამატებითი დავალებები, UX/RG ბრძანებები, დომენებისა და არხების დაბლოკვა, ონლაინ არხზე დაშვების შეჩერება/გაწვევა.
შემსუბუქება: შეცდომების ნებაყოფლობითი გამჟღავნება, კორექტირების გეგმები, შიდა კონტროლის გაძლიერება.

10) შესასვლელი გზის რუკა (ოპერატორი და provider playbook)

1. სტრატეგია: როლის განსაზღვრა - სახმელეთო კაზინო ონლაინ არხით (ESBK) ან ტექნოლოგიის/შინაარსის პროვაიდერი ლატარიის/განაკვეთების სახელმწიფო ოპერატორებისთვის (Gespa პერიმეტრი).
2. იურიდიული სტრუქტურა: ადგილობრივი ყოფნა და ფინანსური სტაბილურობა; fit & proper ძირითადი პირებისა და ბენეფიციარებისთვის.
3. ლიცენზირება/დაშვება: დოკუმენტების პაკეტი, პლატფორმის ტექნოლოგია, RG/AML გეგმები, საანგარიშო არქიტექტურა, ლანდშაფტის სქემები.
4. IT წრე: სერტიფიკაცია RNG/მოდულები, WORM ლოგოები, საანგარიშო ფანჯრები, API/გადმოტვირთვის რეგულატორებისთვის.
5. AML/KYC/RG: მონაცემთა პროვაიდერები (სანქციები/REP), SoF სკრიპტები, limites/Time outs/თვითგამოცხადება, ჟურნალი RG შემთხვევები.
6. მარკეტინგი/აფილატები: შემოქმედებითი თეთრი სია, თვითდახმარების ფილტრი, სიხშირის ქუდები, მასალების სწრაფი გახსნის პროცედურა.
7. UAT და მფრინავი: GGR/NGR გამოთვლების ტესტის შემთხვევები, ლიმიტების გადაჭარბება, ბონუსის აღრიცხვის სისწორე, STR/SAR ესკალაცია.
8. Go-Live: უფასო კონფიგურაცია, runbook ინციდენტები, SLA PSP/ჰოსტინგი/პროვაიდერები, კომუნიკაციები ESBK/Gespa- სთან.
9. პირველი 90 დღე: დეკლარაციების რიტმი, ანგარიშის შერიგება - ბილინგი (<0,5%), RG/AML/IB შიდა აუდიტი.

11) Complaens Check ფურცლები

ESBK/ონლაინ კაზინოს არხი

• ამჟამინდელი კაზინოს ლიცენზია და ონლაინ არხზე წვდომა
• პლატფორმის სერტიფიკაცია/RNG; LOGE WORM და დროის სინქრონიზაცია
• ანგარიშგების/გადახდების კალენდარი; შეუსაბამობის კონტროლი <0,5%
• RG/AML პროცედურები, დანიშნულია პასუხისმგებელი პირები

გესპა/ლატარიები და ფსონები

• ინტერკანტონური დაშვებები; ხელშეკრულებები სახელმწიფო ოპერატორებთან
• გამოქვითვები „საზოგადოებრივი მიზნებისათვის“ განაწილების წესების შესაბამისად
• მარკეტინგის/აფილატის ჟურნალები, დაუცველი აუდიტორიის ფილტრები
• ანგარიშგების ფორმატებისა და SLA- ს თავსებადობა გესპას მოთხოვნებზე

IB და საიმედოობა

• DR/BCP სამიზნე RPO/RTO; სარეზერვო
• დაშიფვრა დასვენების/ტრანზიტის დროს; RBAC/SoD
• რეგულარული პენტესტები/სკანები; საიდუმლო მენეჯმენტი

12) KPI ოპერაციული კონტროლისთვის

ფისკალური: დეკლარაციების დროულობა 99%; ანგარიშის შეუსაბამობა <0,5%.
AML/KYC: გადამოწმების საშუალო დრო; false positives- ის წილი; SLA STR/SAR.
RG: აქტიური ლიმიტების მქონე მოთამაშეთა წილი; TTR დაბლოკვა თვითკონტროლის დროს <1 წთ; საჩივრების დინამიკა.
IB/საიმედოობა: MTTR ინციდენტები; DR ტესტების ჩატარება გრაფიკით; კრიტიკული დაუცველების დახურვა დროულად.
მარკეტინგი: 100% თვითდახმარების ფილტრაცია; 0 დარღვევა რეკლამირების/ინდუქციის შესახებ.

13) FAQ

ისევ მუშაობს Comlot?
ორგანო გარდაიქმნება და მუშაობს როგორც გესპა; შენარჩუნებულია და გაფართოვდა ინტერკანტონური ზედამხედველობის ფუნქციები.

შესაძლებელია ონლაინ კაზინოს გაშვება მიწისქვეშა კაზინოს ლიცენზიის გარეშე?
არა. შვეიცარიაში ონლაინ კაზინოები ნებადართულია მხოლოდ როგორც მოქმედი შვეიცარიული კაზინოს არხი ESBK- ის მეთვალყურეობის ქვეშ.

არსებობს არალეგალური დომენების ბლოკის სიები?
დიახ. არალიცენზირებული ონლაინ თამაშები/ფსონები ექვემდებარება საკომუნიკაციო პროვაიდერების დონეზე დაბლოკვას; სარეკლამო/გადახდის ეკოსისტემა ვალდებულია ითანამშრომლოს.

როგორ არის გათვალისწინებული პრემიები საგადასახადო ბაზაში?
ადგილობრივი წესების თანახმად, პრემიებისა და კორექტირების ასახვა GGR/NGR- ში; შეცდომები იწვევს დამატებით ნიშანს და მითითებებს.

შენიშვნა

პერიოდულად განახლდება კაზინოების შეგროვების პროგრესირების კონკრეტული განაკვეთები, ლატარიის/განაკვეთების აღრიცხვის მეთოდები, ტექნიკური საანგარიშო ფორმატები და სარეკლამო შეზღუდვები. განაცხადის წარდგენამდე და პირველი საანგარიშო პერიოდის განმავლობაში, დარწმუნდით, რომ შეამოწმეთ ESBK/Gespa არსებული ტექსტები და გამოყენებული ინსტრუქციები, რათა თავიდან აიცილოთ ოპერაციებში დამატებითი წვდომა, მითითებები და პაუზები.